Vụ vi phạm quy định cho vay: Ngân hàng tính gốc, lãi hơn 1.200 tỉ, yêu cầu giải toả kê biên để thu hồi nợ

Trong vụ án 6 bị cáo bị truy tố tội vi phạm quy định cho vay gây thiệt hại 291 tỉ ở Cần Thơ, ngân hàng tính gốc, lãi hơn 1.200 tỉ và yêu cầu được giải toả kê biên để thu hồi nợ.

Ngày 19-8, TAND TP Cần Thơ tiếp tục xét xử sáu bị cáo trong vụ vi phạm quy định cho vay gây thiệt hại cho ngân hàng 291 tỉ.

Quang cảnh phiên tòa chiều 19-8. Ảnh: NHẪN NAM

Sáu bị cáo gồm Lê Thanh Hải (cựu giám đốc), Trần Huy Liệu (cựu trưởng phòng tín dụng), Bùi Tuấn Anh ( cán bộ tín dụng, cùng thuộc một chi nhánh ngân hàng ở Cần Thơ), Nguyễn Huỳnh Đạt Nhân, Phạm Tường Thi, Nguyễn Văn Đạt.

Đại diện VKS tiếp tục với phần xét hỏi các bị cáo về quy trình thủ tục cho vay đối với các khoản vay của ba công ty và hai cá nhân cũng như quy trình giải ngân các khoản vay này; định giá tài sản thế chấp…

Trong đó, đại diện VKS khi hỏi bị cáo Hải có nói: Bị cáo sai sót hay sai phạm, hành vi sai phạm của bị cáo đã gây ra thiệt hại cho ngân hàng, đến nay nợ gốc và lãi đã lên đến bao nhiêu thì bị cáo đã biết. Bị cáo Hải nói ngân hàng chưa xác định được thiệt hại. VKS nói “chúng tôi sẽ chứng minh cho bị cáo thấy”.

Bị cáo Nhân tại tòa chiều 19-8. Ảnh: NHẪN NAM

Bị cáo Nhân nói chỉ duy nhất góp vốn và sở hữu 100% công ty Tây Nam, hai công ty Đồng Bằng Xanh và Nam Bộ Cửu Long bị cáo Nhân nói không liên quan, không chỉ đạo vay. Ngoài ra, bị cáo Nhân tiếp tục khẳng định các kết luận định giá không có giá trị vì vi phạm tố tụng, điều tra không đúng thẩm quyền, đến nay bị hại xác định chưa có thiệt hại.

Tại tòa, nhiều luật sư hỏi đại diện ngân hàng về số tiền nợ gốc, lãi của các khoản vay, thiệt hại trong vụ án. Theo đó, đại diện bị hại cho biết, tính đến ngày 19-7-2024, nợ gốc của các khoản vay làm tròn là 534 tỉ, lãi làm tròn là 737 tỉ, tổng số tiền yêu cầu thanh toán là hơn 1.271 tỉ. Ngân hàng yêu cầu giải tỏa kê biên để thu hồi nợ.

Khi được luật sư hỏi, đại diện bị hại cho biết nếu thu hồi đủ gốc và lãi thì không có thiệt hại. Vị này tiếp tục cho biết đến nay ngân hàng chưa xác định được thiệt hại và từ chối trả lời câu hỏi về cách tính thiệt hại 291 tỉ của cơ quan tố tụng và câu hỏi “có công nhận thiệt hại này không”.

Luật sư tham gia xét hỏi chiều 19-8. Ảnh: NHẪN NAM

Luật sư hỏi, thời gian kéo dài để lãi phát sinh không phải do bị hại gây ra, có phải do các bị cáo gây ra không thì đại diện ngân hàng cũng xin không trả lời câu hỏi này.

16 giờ 30, phiên tòa tạm dừng, chủ tọa cho biết chiều mai (20-8), phiên tòa sẽ tiếp tục với phần xét hỏi.

PLO sẽ tiếp tục thông tin về diễn biến phiên tòa trong các bản tin tiếp theo.

Vi phạm quy định cho vay gây thiệt hại cho ngân hàng 291 tỉ

Theo cáo trạng mới nhất, Nhân có quan hệ tín dụng với ngân hàng từ năm 2011 khi Nhân biết và muốn vay tiền theo Quyết định số 63/2010 của Thủ tướng (quy định về chính sách hỗ trợ nhằm giảm tổn thất sau thu hoạch đối với nông sản, thủy sản).

Từ hướng dẫn của Liệu, Nhân thành lập Công ty TNHH MTV Nông thủy sản Tây Nam và lập hồ sơ Dự án “Đầu tư xây dựng Cụm chế biến nông sản Tây Nam” tại xã Tân Tiến, TP Vị Thanh, tỉnh Hậu Giang. Hải chỉ đạo Liệu hướng dẫn Nhân hoàn thiện hồ sơ vay vốn, hồ sơ dự án; Liệu phân công Tuấn Anh phụ trách khoản vay…

Cáo trạng quy kết, Công ty Tây Nam không thuộc đối tượng vay vốn hỗ trợ lãi suất, hồ sơ vay vốn không đủ điều kiện (không có hợp đồng tiêu thụ nông sản và dịch vụ cơ giới hóa sản xuất nông nghiệp với nông dân, chưa có tài sản đảm bảo thế chấp, dự án chưa được cấp phép xây dựng, chưa có quyết định phê duyệt, báo cáo đánh giá tác động môi trường…), nhưng Hải vẫn ký hợp đồng tín dụng cho Công ty Tây Nam vay vốn và hỗ trợ lãi suất theo Quyết định 63/2010.

Nhân cùng với các cán bộ ngân hàng là Hải, Liệu và Tuấn Anh thống nhất nâng khống giá trị tài sản đảm bảo để thế chấp cho khoản vay của Công ty Tây Nam; giúp sức cho Nhân là hai bị cáo Thi, Đạt.

Các bị cáo Hải, Liệu và Tuấn Anh chấp nhận cho Nhân sử dụng tiền vay hỗ trợ lãi suất theo Quyết định 63/2010 sai mục đích như mua bất động sản, trả nợ cho các khoản vay khác, bồi thường giải phóng mặt bằng tại dự án, gửi tiết kiệm để lấy tiền lãi…

Từ đó, cáo trạng quy kết các bị cáo đã vi phạm quy định cho vay, gây thiệt hại cho ngân hàng tổng số tiền hơn 291 tỉ đồng.