TP.HCM: Bắt nhóm giang hồ cho vay nặng lãi, quản lý con nợ bằng phần mềm
Công an xác định nhóm cho hơn 200 người vay từ 4 – 12 triệu đồng/người với tổng số t.iền gần 1,3 tỷ đồng với lãi suất là 20% trong 50 ngày. Tổng mức thu cả gốc lần lãi gần 2 tỷ đồng.
Ngày 30/10, Công an quận 3, TP.HCM cho hay, đang tạm giữ hình sự với Đoàn Gia Phú (SN 1992, ngụ Hà Nội), Nguyễn Hoàng Đức (SN 1984), Nguyễn Thế Vinh (SN 1990), cùng ngụ tỉnh Hưng Yên, Nguyễn Hùng Long (SN 1994) và Trần Hải Nam (SN 1991), cùng ngụ phường 2, quận 3 để điều tra về hành vi Cho vay nặng lãi trong giao dịch dân sự.
Nhóm đối tượng tại cơ quan công an.
Theo điều tra, 8h ngày 7/10, Công an quận 3 kiểm tra hành chính ở căn nhà địa chỉ 16/55/47 Nguyên Thiên Thuât, phương 2, quận 3 thì phát hiện Phú, Đức, Vinh, Long, Nam và thu nhiều tài liệu dư liêu điên tư co liên quan đên hoat đông cho vay lai năng trong giao dich dân sư.
Qua làm việc, Phú khai tháng 8/2019, Phú từ Hà Nội vào TP.HCM thuê căn nhà trên để bán điện thoại cùng Đức. Một thời gian, cả 2 kinh doanh lỗ nên bàn bạc chuyển hướng kinh doanh.
Video đang HOT
Tháng 5/2019, cả 2 cùng Giám đốc Công ty TNHH đâu tư thương mai va dich vu Đ.K. trụ sở đặt tại phương Sai Đông, Long Biên, Ha Nôi chung mỗi người 200 triệu – 300 triệu đồng để cho vay nặng lãi. Cả 2 thuê Vinh, Long, Nam, Vũ Xuân Kiên (SN 1988, ngụ Hà Nội) giúp việc, trả lương 5-8 triệu đồng/tháng bao ăn ở.
Sau đó, Phú lên mạng Facebook tạo trang “Tài chính tiêu dùng Hồ Chí Minh” và lấy số điện thoại Vinh làm giao dịch. Nếu khách có nhu cầu vay thì Vinh tư vấn. Phú cho Long, Nam, Kiên gặp khách cho vay.
Nhóm yêu cầu khách phải đăng xuất Icloud. Khách đồng ý thì nhóm sẽ đổi Icloud rồi làm hợp đồng. Hợp đồng cho vay có hơp đông ban điên thoai va hơp đông cho thuê điên thoai. Nhóm chụp lại hợp đồng, CMND, ảnh của khách rồi giao lại cho Phú. Sau đó, nhóm mới chịu giao t.iền cho khách vay.
Cứ 5 ngày thì khách trả góp và chuyển vào tài khoản của Phú, Long. Nếu khách không có tài khoản thì nhóm này tới nhà thu t.iền hoặc khách tới căn nhà Phú thuê đưa t.iền. Để quản lý việc cho vay, Phú mua phần mềm tin học quản lý không cần ghi sổ sách.
Trước đây không có phần mềm, Phú ghi chép bằng sổ sách. Nhưng từ tháng 4/2020 đến nay, nhóm lưu trữ bằng phần mềm. Trong phần mềm có thông tin mã khách hàng, tên khách hàng, t.iền giao khách, thời gian vay, t.iền đã đóng, còn phải đóng… Mỗi ngày, Long sẽ cập nhật vào phần mềm này.
Công an xác định nhóm cho hơn 200 người vay từ 4 triệu – 12 triệu đồng với tổng số t.iền gần 1,3 tỷ đồng với lãi suất là 20%/50 ngày. Tổng mức thu cả gốc lần lãi gần 2 tỷ đồng. Khi khách trả xong nợ thì nhóm sẽ làm thủ tục thoát số Icloud. Cả 2 tra cho Long, Kiên, Nam, Vinh môi ngươi la 5 triêu đông/tháng bao ăn ơ. Nhóm này thu lợi nhuận từ việc cho vay lên hàng trăm triệu đồng.
Vinh, Long, Nam, ngoài trả lương thì mỗi hợp đồng làm cho khách được cho thêm 100.000 đồng. Kiên đang sinh sống tại Hà Nội nên công an sẽ tiếp tục làm rõ.
Lập ứng dụng mạng để hoạt động tín dụng đen, cho vay lãi “cắt cổ”
Không giao dịch "tín dụng đen" như truyền thống, các đối tượng lập ứng dụng phần mềm cho vay tín chấp. Với ứng dụng nhanh, tiện lợi này, có gần 100 người vay t.iền, lãi suất 3.000 đồng/1 triệu/ngày.
Ngày 18/6, Phòng Cảnh sát hình sự Công an Nghệ An cho biết, Cơ quan CSĐT Công an Nghệ An vừa ra quyết định khởi tố vụ án, khởi tố bị can đối với các đối tượng Đặng Chu Minh Đức (SN 1981, trú phường Hưng Phúc, TP Vinh) và Hồ Bá Cường (SN 1993, trú xã Diễn Trường, huyện Diễn Châu) về tội "Cho vay nặng lãi trong giao dịch dân sự".
Hai đối tượng Nguyễn Văn Tú (SN 1990) và Lê Đức Mạnh (SN 1995)
Trước đó, qua nắm tình hình trên không gian mạng, Phòng Cảnh sát hình sự Công an Nghệ An phát hiện một ổ nhóm "tín dụng đen" mà các giao dịch đều được thực hiện qua phần mềm trên mạng internet do các đối tượng trú tại địa bàn thành phố Vinh lập ra, thu hút được nhiều "con nợ" khắp các huyện trên địa bàn tỉnh Nghệ An.
Quá trình điều tra, các trinh sát làm rõ quy trình cho vay nặng lãi của nhóm đối tượng này. Theo đó, đối tượng cầm đầu Đặng Chu Minh Đức đã lập ứng dụng và khởi tạo nhiều "cửa hàng" trên phần mềm như vay tín chấp, bốc bát họ, quản lý cửa hàng với quỹ t.iền mặt hơn 5 tỷ đồng.
Tại mục hợp đồng vay tín chấp hiển thị các nội dung: Tên khách hàng, số t.iền vay, lãi suất vay, ngày vay, số t.iền lãi đã đóng, ngày đóng, lãi tiếp theo... với mức lãi suất từ 3.000 - 5.000 đ/1 triệu/ngày.
Sau đó, đối tượng giao cho Hồ Bá Cường quản lý phần mềm và tìm kiếm khách hàng. Hai đối tượng còn lại trong ổ nhóm có nhiệm vụ "đòi nợ" là Nguyễn Văn Tú (SN 1990) và Lê Đức Mạnh (SN 1995) đều trú tại phường Đông Vĩnh, TP Vinh, Nghệ An.
Củng cố các tài liệu chứng cứ, Cơ quan CSĐT Công an Nghệ An bắt giữ và khám xét khẩn cấp đối với Đặng Chu Minh Đức và Hồ Bá Cường về hành vi "Cho vay nặng lãi trong giao dịch dân sự".
Lực lượng chức năng thu giữ tài khoản quản trị phần mềm của Đặng Chu Minh Đức với số t.iền cho vay hiện tại là 3 tỷ đồng. Qua kết quả sao kê tài khoản, cơ quan chức năng xác định có gần 100 người vay t.iền của đối tượng và đồng bọn với lãi suất 3.000đ/1 triệu/ngày.
Đồng thời, làm rõ được 19 người vay với tổng số t.iền hơn 500 triệu đồng, số t.iền thu lợi bất chính gần 400 triệu đồng.
Hiện, Cơ quan CSĐT Công an tỉnh đang truy bắt hai đối tượng có nhiệm vụ đòi nợ đang bỏ trốn khỏi nơi cư trú.
Cơ quan chức năng đang tập trung truy bắt hai đối tượng Nguyễn Văn Tú và Lê Đức Mạnh đang bỏ trốn để xử lý theo quy định.
Vờ mua hàng để b.é t.rai trộm điện thoại Gã thanh niên chở b.é t.rai khoảng 4 t.uổi đến quán bán dừa của chị Trần Huệ Trinh ở quận 6, vờ mua hàng rồi ra hiệu cho cậu bé lấy trộm điện thoại. Camera an ninh nhà chị Trinh ghi nhận, trưa 21/10, người đàn ông dáng gầy, cao hơn 1,6 m, đội mũ bảo hiểm, đeo khẩu trang, chở b.é t.rai...
