Vay lãi suất “cắt cổ”, thế chấp bằng hình ảnh cá nhân nhạy cảm
Khi đã “sập bẫy”, đến hạn trả nợ, người vay chưa có tiền để trả lãi, trả gốc thì các đối tượng lại dùng chiêu trò bẩn thỉu, chúng dọa dẫm người vay và gửi những hình ảnh nhạy cảm của họ đến người thân, bạn bè, thậm chí là công khai trên mạng xã hội để buộc người vay trả tiền với lãi suất “cắt cổ”, từ 180% đến 365%/năm.
Thời gian qua, lực lượng Cảnh sát hình sự, Công an tỉnh Quảng Bình đã triệt phá nhiều băng ổ nhóm và xử lý nhiều đối tượng liên quan đến hoạt động cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự trên địa bàn. Tuy nhiên, trước sự vào cuộc quyết liệt của lực lượng Công an, các đối tượng thường tìm cách biến tướng hoạt động này với thủ đoạn tinh vi, xảo quyệt hơn.
Hai đối tượng Lương Minh Ngọc (bên trái) và Nguyễn Thái Quý tại cơ quan điều tra.
Mới đây, Phòng Cảnh sát hình sự, Công an tỉnh Quảng Bình phối hợp với Công an TP. Đồng Hới và các đơn vị nghiệp vụ vừa phá thành công chuyên án “tín dụng đen” với lãi suất lên tới 365%/năm, bắt giữ 2 đối tượng gồm Lương Minh Ngọc, SN 1996, có hộ khẩu thường trú tại huyện Tuyên Hóa và Nguyễn Thái Quý, SN 1993, trú tại TP Đồng Hới, về hành vi “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”. Hàng chục nạn nhân của nhóm đối tượng này “sống dở chết dở” khi chấp nhận vay tiền của nhóm đối tượng. Các đối tượng chỉ cho vay với các gói nhỏ từ 5 triệu đến 150 triệu đồng, nhưng lãi suất thì quá cao, từ 180% đến 365%/năm.
Một trong những nạn nhân của nhóm tín dụng đen này là chị Hoàng Thị Thúy V., ở TP Đồng Hới vẫn chưa hết lo lắng khi trình bày câu chuyện với chúng tôi. Sau khi quen biết, trao đổi qua mạng với nhóm đối tượng Lương Minh Ngọc và Nguyễn Thái Quý muốn vay một món tiền để giải quyết việc riêng, các đối tượng đã đồng ý cho chị vay số tiền gần 100 triệu đồng với điều kiện là lưu ký giấy chứng nhận quyền sử dụng đất. Sau khi hoàn thành các thủ tục, các đối tượng đã chuyển cho chị V. số tiền 75 triệu đồng.
Video đang HOT
Tuy nhiên, vì cần tiền nên chị V. muốn vay thêm, các đối tượng chuyển tiếp cho chi V vay hơn 10 triệu đồng nữa và cắt lãi trước với lãi suất được tính từ 180% đến 365%/năm. Sau thời gian, khi chị V. chưa có điều kiện để trả, các đối tượng ép buộc chị V. làm thủ tục sang tên quyền sử dụng thửa đất mà chị đã cầm cố trước đó. Quá thời hạn vay 8 ngày, các đối tượng vẫn không để chị V. chuộc lại thửa đất đã cầm cố mà kiên quyết bắt chị V phải sang tên, đổi chủ quyền sử dụng thửa đất của chị.
Thủ đoạn của các đối tượng là triệt để lợi dụng sự phát triển của công nghệ thông tin và mạng xã hội để quảng cáo mời mọc người vay với thủ tục đơn giản, giải ngân nhanh. Đối với những người vay chúng buộc thế chấp, cầm cố bởi những tài sản có giá trị hoặc những giấy tờ tùy thân khác. Cá biệt có nhiều người vay nếu không có tài sản, giấy tờ để thế chấp, các đối tượng cho người vay thế chấp bằng hình ảnh cá nhân, thậm chí cả hình ảnh nhạy cảm của họ cũng được giải ngân.
Khi đã “sập bẫy”, đến hạn trả nợ, người vay chưa có tiền để trả lãi, trả gốc thì các đối tượng lại dùng chiêu trò bẩn thỉu, chúng dọa dẫm người vay và gửi những hình ảnh nhạy cảm của họ đến người thân, bạn bè, thậm chí là công khai trên mạng xã hội để buộc người vay trả tiền với lãi suất “cắt cổ”, từ 180% đến 365%/năm. Từ năm 2018 đến nay, Ngọc và Quý đã cho rất nhiều người dân trên địa bàn vay với số tiền lên đến hàng tỷ đồng.
Đại úy Phạm Xuân Thắng – Phòng Cảnh sát hình sự, Công an tỉnh Quảng Bình, cho biết: Tội phạm tín dụng đen trên địa bàn không mới, song phương thức thủ đoạn hoạt động của các đối tượng thì luôn thay đổi và ngày càng tinh vi xảo quyệt. Nếu như trước đây, tội phạm tín dụng đen chỉ cho vay qua dịch vụ cầm đồ, cầm cố tài sản, hoặc in tờ rơi dán cột điện, rải khắp nơi… thì nay các đối tượng dùng mạng xã hội để quảng cáo và không chỉ cầm cố bởi tài sản, giấy tờ tùy thân mà chỉ cần những hình ảnh nhạy cảm là có thể giải ngân. Tuy thủ tục đơn giản như vậy nhưng hệ quả khôn lường. Nếu như không thỏa thuận được thời gian, tiền bạc trả nợ thì chính những người vay là con mồi béo bở để các đối tượng lợi dụng, thậm chí là chiếm đoạt tiền của.
Qua vụ án này, chúng tôi cảnh báo người dân, nhất là các bạn trẻ cần hết sức tỉnh táo và cảnh giác khi tương tác trên không gian mạng, nhất là mạng xã hội, nhất là đối với những tin nhắn, hình ảnh, quảng cáo việc làm hoặc cho vay nhưng với thủ tục đơn giản, nhanh chóng, không thế chấp… Cần làm chủ bản thân và nói không với “tín dụng đen” để tránh những hệ lụi không đáng có
TP.HCM: Công an Bình Thạnh triệt phá đường dây cho vay nặng lãi của Tâm 'ken'
Tâm ken (52 tuổi, ngụ P.10, Q.Tân Bình, TP.HCM) cùng 12 bị can khác bị khởi tố để điều tra, xử lý về hành vi cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự
Chiều 30.11, Công an Q.Bình Thạnh (TP.HCM) cho biết cùng ngày đã triển khai quyết định bắt tạm giam bị can Đỗ Đường Minh Tâm (còn gọi là Tâm "ken", 52 tuổi, ngụ P.10, Q.Tân Bình, TP.HCM) để điều tra, xử lý về hành vi cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự. Tâm "ken" và 12 bị can khác đã bị khởi tố trước đó.
Tâm "ken" (trái) tại trụ sở công an. Ảnh T.T
Theo điều tra ban đầu, vào tháng 8.2019, thông qua các mối quan hệ xã hội, Đ.T.T.L (33 tuổi, ngụ P.19, Q.Bình Thạnh) nảy sinh tình cảm và chung sống với Tâm "ken" như vợ chồng. Tâm "ken" biết L. từng là nhân viên ngân hàng và hiện vẫn đang làm dịch vụ cho vay đáo hạn, rất cần dùng tiền mặt nên gợi ý cho L. vay tiền.
Khi L. chấp nhận vay, Tâm "ken" cùng đồng bọn chia ra thành các nhóm và cho L. vay với các 6 gói vay khác nhau. Hầu hết các giao dịch cho vay giữa L. và Tâm "ken" cùng đồng bọn đều thực hiện qua chuyển khoản ngân hàng.
Đến năm 2020, làm ăn không thuận lợi, L. không thể chi trả tiền gốc, Tâm "ken" chấm dứt quan hệ tình cảm với L. Tâm thuê "xã hội đen" đến nhà L. gây áp lực, dọa giết, buộc viết giấy nợ số tiền hàng chục tỉ đồng khiến người phụ nữ sợ hãi, bỏ trốn.
Ép cha mẹ người tình bán nhà trả nợ
Tâm và đồng phạm tiếp tục kéo đến nhà cha mẹ Linh ở Q.Bình Thạnh uy hiếp tính mạng, buộc trả nợ thay, mặc dù L. đã trả cho nhóm của Tâm tổng số tiền hơn 169 tỉ đồng, trong đó có hơn 34 tỉ đồng tiền lãi nhưng vẫn chưa hết nợ. Tâm cùng đồng bọn ép cha mẹ L. phải bán nhà để trả nợ.
Cơ quan điều tra xác định, từ tháng 1.2019 đến tháng 1.2020, nhóm này chuyển cho L. vay hơn 130 tỉ đồng. Lãi suất dao động từ 0,5% đến 2,5%/ngày với các gói vay: 1 ngày, 3 ngày, tuần, tháng (18%/tháng), mức lãi suất thay đổi tùy vào từng gói vay và thời điểm vay. Thời gian này, L. đã trả cho nhóm Tâm "ken" tổng số tiền hơn 169 tỉ đồng, bao gồm gốc và hơn 34 tỉ đồng tiền lãi.
Qua đó, cơ quan chức năng nhận định số nghi phạm trên hoạt động chuyên nghiệp, các gói vay chia ra làm nhiều gói để dễ dàng thu hồi tiền gốc, lãi và độc lập với nhau nhưng thực chất là ngầm cấu kết với nhau.
Sau 10 tháng vào cuộc điều tra, Ban chuyên án Công an Q.Bình Thạnh đã bắt giữ Tâm cùng các bị can liên quan. Ngoài khởi tố hành vi cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự, cơ quan CSĐT cũng đã khởi tố bổ sung tội vu khống đối với Võ Thiện Công, một bị can trong đường dây của Tâm "ken".
Cầm đầu nhóm "tín dụng đen" với sự giúp sức của vợ và em trai Được sự giúp sức tích cực của vợ và em trai, Trương Minh Viên đã cầm đầu nhóm hoạt động "tín dụng đen" mồi chài, cho hơn 100 người dân vay tiền với lãi suất "cắt cổ", thu lợi bất chính khoảng 150 triệu đồng. Sáng 16/11, Cơ quan CSĐT Công an huyện Ninh Hải (Ninh Thuận), cho biết, đã ra quyết định...