Tín dụng đen – khó xử lý triệt để
Theo Đại tá Nguyễn Hữu Cầu – Giám đốc Công an tỉnh Nghệ An, các hoạt động tín dụng đen diễn ra ở nhiều địa phương và kéo theo nhiều hệ lụy. Tuy nhiên, việc xử lý hoạt động này khó triệt để và chưa có hành lang pháp lý rõ ràng.
Thời gian qua, mặc dù cơ quan chức năng tỉnh Nghệ An đã lên tiếng cảnh báo nhưng tình trạng v.ỡ n.ợ liên quan đến “tín dụng đen” vẫn liên tiếp diễn ra. Trong vòng 3 năm (2012 – 2015), toàn tỉnh Nghệ An xảy ra 154 vụ v.ỡ n.ợ, vỡ phường, hụi tại 14/21 huyện, thành, thị, với số t.iền thiệt hại ước tính hơn 1.000 tỉ đồng. Năm 2016, các huyện Quỳnh Lưu, Yên Thành, Diễn Châu, Anh Sơn tiếp tục xảy ra các vụ vỡ phường, hụi. Năm 2018, ghi nhận 5 vụ v.ỡ n.ợ tại các huyện Yên Thành (3 vụ), Thanh Chương, thị xã Cửa Lò và TP Vinh với số t.iền hàng trăm tỉ đồng.
Hiện trường một vụ “siết nợ” sau khi vỡ hụi ở xã Thanh Mỹ (huyện Thanh Chương, Nghệ An) vào cuối năm 2017
Theo đại tá Nguyễn Hữu Cầu – Giám đốc Công an tỉnh Nghệ An, các hoạt động tín dụng đen diễn ra ở nhiều địa phương. Khi các hoạt động tín dụng đen này bị vỡ, kéo theo hàng trăm, hàng nghìn gia đình bị thiệt hại, gây nên những bất ổn về trật tự xã hội trên địa bàn.
Thời gian gần đây, hoạt động tín dụng đen có xu hướng lan về các làng quê nghèo. Với mức lãi suất hấp dẫn, thủ tục được rút gọn 1 cách tối đa, thậm chí các quy định hết sức lỏng lẻo nên nhiều người dân sẵn sàng mang t.iền mặt, sổ đỏ để tham gia phường hụi. Bởi vậy, khi xảy ra v.ỡ n.ợ, hàng trăm gia đình bỗng chốc trắng tay, gia đình ly tán. Tình hình an ninh trật tự trên địa bàn cũng hết sức phức tạp khi một lượng không nhỏ thành viên các phường, hụi tới nhà chủ phường đòi nợ, siết nợ…
Ngoài việc tổ chức phường hụi với mức lãi suất cao để thu hút người dân tham gia, vừa qua trên địa bàn tỉnh Nghệ An xuất hiện một hình thức huy động vốn khá mới từ các cá nhân, tổ chức không có chức năng huy động vốn đó là phát hành sổ tiết kiệm với nhiều kỳ hạn.
Với mức lãi suất cao, thủ tục nhanh chóng cùng với cuốn sổ tiết kiệm, các cá nhân, tổ chức này đã thu hút được một số lượng không nhỏ người dân tham gia. Đến khi tuyên bố v.ỡ n.ợ, người dân mới tá hỏa khi biết rằng cuốn sổ tiết kiệm mà mình đang giữ không có giá trị pháp lý. Vụ việc xảy ra đối với gần 100 hộ dân ở hai huyện Yên Thành, Nghi Lộc gửi “tiết kiệm” ở Doanh nghiệp tư nhân vàng bạc Phúc Nhiên (Yên Thành) là một ví dụ.
Video đang HOT
Sổ tiết kiệm cho một doanh nghiệp kinh doanh vàng bạc phát hành huy động t.iền gửi từ người dân. Tuy nhiên hiện tại sau 3 năm gửi tiết kiệm ở đây, người dân đang có nguy cơ mất trắng t.iền do không thể tất toán
Từ năm 2015, gần 100 hộ dân ở hai địa phương này đã thực hiện việc gửi tiết kiệm tại doanh nghiệp tư nhân vàng bạc Phúc Nhiên. Họ được cấp sổ tiết kiệm ghi rõ số t.iền, mức lãi suất, kỳ hạn gửi. Tuy nhiên, khi người dân có nhu cầu rút t.iền thì bị chủ doanh nghiệp này lần lữa không trả. Năm 2017, doanh nghiệp này từ chối tất toán các sổ tiết kiệm cho những hộ dân nói trên.
Theo thống kê của 83 hộ dân có tên trong đơn t.ố c.áo hành vi chiếm đoạt tài sản của doanh nghiệp kinh doanh vàng bạc này thì tổng số t.iền họ gửi tại đây lên tới hơn 30 tỷ đồng.
Cho đến thời điểm này, cơ quan điều tra vẫn chưa có kết luận cuối cùng về vụ việc nhưng bức xúc trước việc hàng tỉ đồng của mình có khả năng biến mất, thỉnh thoảng người dân lại kéo đến trụ sở doanh nghiệp này để đòi t.iền buộc cơ quan chức năng phải cử lực lượng đến đảm bảo an ninh trật tự.
Nguyên nhân của tình trạng tín dụng đen được chỉ ra là do người dân không nhận thức được rủi ro, nguy cơ tiềm ẩn của việc vay lãi suất. Việc cho vay chỉ là giao dịch dân sự nên cơ quan chức năng nói chung và lực lượng công an rất khó phòng ngừa, phát hiện, và thường khi xảy ra tranh chấp mới nắm bắt được.
Bên cạnh đó công tác quản lý của các cơ quan chức năng đối với hoạt động tín dụng đen vẫn còn nhiều yếu kém. Thực tế cho thấy chỉ đến khi đa số vụ v.ỡ n.ợ tín dụng đen xảy ra lúc đó chính quyền địa phương và các cơ quan chức năng mới vào cuộc. Khi đó, hậu quả xảy ra đã quá lớn.
Đại tá Nguyễn Hữu Cầu – Giám đốc Công an tỉnh Nghệ An: Hành lang pháp lý để xử lý hoạt động tín dụng đen chưa rõ ràng
Việc phát hiện các hoạt động tín dụng đen rất khó, hầu như khi xảy ra v.ỡ n.ợ, cơ quan chức năng mới có thể nắm bắt được. Tuy nhiên, khi các vụ v.ỡ n.ợ xảy ra, xử lý như thế nào cũng là vấn đề khiến cơ quan chức năng đau đầu. Hiện tại, những quy định của pháp luật về hoạt động tín dụng đen còn nhiều bất cập, gây khó khăn cho công tác đấu tranh với loại tội phạm này.
“Về hành lang pháp lí vẫn chưa rõ ràng nên cơ quan chức năng khó khăn khi xử lý vụ việc. Nếu xác định có dấu hiệu gian dối ngay từ đầu thì có thể đưa về hành vi l.ừa đ.ảo chiếm đoạt tài sản. Hai là đưa về tội lạm dụng tín nhiệm tài sản nếu xác định sau khi vay được rồi mà có tính chất chiếm đoạt. Cuối cùng thông thường là xử lý về mặt dân sự. Cho nên nhiều lúc không xử lý triệt để được”, Đại tá Nguyễn Hữu Cầu thừa nhận.
Người đứng đầu cơ quan công an tỉnh Nghệ An cũng cảnh báo, hiện nay trên địa bàn tỉnh đang xuất hiện nghề kinh doanh tài chính. Và nếu nghề này phát triển như thời điểm hiện nay thì sắp tới hoạt động cầm đồ sẽ chuyển sang hình thức này. “Đây có thể nói là một trong những điều kiện để tín dụng đen tiếp tục phát triển. Nếu chúng ta không quản lý, không đảm bảo sớm thì hậu quả sẽ rất nặng nề”, Đại tá Cầu cho biết.
Hoàng Lam
Theo Dantri
Tập trung lực lượng tổ chức đấu tranh xóa bỏ hoàn toàn các hiệu cầm đồ, dịch vụ tài chính không phép
Tiếp tục đẩy mạnh công tác đấu tranh, phòng ngừa vi phạm, tội phạm liên quan đến "tín dụng đen", toàn lực lượng Công an Hà Nội đang triển khai kế hoạch rà soát, tập trung lực lượng xóa bỏ hoàn toàn các hiệu cầm đồ, tổ chức cá nhân kinh doanh tài chính không phép.
Ngày 13-7, Thiếu tướng Đinh Văn Toản - Phó Giám đốc, Thủ trưởng Cơ quan CSĐT CATP Hà Nội đã ký văn bản gửi thủ trưởng các phòng nghiệp vụ, Công an các quận, huyện, thị xã, về việc chấn chỉnh và thực hiện nghiêm Kế hoạch 231/KH-CAHN-PV11.
Đấu tranh không khoan nhượng với các loại tội phạm
Theo đó, giữa năm 2016, trước diễn biến phức tạp của tội phạm hình sự, đặc biệt là tội phạm "tín dụng đen", ngày 25-8-2016, Giám đốc CATP đã ban hành Kế hoạch 231 để chỉ đạo tổ chức điều tra cơ bản, đề ra biện pháp giải pháp cụ thể để phòng ngừa, đấu tranh với các hành vi vi phạm pháp luật đối với cơ sở, đối tượng kinh doanh dưới hình thức kinh doanh tài chính.
Đồng loạt những biện pháp quyết liệt được Công an Hà Nội triển khai, tuyên chiến với "tín dụng đen"
Quá trình tổ chức thực hiện bước đầu đã làm chuyển biến tình hình, nhiều ổ nhóm tội phạm đã được rà, dựng, phát hiện, bóc gỡ. Kết quả bước đầu khẳng định việc ban hành Kế hoạch 231 là đúng đắn, kịp thời thể hiện tính chủ động, sáng tạo, kiên quyết đấu tranh, đấu tranh không khoan nhượng với các loại tội phạm của Ban Giám đốc CATP.
Tuy nhiên, thời gian gần đây, tình hình hoạt động của tội phạm liên quan đến hoạt động "tín dụng đen" phức tạp trở lại. Nhiều vụ án rất nghiêm trọng, đặc biệt nghiêm trọng có xuất phát từ nguyên nhân vay nợ.
Xác định hoạt động "tín dụng đen" là nguyên nhân nảy sinh các vấn đề phức tạp về tội phạm hình sự, ma tuý và tệ nạn xã hội; để nâng cao hiệu quả công tác của Công an các cấp trong quản lý nhà nước về ANTT đối với các cơ sở kinh doanh tài chính, dịch vụ cầm đồ, tạo thế chủ động phòng ngừa, chủ động đấu tranh chống các loại tội phạm, tệ nạn xã hội lợi dụng hình thức kinh doanh dịch vụ này để hoạt động vi phạm pháp luật, Giám đốc CATP yêu cầu Thủ trưởng các đơn vị kịp thời chấn chỉnh và thực hiện nghiêm túc các nội dung công tác trọng tâm, thể hiện rõ trong văn bản ban hành ngày 13-7-2018.
Trong tháng 7, rà - dựng toàn bộ các ổ nhóm, đối tượng liên quan đến "tín dụng đen"
CATP yêu cầu: Thủ trưởng các đơn vị trực tiếp chỉ đạo toàn diện, thực hiện nghiêm các nội dung, biện pháp công tác đã đề ra tại Kế hoạch số 231/KH-CAHNPV11 ngày 25/8/2016 và các văn bản chỉ đạo, hướng dẫn của Giám đốc CATP; chịu trách nhiệm trước Giám đốc CATP về triển khai thực hiện Kế hoạch 231.
Trưởng phòng CSHS, Trưởng Công an các quận, huyện, thị xã chỉ đạo tổ chức điều tra cơ bản, rà soát lại toàn bộ các cửa hàng cầm đồ, cửa hàng tư vấn tài chính, ổ nhóm, cá nhân kinh doanh tài chính có phép hoặc không phép hiện đang hoạt động trên địa bàn; rà soát, thống kê toàn bộ số điện thoại quảng cáo, rao vặt về cho vay không thể chấp, cho vay tài chính...
Công tác rà soát, thống kê, tổng hợp sẽ được phòng CSHS tổng hợp, báo cáo về Ban Giám đốc CATP trước ngày 31-7-2018. Để trên cơ sở đó, từ ngày 1-8 đến hết ngày 30-11-2018, các đơn vị tập trung lực lượng, tổ chức đấu tranh xóa bỏ hoàn toàn các cơ sở hoạt động không phép.
Đối với các cơ sở hoạt động có phép, lực lượng chức năng yêu cầu chủ cơ sở ký cam kết; định kỳ hàng tháng tổ chức kiểm tra; nắm bắt chặt chẽ nhân thân các chủ cơ sở, nhân viên.
"Đơn vị nào để xảy ra các vụ việc liên quan đến hoạt động "tín dụng đen", cho vay tài chính nhưng không nằm trong danh sách quản lý; để tồn tại các ổ nhóm, đối tượng hình sự hoạt động kéo dài nhưng không có kế hoạch hoặc xây dực kế hoạch nhưng không triển khai thực hiện, không phát hiện, ngăn chặn, xử lý kịp thời thì Thủ trưởng đơn vị, cán bộ được giao theo dõi, quản lý địa bàn đó phải chịu trách nhiệm trước Giám đốc CATP", văn bản số 3200 nêu rõ.
Cùng với đó, Trưởng Công an các quận, huyện, thị xã tham mưu với cấp ủy, chính quyền địa phương chỉ đạo các ban, ngành đoàn thể tổ chức đồng loạt ra quân xóa quảng cáo rao vặt, thông báo số điện thoại cho vay tài chính. Thông báo công khai các cơ sở kinh doanh hoạt động không phép đến toàn người dân trên địa bàn để hỗ trợ giám sát, phòng ngừa, thu thập, cung cấp thông tin cho cơ quan Công an thông qua đường dây nóng; đồng thời, tổ chức xác minh triệt để các số điện thoại cho vay tài chính trên quảng cáo, rao vặt và có giải pháp giải quyết.
Các đơn vị chức năng thường xuyên bổ sung thông tin, tài liệu về ổ nhóm, cá nhân kinh doanh tài chính đã được rà dựng, phân công, phân cấp quản lý, tổ chức điều tra, xác minh, từ đó đề xuất các biện pháp phòng ngừa, đấu tranh hiệu quả với các cơ sở, cá nhân có biểu hiện vi phạm.
Ban Giám đốc CATP yêu cầu chỉ huy các phòng nghiệp vụ, Công an các quận, huyện, thị xã phải nêu cao tinh thần trách nhiệm, thường xuyên tổ chức kiểm tra công tác phòng ngừa, đấu tranh với các ổ nhóm tội phạm đang hoạt động "tín dụng đen", hoạt động có tổ chức; phát hiện, kiên quyết xử lý những vi phạm của CBCS thiếu tinh thần trách nhiệm khi thực hiện nghiệp vụ, nhất là việc "bảo kê", làm ngơ, tiếp tay, bỏ lọt tội phạm.
Nông dân “tan nhà nát cửa” vì tín dụng đen Nhiều hộ dân xã Lát (huyện Lạc Dương, tỉnh Lâm Đồng) rơi vào cảnh nợ nần, từ việc vay mượn phân bón của "chủ đầu tư", đến kỳ hạn bị chủ nợ "hét" với lãi suất trên trời. Không còn khả năng chi trả, nhiều gia đình bị siết nợ lấy vườn rẫy, nguy cơ căn nhà đang ở cũng bị lấy đi....