Nợ xấu có thể khiến Việt Nam mất 7 tỷ USD
Cho rằng tình hình nợ xấu tại Việt Nam chưa tới mức “bi kịch” nhưng các chuyên gia nước ngoài đề nghị Chính phủ có những giải pháp nhanh chóng và quyết liệt để xử lý.
Lần đầu tiên trong lịch sử 15 năm hoạt động, Diễn đàn Doanh nghiệp (VBF) dành một phần lớn thời lượng cho đại diện 4 ngân hàng nước ngoài 100% vốn tại Việt Nam nói về vấn đề xử lý nợ xấu. Thông điệp chung được đưa ra là cơ quan quản lý cần có những giải pháp nhanh chóng và quyết đoán hơn nữa để xử lý, trước khi vấn đề bị đẩy xa hơn.
Giải quyết nợ xấu trở thành trọng tham vấn của các ngân hàng ngoại tại VBF năm nay. Ảnh: Đ.T
Theo Trưởng nhóm công tác về ngân hàng của VBF – Louis Taylor, dù nợ xấu đã trở thành một vấn đề được bàn luận rộng rãi tại nhiều diễn đàn thời gian qua nhưng bản chất, mức độ cũng như quy mô nợ trong hệ thống ngân hàng Việt Nam vẫn là điều mà ngay chính những người trong nghề cũng chưa biết rõ. “Các ngân hàng báo cáo là 4,43%. Thống đốc cho biết là 8,8% nhưng nhiều đồn đoán cho rằng phải gấp đôi con số đó”, ông nói. Ông Taylor hiện là Tổng giám đốc Standard Chartered Việt Nam.
Theo ông Taylor, nếu lấy con số 8,8% làm chuẩn thì quy mô nợ xấu khoảng 12 tỷ USD và nếu áp dụng tỷ lệ tổn thất ở các thị trường khác (40%) thì lượng vốn mà các ngân hàng có thể bị thiệt hại khoảng 7 tỷ USD, tương đương 5% GDP.
Video đang HOT
Các chuyên gia trong nhóm công tác ngân hàng cùng đánh giá mức nợ này hoàn toàn nằm trong tầm kiểm soát và thấp hơn nhiều so với con số khi các nền kinh tế như Indonesia, Thái Lan hay Hàn Quốc phải xử lý trong các cuộc khủng hoảng nợ xấu trước đây. “Thậm chí với mức nợ gấp đôi con số nêu trên, chúng tôi vẫn tin rằng có thể xử lý được”, ông Louis nói.
Vấn đề quan trọng, theo nhóm công tác ngân hàng là phải xác định được ai sẽ chịu phí tổn cho các khoản nợ xấu đó: “Nhà nước, chủ ngân hàng hoặc một sự kết hợp giữa hai bên”, nhóm này gợi ý.
Trong trường hợp của Việt Nam, các chuyên gia cho rằng Nhà nước sẽ phải có vai trò trong quá trình này. Tuy nhiên, chi phí mà Chính phủ phải chịu cần được giảm thiểu tối đa, trong khi các “ông chủ” ngân hàng cần đóng vai trò chính. “Ngân hàng phải dùng chính vốn chủ sở hữu của mình đề bù đắp tổn thất. Dù khó khăn với cổ đông, nhưng đây sẽ chính là bài học lớn nếu ngân hàng đó muốn tiếp tục tồn tại và phát triển’, ông Louis đề xuất.
Tổng giám đốc Citibank Việt Nam – Brett Krause cho rằng trong quá trình tái cơ cấu nợ xấu, nhất thiết phải thành lập các công ty quản lý tài sản (AMC). Nhờ các công ty này, ngân hàng sẽ không phải lo tới việc xử lý các món nợ xấu, có thể tập trung vào ngành nghề chính trong khi có thể thu lại một nguồn vốn không nhỏ từ việc thanh lý tài sản.
“Điều quan trọng là cần thiết lập một cơ chế để các ngân hàng có thể bán lại nợ với giá hợp lý, theo thị trường. Nhân sự của các công ty này cũng cần có kinh nghiệm, có thể phải tính tới việc thuê ngoài”, ông Krause tham vấn.
Để giải quyết nợ xấu, chuyên gia cho rằng Chính phủ cần “dũng cảm và quyết đoán”. Ảnh: Hoàng Hà
Ngoài ra, Tổng giám đốc Citibank cũng cho rằng sự tồn tại của các AMC cần có thời gian cố định, thông thường là 5 – 7 năm. “Thời gian này không quá ngắn khiến các AMC phải bán vội tài sản, gây vấn đề về thanh khoản. Cũng không quá dài để khiến họ có thể giữ lại, khiến các món nợ đã xấu, lại càng xấu đi”, ông này nói.
Cùng với việc xử lý nợ xấu, các chuyên gia cũng hiến kế cho Chính phủ về việc tái cấp vốn cho các ngân hàng. Theo Tổng giám đốc HSBC Việt Nam – Sumit Dutar, trước hết cần phân loại những nhà băng có thể hoạt động tốt để hỗ trợ, còn lại có thể cho đóng cửa, sau khi bán những khoản nợ còn đủ tốt cho các AMC.
Về nguồn lực tái cấp vốn, đại diện HSBC cho rằng có 3 khu vực chính là nhà đầu tư nội địa, Nhà nước và khối đầu tư nước ngoài. Do cả 3 đối tượng này đều có những hạn chế riêng ở thời điểm hiện tại (trong nước bị giới hạn về nguồn lực, khối ngoại bị giới hạn về tỷ lệ góp vốn) nên cơ quan chức năng cần linh hoạt để đảm bảo hiệu quả tái cơ cấu.
Bên cạnh những khuyến nghị nêu trên, cùng với Tổng giám đốc ANZ Việt Nam – Tareq Muhmood cũng dành khá nhiều thời gian để tham vấn các vấn đề liên quan để sở hữu chéo ngân hàng và việc ban hành các văn bản pháp luật liên quan đến ngân hàng tại Việt Nam. Trong khi việc sở hữu chéo được đánh giá là một phần nguyên nhân dẫn đến khủng hoảng hiện nay thì theo ông Muhmood, việc ban hành rồi sửa đổi liên tiếp các văn bản pháp luật (chẳng hạn như Thông tư 13 được sửa 2 lần, nay lại tiếp tục được sửa đổi) đang gây khó cho nhà đầu tư.
>> Ngân hàng thích cho vay theo quan hệ
Đáp lại những đóng góp nêu trên từ phía các nhà băng nước ngoài, tại diễn đàn sáng 3/12, Phó thống đốc Ngân hàng Nhà nước – Đặng Thanh Bình lại dành khá nhiều thời gian để thông báo những kết quả mà cơ quan điều hành tiền tệ đạt được trong lĩnh vực chống lạm phát, ổn định tỷ giá, tái cơ cấu ngân hàng… thời gian qua.
Về xử lý nợ xấu, ông Bình cũng có những nhận định tương đối tích cực khi cho biết Việt Nam có thể hoàn thành mục tiêu đưa những khoản nợ khó đòi này về 3% vào năm 2015. Trong khi đó, với vấn đề sở hữu chéo, đại diện Ngân hàng Nhà nước thừa nhận đây là hoạt động không được luật (Luật Tổ chức tín dụng 2010) cho phép nhưng vẫn diễn ra do nguyên nhân “lịch sử”. Hiện Ngân hàng Nhà nước đang cùng các cơ quan chức năng rà soát, tạo điệu kiện cho các tổ chức tín dụng xử lý vấn đề này trong thời gian sớm nhất
Theo VNE
Khó thống kê nợ xấu "tín dụng đen" trong cộng đồng doanh nghiệp
Số nợ xấu mà doanh nghiệp đang nợ ngân hàng còn có thể thống kê được, còn số nợ xấu mà doanh nghiệp nợ doanh nghiệp, các công trình nhà nước còn nợ doanh nghiệp thì rất khó thống kê.
Trị giá tài sản doanh nghiệp giảm xuống, dẫn đến tài sản đảm bảo cầm cố cho các khoản vay không còn đủ trị giá đảm bảo rất dễ dẫn đến tội lừa đảo.
Góp phần tham luật tại Diễn đàn Doanh nghiệp Việt Nam 2012 (VBF) diễn ra sáng nay (3/12/2012), Phó Chủ tịch Hội Doanh nghiệp trẻ Hà Nội, ông Đặng Đức Dũng cho rằng, vấn đề tồn kho là vấn đề nhức nhối song không phải là vấn đề lớn nhất mà cộng đồng doanh nghiệp nói chung cũng như các doanh nghiệp vừa và nhỏ nói riêng đang gặp phải.
"Theo quan điểm chúng tôi, vấn đề quan trọng hơn cần phải giải quyết là tồn công nợ" - ông Dũng nói.
Có những doanh nghiệp không có hàng tồn kho và tồn kho thấp lại vương phải công nợ phải thu lớn, hàng hóa đã bán cho các doanh nghiệp khác nhưng chưa thu hồi được nợ.
"Công nợ lớn và không thu hồi được thậm chí còn nguy hiểm hơn là tồn kho cao vì cùng lúc vẫn phải gánh những khó khăn như trường hợp có nhiều hàng tồn kho mà còn phải gánh thêm khó khăn là rủi ro về nợ xấu giữa các doanh nghiệp".
Theo nhìn nhận từ Hiệp hội Doanh nghiệp trẻ Hà Nội, số nợ xấu mà doanh nghiệp đang nợ ngân hàng còn có thể thống kê được, còn số nợ xấu mà doanh nghiệp nợ doanh nghiệp, các công trình nhà nước còn nợ doanh nghiệp thì rất khó thống kê.
Trong khi đó, vướng mắc về pháp lý và thủ tục khiến các khoản nợ này ngày một phình to ra và không có cách giải quyết dứt điểm, doanh nghiệp làm ăn chân chính rơi vào tình trạng hụt hơi mà không được bảo vệ một cách thực thụ vì khó đòi được nợ thông qua khởi kiện.
Phân tích kỹ hơn về khó khăn tại những doanh nghiệp đang vấp phải lượng hàng tồn lớn, ông Dũng cho biết, đơn giá bán trên thị trường của những loại mặt hàng này lại giảm xuống, khiến khó khăn chồng khó khăn.
Cụ thể là, trị giá tài sản của doanh nghiệp giảm xuống do đơn giá giảm, dẫn đến tài sản đảm bảo cầm cố cho các khoản vay không còn đủ trị giá đảm bảo rất dễ dẫn đến tội lừa đảo.
Bên cạnh đó, nợ vay tăng lên do hàng tháng, doanh nghiệp vẫn phải trả lãi vay cho tồn kho, trong khi doanh thu không có.
Đại diện cộng đồng doanh nghiệp trẻ Hà Nội cũng góp ý, hiện tại đang có tình trạng những doanh nghiệp gánh nợ xấu cao và nằm trong "danh sách đen" của ngân hàng, không thể vay tiếp thì các chủ doanh nghiệp lách bằng cách thành lập những doanh nghiệp khác để vay mới.
Do vậy, trong số hàng nghìn doanh nghiệp được thành lập mới hiện nay phải xem xét và có những đánh giá chính xác, liệu đó có phải là những doanh nghiệp hoàn toàn mới hay không hay là những doanh nghiệp thuộc chủ cũ, đang sở hữu doanh nghiệp có nợ xấu.
Việc xử lý nợ xấu thực hiện cùng với giải quyết triệt để được công nợ của các doanh nghiệp vừa và nhỏ đang tồn đọng tại những doanh nghiệp lớn hơn sẽ giúp lành mạnh hóa thị trường và sự thanh lọc doanh nghiệp trong khủng hoảng mới thật sự có ý nghĩa.
Theo Dantri
Ngăn ngừa phình to nợ xấu Việc thành lập một Cty quản lý tài sản sẽ nhằm xử lý nợ xấu một cách tập trung và với quy mô lớn, dù rằng quá trình xử lý và hạn chế nợ xấu gia tăng thực tế được triển khai suốt thời gian qua. Ảnh minh họa: Bình An Ép giảm... Sự gia tăng nợ xấu- theo báo cáo thực hiện...
![Sự thật ngỡ ngàng người đàn ông chui qua cửa kính taxi kêu cứu trên cao tốc](https://t.vietgiaitri.com/2025/2/2/nguoi-chui-qua-cua-taxi-tren-cao-toc-tphcm-trung-luong-co-tam-ly-bat-on-600x432-245-7372360-250x180.webp)
![Quán bún Hà Nội xin lỗi vụ bán 1,2 triệu đồng 3 bát bún riêu ngày Tết, nói chỉ là 'hiểu lầm'](https://t.vietgiaitri.com/2025/2/1/quan-bun-ha-noi-xin-loi-vu-ban-12-trieu-dong-3-bat-bun-rieu-ngay-tet-noi-chi-la-hieu-lam-600x432-386-7369862-250x180.webp)
![11 'quái xế' chạy vào cao tốc Nghi Sơn - Diễn Châu bị phạt 78 triệu đồng5](https://t.vietgiaitri.com/2025/1/10/11-quai-xe-chay-vao-cao-toc-nghi-son-dien-chau-bi-phat-78-trieu-dong5-600x432-8dc-7369224-250x180.webp)
![Vụ xe ôtô lao xuống mương 7 người tử vong: Công an công bố nguyên nhân ban đầu](https://t.vietgiaitri.com/2025/1/11/137-nguoi-chet-vi-tai-nan-giao-thong-trong-6-ngay-nghi-tet-600x432-dcf-7369323-250x180.webp)
![Tiết lộ về nữ doanh nhân ở Hải Dương nhảy xuống hồ cứu 3 cháu bé](https://t.vietgiaitri.com/2025/2/2/tiet-lo-ve-nu-doanh-nhan-o-hai-duong-nhay-xuong-ho-cuu-3-chau-be-600x432-039-7371920-250x180.webp)
![Mới sinh con 3 tháng, người mẹ trẻ không có đối thủ trên sới vật](https://t.vietgiaitri.com/2025/2/2/moi-sinh-con-3-thang-nguoi-me-tre-khong-co-doi-thu-tren-soi-vat-600x432-70d-7371263-250x180.webp)
![Lọ Lem diện áo nhỏ xíu, nhún nhảy hút triệu view, còn được bố ruột làm điều này!](https://t.vietgiaitri.com/2025/2/2/lo-lem-dien-ao-nho-xiu-nhun-nhay-hut-trieu-view-con-duoc-bo-ruot-lam-dieu-nay-600x432-5ce-7371557-250x180.webp)
![Đi ngược chiều trên cao tốc, nữ tài xế bị phạt 19 triệu đồng](https://t.vietgiaitri.com/2025/2/2/di-nguoc-chieu-tren-cao-toc-nu-tai-xe-bi-phat-19-trieu-dong-600x432-1b9-7371986-250x180.webp)
![Drama Bộ Tứ Báo Thủ nghi thuê 2 tỷ dàn dựng, người tiết lộ xuất hiện công khai?](https://t.vietgiaitri.com/2025/2/2/drama-bo-tu-bao-thu-nghi-thue-2-ty-dan-dung-nguoi-tiet-lo-xuat-hien-cong-khai-600x432-eea-7372715-250x180.webp)
![Tiktoker Bé 7 "vượt mặt" phim chiếu rạp, phim free vẫn "ăn đứt" phim tỷ đô?](https://t.vietgiaitri.com/2025/2/3/tiktoker-be-7-vuot-mat-tran-thanh-khong-can-tien-ty-van-an-dut-phim-ty-do-600x432-db9-7373140-250x180.webp)
![Điện thoại của Tangmo sau 3 năm ở Mỹ để lộ chi tiết sốc, người giữ máy khai gì?](https://t.vietgiaitri.com/2025/2/3/dien-thoai-cua-tangmo-sau-3-nam-o-my-de-lo-chi-tiet-soc-nguoi-giu-may-khai-gi-600x432-ae2-7374740-250x180.webp)
Tiêu điểm
Tin đang nóng
Tin mới nhất
![Sau Tết, nữ sinh ở Bạc Liêu "mất tích" bí ẩn nhiều ngày](https://t.vietgiaitri.com/2025/2/4/sau-tet-nu-sinh-o-bac-lieu-mat-tich-bi-an-nhieu-ngay-600x432-f7c-7375751-250x180.webp)
Sau Tết, nữ sinh ở Bạc Liêu "mất tích" bí ẩn nhiều ngày
![Cháy bãi tập kết cuộn cao su băng tải ở Hà Nội, khói lửa cuồn cuộn](https://t.vietgiaitri.com/2025/2/4/chay-bai-tap-ket-cuon-cao-su-bang-tai-o-ha-noi-khoi-lua-cuon-cuon-600x432-68c-7375716-250x180.webp)
Cháy bãi tập kết cuộn cao su băng tải ở Hà Nội, khói lửa cuồn cuộn
![Tài xế và 'bạn nhậu' vội ném lon bia uống dở xuống đường khi gặp CSGT](https://t.vietgiaitri.com/2025/2/4/tai-xe-va-ban-nhau-voi-nem-lon-bia-uong-do-xuong-duong-khi-gap-csgt-600x432-e53-7375654-250x180.webp)
Tài xế và 'bạn nhậu' vội ném lon bia uống dở xuống đường khi gặp CSGT
![2 người đàn ông ở TPHCM lao xuống kênh cứu người phụ nữ định tự tử](https://t.vietgiaitri.com/2025/2/4/2-nguoi-dan-ong-o-tphcm-lao-xuong-kenh-cuu-nguoi-phu-nu-dinh-tu-tu-600x432-39a-7375649-250x180.webp)
2 người đàn ông ở TPHCM lao xuống kênh cứu người phụ nữ định tự tử
![Phát hiện thi thể nữ giới không nguyên vẹn dạt vào bãi biển ở Quảng Nam](https://t.vietgiaitri.com/2025/2/4/phat-hien-thi-the-nu-gioi-khong-nguyen-ven-dat-vao-bai-bien-o-quang-nam-600x432-c99-7375637-250x180.webp)
Phát hiện thi thể nữ giới không nguyên vẹn dạt vào bãi biển ở Quảng Nam
![Công an vào cuộc vụ đoàn khách đứng trên thùng xe để 'thử cảm giác lạ'](https://t.vietgiaitri.com/2025/2/4/cong-an-vao-cuoc-vu-doan-khach-dung-tren-thung-xe-de-thu-cam-giac-la-600x432-897-7375629-250x180.webp)
Công an vào cuộc vụ đoàn khách đứng trên thùng xe để 'thử cảm giác lạ'
![Xử lý tài xế mở cửa ô tô đột ngột gây tai nạn cho người đi xe máy](https://t.vietgiaitri.com/2025/2/4/xu-ly-tai-xe-mo-cua-o-to-dot-ngot-gay-tai-nan-cho-nguoi-di-xe-may-600x432-b1b-7375624-250x180.webp)
Xử lý tài xế mở cửa ô tô đột ngột gây tai nạn cho người đi xe máy
![Bất ngờ tìm thấy người ông mất tích khi đưa cháu đi học ở TPHCM](https://t.vietgiaitri.com/2025/2/4/bat-ngo-tim-thay-nguoi-ong-mat-tich-khi-dua-chau-di-hoc-o-tphcm-600x432-ec2-7375615-250x180.webp)
Bất ngờ tìm thấy người ông mất tích khi đưa cháu đi học ở TPHCM
![Ô tô con vượt container kiểu 'cảm tử' trên cao tốc Nội Bài - Lào Cai](https://t.vietgiaitri.com/2025/2/4/o-to-con-vuot-container-kieu-cam-tu-tren-cao-toc-noi-bai-lao-cai-600x432-df9-7375611-250x180.webp)
Ô tô con vượt container kiểu 'cảm tử' trên cao tốc Nội Bài - Lào Cai
![Quên gạt chân chống xe máy có bị xử phạt?](https://t.vietgiaitri.com/2025/2/4/quen-gat-chan-chong-xe-may-co-bi-xu-phat-600x432-bfc-7375429-250x180.webp)
Quên gạt chân chống xe máy có bị xử phạt?
![Chuỗi ngày suy sụp của những người trúng số độc đắc nhưng 'trượt' tiền thưởng](https://t.vietgiaitri.com/2025/2/4/chuoi-ngay-suy-sup-cua-nhung-nguoi-trung-so-doc-dac-nhung-truot-tien-thuong-600x432-ff9-7375419-250x180.webp)
Chuỗi ngày suy sụp của những người trúng số độc đắc nhưng 'trượt' tiền thưởng
![Giải cứu tài xế xe đầu kéo mắc kẹt trong cabin sau TNGT](https://t.vietgiaitri.com/2025/2/4/thanh-nien-tu-vong-sau-va-cham-giao-thong-nghi-bi-hanh-hung-600x432-cec-7375406-250x180.webp)
Giải cứu tài xế xe đầu kéo mắc kẹt trong cabin sau TNGT
Có thể bạn quan tâm
!['Bogota: City of the lost': 'Bom xịt' ở Hàn bất ngờ gây sốt](https://t.vietgiaitri.com/2025/2/4/bogota-city-of-the-lost-bom-xit-o-han-bat-ngo-gay-sot-600x432-4ce-7375889-250x180.webp)
'Bogota: City of the lost': 'Bom xịt' ở Hàn bất ngờ gây sốt
Phim châu á
23:54:03 10/02/2025!['Captain America: Brave new world': Món ăn tinh thần 'giải ngấy' tuyệt vời sau dịp Tết](https://t.vietgiaitri.com/2025/2/4/captain-america-brave-new-world-mon-an-tinh-than-giai-ngay-tuyet-voi-sau-dip-tet-600x432-823-7375887-250x180.webp)
'Captain America: Brave new world': Món ăn tinh thần 'giải ngấy' tuyệt vời sau dịp Tết
Phim âu mỹ
23:50:27 10/02/2025![Phim 'Bộ tứ báo thủ' của Trấn Thành chạm mốc 300 tỷ đồng](https://t.vietgiaitri.com/2025/2/4/phim-bo-tu-bao-thu-cua-tran-thanh-cham-moc-300-ty-dong-600x432-ed9-7375883-250x180.webp)
Phim 'Bộ tứ báo thủ' của Trấn Thành chạm mốc 300 tỷ đồng
Hậu trường phim
23:42:56 10/02/2025![Bức ảnh khiến Triệu Lộ Tư bị cả MXH tấn công](https://t.vietgiaitri.com/2025/2/4/buc-anh-khien-trieu-lo-tu-bi-ca-mxh-tan-cong-600x432-6d9-7375875-250x180.webp)
Bức ảnh khiến Triệu Lộ Tư bị cả MXH tấn công
Sao châu á
23:30:31 10/02/2025![Lên mạng kêu gọi ủng hộ từ thiện để lừa đảo chiếm đoạt tài sản](https://t.vietgiaitri.com/2025/2/4/len-mang-keu-goi-ung-ho-tu-thien-de-lua-dao-chiem-doat-tai-san-600x432-8eb-7375871-250x180.webp)
Lên mạng kêu gọi ủng hộ từ thiện để lừa đảo chiếm đoạt tài sản
Pháp luật
23:22:56 10/02/2025![Nam giới Việt ngày càng ít tinh trùng, nguyên nhân từ lối sống?](https://t.vietgiaitri.com/2025/2/4/nam-gioi-viet-ngay-cang-it-tinh-trung-nguyen-nhan-tu-loi-song-600x432-e53-7375859-250x180.webp)
Nam giới Việt ngày càng ít tinh trùng, nguyên nhân từ lối sống?
Sức khỏe
23:14:11 10/02/2025![Mai Phương Thuý xinh đẹp ngày đầu năm, Lệ Quyên triết lý chuyện yêu đương](https://t.vietgiaitri.com/2025/2/4/mai-phuong-thuy-xinh-dep-ngay-dau-nam-le-quyen-triet-ly-chuyen-yeu-duong-600x432-e48-7375853-250x180.webp)
Mai Phương Thuý xinh đẹp ngày đầu năm, Lệ Quyên triết lý chuyện yêu đương
Sao việt
22:59:04 10/02/2025![Thiếu nữ bán trang sức bạc tỷ của mẹ để lấy vài đồng mua khuyên mỹ ký](https://t.vietgiaitri.com/2025/2/4/thieu-nu-ban-trang-suc-bac-ty-cua-me-de-lay-vai-dong-mua-khuyen-my-ky-600x432-84e-7375850-250x180.webp)
Thiếu nữ bán trang sức bạc tỷ của mẹ để lấy vài đồng mua khuyên mỹ ký
Netizen
22:52:18 10/02/2025![Trung Quốc tham vọng xây 'đập Tam Hiệp' trong không gian](https://t.vietgiaitri.com/2025/2/4/trung-quoc-tham-vong-xay-dap-tam-hiep-trong-khong-gian-600x432-16d-7375844-250x180.webp)
Trung Quốc tham vọng xây 'đập Tam Hiệp' trong không gian
Thế giới
22:41:39 10/02/2025![Rashford gửi tin nhắn cảm xúc tới Aston Villa](https://t.vietgiaitri.com/2025/2/4/rashford-gui-tin-nhan-cam-xuc-toi-aston-villa-600x432-ffb-7375701-250x180.webp)
Rashford gửi tin nhắn cảm xúc tới Aston Villa
Sao thể thao
22:24:41 10/02/2025![Thị trường âm nhạc sôi động ngay từ đầu năm](https://t.vietgiaitri.com/2025/2/4/thi-truong-am-nhac-soi-dong-ngay-tu-dau-nam-600x432-d3c-7375814-250x180.webp)