Giả chữ ký chiếm đoạt gần 50 tỷ, ‘lại quả’ cho nhân viên PVcomBank 5 triệu đồng
Nguyễn Thị Hà Thành cùng đồng phạm làm giả chữ ký để chiếm đoạt gần 50 tỷ đồng của PVcomBank, sau đó Thành gửi phong bì cảm ơn nhân viên ngân hàng 5 triệu đồng.
VKSND TP Hà Nội vừa ban hành cáo trạng truy tố Nguyễn Thị Hà Thành (SN 1984, ở quận Hai Bà Trưng, TP Hà Nội) và 24 bị can về các tội “ L.ừa đ.ảo chiếm đoạt tài sản”, “ Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”, “Vi phạm quy định về hoạt động ngân hàng, hoạt động khác liên quan đến hoạt động ngân hàng”.
Theo cáo trạng, Nguyễn Thị Hà Thành và Nguyễn Thanh Tùng (SN 1977, trú tại quận Hoàng Mai, Hà Nội) có quan hệ làm ăn với nhau. Ngày 17/10/2018, Nguyễn Thị Hà Thành và Nguyễn Thanh Tùng làm giả hồ sơ vay cầm cố 3 sổ tiết kiệm, gồm sổ tiết kiệm trị giá 12 tỷ đồng mang tên Đặng Nghĩa Toàn, 2 sổ tiết kiệm trị giá 40 tỷ đồng mang tên Tạ Thu Trang, chiếm đoạt của ngân hàng PVcomBank số t.iền 49,4 tỷ đồng.
Đầu tháng 10/2018, ông Đặng Nghĩa Toàn có ý định đấu giá dự án khu đô thị Đông Hương (TP Thanh Hóa) nên nhờ Thành và Nguyễn Thanh Tùng (Giám đốc Công ty Jeongho Landmark) sử dụng Công ty MHD để lấy tư cách pháp nhân tham gia đấu giá.
Thành nhờ Nguyễn Thị Thu Hương (SN 1983, nhân viên ngân hàng Việt Á), sau đó Hương nhờ Bùi Văn Tuấn (SN 1992, chuyên viên quan hệ khách hàng ngân hàng PVcomBank giúp đỡ.
Phòng giao dịch ngân hàng PVcomBank. (Ảnh minh hoạ)
Video đang HOT
Tuấn dẫn Hà Thành đến gặp Đỗ Minh Đức (Giám đốc phát triển khách hàng – Trung tâm phát triển khách hàng doanh nghiệp miền Bắc, ngân hàng PVcomBank), Đức đồng ý giúp Thành.
Nguyễn Thanh Tùng ký quyết định bổ nhiệm Cù Việt Thắng (SN 1969, trú tại Hoàn Kiếm, Hà Nội), là bạn của ông Toàn làm Phó giám đốc Công ty MHD. Ngày 5/10/2018, Toàn cho Thắng vay hơn 52 tỷ đồng t.iền mặt tại nhà Toàn để đặt cọc với thoả thuận nếu đấu giá thành công, Thắng cho Toàn góp vốn 30% thực hiện dự án.
Thắng nộp số t.iền trên vào tài khoản của Công ty MHD mở tại ngân hàng PVcomBank để chuyển khoản đến công ty tổ chức đấu giá đặt cọc. Tuy nhiên, việc đấu giá không thành công, công ty đấu giá trả lại t.iền v.ào tài khoản Công ty MHD, Thắng rút t.iền và đem về trả Toàn.
Nguyễn Thị Hà Thành biết Toàn đang có t.iền liền nảy sinh ý định l.ừa đ.ảo chiếm đoạt tài sản tại PVcomBank. Bị can Nguyễn Thị Hà Thành hỏi Nguyễn Thị Thu Hương cách giải quyết vay nhanh tại PVcomBank, Hương hỏi Tuấn, Tuấn dẫn Thành đi gặp Đỗ Minh Đức (SN 1980, kiểm soát viên ngân hàng TMCP Việt Á). Sau đó, Đức cam đoan sẽ giải quyết ngay được.
Lúc này, Nguyễn Thị Hà Thành hỏi vay ông Đặng Nghĩa Toàn 52 tỷ đồng bằng hình thức đề nghị ông Toàn gửi t.iền v.ào ngân hàng PVcomBank và đưa sổ tiết kiệm cho Thành. Ông Toàn sau đó đã làm theo yêu cầu của Thành.
Bị can Đỗ Minh Đức giao cho Tuấn hướng dẫn Thành làm hồ sơ vay vốn. Ngày 17/10/2018, Bùi Văn Tuấn tiếp nhận hồ sơ, thẩm định và báo cáo Đỗ Minh Đức. Về phía Nguyễn Thị Hà Thành, nữ bị cáo cùng Nguyễn Thanh Tùng làm giả chữ ký, điểm chỉ vân tay của Đặng Nghĩa Toàn và Tạ Thị Thu Trang vào “Hợp đồng cầm cố t.iền gửi” và trả lại cho Tuấn.
Xong việc, Thành gửi Nguyễn Thị Thu Hương phong bì bên trong có 5 triệu đồng nhờ cảm ơn Tuấn.
Tuấn mang hồ sơ về PVcomBank để trình Đỗ Minh Đức ký phê duyệt, giải ngân. Trong hồ sơ thiếu chữ ký của Toàn, Trang tại mục “Xác nhận của chủ sở hữu tài sản đảm bảo” trên “Đề nghị vay vốn kiêm phương án trả nợ”, Tuấn tự bỏ “Biên bản giao nhận giấy tờ” ra khỏi hồ sơ.
Sau khi kiểm tra chữ ký, Đức ký duyệt đồng ý cấp tín dụng, đồng thời đồng ý giải ngân số t.iền 49,4 tỷ đồng. Nguyễn Thanh Tùng ký séc cho Nguyễn Thị Hà Thành rút số t.iền trên để chi tiêu cá nhân.
Theo quy định của ngân hàng PVcomBank, Bùi Văn Tuấn phải có trách nhiệm giám sát khách hàng khi khách hàng và chủ tài sản đảm bảo ký ngoài trụ sở, nhưng Tuấn đưa toàn bộ hồ sơ cho Thành, Tùng để lấy chữ ký hộ dẫn đến việc Nguyễn Thị Hà Thành và Nguyễn Thanh Tùng giả chữ ký của Đặng Nghĩa Toàn, Tạ Thị Thu Trang.
Hành vi của Bùi Văn Tuấn, Đỗ Minh Đức đã vi phạm quy định về hoạt động ngân hàng, gây thiệt hại cho PVcomBank 49,4 tỷ đồng.
Hành vi của bị can Bùi Văn Tuấn, Đỗ Minh Đức phạm vào tội “Vi phạm quy định về hoạt động ngân hàng, hoạt động khác liên quan đến ngân hàng”, quy định tại khoản 4, Điều 206 Bộ luật Hình sự.
Chủ cửa hàng cầm đồ cho vay lãi khủng 182%/năm
Cặp vợ chồng mở cửa hàng cầm đồ nhưng kiêm thêm nghề cho vay với lãi suất "cắt cổ" lên đến 182%/năm.
Ngày 12/1/2021, Công an quận Long Biên (Hà Nội) đã tạm giữ hình sự vợ chồng Phạm Thị Linh (SN 1982) và Nguyễn Khánh Thượng (SN 1983) ở phường Thạch Bàn, quận Long Biên, Hà Nội về hành vi 'Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự".
Trước đó, ngày 7/1, trong khi tuần tra đảm bảo an ninh trật tự trên địa bàn phường Ngọc Thụy, lực lượng chức năng đã phát hiện ra H.T.A (ở phường Ngọc Lâm, quận Long Biên) là "con nợ" đang vay lãi ngày của vợ chồng Linh - Thượng. Bắt tay vào điều tra, cơ quan Công an đã làm rõ hoạt động cho vay lãi nặng của cặp vợ chồng này.
Hai đối tượng Thượng và Linh tại CQĐT.
Theo đó, từ tháng 11/2014, Linh và Thượng mở cửa hàng kinh doanh cầm đồ tại phường Thạch Bàn, quận Long Biên. Tháng 12/2019, A. vay của Linh 25 triệu đồng với lãi suất 5.000 đồng/ 1 triệu/ ngày, thanh toán theo kỳ; 15 ngày là 1 kỳ và phải thế chấp tài sản cho Linh để đảm bảo việc vay t.iền nên đã yêu cầu A viết giấy bán xe cho Linh.
Sau nhiều lần giao dịch, đến ngày 11/11/2020, A. tiếp tục vay của Linh 40 triệu đồng với lãi suất 4.000 đồng/ 1 triệu /ngày và thế chấp 1 chiếc xe Honda SH. Ngoài hành vi trên, Linh còn cho nhiều người khác vay t.iền với lãi suất từ 4.000 đồng đến 5.000 đồng/ ngày, tương đương 146%/ năm đến 182,5%/ năm.
Vụ việc đang được điều tra mở rộng.
Nữ quái 3 t.iền án ở Vinh bị bắt vì cho vay lãi nặng Đối tượng Nguyễn Thị Hảo bị Công an TP Vinh bắt giữ để điều tra về hành vi cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự. Theo đó, ngày 4/1/2020, Đội Cảnh sát kinh tế (Công an thành phố Vinh) đã bắt giữ đối tượng Nguyễn Thị Hảo về hành vi cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự. Khám xét...
