Bị cáo Trần Mỹ Dung: Sai thì nhận, không né tránh!

Ngoc Thiện - Văn Hào - Đức Mừng14:51 13/03/2024

Sáng 13/3, luật sư tiếp tục hỏi các bị cáo trong “đại án” Vạn Thịnh Phát.

Các luật sư tập trung hỏi và làm rõ hành vi dẫn đến sai phạm của các bị cáo bị truy tố về tội “Tham ô tài sản”. Ngoài bị cáo Trần Thị Mỹ Dung còn có các bị cáo khác: Nguyễn Phương Anh (cựu Phó Tổng Giám đốc Công ty Sài Gòn Peninsula), Hồ Bửu Phương (cựu Phó Tổng Giám đốc Tập đoàn Vạn Thịnh Phát) và Đặng Phương Hoài Tâm (cựu Trưởng Văn phòng HĐQT Tập đoàn Vạn Thịnh Phát).

Bị cáo Trần Thị Mỹ Dung.

Luật bảo vệ quyền lợi cho bị cáo Trần Thị Mỹ Dung (cựu Phó Tổng giám đốc Ngân hàng SCB) muốn làm rõ trách nhiệm, vai trò xoay quanh các khoản vay tái cơ cấu của bà Trương Mỹ Lan mà Dung tham gia, trong số các khoản vay đó có khoản đến hạn trả nhưng không trả (những khoản này phải trả gốc và lãi).

Bị cáo Dung khai rằng, sai thì nhận, không né tránh. Về việc có thực hiện hành vi nâng khống giá trị tài sản hay bổ sung thêm tài sản cho đủ hay không? Bị cáo Trần Thị Mỹ Dung trả lời: có 2 phương thức thực hiện. Một là dùng tiền trả vô khoản cũ (gốc và lãi), nếu tài sản không đủ thì tài sản cũ được nâng lên để đảm bảo cho khoản vay mới. Phương thức thứ 2 là giải ngân cho bà Lan sử dụng tiền. Cụ thể, bà Lan đưa tài sản, Dung liên hệ công ty định giá, yêu cầu công ty định giá cho giá theo yêu cầu để thực hiện cho vay. Cựu Phó Tổng giám đốc SCB cũng khai thêm, vì số lượng các khoản vay cơ cấu quá nhiều và vay trong thời gian dài nên không thể nhớ được cụ thể, chi tiết từng khoản.

Video đang HOT

Bà Trương Mỹ Lan và các bị cáo tại tòa sáng 13/3.

Nhưng riêng về khoản vay 1.500 tỷ đồng của Công ty Tường Việt, bị cáo Trần Thị Mỹ Dung cho hay công ty này đã đưa tài sản đảm bảo được định giá khoảng 3.900 tỷ đồng, vượt xa mức vay 1.500 tỷ đồng nên đã ký duyệt hồ sơ vay. Bị cáo Dung cũng trình bày, quá trình làm việc tại Ngân hàng SCB, rất tin tưởng, thần tượng bà Lan và làm việc với lòng trung thành tuyệt đối. Tuy nhiên, do số tiền thất thoát quá lớn, có hành vi che giấu các khoản vay của bị cáo nên mong HĐXX xem xét lại thiệt hại.

Ngoài ra, khi luật sư bảo vệ quyền lợi cho bị cáo Bùi Ngọc Sơn, chuyên viên Ngân hàng SCB, hỏi về vai trò của bị cáo này trong vụ án, bị cáo Trần Thị Mỹ Dung thông cảm cho Sơn và cho rằng Sơn vì mình mà vướng vào vụ việc và xin HĐXX xem xét giảm nhẹ hình phạt cho thuộc cấp của mình

Hành trình 10 năm bà Trương Mỹ Lan "rút ruột" ngân hàng SCB như thế nào?

Qua 7 ngày xét xử "đại án" Vạn Thịnh Phát, vai trò của bà Trương Mỹ Lan với thủ đoạn "rút ruột" Ngân hàng SCB được phơi bày qua cáo trạng và lời khai từ các bị cáo.

Trước tòa, 79/86 bị cáo (5 người đang bỏ trốn) thừa nhận cáo trạng truy tố của Viện Kiểm sát (VKS) là đúng pháp luật. Nhiều bị cáo đã trần tình về vi phạm bắt nguồn từ niềm tin tuyệt đối vào bà Trương Mỹ Lan, dẫn đến chuỗi hành vi phạm tội liên tiếp.

Theo cáo trạng, năm 2011, khi Chính phủ chủ trương sáp nhập, tái cơ cấu các ngân hàng yếu kém là SCB, Việt Nam Tín Nghĩa và Đệ Nhất, những ngân hàng mất thanh khoản do quản trị thiếu hiệu quả đã tự nguyện hợp nhất. Lúc này, Chủ tịch Tập đoàn Vạn Thịnh Phát Trương Mỹ Lan đã là bà chủ đứng sau hai Ngân hàng SCB (cũ) và Việt Nam Tín Nghĩa, quyết định thu gom hết cổ phần của Ngân hàng Đệ Nhất. Ngày 1/1/2012, SCB trở thành ngân hàng tư nhân có tổng tài sản lớn nhất, chỉ đứng sau 4 ngân hàng vốn nhà nước (Vietcombank, BIDV, Vietinbank, Agribank).

Bị cáo Trương Mỹ Lan trong phiên xét xử ngày 13/3.

Sau sáp nhập, bà Lan chủ trương sử dụng thân tín và thuê người đứng tên để thu gom 86% cổ phần SCB. Đến năm 2018, tỷ lệ trên nâng lên 91%, đồng nghĩa việc Chủ tịch Vạn Thịnh Phát Trương Mỹ Lan chi phối mọi hoạt động của ngân hàng. Bằng thủ đoạn lập khống hồ sơ, cho vay, giải ngân, bà Lan đã vay tổng cộng hơn một triệu tỷ đồng của SCB, gấp 100 lần vốn điều lệ của ngân hàng khi mới sáp nhập là 10.584 tỷ đồng.

Theo cáo trạng, từ khi ngân hàng hợp nhất năm 2012 đến lúc vụ án bị khởi tố tháng 10/2022, bà Lan đã chỉ đạo giải ngân 2.527 khoản vay ở SCB, bình quân mỗi hồ sơ có dư nợ hơn 422 tỷ đồng. Trong hơn 10 năm, SCB luôn thuộc nhóm ngân hàng chào mời lãi suất tiết kiệm cao nhất Việt Nam. Do đó, tỷ lệ tăng trưởng tiền gửi tại ngân hàng này thường tương đương hoặc cao hơn mức bình quân của toàn ngành ngân hàng. Thu hút được nhiều người gửi tiền, nhưng SCB dành hơn 93% tổng ngân sách cho vay chỉ để phục vụ yêu cầu của bà Trương Mỹ Lan.

Các bị cáo tại tòa.

Cáo trạng nêu, mỗi khi đến hạn trả nợ, bà Lan lại tiếp tục tạo lập những khoản vay mới để tất toán nợ cũ, song song với phục vụ các nhu cầu khác. Đến ngày 17/10/2022, nhóm khách hàng liên quan bà Lan có 1.284 khoản vay với dư nợ gốc 483.971 tỷ đồng, tương đương gần 377 tỷ mỗi hồ sơ tín dụng. Hơn 85% trong số này là các khoản vay được lập sau năm 2018.

Toàn bộ hồ sơ của nhóm Vạn Thịnh Phát tại SCB trên giấy tờ đều tuân thủ nguyên tắc: giá trị tài sản đảm bảo lớn hơn số tiền cho vay, nhưng kết quả thẩm định sau cùng trong quá trình điều tra kết luận, chỉ 520 trong 1.166 mã tài sản đảm bảo đủ điều kiện pháp lý để trích lập dự phòng rủi ro cho các khoản vay liên quan nhóm Vạn Thịnh Phát. Tổng giá trị hơn 179.000 tỷ đồng, tương đương 37% dư nợ gốc đã được giải ngân cho bà Lan tính đến 17/10/2022 (483.971 tỷ đồng).

Màn hình trực tuyến qua phòng tác nghiệp của báo chí.

Phần chênh lệch còn lại với dư nợ gốc hơn 304.000 tỷ đồng được VKS xác định là số tiền bà Trương Mỹ Lan chiếm đoạt của SCB. Phần nợ gốc này còn phát sinh hơn 193.000 tỷ đồng tiền lãi, được cáo trạng xem là thiệt hại bà Lan gây ra cho SCB, vì không thể thu hồi sau khi vụ án khởi tố.

Tại tòa, các bị cáo đều mong muốn được khắc phục hậu quả. Riêng bị cáo Trương Mỹ Lan đồng ý ủy quyền cho Ngân hàng Nhà nước xử lí số cổ phần của mình ở SCB và đưa 13 tài sản khác ngoài danh mục tài sản đã kê biên, phong tỏa để khắc phục hậu quả vụ án. Đồng thời, bị cáo Lan cũng có nguyện vọng chuyển 1.000 tỉ đồng mà bị cáo Nguyễn Cao Trí hoàn trả cho mình (số tiền được xác định do bị cáo Nguyễn Cao Trí chiếm đoạt của bị cáo Lan) để đưa vào Ngân hàng SCB nhằm khắc phục thiệt hại.

Nhân vật bí ẩn quản lý tài sản cho bà Trương Mỹ Lan vụ Vạn Thịnh Phát Sở hữu hàng ngàn bất động sản, bà Trương Mỹ Lan và Tập đoàn Vạn Thịnh Phát có trợ thủ quản lý, theo dõi để khi cần sẽ thế chấp vào Ngân hàng SCB rút tiền. Liên quan vụ Vạn Thịnh Phát, ông Đặng Phương Hoài Tâm, cựu Phó văn phòng Vạn Thịnh Phát, người được bà Lan giao quản lý theo dõi...

Bạn thấy bài viết này có hữu ích không?

Có;

Không

Tin liên quan

Chủ đề: luật sư sai phạm ngân hàng scb đại án trương mỹ lan vạn thịnh phát tập đoàn vạn thịnh phát trần thị mỹ dung công ty định giá

Xem thêm Share

Xem nhiều

Toàn cảnh tòa phúc thẩm tuyên án vụ Trương Mỹ Lan và 47 đồng phạm08:09

Rợn gáy cảnh ô tô tải lấn làn lao thẳng vào xe khác ở cao tốc Nội Bài - Lào Cai01:04

Vụ trả giá 30 tỉ đồng/m2 đất: Kế hoạch phá đấu giá của nhóm nghi phạm01:14

Vụ cướp giả cảnh sát hình sự: Dàn dựng ly kỳ như phim hành động09:21

Công an Đakrông xuyên đêm mưa rét bắt 2 đối tượng vận chuyển hàng cấm03:00

Triệt phá đường dây mua bán, tàng trữ trái phép vũ khí quân dụng "khủng"01:17

Tiêu điểm

Tin đang nóng

Tin mới nhất

Tụ tập tại nhà riêng tổ chức sử dụng trái phép chất ma túy, tàng trữ súng cồn

15:34:50 17/12/2024

Ngày 17/12, Công an huyện Phú Riềng, tỉnh Bình Phước cho biết đang tạm giữ để điều tra, làm rõ hành vi tổ chức sử dụng trái phép chất ma túy của các đối tượng có súng tự chế.

Sang Campuchia làm "việc nhẹ lương cao" nhưng bị đánh, chích điện hàng ngày

15:32:34 17/12/2024

Tin lời những kẻ dụ dỗ sang Campuchia làm việc nhàn với mức thu nhập cao, nhiều người ở Đồng Tháp bị giam giữ, ép phải lừa đảo. Nếu họ không làm được sẽ bị ông chủ tra tấn.

Gây thất thoát 3,3 tỷ đồng, cựu ban quản trị chung cư Miếu Nổi bị đề nghị truy tố

14:37:10 17/12/2024

Trong tổng số tiền gây thất thoát 3,3 tỷ đồng, cựu Trưởng ban quản trị chung cư Miếu Nổi và đồng phạm đã bằng nhiều chiêu trò để tham ô gần 2,5 tỷ đồng...

Bình Phước: Bắt giữ nhiều đối tượng vận chuyển pháo lậu

14:34:29 17/12/2024

Ngày 17/12, Công an tỉnh Bình Phước cho biết, Công an các đơn vị, địa phương đã bắt nhiều vụ vận chuyển pháo, thu giữ hàng tạ pháo.

Từ tin báo của tài xế xe khách, Công an bắt đối tượng vận chuyển ma túy

14:27:31 17/12/2024

Chiều 16/12, đại diện Phòng CSGT, Công an tỉnh Bình Định trao Giấy khen của Giám đốc Công an tỉnh tặng nhân viên Công ty TNHH Kinh doanh Vận tải Sơn Tùng về thành tích trong đấu tranh phòng, chống tội phạm.

Hà Nội: Phát hiện cơ sở khoan giếng ngầm "chui" để sản xuất nước I-on kiềm

12:58:48 17/12/2024

Tại cơ sở sản xuất, cơ quan chức năng phát hiện 2 giếng khoan nước ngầm trái phép ở Hà Nội. Nước sau khi bơm lên được cơ sở này sản xuất thành nước khoáng I-on kiềm đóng chai, bán ra thị trường.

Hứa "chạy" việc cho giáo viên để chiếm đoạt gần 1 tỷ đồng

12:54:59 17/12/2024

Thua lỗ trong đầu tư bất động sản nên Trâm ở Lâm Đồng giả mạo cán bộ ngành giáo dục để lừa đảo, chiếm đoạt gần 1 tỷ đồng của nhiều giáo viên.

Mâu thuẫn qua mạng rồi đánh người đến chấn thương sọ não

12:45:36 17/12/2024

Sáng 17/12, Cơ quan CSĐT Công an thị xã Hương Thủy cho biết, vừa ra quyết định khởi tố vụ án, khởi tố bị can đối với 6 đối tượng về tội "Cố ý gây thương tích".

Làm rõ nguyên nhân nữ sinh lớp 12 bị bố đẻ và chú ruột bạo lực

12:43:39 17/12/2024

Ngày 17/12, Công an tỉnh Hải Dương đã thông tin về vụ việc mâu thuẫn gia đình dẫn đến hành vi bạo lực đối với cháu M.A tại phường An Lạc, TP Chí Linh, tỉnh Hải Dương.

Nhiều nạn nhân rơi vào thảm cảnh từ chiêu lừa "việc nhẹ, lương cao"

12:35:37 17/12/2024

Bị đánh đập, hành hạ, tra tấn nếu không làm việc theo yêu cầu của bọn chúng... Đó là câu chuyện của 10 nạn nhân trên địa bàn tỉnh Đồng Tháp vừa được giải cứu từ Camphuchia trở về địa phương.

Bắt 2 anh em giết người, lẩn trốn trong rừng sâu

12:30:14 17/12/2024

Đến ngày 13/12, qua điều tra, xác định Đinh Văn Ten, Đinh Toc là thủ phạm gây án, Cơ quan cảnh sát điều tra Công an tỉnh Gia Lai ra quyết định truy nã hai đối tượng tội Giết người .

Chủ hụi lừa hơn 2,4 tỷ đồng của 150 hụi viên ở miền Tây bị bắt

09:41:25 17/12/2024

Sáng 16/12, Công an tỉnh An Giang ra quyết định khởi tố, bắt tạm giam Võ Thị Kiều Oanh (38 tuổi, ngụ thị xã Tân Châu, tỉnh An Giang) về tội Lừa đảo chiếm đoạt tài sản.

Có thể bạn quan tâm

Vaccine chống ung thư của Nga dự kiến chính thức lưu hành đầu năm 2025

Thế giới

15:45:10 17/12/2024

Với vaccine chống ung thư, thế giới sắp được chứng kiến một bước ngoặt y học. Đây cũng là minh chứng cho sự tiến bộ vượt bậc trong việc sử dụng công nghệ để bảo vệ sức khỏe con người.

Hùng Huỳnh - mỹ nam gây "sốt" bước ra từ Anh trai "say hi"

Sao việt

15:44:31 17/12/2024

Trước khi tham gia Anh trai say hi , dù sở hữu visual thu hút và tài năng âm nhạc nhưng Hùng Huỳnh vẫn chưa được nhiều khán giả biết đến.

Mô tô, xe gắn máy trên 5 năm sẽ phải kiểm định khí thải

Tin nổi bật

15:43:08 17/12/2024

Theo Thông tư 47 vừa được ban hành, Bộ GTVT quy định mô tô, xe gắn máy có thời gian sản xuất trên 5 năm sẽ phải kiểm định khí thải định kỳ.

Hứa Vĩ Văn tái xuất với vai diễn si tình trong phim kinh dị "Đồi hành xác"

Hậu trường phim

15:39:09 17/12/2024

Nhà sản xuất bộ phim Đồi hành xác - The Torture Hill vừa công bố Hứa Vĩ Văn sẽ tham gia bộ phim và đang trong quá trình chuẩn bị cho việc quay phim.

4 món đồ giúp bạn trông trẻ trung hơn 5 tuổi trong mùa lạnh

Thời trang

15:30:20 17/12/2024

Mùa lạnh không chỉ là thời điểm để giữ ấm mà còn là cơ hội để bạn thể hiện phong cách thời trang trẻ trung và năng động.

Fan BTS đã căng: Đẩy lùm xùm tham khảo Jung Kook của 1 Anh Trai ra quốc tế, chương trình cũng "vạ lây"

Nhạc việt

15:08:02 17/12/2024

Là fandom thiện chiến nhất không chỉ ở Kpop mà còn nổi tiếng toàn cầu, việc Hùng Huỳnh và Kewtiie vướng vào trận war với fan BTS chính là lợi bất cập hại .