Tín dụng đen khó xử lý triệt để
Theo Đại tá Nguyễn Hữu Cầu – Giám đốc Công an tỉnh Nghệ An, các hoạt động tín dụng đen diễn ra ở nhiều địa phương và kéo theo nhiều hệ lụy. Tuy nhiên, việc xử lý hoạt động này khó triệt để và chưa có hành lang pháp lý rõ ràng.
Thời gian qua, mặc dù cơ quan chức năng tỉnh Nghệ An đã lên tiếng cảnh báo nhưng tình trạng vỡ nợ liên quan đến “tín dụng đen” vẫn liên tiếp diễn ra. Trong vòng 3 năm (2012 – 2015), toàn tỉnh Nghệ An xảy ra 154 vụ vỡ nợ, vỡ phường, hụi tại 14/21 huyện, thành, thị, với số tiền thiệt hại ước tính hơn 1.000 tỉ đồng. Năm 2016, các huyện Quỳnh Lưu, Yên Thành, Diễn Châu, Anh Sơn tiếp tục xảy ra các vụ vỡ phường, hụi. Năm 2018, ghi nhận 5 vụ vỡ nợ tại các huyện Yên Thành (3 vụ), Thanh Chương, thị xã Cửa Lò và TP Vinh với số tiền hàng trăm tỉ đồng.
Hiện trường một vụ “siết nợ” sau khi vỡ hụi ở xã Thanh Mỹ (huyện Thanh Chương, Nghệ An) vào cuối năm 2017
Theo đại tá Nguyễn Hữu Cầu – Giám đốc Công an tỉnh Nghệ An, các hoạt động tín dụng đen diễn ra ở nhiều địa phương. Khi các hoạt động tín dụng đen này bị vỡ, kéo theo hàng trăm, hàng nghìn gia đình bị thiệt hại, gây nên những bất ổn về trật tự xã hội trên địa bàn.
Thời gian gần đây, hoạt động tín dụng đen có xu hướng lan về các làng quê nghèo. Với mức lãi suất hấp dẫn, thủ tục được rút gọn 1 cách tối đa, thậm chí các quy định hết sức lỏng lẻo nên nhiều người dân sẵn sàng mang tiền mặt, sổ đỏ để tham gia phường hụi. Bởi vậy, khi xảy ra vỡ nợ, hàng trăm gia đình bỗng chốc trắng tay, gia đình ly tán. Tình hình an ninh trật tự trên địa bàn cũng hết sức phức tạp khi một lượng không nhỏ thành viên các phường, hụi tới nhà chủ phường đòi nợ, siết nợ…
Ngoài việc tổ chức phường hụi với mức lãi suất cao để thu hút người dân tham gia, vừa qua trên địa bàn tỉnh Nghệ An xuất hiện một hình thức huy động vốn khá mới từ các cá nhân, tổ chức không có chức năng huy động vốn đó là phát hành sổ tiết kiệm với nhiều kỳ hạn.
Với mức lãi suất cao, thủ tục nhanh chóng cùng với cuốn sổ tiết kiệm, các cá nhân, tổ chức này đã thu hút được một số lượng không nhỏ người dân tham gia. Đến khi tuyên bố vỡ nợ, người dân mới tá hỏa khi biết rằng cuốn sổ tiết kiệm mà mình đang giữ không có giá trị pháp lý. Vụ việc xảy ra đối với gần 100 hộ dân ở hai huyện Yên Thành, Nghi Lộc gửi “tiết kiệm” ở Doanh nghiệp tư nhân vàng bạc Phúc Nhiên (Yên Thành) là một ví dụ.
Sổ tiết kiệm cho một doanh nghiệp kinh doanh vàng bạc phát hành huy động tiền gửi từ người dân. Tuy nhiên hiện tại sau 3 năm gửi tiết kiệm ở đây, người dân đang có nguy cơ mất trắng tiền do không thể tất toán
Video đang HOT
Từ năm 2015, gần 100 hộ dân ở hai địa phương này đã thực hiện việc gửi tiết kiệm tại doanh nghiệp tư nhân vàng bạc Phúc Nhiên. Họ được cấp sổ tiết kiệm ghi rõ số tiền, mức lãi suất, kỳ hạn gửi. Tuy nhiên, khi người dân có nhu cầu rút tiền thì bị chủ doanh nghiệp này lần lữa không trả. Năm 2017, doanh nghiệp này từ chối tất toán các sổ tiết kiệm cho những hộ dân nói trên.
Theo thống kê của 83 hộ dân có tên trong đơn tố cáo hành vi chiếm đoạt tài sản của doanh nghiệp kinh doanh vàng bạc này thì tổng số tiền họ gửi tại đây lên tới hơn 30 tỷ đồng.
Cho đến thời điểm này, cơ quan điều tra vẫn chưa có kết luận cuối cùng về vụ việc nhưng bức xúc trước việc hàng tỉ đồng của mình có khả năng biến mất, thỉnh thoảng người dân lại kéo đến trụ sở doanh nghiệp này để đòi tiền buộc cơ quan chức năng phải cử lực lượng đến đảm bảo an ninh trật tự.
Nguyên nhân của tình trạng tín dụng đen được chỉ ra là do người dân không nhận thức được rủi ro, nguy cơ tiềm ẩn của việc vay lãi suất. Việc cho vay chỉ là giao dịch dân sự nên cơ quan chức năng nói chung và lực lượng công an rất khó phòng ngừa, phát hiện, và thường khi xảy ra tranh chấp mới nắm bắt được.
Bên cạnh đó công tác quản lý của các cơ quan chức năng đối với hoạt động tín dụng đen vẫn còn nhiều yếu kém. Thực tế cho thấy chỉ đến khi đa số vụ vỡ nợ tín dụng đen xảy ra lúc đó chính quyền địa phương và các cơ quan chức năng mới vào cuộc. Khi đó, hậu quả xảy ra đã quá lớn.
Đại tá Nguyễn Hữu Cầu – Giám đốc Công an tỉnh Nghệ An: Hành lang pháp lý để xử lý hoạt động tín dụng đen chưa rõ ràng
Việc phát hiện các hoạt động tín dụng đen rất khó, hầu như khi xảy ra vỡ nợ, cơ quan chức năng mới có thể nắm bắt được. Tuy nhiên, khi các vụ vỡ nợ xảy ra, xử lý như thế nào cũng là vấn đề khiến cơ quan chức năng đau đầu. Hiện tại, những quy định của pháp luật về hoạt động tín dụng đen còn nhiều bất cập, gây khó khăn cho công tác đấu tranh với loại tội phạm này.
“Về hành lang pháp lí vẫn chưa rõ ràng nên cơ quan chức năng khó khăn khi xử lý vụ việc. Nếu xác định có dấu hiệu gian dối ngay từ đầu thì có thể đưa về hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản. Hai là đưa về tội lạm dụng tín nhiệm tài sản nếu xác định sau khi vay được rồi mà có tính chất chiếm đoạt. Cuối cùng thông thường là xử lý về mặt dân sự. Cho nên nhiều lúc không xử lý triệt để được”, Đại tá Nguyễn Hữu Cầu thừa nhận.
Người đứng đầu cơ quan công an tỉnh Nghệ An cũng cảnh báo, hiện nay trên địa bàn tỉnh đang xuất hiện nghề kinh doanh tài chính. Và nếu nghề này phát triển như thời điểm hiện nay thì sắp tới hoạt động cầm đồ sẽ chuyển sang hình thức này. “Đây có thể nói là một trong những điều kiện để tín dụng đen tiếp tục phát triển. Nếu chúng ta không quản lý, không đảm bảo sớm thì hậu quả sẽ rất nặng nề”, Đại tá Cầu cho biết.
Hoàng Lam
Theo Dantri
Chặt đứt "liên minh ma quỷ" cho vay nặng lãi siêu khủng ở Sài Gòn
Nguyễn Huy Long là đối tượng cầm đầu một nhánh "tín dụng đen" từng nằm trong chuyên án phối hợp của Công an Q.Tân Phú với Báo Công an TPHCM.
Ngày 18/7, Công an Q.Tân Phú, TP.HCM cho biết, đã triệt phá một "liên minh" cho vay nặng lãi có quy mô khủng, bắt tổng cộng 11 đối tượng là dân giang hồ cộm cán gốc Bắc.
Trong số đó, Nguyễn Huy Long (tự Long "râu") là đối tượng cầm đầu một nhánh "tín dụng đen" từng nằm trong chuyên án phối hợp của Công an Q.Tân Phú và Báo Công an TP.HCM.
Các đối tượng nằm trong liên minh cho vay nặng lãi vừa bị Công an Q.Tân Phú triệt phá.
Vụ triệt phá lần này nằm trong chuyên án số 718V, chiến công khởi nguồn từ gánh nợ bất lương mà các "ông chủ" cho vay nặng lãi nhẫn tâm đè lên lưng của một người phụ nữ tên P. (ngụ Q.11), có xưởng sản xuất băng keo dán đặt tại P.Hiệp Tân (Q.Tân Phú).
Theo đó, vào tháng 11/2017, do làm ăn thua lỗ, chị P. vào trang mạng có tên "tài chính cho vay" để liên hệ mượn tiền. Ngay lập tức, chị được một thanh niên tên L. tiếp cận "tư vấn", sau đó gã giới thiệu cho chị gặp Tuấn.
Thấy người phụ nữ này có cơ sở làm ăn lớn, Tuấn liền "bung tiền" cho vay 500 triệu đồng. Hai khoản vay này sẽ được thanh toán theo hình thức "trả góp", chị P. phải chịu "phí dịch vụ" 20% và trả trước 2 ngày tiền, lãi suất là 60%/tháng.
Để hợp thức hoá phi vụ cho vay nặng lãi thành "giao dịch dân sự", chủ nợ "hướng dẫn" cho chị làm hợp đồng mua xe trả góp, hợp đồng này do bọn chúng cất giữ.
Theo cơ quan điều tra, tính từ thời điểm vay tiền của Tuấn cho đến tháng 7/2018, số tiền mà chị trả góp đã vượt trên 5 tỷ đồng nhưng vẫn chưa hết nợ. Trong lúc bí đường, chị P. tiếp tục được L. "ban ơn" giới thiệu cho một "ông chủ" khác tên Nguyễn Huy Long. Đối tượng này tiếp tục "quăng" 500 triệu đồng cho chị P. vay "nóng".
Các chân rết trong đường dây của Long "râu" trong quá trình hoạt động cho vay nặng lãi. Ảnh do trinh sát hình sự Công an Q.Tân Phú và phóng viên Báo CATP bí mật ghi nhận.
Thủ đoạn của tên này cũng chẳng khác gì Tuấn, hắn cấn trừ 20% "phí dịch vụ" cộng thêm 2 ngày đóng góp. Sau một thời gian dài đóng tiền lời, Long hưởng lợi từ con nợ trên 3 tỷ đồng.
Khi đóng gần hết số tiền, còn khoảng 100 triệu đồng, y không cho chị P. trả hết số tiền đã vay mà ép buộc chị phải trả lãi hàng ngày với số tiền 3 triệu đồng/ngày. Đến khi con nợ rơi vào sức cùng lực kiệt, Long cho đàn em tên Trường tiếp tục giới thiệu cho chị P. vay 500 triệu đồng của một đối tượng khác tên Phạm Văn Khu.
Mỗi khi không có tiền trả kịp hạn, các đối tượng này cho đàn em kéo đến xưởng sản xuất của chị P. đe doạ, truy bức, khủng bố tinh thần. Chúng liên tục hăm dọa cắt cổ nạn nhân và giết hết cả nhà chị nếu như không chịu trả tiền đúng hẹn. Manh động hơn, các đối tương này còn mang mã tấu và kim tiêm (có bơm sẵn máu) đến nhà đòi giết chồng chị P.
Dưới sự chỉ đạo trực tiếp của đại tá Nguyễn Hoàng Tuấn, Trưởng Công an Q.Tân Phú, Đội Cảnh sát hình sự Công an quận đã cắt cử trinh sát nắm bắt lại toàn bộ vụ việc theo thông tin tố cáo từ phía nạn nhân. Vào cuộc điều tra, trinh sát làm rõ toàn bộ quy trình hoạt động và thủ đoạn phạm tội của "liên minh" cho vay nặng lãi này.
Riêng với nhánh của Nguyễn Huy Long (tự Long "râu"), đây là đối tượng còn sót lại trong chuyên án 118C (chuyên án đấu tranh băng nhóm cho vay nặng lãi có sự phối hợp của Công an Q.Tân Phú và Báo Công an TP.HCM - nằm trong loạt bài Vào hang ổ "tín dụng đen" mà Báo CATP khởi đăng vào cuối tháng 3/2018).
Trong quá trình thực hiện chuyên án, đối tượng này không còn ở TP.HCM và chuyển ra Hà Nội để sống một thời gian nên ban chuyên án chưa thể triển khai kế hoạch bắt giữ, chờ thời cơ chín muồi.
Tuy nhiên, đến đầu tháng 7/2018, thông qua trình báo của nạn nhân như đã nêu, Long "râu" tiếp tục thực hiện hoạt động phạm tội quen thuộc của mình. Trong phi vụ cho vay nặng lãi với chị P., Long "ẵm được món hời" khi đã lấy lãi hơn 3 tỷ đồng, nhưng đến khi nạn nhân trình báo cơ quan công an, số nợ của hắn vẫn còn... 100 triệu đồng (!).
Khi đã thu thập đầy đủ chứng cứ, chiều 17/7, lực lượng phá án đồng loạt "cất vó", bắt giữ toàn bộ đối tượng có liên quan đến "liên minh ma quỷ" cho vay nặng lãi có quy mô khủng nêu trên./.
Theo_VOV
Tập trung lực lượng tổ chức đấu tranh xóa bỏ hoàn toàn các hiệu cầm đồ, dịch vụ tài chính không phép Tiếp tục đẩy mạnh công tác đấu tranh, phòng ngừa vi phạm, tội phạm liên quan đến "tín dụng đen", toàn lực lượng Công an Hà Nội đang triển khai kế hoạch rà soát, tập trung lực lượng xóa bỏ hoàn toàn các hiệu cầm đồ, tổ chức cá nhân kinh doanh tài chính không phép. Ngày 13-7, Thiếu tướng Đinh Văn Toản...