Xét xử cựu Phó Giám đốc Eximbank chiếm đoạt hàng nghìn tỷ đồng
Ngày 9/9, TAND TP Hà Nội mở phiên tòa hình sự sơ thẩm xét xử bị cáo Vũ Thị Thu Nhung (SN 1977, cựu Phó Giám đốc Eximbank Chi nhánh Ba Đình, Hà Nội) về tội “ L.ừa đ.ảo chiếm đoạt tài sản” với số t.iền lên đến hàng nghìn tỷ đồng.
Ba người là đại diện Eximbank được triệu tập tham gia tố tụng đều vắng mặt. Thay vào đó là một nhân viên Eximbank đến dự phiên tòa để nghe và về báo cáo lại.
Luật sư bảo vệ cho bị hại đề nghị Hội đồng xét xử cần triệu tập đại diện Eximbank đến tham gia phiên tòa để làm rõ các vấn đề liên quan. Ngoài ra, luật sư đề nghị Hội đồng xét xử bác tư cách tham gia phiên tòa của nhân viên Eximbank.
Luật sư cũng đề nghị Hội đồng xét xử triệu tập những người có vai trò trung gian giúp bị cáo Nhung l.ừa đ.ảo chiếm đoạt tài sản. Lý do là các bị hại từng t.ố c.áo nhóm trung gian mới là thủ phạm l.ừa đ.ảo. Các luật sư nêu quan điểm, nếu những người trung gian vắng mặt thì cần áp giải tới phiên tòa.
Sau hội ý, chủ tọa phiên tòa cho biết, phiên xử kéo dài nhiều ngày. Trong quá trình xét xử, nếu cần thiết thì Hội đồng xét xử sẽ đề nghị cơ quan công an áp giải những người liên quan tới phiên tòa.
Bị cáo Nhung tại phiên tòa ngày 9/9.
Theo cáo trạng của Viện KSND TP Hà Nội, năm 2014, do cần t.iền để sử dụng và chi tiêu cá nhân nên Nhung đã đưa ra các thông tin không có thật với những người quen biết để l.ừa đ.ảo chiếm đoạt hàng nghìn tỷ đồng.
Theo đó, Nhung đưa ra thông tin gian dối về việc Eximbank Chi nhánh Ba Đình đang có các chương trình gửi t.iền dành cho khách hàng tại tổ chức tín dụng này gồm: chương trình gửi t.iền có kỳ hạn, rút gốc linh hoạt dành cho khách hàng ưu tiên hoặc dành cho khách hàng là lãnh đạo nội bộ trong hệ thống Eximbank; các chương trình t.iền gửi giữ hộ t.iền mặt có kỳ hạn, t.iền gửi trong giao dịch tài chính, trái phiếu ngân hàng có kỳ hạn dành cho khách hàng ưu tiên với lãi suất cao từ 7,5% đến 32% một năm, nhận t.iền quà “chăm sóc khách hàng” có giá trị lớn…
Nhung cho biết, các chứng chỉ này được quản lý riêng trên hệ thống tài khoản nội bộ của các lãnh đạo Eximbank, không phát hành rộng rãi và đề nghị những người có nhu cầu chuyển t.iền cho Nhung. Sau đó, Nhung sẽ có trách nhiệm chuyển t.iền vài tài khoản của Eximbank Chi nhánh Ba Đình và gửi lại chứng từ, trả t.iền gốc và t.iền lãi, t.iền chăm sóc khách hàng của ngân hàng chuyển tới cho họ.
Video đang HOT
Ngoài hành vi trên, Nhung đồng thời đưa ra thông tin gian dối về việc Eximbank Chi nhánh Ba Đình do Nhung làm Phó Giám đốc phụ trách thanh lý bán đấu giá tài sản thanh lý là các bất động sản nợ xấu tại ngân hàng. Nếu ai có nhu cầu đầu tư thì chuyển t.iền v.ào Công ty TNHH Tư vấn đầu tư và quản lý tài sản Việt Nam là “công ty sân sau” của nội bộ các lãnh đạo Eximbank.
Công ty trên do Nhung thành lập và nhờ Nguyễn Thị Diệu Linh đứng tên Tổng Giám đốc. Và thực chất thì Nhung mới là người quản lý, sử dụng tài khoản của công ty để ký quỹ đầu tư mua bán đấu giá tài sản thanh lý nợ xấu tại Eximbank, thời gian ký quỹ đầu tư mua bán đấu giá tài sản thanh lý nợ xấu tại ngân hàng này.
Theo thông tin Nhung đưa ra, thời gian ký quỹ ngắn là 5 ngày, 10 ngày, 15 ngày hoặc 25 ngày, khách hàng sẽ nhận lại toàn bộ t.iền gốc và được hưởng t.iền lợi nhuận chênh lệch từ 10% đến 14% số t.iền nộp ký quỹ, tùy từng tài sản đấu giá.
Sau khi nhận t.iền của nhiều người có nhu cầu theo các thông tin gian dối mà như tự giới thiệu, Nhung không thực hiện như đã ký cam kết mà sử dụng phần lớn số t.iền để trả t.iền lãi hoặc t.iền lợi nhuận, t.iền chăm sóc khách hàng, t.iền quà tặng cho những người nộp t.iền.
Thực tế, Nhung lấy t.iền của người nộp sau trả cho người nộp t.iền trước, số t.iền còn lại thì chiếm đoạt sử dụng và chi tiêu cá nhân.
Ngoài ra, hành vi l.ừa đ.ảo chiếm đoạt tài sản của Nhung còn thể hiện qua việc làm giả 57 tài liệu của Eximbank Chi nhánh Ba Đình gồm: chứng chỉ t.iền gửi có kỳ hạn rút gốc linh hoạt dành cho khách hàng ưu tiên; giấy chứng nhận t.iền gửi có kỳ hạn dành cho khách hàng là lãnh đạo nội bộ tại Eximbank; sổ t.iền gửi tiết kiệm; sổ t.iền gửi đảm bảo bằng đồng USD; giấy chứng nhận t.iền gửi có kỳ hạn; chứng chỉ t.iền gửi giữ hộ t.iền mặt có kỳ hạn; trái phiếu ngân hàng có kỳ hạn tại Eximbank…
Nhung giao cho khách hàng những giấy tờ nêu trên để họ tin tưởng, tiếp tục chuyển t.iền cho Nhung và sau đó bị chiếm đoạt hết. Với thủ đoạn trên, từ năm 2014 đến tháng 5/2022, thông qua các trung gian hoặc trực tiếp nhận t.iền của các bị hại, Nhung đã l.ừa đ.ảo khoảng 100 người, chiếm đoạt hơn 2.705 tỷ đồng để gửi t.iền tiết kiệm, mua trái phiếu, giữ hộ t.iền mặt, gửi t.iền ký quỹ đầu tư mua bán thanh lý đấu giá các tài sản nợ xấu tại Eximbak.
Đến nay, cơ quan điều tra xác định được có 46 bị hại trong vụ án với đầy đủ thông tin họ tên, địa chỉ. Những người này đã chuyển cho Nhung hơn 788 tỷ đồng. Nhung đã dùng phần lớn số t.iền chiếm đoạt để trả t.iền lãi hoặc t.iền lợi nhuận cho các bị hại do chính Nhung nại ra với tổng số t.iền hơn 477 tỷ đồng.
Ngoài ra, Nhung còn chiếm đoạt của các bị hại hơn 311 tỷ đồng. Hiện, Nhung không có khả năng khắc phục hậu quả.
Theo kế hoạch, phiên tòa diễn ra dài ngày
Lý giải nguyên do chủ thẻ tín dụng Eximbank bị đòi nợ 8,8 tỉ đồng
Thay vì trình lãnh đạo phê duyệt, nhân viên xử lý nợ của Ngân hàng Eximbank không làm theo quy trình, gửi ngay thông báo đòi nợ 8,8 tỉ đồng khiến khách hàng thẻ tín dụng bức xúc.
Chiều 21.3, tại buổi họp báo kinh tế - xã hội định kỳ của UBND TP.HCM, vụ việc Ngân hàng TMCP Xuất nhập khẩu Việt Nam (Eximbank) đòi chủ thẻ tín dụng P.H.A (Quảng Ninh) 8,8 tỉ đồng cho khoản nợ 8,5 triệu đồng 11 năm trước được báo chí đặt ra.
Ông Võ Minh Tuấn, Giám đốc Ngân hàng Nhà nước chi nhánh TP.HCM cho biết ngay sau khi nhận được thông tin, Ngân hàng Nhà nước đã có văn bản yêu cầu Eximbank 3 việc: xác minh vụ việc; làm việc với khách hàng, đảm bảo quyền và lợi ích chính đáng của khách hàng và ngân hàng; báo cáo về Ngân hàng Nhà nước và thông tin đến cơ quan truyền thông.
Ông Tuấn cho biết Ngân hàng Eximbank đã làm việc với khách hàng, gửi báo cáo đến Ngân hàng Nhà nước và chi nhánh TP.HCM.
Trả lời câu hỏi liệu rằng cách tính lãi hợp lý hay không, ông Tuấn nói rằng từ con số 8,5 triệu đồng sau 11 năm tăng khoảng 1.000 lần, thành 8,8 tỉ đồng thì bất kỳ ai nghe qua đều thấy không hợp lý.
"Cơ bản đây là cách tính lãi kép. Trong tất cả các giao dịch, bao gồm cả thẻ tín dụng thì có nhiều đơn vị tính lãi kép, tức là lãi chồng lãi. Các các giao dịch ngân hàng khác thì quy định không được tính lãi kép", ông Tuấn nói thêm.
Ông Võ Minh Tuấn, Giám đốc Ngân hàng Nhà nước chi nhánh TP.HCM trao đổi tại buổi họp báo. Ảnh SỸ ĐÔNG
Giải đáp thêm, ông Nguyễn Hồ Hoàng Vũ, Phó tổng giám đốc Ngân hàng Eximbank cho biết đối với sản phẩm thẻ tín dụng quốc tế, khi xây dựng sản phẩm, Eximbank có tham khảo thông lệ thị trường cũng như sản phẩm tương đồng trên thị trường để đưa ra chính sách lãi, phí và các yếu tố cạnh tranh.
Riêng trường hợp khách hàng P.H.A, khách hàng nợ thẻ quá hạn đến 11 năm. Ông Vũ cho biết đối với quy trình xử lý nợ thẻ quá hạn của Eximbank, nhân viên xử lý thẻ của ngân hàng căn cứ tình hình nợ thẻ của khách hàng để đề xuất lãnh đạo một mức thu lãi, thu phí phù hợp trước khi làm việc với khách hàng. Số phí này phải trình cấp lãnh đạo phê duyệt trước khi thông báo cho khách hàng.
Tuy nhiên, trong trường hợp của khách hàng P.H.A, nhân viên xử lý nợ của ngân hàng đã rất máy móc, không làm theo quy trình mà gửi ngay thông báo dẫn đến khách hàng bức xúc.
Ông Nguyễn Hồ Hoàng Vũ, Phó tổng giám đốc Ngân hàng Eximbank nói nhân viên xử lý nợ đã không thực hiện đúng quy trình khi thông báo đòi nợ 8,8 tỉ đồng. Ảnh SỸ ĐÔNG
Ông Vũ nói lấy làm tiếc khi xảy ra vụ việc này. Về giải pháp, phía ngân hàng đã làm việc với khách hàng vào ngày 19.3. Hai bên trao đổi thẳng thắn trên tinh thần hợp tác, thấu hiểu và chia sẻ, thống nhất phối hợp giải quyết vụ việc, đảm bảo quyền lợi của đôi bên trong thời gian sớm nhất.
Trong khi đó, Giám đốc Ngân hàng Nhà nước chi nhánh TP.HCM Võ Minh Tuấn cho biết sẽ có chỉ đạo các chi nhánh tổ chức tín dụng rà soát lại các chủ thẻ, khách hàng để tìm hiểu xem chủ thẻ nào đã lâu không sử dụng hoặc phát sinh trường hợp tương tự để làm việc, tìm thỏa thuận thống nhất đảm bảo quyền lợi các bên.
Các tổ chức tín dụng phải cung cấp nội dung chính của sản phẩm, dịch vụ để khách hàng hiểu, đồng thời công khai biểu phí và chỉ được thu phí theo biểu phí công khai.
Trong tương tác giữa khách hàng và ngân hàng, ông Tuấn khuyến nghị ngân hàng cần thông tin để khách hàng biết được biến động số dư thông qua email, tin nhắn, thư qua bưu điện.
"Ngân hàng kinh doanh trên chữ tín, nếu để xảy ra sự việc như thế này sẽ ảnh hưởng ít nhiều đến thương hiệu, làm suy yếu lợi thế cạnh tranh", ông Tuấn nhắn gửi, và đề nghị các ngân hàng quan tâm đến lợi ích chính đáng của khách hàng.
Toàn cảnh vụ vay nợ thẻ tín dụng 8,5 triệu bị đòi 8,8 tỷ đồng Một khách hàng được cho vay thẻ tín dụng 8,5 triệu đồng nhưng không đóng lãi nhiều năm, đến nay, cả gốc lẫn lãi phải trả lên đến 8,8 tỷ đồng. Nợ gốc 8,5 triệu, lãi phát sinh 8,8 tỷ đồng Mới đây, trên các trang mạng xã hội lan truyền công văn nhắc nợ của Công ty TNHH MTV Quản lý nợ...