Xét xử cựu Phó Giám đốc Eximbank chiếm đoạt hàng nghìn tỷ đồng
Ngày 9/9, TAND TP Hà Nội mở phiên tòa hình sự sơ thẩm xét xử bị cáo Vũ Thị Thu Nhung (SN 1977, cựu Phó Giám đốc Eximbank Chi nhánh Ba Đình, Hà Nội) về tội “ Lừa đảo chiếm đoạt tài sản” với số tiền lên đến hàng nghìn tỷ đồng.
Ba người là đại diện Eximbank được triệu tập tham gia tố tụng đều vắng mặt. Thay vào đó là một nhân viên Eximbank đến dự phiên tòa để nghe và về báo cáo lại.
Luật sư bảo vệ cho bị hại đề nghị Hội đồng xét xử cần triệu tập đại diện Eximbank đến tham gia phiên tòa để làm rõ các vấn đề liên quan. Ngoài ra, luật sư đề nghị Hội đồng xét xử bác tư cách tham gia phiên tòa của nhân viên Eximbank.
Luật sư cũng đề nghị Hội đồng xét xử triệu tập những người có vai trò trung gian giúp bị cáo Nhung lừa đảo chiếm đoạt tài sản. Lý do là các bị hại từng tố cáo nhóm trung gian mới là thủ phạm lừa đảo. Các luật sư nêu quan điểm, nếu những người trung gian vắng mặt thì cần áp giải tới phiên tòa.
Sau hội ý, chủ tọa phiên tòa cho biết, phiên xử kéo dài nhiều ngày. Trong quá trình xét xử, nếu cần thiết thì Hội đồng xét xử sẽ đề nghị cơ quan công an áp giải những người liên quan tới phiên tòa.
Bị cáo Nhung tại phiên tòa ngày 9/9.
Theo cáo trạng của Viện KSND TP Hà Nội, năm 2014, do cần tiền để sử dụng và chi tiêu cá nhân nên Nhung đã đưa ra các thông tin không có thật với những người quen biết để lừa đảo chiếm đoạt hàng nghìn tỷ đồng.
Theo đó, Nhung đưa ra thông tin gian dối về việc Eximbank Chi nhánh Ba Đình đang có các chương trình gửi tiền dành cho khách hàng tại tổ chức tín dụng này gồm: chương trình gửi tiền có kỳ hạn, rút gốc linh hoạt dành cho khách hàng ưu tiên hoặc dành cho khách hàng là lãnh đạo nội bộ trong hệ thống Eximbank; các chương trình tiền gửi giữ hộ tiền mặt có kỳ hạn, tiền gửi trong giao dịch tài chính, trái phiếu ngân hàng có kỳ hạn dành cho khách hàng ưu tiên với lãi suất cao từ 7,5% đến 32% một năm, nhận tiền quà “chăm sóc khách hàng” có giá trị lớn…
Nhung cho biết, các chứng chỉ này được quản lý riêng trên hệ thống tài khoản nội bộ của các lãnh đạo Eximbank, không phát hành rộng rãi và đề nghị những người có nhu cầu chuyển tiền cho Nhung. Sau đó, Nhung sẽ có trách nhiệm chuyển tiền vài tài khoản của Eximbank Chi nhánh Ba Đình và gửi lại chứng từ, trả tiền gốc và tiền lãi, tiền chăm sóc khách hàng của ngân hàng chuyển tới cho họ.
Ngoài hành vi trên, Nhung đồng thời đưa ra thông tin gian dối về việc Eximbank Chi nhánh Ba Đình do Nhung làm Phó Giám đốc phụ trách thanh lý bán đấu giá tài sản thanh lý là các bất động sản nợ xấu tại ngân hàng. Nếu ai có nhu cầu đầu tư thì chuyển tiền vào Công ty TNHH Tư vấn đầu tư và quản lý tài sản Việt Nam là “công ty sân sau” của nội bộ các lãnh đạo Eximbank.
Công ty trên do Nhung thành lập và nhờ Nguyễn Thị Diệu Linh đứng tên Tổng Giám đốc. Và thực chất thì Nhung mới là người quản lý, sử dụng tài khoản của công ty để ký quỹ đầu tư mua bán đấu giá tài sản thanh lý nợ xấu tại Eximbank, thời gian ký quỹ đầu tư mua bán đấu giá tài sản thanh lý nợ xấu tại ngân hàng này.
Video đang HOT
Theo thông tin Nhung đưa ra, thời gian ký quỹ ngắn là 5 ngày, 10 ngày, 15 ngày hoặc 25 ngày, khách hàng sẽ nhận lại toàn bộ tiền gốc và được hưởng tiền lợi nhuận chênh lệch từ 10% đến 14% số tiền nộp ký quỹ, tùy từng tài sản đấu giá.
Sau khi nhận tiền của nhiều người có nhu cầu theo các thông tin gian dối mà như tự giới thiệu, Nhung không thực hiện như đã ký cam kết mà sử dụng phần lớn số tiền để trả tiền lãi hoặc tiền lợi nhuận, tiền chăm sóc khách hàng, tiền quà tặng cho những người nộp tiền.
Thực tế, Nhung lấy tiền của người nộp sau trả cho người nộp tiền trước, số tiền còn lại thì chiếm đoạt sử dụng và chi tiêu cá nhân.
Ngoài ra, hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản của Nhung còn thể hiện qua việc làm giả 57 tài liệu của Eximbank Chi nhánh Ba Đình gồm: chứng chỉ tiền gửi có kỳ hạn rút gốc linh hoạt dành cho khách hàng ưu tiên; giấy chứng nhận tiền gửi có kỳ hạn dành cho khách hàng là lãnh đạo nội bộ tại Eximbank; sổ tiền gửi tiết kiệm; sổ tiền gửi đảm bảo bằng đồng USD; giấy chứng nhận tiền gửi có kỳ hạn; chứng chỉ tiền gửi giữ hộ tiền mặt có kỳ hạn; trái phiếu ngân hàng có kỳ hạn tại Eximbank…
Nhung giao cho khách hàng những giấy tờ nêu trên để họ tin tưởng, tiếp tục chuyển tiền cho Nhung và sau đó bị chiếm đoạt hết. Với thủ đoạn trên, từ năm 2014 đến tháng 5/2022, thông qua các trung gian hoặc trực tiếp nhận tiền của các bị hại, Nhung đã lừa đảo khoảng 100 người, chiếm đoạt hơn 2.705 tỷ đồng để gửi tiền tiết kiệm, mua trái phiếu, giữ hộ tiền mặt, gửi tiền ký quỹ đầu tư mua bán thanh lý đấu giá các tài sản nợ xấu tại Eximbak.
Đến nay, cơ quan điều tra xác định được có 46 bị hại trong vụ án với đầy đủ thông tin họ tên, địa chỉ. Những người này đã chuyển cho Nhung hơn 788 tỷ đồng. Nhung đã dùng phần lớn số tiền chiếm đoạt để trả tiền lãi hoặc tiền lợi nhuận cho các bị hại do chính Nhung nại ra với tổng số tiền hơn 477 tỷ đồng.
Ngoài ra, Nhung còn chiếm đoạt của các bị hại hơn 311 tỷ đồng. Hiện, Nhung không có khả năng khắc phục hậu quả.
Theo kế hoạch, phiên tòa diễn ra dài ngày
Cựu phó giám đốc ngân hàng lừa hơn 2.700 tỷ đồng: Nhiều bị hại không trình báo
Cựu Phó giám đốc Ngân hàng Eximbank chi nhánh Ba Đình (Hà Nội) lừa đảo chiếm đoạt hơn 2.705 tỷ đồng của khoảng 100 người nhưng cơ quan điều tra mới xác định được 46 bị hại với đầy đủ thông tin họ tên, địa chỉ.
Mới đây, VKSND TP Hà Nội đã hoàn tất cáo trạng, chuyển hồ sơ vụ cựu Phó giám đốc Ngân hàng Eximbank chi nhánh Ba Đình lừa đảo chiếm đoạt hàng nghìn tỷ đồng sang TAND TP Hà Nội để xét xử.
Vụ án bắt đầu được hé lộ từ sau khi Công an quận Cầu Giấy (Hà Nội) nhận được trình báo của bà N.T.H. (SN 1979, ở Hoàng Mai, Hà Nội) tố cáo bà Vũ Thị Thu Nhung (SN 1977, cựu Phó Giám đốc Ngân hàng Eximbank Chi nhánh Ba Đình) có hành vi chiếm đoạt 23 tỷ đồng thông qua việc làm giả các Chứng chỉ tiền gửi có kỳ hạn rút vốn linh hoạt tại Ngân hàng Eximbank.
Quá trình điều tra, cơ quan công an còn nhận được đơn tố cáo của nhiều người khác.
Bị cáo Vũ Thị Thu Nhung được đưa ra xét xử hôm 4/6, nhưng phiên tòa phải tạm hoãn do vắng nhiều bị hại và người có quyền lợi nghĩa vụ liên quan. Ảnh: HM
Kết quả điều tra cho thấy, năm 2013, bà Nhung được bổ nhiệm chức vụ Phó giám đốc Ngân hàng Eximbank chi nhánh Ba Đình. Thời điểm đó, bà Nhung được giao nhiệm vụ phụ trách việc huy động vốn của các khách hàng cá nhân.
Năm 2014, bà Nhung cần tiền chi tiêu cá nhân nên đã có hành vi gian dối, đưa ra các thông tin không có thật với những người quen biết để lừa đảo chiếm đoạt hơn 2.705 tỷ đồng của khoảng 100 người.
Thủ đoạn tinh vi
Cáo buộc chỉ ra rằng, để chiếm được số tiền lớn của khách hàng, bà Nhung đưa ra thông tin gian dối về việc Ngân hàng Eximbank chi nhánh Ba Đình tổ chức bán đấu giá tài sản nợ xấu tại ngân hàng. Việc này nhằm để khách hàng tin tưởng nộp tiền ký quỹ đăng ký mua tài sản đấu giá.
Để thực hiện việc chiếm đoạt tiền của khách hàng, bà Nhung thành lập Công ty TNHH tư vấn đầu tư và quản lý tài sản Việt Nam (Công ty QLTS Việt Nam) do bà Nhung làm Chủ tịch HĐQT, nhờ người khác đứng tên tổng giám đốc.
Bà Nhung giới thiệu với khách hàng đây là "công ty sân sau" của nội bộ lãnh đạo Eximbank, là đơn vị kết hợp với Ngân hàng Eximbank chi nhánh Ba Đình đứng ra tổ chức các cuộc đấu giá thanh lý tài sản nợ xấu tại ngân hàng.
Nếu khách hàng gửi tiền ký quỹ để tham gia đấu giá vào tài khoản của công ty mở tại các ngân hàng khác thì sẽ được chia lợi nhuận cao.
Bà Nhung còn lên mạng internet tìm kiếm các hình ảnh về thửa đất, giấy chứng nhận quyền sử dụng đất của các cá nhân có quan hệ tín dụng với ngân hàng, lưu hình ảnh trên máy điện thoại với mục đích giới thiệu với khách hàng đó là tài sản nợ xấu, cần thanh lý của ngân hàng.
Để tránh bị phát hiện, bà Nhung còn dặn khách hàng phải giữ bí mật thông tin vì chương trình ưu đãi chỉ dành riêng cho một số khách hàng.
Cơ quan điều tra (CQĐT) xác định, từ năm 2014 đến tháng 5/2022, thông qua các trung gian hoặc trực tiếp nhận tiền của các bị hại, bà Vũ Thị Thu Nhung đã lừa khoảng 100 người, chiếm đoạt hơn 2.705 tỷ đồng.
Thế nhưng đến nay, CQĐT mới xác định được 46 bị hại trong vụ án với đầy đủ thông tin họ tên, địa chỉ. Những người này đã chuyển cho bà Nhung hơn 788 tỷ đồng.
Một trong số các nạn nhân của cựu phó giám đốc ngân hàng phải kể đến chị V.T.H. (nhân viên tư vấn chứng khoán).
Có 8 người thông qua chị H. đã chuyển cho bà Nhung hơn 76 tỷ đồng để nhờ gửi tiền ký quỹ đầu tư mua bán đấu giá thanh lý (MBĐGTL) tài sản nợ xấu tại Ngân hàng Eximbank rồi bị chiếm đoạt.
Theo CQĐT, tháng 1/2022, chị H. quen biết bà Nhung. Sau đó, bà Nhung đề nghị chị H. giới thiệu khách hàng gửi tiền ký quỹ đầu tư vào Công ty QLTS Việt Nam để được hưởng tiền lợi nhuận chênh lệch từ việc MBĐGTL tài sản nợ xấu tại Eximbank từ 5-10%/số tiền gửi ký quỹ. Chị H. chỉ cần chuyển lại cho khách từ 3-7%/số tiền ký quỹ theo thỏa thuận, còn lại được hưởng.
Bà Nhung còn mời chị H. làm cộng tác viên cho Ngân hàng Eximbank chi nhánh Ba Đình, ký hợp đồng cộng tác viên với chị này về việc phát triển và mở rộng mạng lưới khách hàng; giao chị H. tư vấn, tìm kiếm khách hàng gửi tiền ký quỹ vào Công ty QLTS Việt Nam để đầu tư MBĐGTL tài sản nợ xấu tại Eximbank.
Ngày 18/1/2022, chị H. cùng với khách hàng tên C. (hiện không rõ thông tin, địa chỉ) chuyển 7 tỷ đồng vào tài khoản của Công ty QLTS Việt Nam. Sau khi nhận tiền, bà Nhung đã chuyển trả tiền lợi nhuận 1 tỷ đồng cho H. Chị H. chuyển 700 triệu đồng cho khách hàng C., hưởng lợi 300 triệu đồng.
CQĐT không nhận được đơn trình báo của người tên C. nên chưa có căn cứ để xem xét, xử lý. Do vậy, CQĐT xác định chị H. là bị hại trong vụ án.
Tương tự, từ tháng 1- 5/2022, chị H. đã giới thiệu nhiều đại gia khác chuyển vào tài khoản của Công ty QLTS Việt Nam để ký quỹ đầu tư MBĐGTL tài sản nợ xấu tại Ngân hàng Eximbank, tổng số hơn 112 tỷ đồng.
Đến nay, CQĐT xác định được 9 bị hại có đơn trình báo về việc thông qua chị H. đã chuyển tổng cộng 87,6 tỷ đồng vào Công ty QLTS Việt Nam để ký quỹ đầu tư MBĐGTL tài sản nợ xấu, rồi bị bà Nhung chiếm đoạt.
Theo cáo trạng, tổng số tiền mà bà Nhung đã chuyển khoản trả tiền lợi nhuận cho chị H. là hơn 28,2 tỷ đồng. Chị H. đã chuyển đi cho các khách hàng 27,3 tỷ đồng, hưởng lợi gần 1 tỷ đồng.
Quá trình điều tra, CQĐT đã đăng báo tìm bị hại nhưng họ không trình báo nên không xác định tư cách là bị hại trong vụ án. CQĐT đã yêu cầu chị H. giao nộp số tiền được hưởng lợi bất chính nhưng đến nay chị này chưa giao nộp.
Cựu Phó Giám đốc chi nhánh Eximbank chiếm đoạt hơn 2.705 tỷ đồng Nhung lợi dụng vị trí Phó Giám đốc Eximbank Chi nhánh Ba Đình, đã đưa ra các thông tin gian dối về việc ngân hàng có chương trình ưu đãi lãi suất, hoặc mua tài sản để khách hàng gửi tiền, qua đó lừa đảo chiếm đoạt hơn 2.705 tỷ đồng của khoảng 100 bị hại. Ngày 4/6, TAND TP Hà Nội mở...