Một GĐ doanh nghiệp lừa “vay” nhiều ngân hàng số t.iền “khủng”
Vị giám đốc này đã không từ thủ đoạn nào để đối phó với cơ quan quản lý nhà nước, nghiêm trọng hơn là cùng lúc sập bẫy lừa đối với nhiều ngân hàng…
Khi hay tin Cao Hương Thiên (51 t.uổi, ngụ 28/10, Ngô Thời Nhiệm, KP7, phường An Bình, TP Rạch Giá, Kiên Giang) – Giám đốc Công ty TNHH Mai Sao – một doanh nghiệp (DN) từng ăn nên, làm ra đặt tại KCN Cảng cá Tắc Cậu, huyện Châu Thành (Kiên Giang), bị bắt vì hành vi l.ừa đ.ảo nhiều người không khỏi giật mình.
Theo cơ quan điều tra cho biết, Công ty TNHH Mai Sao được thành lập đầu năm 2005 với ngành nghề kinh doanh là chế biến, bảo quản, buôn bán, xuất khẩu thủy sản. Cho đến hết năm 2009, DN này làm ăn có lãi, nộp thuế đầy đủ. Sang 2010, DN này rơi vào thế thua lỗ trầm trọng, mất cân đối về vốn. Và đó cũng là lúc Giám đốc Thiên bắt đầu đi từ sai phạm này đến sai phạm khác.
Việc đầu tiên là ông Thiên chỉ đạo cho thuộc cấp lập 2 hệ thống sổ sách kế toán, báo cáo tài chính với số liệu khác nhau. Đối với cơ quan thuế, các báo cáo thể hiện đúng thực tế tình hình kinh doanh thua lỗ; còn đối với ngân hàng, hệ thống sổ sách, chứng từ lại thể hiện DN làm ăn có lãi, thậm chí lãi rất cao nhằm duy trì lòng tin cho các ngân hàng để được các ngân hàng tiếp tục cho vay theo hạn mức tín dụng hàng năm.
Một góc nhà máy của Công ty TNHH Mai Sao tại KCN Cảng cá Tắc Cậu, Kiên Giang và bị can Cao Hương Thiên.
Trong hợp đồng tín dụng đều có điều khoản cam kết, cụ thể phía ngân hàng chỉ cho DN của ông Thiên vay để mua nguyên liệu hải sản phục vụ cho sản xuất kinh doanh, sau khi rút vốn, Công ty phải nộp lại chứng từ chứng minh việc sử dụng vốn đúng mục đích. Thực tế, ông Thiên đã chỉ dùng 1 phần vốn vay theo như đúng cam kết. Để đối phó, ông Thiên chỉ đạo lập chứng từ khống để hợp thức hóa, nộp cho ngân hàng ứng với mỗi đợt xin được giải ngân vốn vay.
Cơ quan điều tra cho biết, năm 2011, hạn mức tín dụng của Ngân hàng TMCP Ngoại Thương (VietcomBank) – Chi nhánh Kiên Giang đối với Công ty TNHH Mai Sao là 40 tỷ đồng; Ngân hàng Đầu tư và Phát triển (BIDV) và Ngân hàng TMCP Sài Gòn – Hà Nội (SHB) mỗi ngân hàng 15 tỷ đồng.
Kết luận giám định của Sở Tài chính tỉnh Kiên Giang cho biết quá trình kinh doanh, Công ty TNHH Mai Sao thực hiện hạch toán chứng từ, sổ sách sai với Luật tài chính kế toán.
Cụ thể: Năm 2009, DN báo với cơ quan thuế lãi trên 504 triệu đồng nhưng báo với ngân hàng lãi trên 2,281 tỷ đồng (chênh lệch trên 1,777 tỷ đồng); năm 2010 báo cáo với thuế lỗ gần 1,063 tỷ đồng nhưng báo với ngân hàng lãi trên 8,034 tỷ đồng (chênh lệch trên 9,098 tỷ đồng); quý III-2011 báo với thuế lỗ gần 5,753 tỷ đồng nhưng báo với ngân hàng lãi trên 800 triệu đồng (chênh lệch trên 6,554 tỷ đồng).
Đối với việc dùng vốn vay sai mục đích, kết quả điều tra cho thấy tại VietcomBank, từ tháng 8 đến 11/2011, Giám đốc Thiên đã ký nhiều hợp đồng vay vốn theo hạn mức với ngân hàng này với tổng số t.iền trên 34,342 tỷ đồng nhưng chi đúng mục đích là mua nguyên liệu chỉ trên 7,757 tỷ đồng, khoản gần 26,585 tỷ đồng còn lại, Giám đốc Thiên dùng để trả nợ vay nóng bên ngoài (trên 21 tỷ đồng), chi lương công nhân, điện, nước…
Video đang HOT
Tại BIDV Kiên Giang, từ tháng 8 đến 11/2011, Thiên ký 12 hợp đồng vay với tổng số t.iền trên 15,926 tỷ đồng nhưng chi đúng mục đích chỉ hơn 1,950 tỷ đồng, khoản còn lại cũng chủ yếu chi trả nợ vay nóng. Tại SHB Kiên Giang, sau khi vay vốn, Giám đốc Công ty TNHH Mai Sao chỉ nộp bảng kê cho ngân hàng nên Cơ quan điều tra không tiến hành đối chiếu được.
Cơ quan điều tra cho biết tổng giá trị hàng tồn kho của Công ty vào cuối năm 2011 chỉ là 20,1 tỷ đồng. Thế nhưng, Giám đốc Cao Hương Thiên đã cùng lúc mang tài sản này đem thế chấp cho 3 ngân hàng kể trên, nhằm đảm bảo cho các khoản vay theo hạn mức tín dụng, với tổng khoản t.iền được phát vay lên đến 41,348 tỷ đồng, chênh lệch giữa tài sản thế chấp và tài sản đảm bảo đến 21,248 tỷ đồng.
Kết cuộc các chi nhánh tại Kiên Giang của VietcomBank bị sập bẫy 18 tỷ đồng, BIDV 10,52 tỷ đồng và SHB trên 12,828 tỷ đồng. Lãnh đạo các ngân hàng cho biết họ không hề được phía ông Thiên thông tin về việc tài sản (HTK) được thế chấp cùng lúc nhiều nơi như thế nên đã ký hợp đồng tín dụng với ông Thiên. Vào cuối hàng tháng, Công ty Mai Sao có gởi báo cáo HTK đầy đủ nhưng luôn kê khống giá trị lên cao (lúc nào cũng đạt giá trị từ 30 – 40 tỷ đồng) nên phía ngân hàng chẳng nghi ngờ gì.
Cơ quan điều tra cho biết tính tới khi Giám đốc Thiên bị khởi tố, bắt tạm giam, Công ty TNHH Mai Sao còn nợ t.iền thuế 133 triệu đồng, nợ t.iền lương công nhân, nợ bảo hiểm trên 100 triệu đồng. Với các khoản vay nóng, Thiên còn khai nhận nợ của hai cá nhân bên ngoài trên 31,5 tỷ đồng với lãi suất 5%/tháng.
Trước khi bị bắt, Thiên từng 2 lần tạm ứng t.iền bán hàng của Công ty TNHH Tài Phát (Bà Rịa – Vũng Tàu) với số t.iền gần 1 tỷ đồng nhưng để chi xài cá nhân, không nhập quỹ Công ty TNHH Mai Sao. Và sau đó, Thiên đã giải vây khoản t.iền này qua các hợp đồng mua bán hàng hóa với DN trên
Theo Dantri
Trường học thành nơi... nuôi gà vịt
Trong khi nhiều trường học xuống cấp hư hại nhưng học sinh vẫn đến học thì ở huyện Gò Quao (tỉnh Kiên Giang) có một điểm trường còn khá tốt song đã bị "bỏ hoang" từ nhiều năm nay, trở thành nơi nuôi chứa gà vịt của người dân.
Có mặt tại điểm trường Bầu Dừa của Trường Tiểu học Thủy Liễu 1 (thuộc ấp Châu Thành, xã Thủy Liễu, huyện Gò Quao), PV Dân trí theo ghi nhận khung cảnh trường đìu hiu, lặng lẽ bởi từ lâu nơi đây không có giáo viên và học sinh đến dạy và học. Toàn bộ điểm trường này có 2 phòng học, cơ sở vật chất nhìn chung vẫn còn khá tốt.
Ngay trong trước sân trường,có một bảng đá đã mờ nhạt chữ ghi điểm trường do một tổ chức từ thiện Thụy Sĩ và nhóm từ thiện Lê Mỹ Dung (TX Rạch Giá, nay là TP Rạch Giá) tài trợ xây dựng, khánh thành vào năm 2003; sau đó có nâng cấp, sửa chữa vào năm 2009. Theo tìm hiểu của PV, kinh phí xây dựng điểm trường cách đây cả chục năm là khá lớn.
Điểm trường Bầu Dừa do một số tổ chức từ thiện xây dựng từ năm 2003.
Người dân sống ở gần điểm trường cho biết, trường đã không còn hoạt động mà bị bỏ hoang từ 3 năm nay. Hiện điểm trường "bất đắc dĩ" trở thành nơi nuôi gà, vịt của người dân, vì thế điểm trường không được sạch sẽ mà có nhiều phân gà, phân vịt ở khắp nơi dưới nền, trông hết sức ô nhiễm.
Theo quan sát của PV, bên trong hai phòng học trống trơn bàn ghế, thay vào đó là những chiếc lồng tre nhốt vật nuôi cùng hàng chục con gà, vịt đang "tung tăng" kiếm ăn. Một người dân có nhà gần trường cho biết, do trường bị "bỏ hoang" không ai dòm ngó tới nên "tận dụng" để nuôi nhốt gà, vịt che mưa che nắng, tránh bị trộm.
Cơ sở vật chất của điểm trường vẫn còn khá tốt nhưng bị "bỏ hoang" từ nhiều năm nay...
...phòng học bên trong trở thành nơi nuôi gà, vịt
...và bên ngoài trông rất ô nhiễm.
Tiếp xúc với PV Dân trí, người dân ở tổ 8, ấp Châu Thành sống dọc hai bên kênh Bầu Dừa rất bức xúc trước tình trạng trường bị bỏ hoang, trong khi con em họ phải đi học rất xa. Như hộ của bà Nguyễn Thị Xuân có 3 cháu đang học lớp 1, 2, 3; hộ anh Nguyễn Văn Thơi có một đứa con học lớp 5, một con khác đã 7 t.uổi nhưng chưa được đến trường; hộ anh Nguyễn Thanh Hùng có một con học lớp 1; hộ của ông Lâm Văn Sơn có hai đứa cháu đang học lớp 1... và nhiều hộ gia đình khác đều có con cháu đang học cấp tiểu học.
Một ổ nuôi vịt ngay trong sân trường...
Không ai chăm nom nên hàng rào của trường bị phá hư hại.
Bà Nguyễn Thị Xuân cho biết, sau khi xây dựng, điểm trường hoạt động chừng vài năm năm thì đóng cửa, không có thầy cô giáo nào vào dạy nữa. Do điểm trường Bầu Dừa không còn hoạt động nên tất cả các con cháu học tiểu học ở tổ 8 đều phải đi ra tận trường xã, cách nhà từ 2, 3 cây số để học. "Lộ ở đây là lộ đất nên trời nắng thì việc đi lại cũng đỡ chứ gặp trời mưa các cháu đi rất vất vả, chuyện các cháu bị té ngã dơ quần áo, sách vở vào những ngày mưa xảy ra như cơm bửa", bà Xuân nói.
Còn anh Nguyễn Văn Thơi cho biết, anh có đứa con đã 7 t.uổi nhưng chưa đi học. Vợ chồng anh Thơi đi làm thuê hàng ngày nên không dám để con nhỏ đi ra trường xã học vì rất xa. "Lẽ ra có điểm trường Bầu Dừa rất gần nhà thuận lợi cho con em nó đi học nhưng không ai dạy nên tôi cũng cho con ở nhà luôn", anh Thơi cho biết.
Theo người dân địa phương, tổ 8 của ấp Châu Thành có hàng chục hộ, trong đó hầu hết nhà nào cũng có con em ở độ t.uổi học tiểu học, ai cũng lo lắng khi con em của mình học cách xa trường. Đa số hộ dân ở đây làm thuê, làm mướn nên phụ huynh cũng không có thời gian để đưa đón con em mình. Trong khi để con em đi học xa, ngoài chợ xã phức tạp nên họ không an tâm. Song, do không thể để con em mù chữ nên họ cũng đành "đánh liều" để con em tự mình đến trường.
Trường bị "bỏ hoang" nên nhiều học sinh tiểu học trên địa bàn phải cuốc bộ đi học rất xa. (Ảnh: Huỳnh Hải)
Trò chuyện với PV, các hộ dân cho biết, họ rất mong điểm trường Bầu Dừa hoạt động trở lại để tạo điều kiện cho việc đi lại của các em học sinh. "Mùa mưa cũng sắp đến dù có đi bộ nhưng con cháu nó học gần nhà sẽ thuận lợi hơn", một người dân bày tỏ.
Trong khi đó, theo tìm hiểu của PV, điểm trường Bầu Dừa không hoạt động nhiều năm nay là do số lượng học sinh ở địa bàn ít, không đủ lớp nên trường gom các em ra điểm chính ngoài xã học. Do đó, điểm lẻ Bầu Dừa đành phải đóng cửa "bỏ hoang". Song theo các hộ dân, dù số học sinh không nhiều nhưng cũng không phải là ít. Một phần khó khăn trong việc dạy và học ở điểm trường này là do điều kiện đi lại rất bất tiện cho cả giáo viên và học sinh.
Điều đáng nói ở đây nữa là điểm trường Bầu Dừa được xây dựng là do các tổ chức từ thiện đầu tư nhằm phục vụ công tác giáo dục cho địa phương, do đó nay bị "bỏ hoang" thì thật sự quá phí. Thiết nghĩ ngành giáo dục địa phương cần có phương án để đưa điểm trường này hoạt động trở lại thay vì là nơi nuôi chứa gà vịt như hiện nay.
Huỳnh Hải
Theo dân trí
Cầu thủ Kienlongbank Kiên Giang: Cầm đồ chờ thưởng Tết Chuyện cầu thủ K.Kiên Giang "đói" đã than vãn quá nhiều nhưng có vẻ như mọi chuyện vẫn chưa có hồi kết. Ở đội bóng này, những cảnh cười ra nước mắt mà các cầu thủ TP.HCM từng gặp phải năm trước đang được tái hiện đầy đủ. Thế nhưng, cũng lạ khi tại giải Tứ Hùng trên sân nhà Rạch Giá, K.Kiên...
