“Huyết chiến” do tín dụng đen: Sập bẫy và trả giá vì những cỗ máy đi đòi nợ
Với mức lãi suất cao “cắt cổ”, tín dụng đen đã và đang trở thành thảm họa khủng khiếp của không ít người dân. Để được sống yên ổn, nhiều người phải bán tháo nhà cửa, tài sản để trả nợ. Thậm chí, không ít n.ạn n.hân bị t.ra t.ấn, đ.ánh đ.ập, đe dọa tính mạng khi các băng nhóm xã hội đen dùng “biện pháp mạnh” để đòi nợ.
Từ nhà lầu đến… ổ chuột
Việc nở rộ của hoạt động tín dụng đen đang khiến nhiều người dân trên địa bàn TP.HCM rơi vào tình trạng khuynh gia bại sản. Bởi, nợ nần ngày càng chồng chất, cuộc sống gia đình cũng theo đó đi vào ngõ cụt và đối diện với hàng loạt khó khăn, thiếu thốn.
Anh Lê Xuân Văn (33 t.uổi, quê tỉnh Thanh Hóa, chủ thầu nghề sơn nước tại quận Bình Tân) – một trong những n.ạn n.hân của việc “vay nóng trả lạnh” kể lại: “Một lần làm ăn thua lỗ, không có t.iền trả lương cho công nhân, tôi có tìm đến đường dây cho vay siêu nóng sau khi đọc thông tin từ một tờ rơi. Với mức lãi suất 1,8%/tháng trở lên, các “đạo diễn” của đường dây tín dụng này thay nhau tư vấn, phân tích cho tôi những thuận lợi từ việc vay vốn. Tôi không ngần ngại làm thủ tục vay của tổ chức này số t.iền 300 triệu đồng để giải quyết lương cho công nhân và lấy vốn làm ăn”.
Thế nhưng, lãi suất vay vốn không hề “dễ chịu” như những gì mà anh Văn đọc được từ lời quảng cáo trên tờ rơi. Anh Văn cho hay: “Với việc vay số t.iền nói trên, mỗi tháng tôi phải đóng cho họ 30 triệu đồng t.iền lời. Chỉ một thời gian ngắn sau đó, tôi gần như điêu đứng bởi lãi mẹ đẻ lãi con, số t.iền nợ ngày càng tăng theo cấp số nhân. Đến hẹn trả nợ, tôi không có khả năng chi trả cả gốc lẫn lãi. Việc làm ăn gần như đi vào ngõ cụt vì không có t.iền thuê công nhân và đầu tư máy móc, vật liệu. Để chấm dứt những ngày tháng khốn khổ do nợ nần đưa lại, gia đình tôi đành phải bán nhà trả nợ và sống lay lắt trong một căn nhà trọ ổ chuột giữa đất Sài Gòn”.
Cảnh ngộ như anh Văn đang trở nên khá phổ biến. Nhiều người chỉ vì tin vào tín dụng đen đã trở thành n.ạn n.hân. Cách đây nửa năm, do cần t.iền mở quán kinh doanh, chị Nguyễn Thị Liên (42 t.uổi, ngụ quận Thủ Đức) làm giấy tờ vay của một tổ chức tín dụng đen số t.iền 500 triệu đồng. Ban đầu, người cho vay làm thủ tục và cho chị vay với mức lãi suất 15%/tháng. Tuy nhiên, chỉ 3 tháng sau đó, tổ chức cho vay tín dụng này bất ngờ nâng mức lãi suất lên tới 20%. Không thể cầm cự nổi trước số lãi khổng lồ, gia đình chị đành bán cả nhà và quán trả nợ.
Nhiều người dân điêu đứng khi bị các đối tượng “núp bóng” tín dụng đen lừa gạt.
Hay, trường hợp của ông Nguyễn Minh Tuấn (tạm trú tại quận Gò Vấp) phải bán tháo, bán đổ nhiều tài sản trong nhà để trả nợ tín dụng đen. Theo lời ông Tuấn, trước Tết Nguyên đán 2016, với mức lãi suất 25%/tháng, ông có làm thủ tục giao dịch vay số t.iền 70 triệu đồng với người cho vay hoàn toàn bằng miệng mà không có bất cứ bản hợp đồng nào. Thế nhưng, không ngờ, việc vay mượn không thế chấp này đã khiến ông “rước họa vào thân”. Ông kể: “Khi tôi chưa kịp trả nợ đúng hẹn, họ cho người đến lấy tài sản, xiết nợ. Cuối cùng, tôi đành phải bán tháo, bán đổ nhiều tài sản trong gia đình để trả t.iền cho tổ chức tín dụng đen này”.
Tín dụng đen ngày càng biến tướng Thượng tá Trịnh Văn Sâm – Đội trưởng đội CSĐT tội phạm về trật tự xã hội, Công an quận 9 (TP.HCM) cho biết: “Hoạt động tín dụng đen ngày càng biến tướng, gây không ít khó khăn cho các cơ quan chức năng trong công tác quản lý. Thời gian qua, không ít đối tượng hoạt động tín dụng đen đã lừa gạt lấy đi số t.iền phí làm thủ tục vay của người dân. Để ngăn chặn tình trạng này, trước khi quyết định làm giấy tờ vay t.iền bên ngoài, người dân cần phải kiểm tra xem tổ chức đó có chức năng cho vay vốn hay không”.
Video đang HOT
Bị đưa sang biên giới t.ra t.ấn, tống t.iền
Không chỉ điêu đứng vì những khoản lời “cắt cổ”, nhiều người còn bị đe dọa tính mạng chỉ vì không trả nợ tín dụng đen đúng thời hạn. Từng là n.ạn n.hân của “cỗ máy” khủng khiếp này, anh Trần Văn Tiến (42 t.uổi, ngụ quận 8, TP.HCM) vẫn chưa quên thời khắc kinh hoàng khi chỉ vì không trả được số t.iền 200 triệu đồng vay tín dụng đen, cả gia đình anh bị xã hội đen uy h.iếp, đe dọa tính mạng.
Theo lời anh Tiến, sự việc xảy ra vào cuối năm 2015. Thời điểm đó, quá sợ hãi, gia đình anh đã van xin họ cho thêm một thời gian để k.iếm t.iền trả nợ. Thế nhưng, chỉ vài ngày sau đó, các đối tượng dân anh chị với bộ dạng bặm trợn hung ác, m.áu l.ạnh tìm đến nhà đ.ập p.há, đe dọa và lấy đi nhiều tài sản để xiết nợ một cách trắng trợn. Chúng chẳng có một chút tình người nào mà giống như những cỗ máy đòi nợ. Khi mọi người ngăn lại thì bị những nhóm xã hội đen đòi nợ thuê dùng vũ lực đ.ánh đ.ập và cảnh báo sẽ trả thù nếu dám báo công an.
Cũng chỉ vì sa chân vào thế giới tín dụng đen, nhiều người dân trên địa bàn TP.HCM còn buộc phải bán nhà giá rẻ cho chủ nợ để được sống yên ổn. Chia sẻ với PV, ông Hoàng Văn Quý (54 t.uổi, tạm trú tại huyện Hóc Môn, TP.HCM) cho biết: “Cách đây hơn 1 năm, vì con cái thường xuyên bài bạc, đá gà nên gia đình tôi phải ôm những khoản nợ hàng trăm triệu đồng. Do không có t.iền trả nợ cho con nên gia đình tôi nhiều lần bị xã hội đen tìm đến c.hửi mắng, đe dọa, thậm chí đ.ánh đ.ập. Trước tình hình nguy cấp, tôi chỉ còn biết vay chỗ này, đ.ập chỗ kia để giải quyết nợ nần. Tuy nhiên, những lần vay nặng lãi của các tổ chức, cá nhân tín dụng đen ngày càng tăng khiến cho cả gia đình rơi vào cảnh khốn cùng. Không những thế, chủ nợ còn cho giang hồ đến bắt tôi phải bán lại căn nhà đang ở với giá rẻ để trừ số t.iền nợ 200 triệu đồng”.
Không chấp nhận yêu cầu của chủ nợ, cả gia đình ông Quý nhiều lần bị giang hồ đuổi và bắt phải dọn hết đồ đạc ra khỏi nhà. Qúa bi đát, gia đình ông Quý đành phải xin ở tạm ngoài hiên để tìm cách giải quyết nhưng vẫn không được yên thân. Cuối cùng, ông Quý đành ngậm ngùi bán lại căn nhà cho chủ nợ với giá rẻ hơn nhiều so với giá trị thực tế để cả gia đình được sống yên thân.
Bên cạnh những n.ạn n.hân nói trên, nhiều người vì m.áu đỏ đen mà trở thành n.ạn n.hân bị các đối tượng đòi nợ tín dụng đen khống chế, thậm chí đưa sang biên giới đ.ánh đ.ập, tống t.iền. Câu chuyện của ông Nguyễn Văn L. (45 t.uổi, tạm trú quận Tân Phú) là một ví dụ điển hình. Vào năm 2013, ông L. có tham gia c.á đ.ộ bóng đá và nợ một đối tượng giang hồ có tên Huỳnh Gia Thịnh (36 t.uổi, quê Đà Nẵng) số t.iền 300 triệu đồng. Xác định không thể trả nợ, ông L. đã tìm cách lẩn trốn Thịnh. Cho đến chiều 30/1, ông L. bị đối tượng Thịnh và 8 đồng bọn khác khống chế tại một quán cà phê trên đường Lê Thúc Hoạch (phường Tân Quý, quận Tân Phú).
Sau khi khống chế con nợ, nhóm của Thịnh đưa ông L. đến một quán cà phê trên đường Hương Lộ 3 (phường Bình Hưng Hòa, quận Bình Tân) rồi thay nhau đ.ánh đ.ập, dọa g.iết. Không chỉ vậy, tối cùng ngày nhóm của Thịnh còn thuê xe ô tô đưa ông L. sang Campuchia. Tại đây, nhóm đối tượng nhốt ông L. vào một phòng khách sạn và tiếp tục đ.ánh đ.ập, yêu cầu người nhà đến chuộc về. Đến ngày 22/2, được thả về Việt Nam sau hàng chục ngày bị giam giữ, ông L. đã tìm đến Công an quận Tân Phú t.ố c.áo hành vi phạm tội của nhóm Thịnh. Từ thông tin trình báo của ông L., Công an quận Tân Phú đã vào cuộc điều tra và nhanh chóng bắt giữ Thịnh cùng đồng bọn để phục vụ điều tra. Kết quả điều tra ban đầu của cơ quan công an cho thấy, Thịnh và các đồng bọn của mình vốn nằm trong một băng nhóm giang hồ chuyên đòi nợ thuê.
Hệ quả lớn khi chuỗi mắt xích tín dụng đen bị vỡ Đ.ánh giá về những rủi ro khi tham gia tín dụng đen, một cán bộ Ngân hàng Nhà nước tại TP.HCM cho rằng: “Hoạt động tín dụng đen là cả một chuỗi bao gồm nhiều mắt xích, người cho vay cũng có thể là người vay. Do đó, khi một mắt xích bị phá vỡ sẽ dẫn đến hệ quả là sụp đổ dây chuyền, gây ảnh hưởng rất lớn đến kinh tế, xã hội. Đối với người cho vay, lợi dụng yếu tố đơn giản của tín dụng đen, không ít người vay dùng thủ đoạn gian dối để chiếm đoạt t.iền như tạo vẻ hào nhoáng bên ngoài để lấy lòng tin, vay được t.iền rồi bỏ trốn. Do đó, khi xảy ra sụp đổ dây chuyền, nếu xuất hiện yếu tố chiếm đoạt tài sản thì người vay sẽ bị khởi tố tội L.ừa đ.ảo chiếm đoạt tài sản. Nếu cho vay với lãi suất “cắt cổ” sẽ bị khởi tố về tội Cho vay nặng lãi. Trong trường hợp không có dấu hiệu hình sự thì phải làm thủ tục khởi kiện dân sự. Nhưng trong tất cả các trường hợp, việc thu hồi lại được tài sản là rất khó khăn”.
N.P.V
Theo_Đời Sống Pháp Luật
Chủ tín dụng đen khoác áo giám đốc và nhân viên là đàn em “hổ, báo”
Để việc làm ăn trái pháp luật được trót lọt, không ít đường dây tín dụng đen sẵn sàng thuê dân anh chị m.áu mặt đảm nhận nhiệm vụ đòi nợ. Sự "bắt tay" ngầm của tội phạm khiến nhiều băng nhóm xã hội đen ngày càng hoạt động tinh vi, bất chấp pháp luật.
Những "chiếc bình phong" của giới đòi nợ thuê
Xuất phát từ mảnh đất "màu mỡ" tín dụng đen, tội phạm xã hội tại TP.HCM, đặc biệt là các băng nhóm chuyên hành nghề đòi nợ thuê xuất hiện nhiều và hoạt động phức tạp. Để việc làm ăn phi pháp được "thuận buồm xuôi gió", các băng nhóm xã hội đen này tìm mọi cách ngụy trang nhằm qua mặt lực lượng chức năng.
Theo tìm hiểu của PV, hiện có không ít băng nhóm lấy danh nghĩa là doanh nghiệp để thực hiện đòi nợ thuê, nhằm đ.ánh lạc hướng cơ quan chức năng. Với chiêu thức này, các băng nhóm xã hội đen đóng vai chủ nợ đến "gõ cửa" con nợ bằng cách cố tình làm xấu hình ảnh đối tác. Vụ đòi nợ của công ty V.T. (trụ sở tại TP.Vũng Tàu, tỉnh Bà Rịa - Vũng Tàu) diễn ra tại đường Trần Quốc Thảo (quận 3, TP.HCM) vào những ngày cuối tháng 1/2016 là một điển hình cho chiêu trò làm ăn trá hình này. Vào thời gian nói trên, người dân không khỏi kinh hãi khi chứng kiến cảnh không ít thanh niên xăm trổ đem theo hàng loạt chiếc băng rôn đòi nợ: "Công ty H.H l.ừa đ.ảo khách hàng", "yêu cầu công ty H.H phải trả t.iền cho khách hàng vì dự án ma" với thái độ thách thức...
Ngay sau đó, PV báo ĐS&PL đã có cuộc gặp gỡ với Giám đốc của công ty H.H.. Vị giám đốc này cho biết: "Trước đó, tôi có ký hợp đồng mua bán bất động sản với công ty V.T. nói trên. Tuy nhiên, việc làm ăn đang gặp sự cố thì xảy ra sự việc đáng tiếc như trên". Theo lời vị này, đáng nói, những người kéo đến đòi nợ không phải là người làm của công ty V.T. mà chính là dân anh chị xã hội đen. Theo đó, những người này lấy danh nghĩa người làm của công ty V.T. đến đây gây áp lực và cố tình làm xấu hình ảnh công ty.
Một băng nhóm đòi nợ thuê núp bóng tiệm cầm đồ bị bắt giữ.
Không chỉ "núp bóng" doanh nghiệp, một số băng giang hồ đòi nợ thuê còn tìm cách tạo cho mình "vỏ bọc" hợp pháp. Đó chính là các tiệm cầm đồ. Với hình thức này, các băng nhóm mở tiệm cầm đồ rồi tiến hành cho những khách hàng cần t.iền gấp vay nóng với mức lãi suất cắt cổ từ 15-30%/tháng. Chỉ đến khi gặp những con nợ thuộc dạng "rắn", các băng nhóm này mới thực sự lộ diện bản chất giang hồ, đao búa của mình ra để đòi nợ cho bằng được.
Ngoài ra, không ít băng nhóm xã hội đen chuyên đòi nợ thuê trên địa bàn TP.HCM còn dựa vào "chiếc bình phong" là những doanh nhân, thậm chí nhân viên vận tải với những luật ngầm mà không phải ai cũng biết. Một đối tượng giang hồ tên D. chuyên đòi nợ thuê ngụ tại quận Thủ Đức cho biết: "Khi hợp tác làm ăn, chúng tôi sẽ thu được khoản lợi nhuận từ 20-30%/tổng số nợ mà chủ nợ đòi được. Với những con nợ khó đòi, lợi nhuận có thể cao hơn 40-50%. Nguyên tắc hoạt động là sau khi đồng ý phối hợp làm ăn với đối tác, đàn em của các băng nhóm đòi nợ thuê có nhiệm vụ đi xác minh, tìm hiểu xem con nợ thuộc diện nào".
Cũng theo lời D., với những con nợ "yếu bóng vía", nhiều khi chỉ cần nhắn tin, gọi điện hoặc gặp trực tiếp đe dọa để lấy được nợ. Còn đối với những con nợ thuộc diện "máu mặt", sẽ phải cắt cử thêm lực lượng theo dõi người thân của con nợ khiến cho họ phải khiếp sợ. Tuy nhiên, với những trường hợp cương quyết không chịu trả thì các băng nhóm đòi nợ sẽ phải dùng "biện pháp mạnh".
Bài ca cao chạy xa bay...
Không chỉ tạo điều kiện cho dân "anh chị" lộng hành, hoạt động tín dụng đen cũng là nơi giúp cho nhiều kẻ gian "núp bóng", ung dung đứng ngoài vòng pháp luật lừa gạt người dân. Ông Nguyễn Văn T. (SN 1974, ngụ quận 9) - một trong những n.ạn n.hân của chiêu trò này kể lại: "Cách đây gần 2 năm, tôi có nhận được một tờ rơi của công ty Cổ phần thương mại xuất nhập khẩu H.G. (có trụ sở tại quận 9) về chương trình vay vốn theo lãi suất ngân hàng. Nội dung tờ rơi ghi rõ tất cả những người có độ t.uổi từ 21-58 t.uổi với nam và 21-55 t.uổi với nữ đều có thể tham gia chương trình vay vốn này. Điều kiện để tham gia vay vốn, người dân chỉ cần chứng minh thu nhập từ 3 triệu đồng trở lên. Còn những ai không đủ điều kiện thì vẫn có thể vay được nhưng phải đóng phí".
Cho rằng, đây là cơ hội hiếm có để được vay vốn tạo lập mơ ước kinh doanh của mình, ông T. cũng như nhiều người dân khác tìm đến địa chỉ công ty H.G. làm thủ tục. Ông T. giải thích: "Khi đến địa chỉ nói trên, tôi có gặp một người đàn ông là H.M.T. Người này không chỉ xưng là Giám đốc của công ty H.G. và cho biết có quen biết với một lãnh đạo ngân hàng trên địa bàn TP.HCM nên việc giải ngân cho khách hàng sẽ rất nhanh chóng". Sau đó, người đàn ông tên T. đã đồng ý kí kết một hợp đồng tư vấn dịch vụ cho ông T. vay 100 triệu đồng với lãi suất 1,4%. Để vay được khoản t.iền này, ông T. phải đóng cho công ty H.G. số t.iền 3,3 triệu đồng. Tương tự, chị Nguyễn Thị H. (35 t.uổi, ngụ quận 12) làm thủ tục, hợp đồng để vay 100 triệu đồng nhưng phải đóng phí tới 3,5 triệu.
Tuy nhiên, một thực tế đáng tiếc đã xảy ra, không những không mượn được vốn như lời hứa của lãnh đạo công ty H.G, mà nhiều người dân còn ngậm ngùi vì bỗng mất trắng số t.iền đã đóng cho công ty này. Bà Nguyễn Thị X. (SN 1961, ngụ tỉnh Đồng Nai) cho hay: "Sau một tháng chờ đợi mà không nhận được t.iền, tôi và hàng chục khách hàng cùng đến công ty H.G. thì ông T. tìm mọi cách "hoãn binh" và nói ngân hàng vẫn đang làm thủ tục giải ngân".
Những tưởng vị giám đốc sẽ giữ đúng lời hứa, bà X. cùng nhiều khách hàng khác yên tâm ra về. Và chỉ một thời gian sau đó, họ nhận ra mình đang bị kẻ gian "núp bóng" tín dụng đen để lừa gạt. Chị Phạm Thị Mỹ A. (ngụ tỉnh Bình Dương) chia sẻ: "Khi nhận ra mình đang bị công ty này lừa gạt, mọi người quyết định yêu cầu ông T. thực hiện việc hủy hợp đồng và trả lại số t.iền đã nộp vào ban đầu".
Biết không thể tiếp tục kéo dài thời gian, ông T. đồng ý làm thủ tục thanh lý hợp đồng nhưng không chịu trả lại phí cho người dân mà tiếp tục hứa lèo. "Lần cuối cùng chúng tôi đến công ty H.G. để lấy lại t.iền phí theo giấy hẹn thì công ty dán trước cửa tờ thông báo công ty nghỉ lễ để đ.ánh "bài chuồn". Điều này khiến mọi người vô cùng bức xúc nên đã lần lượt kéo nhau đến trụ sở Công an quận 9 trình báo với hy vọng lấy lại được số t.iền phí", bà X. chia sẻ thêm.
Dù hơn 2 năm trôi qua nhưng hàng chục người vẫn không có cách nào lấy lại t.iền phí đã đóng vào công ty H.G. "Sau thời gian dài chờ đợi, quá mệt mỏi, họ đành ngậm ngùi bỏ số t.iền mình đã nộp cho công ty H.G. Ông T. và những người làm việc tại công ty này vẫn ung dung ngoài vòng pháp luật. Không những thế, sau khi bị chúng tôi v.ạch t.rần, ông T. đã chuyển trụ sở công ty sang một quận khác để tiếp tục việc làm theo chiêu bài cũ", chị H. bức xúc.
Mong người vay không trả được nợ để xiết tài sản Trao đổi với PV báo ĐS&PL, Thiếu tá Nguyễn Anh Bảo (cán bộ Công an TP.HCM) phân tích: "Một nghịch lý thể hiện sự khác biệt cơ bản giữa tín dụng đen và tín dụng chính thống là trong quá trình làm thủ tục cho vay, ngân hàng có trách nhiệm hướng dẫn người vay sử dụng vốn, khuyến cáo các nguy cơ để đảm bảo an toàn vốn cho người vay. Ngược lại, hoạt động tín dụng đen chỉ nhằm mục đích lợi dụng người vay để thu t.iền lãi cắt cổ. Thậm chí, các đối tượng này còn mong người vay không trả được nợ để xiết tài sản. Đồng thời, đối tượng hoạt động tín dụng đen thường tìm cách lợi dụng chính sách ngân hàng để thực hiện hành vi trục lợi".
NHÓM PHÓG VIÊN
Theo_Đời Sống Pháp Luật
Thâm nhập thế giới "tín dụng đen": Qua đêm thu lãi... chục triệu Không chỉ những người lao động tự do sống ở xóm liều, hay những cô gái giang hồ phải vay lãi suất cao, mà trong giới "tín đụng đen", còn có những phi vụ cho vay với số t.iền và lãi suất "khủng"... Thâm nhập vào thế giới "tín dụng đen", mới biết được việc cho vay lãi ngày, hay bốc họ cũng...