MB vững vàng trên nền tảng quản trị rủi ro vượt trội
Đón đầu xu hướng đó, MB xác định “Nâng cao năng lực quản trị rủi ro vượt trội” là 1 trong 4 nhóm chuyển dịch chiến lược của mình giai đoạn 2017-2021.
MB vững vàng trên nền tảng quản trị rủi ro vượt trội.
Đầu năm 2020, thế giới phải đối mặt với “siêu bão” Covid-19, tàn phá mọi mặt của đời sống kinh tế, xã hội, đặc biệt là hoạt động kinh doanh. Sớm nắm bắt được tình hình đó, Ngân hàng TMCP Quân đội (MB) đã chủ động xây dựng các giải pháp phù hợp để thích nghi với tình hình, từ cơ cấu nợ, giảm lãi suất cho khách hàng đến khuyến khích sử dụng các công cụ thanh toán không t.iền mặt, lấy chiến lược “nâng cao năng lực quản trị rủi ro vượt trội” – một trong bốn nhóm chuyển dịch chiến lược giai đoạn 2017-2021 của tập đoàn – làm trọng tâm.
Vững vàng, tin cậy trước những rủi ro bất ngờ
Đứng trước sự bùng phát của dịch bệnh Covid-19, MB một mặt triển khai các biện pháp bảo vệ sức khỏe của cán bộ, nhân viên và khách hàng theo đúng chỉ đạo và hướng dẫn của Chính phủ, mặt khác đảm bảo an toàn cho hoạt động kinh doanh của cả doanh nghiệp.
Theo đó, MB đã xây dựng và triển khai các kịch bản ứng phó, bao gồm: (1) Kịch bản bảo đảm hoạt động liên tục với Trụ sở của Ngân hàng, toàn bộ hệ thống mạng lưới CN/PGD toàn quốc và các đơn vị trọng yếu (Công nghệ thông tin, Vận hành, Thẩm định); (2) Kịch bản làm việc từ xa, ứng dụng các giải pháp CNTT với tất cả các đơn vị (tại trụ sở chính và mạng lưới CN/PGD toàn quốc). Mục đích cuối cùng là các trụ sở, toàn bộ hệ thống chi nhánh, phòng giao dịch toàn quốc và các đơn vị trọng yếu của MB luôn duy trì trạng thái hoạt động bình thường .
MB cũng đã nhanh chóng đ.ánh giá tác động của tình hình dịch bệnh, phân nhóm khách hàng theo từng mức độ chịu ảnh hưởng để chủ động xây dựng các giải pháp đồng hành, hỗ trợ cùng khách hàng cũng như đảm bảo hoàn thành các nhiệm vụ trọng tâm của ngành ngân hàng trong năm 2020. Cụ thể, MB đã thực hiện cơ cấu nợ, giảm lãi suất đối với khách hàng theo hướng dẫn của Thông tư 01/2020/TT-NHNN, triển khai các Gói tín dụng ưu đãi lãi suất (khách hàng doanh nghiệp, khách hàng cá nhân) và cung cấp đa dạng các công cụ thanh toán không dùng t.iền mặt, giao dịch online, thực hiện miễn phí giao dịch chuyển t.iền trên App MBbank.
Kết quả là, hệ thống của MB trong giai đoạn dịch bệnh luôn hoạt động thông suốt, an ninh, an toàn trong mọi trường hợp, các giao dịch vận hành liên tục, không làm gián đoạn các hoạt động ngân hàng phục vụ doanh nghiệp và người dân.
Video đang HOT
Bên cạnh đó, trong quý I/2020, MB đã hoàn thành kế hoạch tăng vốn điều lệ theo nghị quyết đại hội cổ đông 2019 và bán cổ phiếu quỹ cho nhà đầu tư nước ngoài, tạo được thặng dư tăng vốn cổ phần lên gần 1.200 tỷ đồng. Việc này đã giúp MB nâng hệ số an toàn vốn (CAR) hợp nhất 2019 tăng lên trên 11% (tỷ lệ an toàn vốn theo quy định hiện hành của NHNN là 8%) – đây là chỉ số an toàn vốn ở mức cao trên thị trường.
Vậy, tại sao MB lại làm được điều này?
Quản trị rủi ro: Nền tảng vượt trội, văn hóa nhất quán
Việc ứng dụng các khung chính sách, công cụ quản trị rủi ro vào hoạt động quản trị nội bộ, hướng tới cân bằng thu nhập – rủi ro đã được các ngân hàng đặc biệt quan tâm, đặc biệt là khi thế giới, trong đó có Việt Nam, bắt đầu bước vào cuộc cách mạng công nghiệp 4.0. Đón đầu xu hướng đó, MB xác định “Nâng cao năng lực quản trị rủi ro vượt trội” là 1 trong 4 nhóm chuyển dịch chiến lược của mình giai đoạn 2017-2021.
Việc triển khai Basel II và hướng tới các tiêu chuẩn cao hơn của Ủy ban Basel và các thông lệ quốc tế khác đã và đang giúp MB chuyển mình trước Kỷ nguyên công nghệ số, từng bước triển khai chiến lược “dẫn đầu về chuyển đổi số” đúng định hướng của Ban lãnh đạo ngân hàng.
Vị trí top 4 ngân hàng đầu tiên được ngân hàng Nhà nước chấp thuận áp dụng tiêu chuẩn tính vốn theo phương pháp tiếp cận tiêu chuẩn, theo Basel 2 là một minh chứng rõ ràng nhất cho những nỗ lực của MB trong việc chủ động xây dựng và ứng dụng các giải pháp nhằm đảm bảo đáp ứng các yêu cầu của Basel II và quy định của Ngân hàng Nhà nước.
Việc lượng hóa rủi ro được MB thực hiện bằng nhiều phương pháp. MB đã hoàn thành xây dựng các mô hình xếp hạng tín dụng, mô hình đo lường xác suất vỡ nợ (PD) và hệ thống công cụ tính toán tương ứng cho từng phân khúc khách hàng từ đó giúp dự báo được khả năng vỡ nợ của khách hàng và kiểm soát tốt chất lượng tín dụng qua các năm (luôn duy trì
Trong bối cảnh nợ xấu của hệ thống ngân hàng nói chung đều tăng và trước thực trạng nhiều doanh nghiệp Việt Nam đóng cửa, giải thể, phá sản vì đại dịch COVID-19 thì tỷ lệ nợ xấu hợp nhất được kiểm soát chỉ ở mức 1,62% và tỷ lệ nợ xấu riêng ngân hàng là 1,46% là nỗ lực đáng ghi nhận của MB trong suốt quý I/2020.
MB cũng đã triển khai đo lường tự động các giá trị rủi ro của khách hàng định chế tài chính thay thế cho giá trị danh nghĩa theo phương pháp quản trị tiên tiến, đảm bảo các quyết định kinh doanh được cân nhắc thu nhập – rủi ro. Mô hình Var – giá trị chịu rủi ro, mô hình khe hở thanh khoản, khe hở lãi suất NII, EVE tiếp tục được ứng dụng, tinh chỉnh và cập nhật định kỳ nhằm đ.ánh giá chính xác biến động thị trường lên danh mục của MB.
Cùng với việc triển khai chuyển dịch ngân hàng số và ứng dụng CNTT ngày càng nhiều vào quá trình hoạt động kinh doanh, hoạt động quản trị nội bộ Ngân hàng, MB cũng chủ động triển khai phòng ngừa rủi ro gian lận bên ngoài với các sản phẩm có hàm lượng công nghệ cao: Hướng dẫn, truyền thông cách thức sử dụng sản phẩm, dịch vụ an toàn. Trong trường hợp khách hàng có sự việc bị l.ừa đ.ảo xảy ra, MB hướng dẫn hỗ trợ khách hàng khai báo và làm thủ tục tra soát, hỗ trợ KH tối đa để có thể hạn chế tổn thất cho KH.
Bên cạnh đó, MB cũng hoàn thiện khung quản trị rủi ro công nghệ áp dụng các chuẩn mực quốc tế tốt nhất về quản trị rủi ro công nghệ thông tin như tiêu chuẩn COBIT, ITIL, tiêu chuẩn ISO 27001.
Tại MB, từng cán bộ, nhân viên đều ý thức được trách nhiệm nhận diện, đ.ánh giá, kiểm soát, giảm thiểu rủi ro trong từng giao dịch, từ đó xem xét, cân nhắc các yếu tố rủi ro trong quá trình thực hiện chức năng, nhiệm vụ được giao.
Đồng thời, việc cảnh báo rủi ro và chia sẻ, truyền đạt bài học kinh nghiệm được MB thực hiện thường xuyên, liên tục, đổi mới sáng tạo phương thức truyền thông nhằm giúp các cán bộ nhân viên nâng cao ý thức tuân thủ các quy định pháp luật, quy định/quy trình nội bộ.
Nền tảng về quản trị rủi ro đã được MB xây dựng vững vàng trong nhiều năm hoạt động, không những là cơ sở để thúc đẩy kinh doanh mà còn giúp MB ứng phó với những khó khăn rất nhanh chóng. Đây cũng cơ sở để MB vững vàng triển khai mục tiêu phát triển “dẫn đầu về doanh nghiệp số”.
MB chia cổ tức 15% bằng cổ phiếu cho năm 2019, kế hoạch lãi giảm 10% trong năm 2020
"Ban điều hành đề xuất phương án kế hoạch lợi nhuận 2020 giảm 10% so với năm 2019, nhưng sẵn sàng cho mục tiêu cao hơn vào các năm tiếp theo", báo cáo của MB nhấn mạnh.
MB chia cổ tức 15% bằng cổ phiếu cho năm 2019, kế hoạch lãi giảm 10% trong năm 2020
Ngân hàng TMCP Quân đội (MB, HoSE: MBB) vừa công bố tài liệu đại hội đồng cổ đông thường niên năm 2020. Theo đó, ban lãnh đạo MB trình cổ đông kế hoạch kinh doanh năm 2020 với tổng tài sản dự kiến tăng khoảng 8%, vốn điều lệ tăng khoảng 18%, tín dụng tăng khoảng 12%, huy động vốn tăng trưởng phù hợp với nhu cầu sử dụng vốn.
Đáng chú ý, MB đặt kế hoạch lợi nhuận trước thuế giảm 10% trong năm 2020. Năm 2019, lợi nhuận trước thuế hợp nhất của ngân hàng này ở mức 10.036 tỷ đồng. Như vậy, năm 2020, dự kiến lợi nhuận sẽ ở mức khoảng trên 9.000 tỷ đồng.
"Ban điều hành đề xuất phương án kế hoạch lợi nhuận 2020 giảm 10% so với năm 2019, nhưng sẵn sàng cho mục tiêu cao hơn vào các năm tiếp theo", báo cáo của MB nhấn mạnh.
Kế hoạch lợi nhuận thận trọng của MB đi kèm với mục tiêu duy trì tỷ lệ nợ xấu tối đa 1,9% trong năm 2020, khá thấp so với mặt bằng chung.
Để thực hiện các mục tiêu trên, ban lãnh đạo MB cho biết sẽ ưu tiên các dự án hiện đại hóa CNTT với IBM, chuyển đổi số hóa hoạt động ngân hàng. Cùng với đó, tăng trưởng tín dụng có chọn lọc, kiểm soát chặt chất lượng tín dụng.
Đồng thời cung cấp các gói tín dụng lãi suất ưu đãi, các chính sách hỗ trợ khách hàng theo chỉ đạo của Chính Phủ, Ngân hàng Nhà nước; đ.ánh giá danh mục khách hàng, thực hiện cơ cấu (thời hạn trả nợ, nhóm nợ, miễn giảm lãi suất...) giúp doanh nghiệp phục hồi sản xuất kinh doanh.
Đặc biệt, MB dự tính tiết giảm chi phí huy động vốn, phấn đấu giảm giá vốn đầu vào từ 0,2 % - 0,3 %.
Thêm vào đó, thúc đẩy các mô hình bán chéo sản phẩm dịch vụ giữa MB và các công ty thành viên; triển khai các giải pháp công nghệ số hỗ trợ bán chéo; hoàn thiện mô hình kinh doanh ngân hàng số, thu hút khách hàng tăng mới và chuyển đổi khách hàng sang sử dụng kênh số, kênh giao dịch điện tử.
Ngoài ra, ưu tiên số hóa các luồng giao dịch tại sàn thông qua kênh ngân hàng tự động ATM, CDM, Autobank; đầu tư phát triển các nền tảng marketing số, tăng giá trị nhận diện thương hiệu MB và tập đoàn...
Về cổ tức, MB trình cổ đông kế hoạch chia cổ tức tỷ lệ 15% bằng cổ phiếu cho năm 2019. Cùng với đó, chia 25,6 cổ phiếu quỹ còn lại cho cổ đông.
Năm 2020, MB dự kiến chi trả cổ tức với tỷ lệ khoảng từ 11% đến 15%.
ĐHCĐ MBS: Đặt kế hoạch lãi trước thuế 200 tỷ đồng, tập trung tìm kiếm đối tác chiến lược trong năm 2020 Để đối phó với áp lực cạnh tranh từ các CTCK ngoại, MBS sẽ thực hiện tiết giảm chi phí, gia tăng trải nghiệm khách hàng và có thể giảm phí giao dịch trong thời gian tới. Ngày 3/6, CTCK MB (MBS) đã tổ chức ĐHCĐ thường niên năm 2020 thông qua kế hoạch năm 2020 với nhiều điểm đáng chú ý. Điểm...
