Ngân hàng Sacombank thua kiện, buộc phải trả khách hơn 46 tỷ đồng
Ngân hàng TMCP Sài Gòn Thương Tín bị tòa tuyên buộc phải trả và bồi thường thiệt hại đối với số t.iền bị “bốc hơi” khi khách gửi tại ngân hàng.
Ngày 4/7, TAND TP Cam Ranh tuyên án vụ kiện dân sự đòi 46,9 tỷ đồng của khách hàng gửi tại Phòng giao dịch Cam Ranh thuộc Ngân hàng thương mại Cổ phần Sài Gòn Thương Tín (Sacombank), chi nhánh Khánh Hòa.
Người khởi kiện là bà Hồ Thị Thùy Dương, trú tại TP Cam Ranh. Trong phiên xử, bà Dương vắng mặt, có đơn ủy quyền cho chồng là ông Lê Quang Vinh tham gia trình bày các yêu cầu khởi kiện. Bị đơn là Ngân hàng Sacombank.
Tại tòa, ông Vinh cho biết năm 2022, tài khoản của vợ ông là bà Dương mở tại Phòng giao dịch Cam Ranh bị “bốc hơi” 46,9 tỷ đồng. Sau khi yêu cầu trích lục sao kê, kết quả cho thấy tài khoản của bà Dương có tổng cộng 12 giao dịch để rút số t.iền trên, bao gồm 9 lần rút t.iền mặt và 3 lần chuyển khoản. Thời gian rút t.iền từ ngày 4/5/2022 đến ngày 14/6/2022.
Trong đó, 9 lần giao dịch rút t.iền mặt diễn ra trong khung giờ từ 18h-21h, ngoài giờ hành chính. Có 3 giao dịch bà Dương không biết tài khoản người nhận. Ngoài ra, phía bà Dương đưa ra được bằng chứng đang du lịch Phú Quốc khi các thủ tục giao dịch được thực hiện.
Ông Lê Quang Vinh được vợ là bà Dương ủy quyền tham dự phiên tòa. Ảnh: Xuân Ngọc
Video đang HOT
Khách hàng đã gửi đơn đến Cục Cảnh sát Hình sự và Cục Cảnh sát điều tra tội phạm về tham nhũng, kinh tế, buôn lậu (Bộ Công an).
Đến tháng 3/2023, phía Ngân hàng Sacombank đồng ý hoàn trả ông Vinh và bà Dương 20 tỷ đồng. Ngân hàng giữ 2 giấy chứng nhận quyền sử dụng đất của vợ chồng ông Vinh và bà Dương.
Tại phiên xét xử, ông Vinh đề nghị Ngân hàng Sacombank hoàn trả 26,9 tỷ đồng (đã trừ 20 tỷ đồng trước đó) cộng với nhiều khoản lãi, bồi thường thiệt hại và 2 giấy chứng nhận quyền sử dụng đất đã giữ. Tổng số t.iền ông Vinh yêu cầu ngân hàng phải trả là hơn 36 tỷ đồng.
Tuy nhiên, đại diện Ngân hàng Sacombank bác bỏ yêu cầu của vợ chồng ông Vinh và cho rằng, 12 chứng từ rút 46,9 tỷ đồng đều có chữ ký của bà Dương. Số chứng từ này đã được chuyển cho Công an tỉnh Khánh Hòa. 20 tỷ đồng đã chuyển cho bà Dương trước đó là tạm chi theo đơn đề nghị của khách hàng, không phải do ngân hàng sai.
Còn về giao dịch ngoài giờ hành chính, ngân hàng nhìn nhận đó là họ hỗ trợ, phục vụ khách hàng.
Phòng giao dịch ngân hàng ở Cam Ranh (Khánh Hòa) – nơi khách tố cáo mất 46,9 tỷ đồng t.iền gửi. Ảnh: Xuân Ngọc
Tuy nhiên, Ngân hàng Sacombank chưa cung cấp các chứng cứ, hình ảnh chứng minh bà Dương có mặt tại phòng giao dịch để thực hiện 12 giao dịch nói trên. Ngân hàng này cũng đề nghị HĐXX dừng xét xử vụ án này và bác yêu cầu khởi kiện của nguyên đơn.
Lỗi thuộc về Ngân hàng Sacombank
VKSND TP Cam Ranh đã đề nghị tòa tuyên chấp nhận đơn khởi kiện của bà Dương, đồng thời buộc Ngân hàng Sacombank trả lại t.iền gốc cùng các khoản lãi, bồi thường và 2 giấy chứng nhận quyền sử dụng đất cho nguyên đơn.
Sáng nay (4/7), sau 1 ngày nghị án, TAND TP Cam Ranh đã tuyên án, chấp nhận yêu cầu khởi kiện của bà Dương. Theo tòa, qua luận điểm của nguyên đơn và đối chiếu các tài liệu trong vụ việc, HĐXX đồng ý với quan điểm của nguyên đơn về lỗi, trách nhiệm thuộc về Sacombank.
Tòa tuyên buộc Ngân hàng Sacombank phải trả số t.iền gốc là 46,9 tỷ đồng. Trước đó, ngân hàng đã tạm chi cho bà Dương 20 tỷ đồng nên còn phải trả 26,9 tỷ đồng. Ngân hàng Sacombank cũng phải trả t.iền lãi chậm phát sinh, tổng cộng hơn 7 tỷ đồng; t.iền bồi thường thiệt hại cho bà Dương là 2,3 tỷ đồng; trả lại 2 sổ đỏ đã giữ của bà Dương.
Sa thải trưởng và 2 phó phòng giao dịch ngân hàng vì vỡ nợ khách hàng
Sáng nay (6-11), lãnh đạo Ngân hàng Nhà nước chi nhánh Khánh Hòa thông tin về vụ việc khách hàng tập trung tại phòng giao dịch Ngân hàng TMCP Sài Gòn Thương tín (Sacombank) Cam Ranh, tỉnh Khánh Hòa, gây mất trật tự địa phương.
Trao đổi với phóng viên Báo Người Lao Động, lãnh đạo Ngân hàng Nhà nước (NHNN) chi nhánh Khánh Hòa cho biết đã nắm thông tin ban đầu về vụ việc người dân, khách hàng tập trung tại phòng giao dịch Sacombank Cam Ranh trong những ngày qua.
"Ba cán bộ phòng giao dịch Sacombank Cam Ranh gồm 1 trưởng phòng cùng 2 phó trưởng phòng sau khi bị đình chỉ công tác, đã bị Ngân hàng Sacombank sa thải vì liên quan đến hoạt động vay vốn ở bên ngoài rồi vỡ nợ. Vụ việc này liên quan đến nhiều cá nhân, có dấu hiệu hình sự nên phía ngân hàng đã chuyển toàn bộ hồ sơ cho cơ quan công an điều tra theo thẩm quyền"- lãnh đạo NHNN chi nhánh Khánh Hòa thông tin.
Phòng giao dịch Ngân hàng TMCP Sài Gòn Thương tín (Sacombank) Cam Ranh bị người dân vây kín - ảnh cắt từ clip người dân
Theo thông tin ban đầu, trong quá trình công tác, 3 cán bộ ngân hàng này đã lấy tư cách cá nhân vay vốn trong cán bộ ngân hàng và khách hàng để đầu tư bất động sản, tiêu dùng cá nhân. Tuy nhiên khi đến hạn trả t.iền, những cán bộ ngân hàng này không có khả năng chi trả nên khách hàng gửi đơn tố cáo.
Về phía quyền lợi khách hàng, lãnh đạo NHNN chi nhánh Khánh Hòa cho biết đã chỉ đạo Ngân hàng Sacombank chi nhánh Khánh Hòa tổ chức kiểm tra, rà soát hoạt động. Nếu cán bộ ngân hàng Sacombank sai tức là lợi dụng tín nhiệm của ngân hàng, chiếm dụng t.iền của khách hàng liên quan đến ngân hàng thì ngân hàng có trách nhiệm hoàn trả. Vấn đề nào thuộc về thỏa thuận dân sự thì đề nghị chuyển hồ sơ lên cơ quan cảnh sát điều tra, cơ quan chức năng xử lý theo quy định pháp luật.
Về số t.iền mà 3 cán bộ này vay của các khách hàng, hiện nay vẫn trong giai đoạn rà soát, làm rõ nên chưa thống kê đủ.
Nổ là "Trung tướng Công an" để lừa chuyển t.iền từ nước ngoài về Việt Nam Lê Văn Sự "nổ" với nhiều người mình Trung tướng Công an, có nguồn t.iền lớn muốn chuyển từ nước ngoài và cần có tài khoản ngân hàng ở Việt Nam để nhận. Nếu giao dịch thành công, Sự sẽ cho chủ tài khoản hưởng 0,5% hoa hồng số t.iền giao dịch. Ngày 24/4, Cơ quan CSĐT Công an TP Hạ Long, tỉnh...
