Triệt phá nhóm cho vay lãi nặng lên đến 556%/năm

Công Bắc22:04 09/07/2024

Cơ quan CSĐT Công an thành phố Gia Nghĩa (tỉnh Đắk Nông) vừa ra quyết định khởi tố vụ án, khởi tố bị can đối với nhóm 7 đối tượng cho vay lãi nặng lên đến 556%/năm.

Các bị can, gồm: Bùi Sỹ Sơn (SN 1996), Lê Bá Nam (SN 2003), Nguyễn Ngọc Chương (SN 1982), Bùi Hải Dương (SN 1983), Lê Bá Thắng (SN 1994), Đoàn Thế Xuân Hiếu (SN 2003) và Nguyễn Ngọc Phương (SN 1997), cùng trú tại huyện Quảng Xương, tỉnh Thanh Hóa.

Các đối tượng bị khởi tố về hành vi cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự. Trong đó, Bùi Sỹ Sơn và Lê Bá Nam bị tạm giam.

Đối tượng Bùi Sỹ Sơn tại Cơ quan điều tra – Ảnh: Công an Đắk Nông cung cấp

Theo kết quả điều tra ban đầu, tháng 4/2024, Lê Bá Nam, Bùi Sỹ Sơn, Đoàn Thế Xuân Hiếu, Nguyễn Ngọc Phương, Nguyễn Ngọc Chương đến thành phố Gia Nghĩa tỉnh Đắk Nông thuê nhà ở nguyên căn để hoạt động cho vay tiền trả góp. Đến tháng 5/2024, Lê Bá Thắng và Bùi Hải Dương đến ở và làm cùng.

Sau đó các đối tượng đã lập các trang Facebook liên kết quảng cáo mời chào khách hàng. Khi có người có nhu cầu vay tiền liên hệ thì các đối tượng đến nhà khảo sát, đánh giá và sẽ cho vay số tiền từ 5 – 100 triệu đồng.

Video đang HOT

Quá trình cho vay tiền, nhóm này yêu cầu người vay giao các loại giấy tờ tùy thân, đồng thời phải trả tiền góp hàng ngày qua tài khoản ngân hàng. Sau khi quy đổi, lãi suất mà người vay phải chịu là từ 365%/năm đên 556%/năm.

Với thủ đoạn đó, từ đầu tháng 5 đến ngày 20/6/2024, các đối tượng đã cho hơn 100 người dân trên địa bàn thành phố Gia Nghĩa và các huyện Đắk R’lấp, Tuy Đức, Đắk Song, Đắk Mil, Đắk Glong, tỉnh Đắk Nông vay với tổng số tiền hơn 2,1 tỷ đồng. Trong đó, Cơ quan điều tra đã làm việc được với 17 người vay tổng số tiền 845 triệu đồng, qua đó các đối tượng thu lợi bất chính 257 triệu đồng.

Đối tượng Lê Bá Nam tại Cơ quan điều tra – Ảnh: Công an Đắk Nông cung cấp

Quá trình điều tra, ngày 21/6/2024, Cơ quan CSĐT Công an thành phố Gia Nghĩa đã bắt giữ Bùi Sỹ Sơn, Lê Bá Nam, Nguyễn Ngọc Chương, Bùi Hải Dương, Lê Bá Thắng, Đoàn Thế Xuân Hiếu và Nguyễn Ngọc Phương, thu giữ 81 giấy biên nhận tiền và cam kết kèm theo các giấy tờ tùy thân; 14 điện thoại di động các loại; 180 Card vist ghi các nội dung: Giới thiệu khách có tiền cà phê; cho vay tiêu dùng…

Vụ án đang được Cơ quan CSĐT Công an thành phố Gia Nghĩa tiếp tục mở rộng điều tra.

Truy tố đường dây cho vay lãi nặng thu lợi hàng ngàn tỷ đồng

VKSND TP HCM mới ban hành cáo trạng truy tố bị can Aigars Plivs (39 tuổi, quốc tịch Latvia), Nguyễn Thị Tuyết Sương (Giám đốc Cty TNHH MTV TMDV Digital Credit), Trương Tuấn Tài (Giám đốc Cty TNHH Fincap VN) và 10 bị can khác cùng về tội 'Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự'.

Đối tượng Aigars (thứ 3 từ trái sang) khi bị bắt. (Ảnh: Công an cung cấp)

Đầu năm 2023, Công an quận 10 nhận được đơn của người đàn ông trình báo việc vay của Cty Digital Credit số tiền 1 triệu đồng nhưng không có tiền trả và được yêu cầu trả nợ với số tiền gốc và lãi (tính từ 10/6/2022 - 10/4/2023) là 21 triệu đồng.

Qua điều tra, công an phát hiện đường dây cho vay lãi nặng hoạt động có tổ chức thông qua 2 trang web tamo.vn và findo.vn do Cty TNHH Sofi Solutions vận hành. Hai Cty Digital Credit và Fincap thực hiện giải ngân cho vay "núp bóng" dịch vụ cầm đồ, tư vấn tài chính.

CQĐT xác định năm 2018, Aigars (nhân viên của một Cty trụ sở tại Latvia) đến Việt Nam để thành lập, vận hành cho vay thông qua 3 Cty trên. Từ 2019 - 2021, Aigars cho vay qua web "tamo.vn". Đến 2021, Aigars được chỉ đạo điều hành thêm việc cho vay qua "findo.vn". Hai trang web trên được Cty ở Latvia lập trình sẵn.

Toàn bộ các dữ liệu về hợp đồng điện tử, thông tin khách hàng, khoản vay, việc trả nợ, dữ liệu kế toán... đều được lưu trữ trên hệ thống do Cty ở Latvia quản lý. Các nhân sự tại Việt Nam thuộc 3 Cty chỉ được quyền truy cập, xem và cập nhật thông tin dữ liệu khách hàng trên trang web mà không thể sao chép dữ liệu do được cài phần mềm bảo vệ.

Để vay tiền, khách hàng chỉ cần đăng nhập trang web rồi điền thông tin cá nhân, thu nhập, chi tiêu hằng tháng, hình ảnh căn cước. Hệ thống sẽ tự động giải quyết cho vay mà không cần tiếp xúc trực tiếp với bất cứ nhân viên nào của bên cho vay. Sau khi khoản vay được duyệt, tiền sẽ được hệ thống tự động chuyển vào tài khoản khách hàng.

Lúc này hệ thống tự động thành lập 3 hợp đồng điện tử gồm hợp đồng cho vay cầm đồ và hợp đồng cầm cố tài sản với Cty Digital Credit (với người vay qua trang web tamo.vn) và Cty Fincap (với người vay qua trang web findo.vn), hợp đồng dịch vụ tư vấn với Cty Sofi Solutions. Tuy nhiên, thực tế không có việc cầm đồ, cầm cố tài sản.

Người vay chỉ cần điền thông tin số tiền cần vay, thời hạn, hệ thống sẽ tự động tính số tiền lãi, các khoản phí cần trả. Đến hạn, người vay không trả tiền thì có thể vào web gia hạn nợ thêm 5 ngày, 10 ngày, 15 ngày... đến tối đa 30 ngày và phải trả phí gia hạn.

Ban đầu, các Cty trên không giải ngân trực tiếp mà ký hợp đồng với Cty Bảo Kim và Momo để giải ngân chi hộ bằng hình thức chuyển khoản từ tài khoản Cty Bảo Kim vào tài khoản hoặc ví Momo của người vay.

CQĐT khi đang trích xuất danh sách người vay trên 2 trang web thì hệ thống bị đóng nên chỉ trích xuất được thông tin của 229 người vay và lấy lời khai được 28 người.

Kết quả điều tra xác định 3 Cty trên đã thu lợi tiền lãi và phí tổng cộng hơn 4.200 tỉ đồng, trong đó số tiền lãi được hưởng theo quy định chỉ 50,6 tỉ đồng, còn lại số tiền thu lợi bất chính hơn 4.150 tỉ đồng (lãi suất thấp nhất 401,5%/năm, cao nhất 1.379,7%/năm).

Theo CQĐT, Aigars bắt đầu điều hành cho vay từ tháng 6/2020 - 4/2023 với mức lương 120 triệu đồng/tháng, do đó số tiền thu lợi bất chính 4,2 tỉ đồng. Số tiền thu lợi bất chính của các bị can còn lại trung bình 220 triệu đồng đến 4 tỉ đồng.

https://vov.vn/phap-luat/triet-pha-nhom-cho-vay-lai-nang-len-den-556nam-post1106842.vov

Khởi tố thêm 47 bị can trong vụ cho vay lãi nặng quy mô hơn 20.000 tỷ đồng Đây là 47 bị can nằm trong giai đoạn 2 của chuyên án cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự quy mô hơn 20.000 tỷ đồng được các lực lượng chức năng điều tra, triệt phá vào tháng 7/2023. Các bị can liên quan đến đường dây cho vay lãi nặng với số tiền hơn 20.000 tỷ đồng. (Ảnh Trần Tĩnh/TTXVN)...

Bạn thấy bài viết này có hữu ích không?

Có;

Không

Tin liên quan

Chủ đề: khởi tố vụ án khởi tố bị can bị can cho vay cho vay lãi nặng tỉnh đắk nông giao dịch dân sự công an thành phố gia nghĩa

Xem thêm Share

Xem nhiều

Khởi tố, bắt tạm giam nữ tài xế ô tô Mercedes gây tai nạn liên hoàn00:39

Bác sĩ phân xác nhân tình ở Đồng Nai lĩnh án tử hình10:00

12 giờ nghẹt thở giải cứu doanh nhân Trung Quốc bị bắt cóc, tống tiền 255 tỷ đồng01:20

Vụ xe limousine 'chở người' trên nắp capo ở Hà Nội: Tạm giữ tài xế ô tô00:55

Mỹ mở đường, Ukraine - Nga đồng ý ngừng bắn hạn chế09:03

Tiêu điểm

Tin đang nóng

Tin mới nhất

Sơn nữ 3 lần bị bán làm vợ nơi xứ người

5 giờ trước

Sau nhiều năm sống trong cay đắng, tủi nhục, khổ sở nơi xứ người, X. đã được giải cứu, trở về quê nhà đoàn tụ cùng gia đình trong niềm vui vỡ òa...

Cựu Trạm trưởng Trạm Cảnh sát đường thuỷ cùng 2 đồng phạm lĩnh án

5 giờ trước

Vào lúc 11h15 ngày 12/5/2024, Tổ Thanh tra đặc biệt liên ngành của Bộ Công an tiến hành kiểm tra Trạm Cảnh sát đường thủy Tân Châu, phát hiện Phát đang ngồi trực tại nhà nổi, trực tiếp nhận tiền của 4 tài công, chủ sà lan đến trình giấy...

Truy nã toàn quốc 3 tên cướp đặc biệt nguy hiểm

5 giờ trước

Liên quan đến vụ cướp tài sản đặc biệt nghiêm trọng xảy ra trên địa bàn tỉnh Tây Ninh, Cơ quan CSĐT Công an Tây Ninh ra quyết định truy nã toàn quốc, đặc biệt nguy hiểm 3 đối tượng.

Bị siết nợ, đột nhập nhà dân trộm hàng trăm triệu đồng

5 giờ trước

Do nợ nần tiền bạc và liên tục bị đòi nợ, Nguyễn Văn Trung đã đột nhập vào nhà người dân trộm cắp tài sản trị giá hàng trăm triệu đồng.

Bắt giữ đối tượng người nước ngoài lưu hành tiền giả

6 giờ trước

Cụ thể, qua công tác trinh sát, nắm tình hình địa bàn, ngày 20/3, tổ công tác Công an xã Tân Thanh phát hiện một người đàn ông có dấu hiệu nghi vấn khi sử dụng tiền nhân dân tệ để giao dịch.

Cựu Giám đốc Trung tâm Ứng cứu khẩn cấp máy tính lĩnh 7 năm tù

13 giờ trước

Theo đó, Hội đồng xét xử tuyên phạt bị cáo Nguyễn Thị Thanh Nhàn (Chủ tịch HĐQT kiêm Tổng Giám đốc Công ty AIC) 10 năm tù về tội "Vi phạm các quy định về đấu thầu gây hậu quả nghiêm trọng".

Dễ cùng thuyền, khó cùng hội

14 giờ trước

Những điều chỉnh chính sách của Tổng thống Mỹ Donald Trump đã khiến các đồng minh và đối tác chiến lược của Mỹ trong EU và NATO suy giảm lòng tin vào cam kết đồng minh của Mỹ đến mức phải tự tập hợp nhau lại để cùng ứng phó.

Truy bắt 4 đối tượng giết người trước cổng Công ty ACE

16 giờ trước

Trước cổng Công ty ACE, KCN Đồng Văn II, thị xã Duy Tiên, tỉnh Hà Nam, anh H.H.B. bị 4 đối tượng dùng dao chém vào vùng ngực dẫn đến tử vong. Gây án xong, 4 đối tượng bỏ trốn khỏi địa bàn.

Chiếm đoạt 284 triệu đồng của công ty

16 giờ trước

Qua quá trình đấu tranh, Phạm Văn Quân đã thừa nhận hành vi của mình. Hiện vụ việc đang được tiếp tục điều tra, xử lý theo quy định của pháp luật.

Dùng đòn hồi mã thương khiến đối thủ "đăng xuất", bị phạt 10 năm tù

16 giờ trước

Còn Phước, khi thấy Nam dùng dao đâm Thiện, đã lấy ly thuỷ tinh đập vào đầu Nam gây thương tích 4%. Hành vi này của Phước xảy ra trước khi Thiện quay lại giật dao đâm Nam tử vong.

Khởi tố bổ sung 6 bị can liên quan vụ ẩu đả khiến 1 người tử vong

16 giờ trước

Trong quá trình ẩu đả, Tẩn A.P. (SN 2011) bị thương nặng và tử vong tại Bệnh viện. Giàng N.T. bị thương nặng, phải cấp cứu trong tình trạng nguy kịch.

Làm giả thuốc bảo vệ thực vật, bị phạt 20 năm tù

16 giờ trước

Trưa 21/3, kết thúc phiên tòa xét xử sơ thẩm, TAND tỉnh Bạc Liêu tuyên phạt bị cáo Nguyễn Văn Nhớ (SN 1986, ngụ TP Long Xuyên, tỉnh An Giang) 10 năm tù và Trần Quốc Huẩn (SN 1981, ngụ xã Hưng Thành, huyện Vĩnh Lợi, tỉnh Bạc Liêu) 10 năm...