V.ạch t.rần thủ đoạn l.ừa đ.ảo cho vay t.iền online lãi suất thấp 

Đối tượng l.ừa đ.ảo mạo danh nhân viên của các ngân hàng, công ty công nghệ tài chính mời vay t.iền online, sau đó đề nghị khách hàng chuyển 10% – 15% giá trị khoản vay để chứng minh năng lực tài chính và chiếm đoạt luôn.

Đối tượng l.ừa đ.ảo mạo danh nhân viên của các ngân hàng, công ty công nghệ tài chính mời vay t.iền online, sau đó đề nghị khách hàng chuyển 10% – 15% giá trị khoản vay.

Các đối tượng l.ừa đ.ảo dùng thủ đoạn nào để chiếm đoạt t.iền?

Như VietnamNet đưa tin, đã có hàng loạt khách hàng sập bẫy các đối tượng l.ừa đ.ảo cho vay t.iền online lãi suất thấp. Thủ đoạn của các đối tượng này thay đổi nhanh chóng và để đối phó với các cơ quan chức năng, đồng thời khiến khách hàng không kịp trở tay.

Chia sẻ về vấn đề này ông Trần Việt Vĩnh, CEO của Fiin Credit cho hay, thủ đoạn l.ừa đ.ảo tinh vi này thường được các đối tượng thực hiện như gọi điện thoại tự xưng là nhân viên của các ngân hàng, công ty công nghệ tài chính mời vay t.iền online. Sau đó, bọn chúng nhắn tin, gửi đường dẫn truy cập vào địa chỉ website lạ. Website này thường được làm giả mạo theo thương hiệu với logo, hình ảnh, tên gọi, nhận diện… của các ngân hàng, công ty tài chính, công nghệ tài chính uy tín. Các đối tượng này dẫn dụ người có nhu cầu vay tải app hoặc đăng ký tài khoản, đăng ký khoản vay tại website giả mạo đó. Hạn mức vay được bọn chúng nâng lên từ vài chục triệu đồng đến cả tỷ đồng với lãi suất cực kỳ ưu đãi và thủ tục vay đơn giản.

Sau khi người vay hoàn tất các thủ tục đăng ký, các đối tượng l.ừa đ.ảo này sẽ yêu cầu, hối thúc người vay chuyển trước cho chúng một số t.iền để xác nhận khoản vay hoặc chứng minh khả năng tài chính hay khả năng trả nợ của người vay… Số t.iền yêu cầu chuyển trước này tùy thuộc đối tượng đưa ra, có thể từ 10% – 15% giá trị khoản vay được duyệt. Chúng thông báo sau khi nhận được t.iền chuyển trước để xác minh này, thì công ty (đối tượng l.ừa đ.ảo) sẽ chuyển t.iền giải ngân khoản vay cho người vay bao gồm toàn bộ cả số t.iền người vay đã chuyển để xác minh.

Để tạo niềm tin, đối tượng l.ừa đ.ảo sẽ làm giả các thông báo của ngân hàng, công ty tài chính và gửi người muốn vay, gồm: Giấy Đăng ký kinh doanh, công văn phê duyệt khoản vay, hợp đồng cho vay… và yêu cầu người muốn vay chuyển t.iền trước để xác minh…

“Điều đáng nói, tài khoản ngân hàng nhận t.iền của chúng đều là tài khoản cá nhân, không phải tài khoản ngân hàng của doanh nghiệp được niêm yết thông tin. Nếu người dân chuyển t.iền cho chúng, sau đó chúng sẽ chặn liên lạc, không thể liên hệ được, website không truy cập được tài khoản, và người dân bị lừa mất t.iền đã chuyển. Nhiều khách hàng sau khi bị đối tượng l.ừa đ.ảo chiếm đoạt t.iền rồi mới liên hệ với Fiin Credit, mới tá hỏa ra mình bị các đối tượng mạo danh các công ty công nghệ tài chính để l.ừa đ.ảo”, ông Trần Việt Vĩnh nói.

Các đối tượng l.ừa đ.ảo mạo danh Fiin Credit.

Chia sẻ với VietnamNet về vấn đề này, đại diện Tima cho hay, các đối tượng l.ừa đ.ảo đã giả mạo lấy tên Công ty TNHH Tài chính Tima JD Credit hay JD Credit, mạo danh công ty cổ phần tập đoàn TIMA để tạo niềm tin cho khách hàng. Để dụ khách hàng sập bẫy, các đối tượng l.ừa đ.ảo đưa ra những lời mời gọi rất hấp dẫn như vay t.iền qua App với lãi suất 0,5% với khoản vay lớn từ 10 triệu đến 1 tỷ đồng. Người vay, chỉ cần tải app trên Android qua một đường link liên kết, đăng ký tài khoản. Cụ thể, khách hàng được hướng dẫn tải app từ 1 đường link quảng cáo. Sau khi click vào đường link máy sẽ yêu cầu bạn tải xuống 1 tệp. Dù loại tệp này bị thiết bị android khuyến cáo “có thể gây độc hại cho thiết bị của bạn”, nhưng khách hàng vẫn mắc lừa.

Tuy nhiên, để chiếm đoạt t.iền của người có nhu cầu vay các đối tượng l.ừa đ.ảo yêu cầu phải trả trước 10% phí xác minh năng lực tài chính, bằng cách chuyển khoản vào một số tài khoản của kẻ l.ừa đ.ảo.

Sau khi hoàn tất đăng ký, người có nhu cầu vay t.iền sẽ nhận được giấy tờ “PHÊ DUYỆT HỒ SƠ ĐĂNG KÝ KHOẢN VAY”, có đóng dấu và ký tên dưới danh nghĩa của Công ty TNHH Tài chính Tima JD Credit. Với lý do cần chứng minh năng lực tài chính, kẻ l.ừa đ.ảo yêu cầu khách hàng chuyển khoản trước 10% giá trị khoản vay vào tài khoản: MBBank: 1111108121971 cho chủ tài khoản là HO THI HUYNH UYEN. Nội dung nhắn khi chuyển khoản là Họ tên 4 số cuối CMND. Đương nhiên sau khi chuyển t.iền “chứng minh năng lực tài chính”, khách hàng bị lừa mất khoản t.iền 10% và không nhận được khoản vay sau đó.

Trong cảnh “người cùng khổ” như Fiin Credit, Tima, ông Lê Minh Hải, Ceo Tienngay.vn cho hay, các đối tượng l.ừa đ.ảo đã mạo danh TienNgay.vn để liên hệ với khách hàng tư vấn vay t.iền. Bằng thủ đoạn tinh vi, các tổ chức/cá nhân này không chỉ liên tục nhắn tin mời chào khách hàng, mà còn yêu cầu khách hàng chuyển khoản vào số tài khoản được cung cấp số t.iền bằng 10% giá trị muốn vay, với lý do để chứng minh khả năng thanh toán của khách hàng. Đây là hành vi l.ừa đ.ảo trắng trợn, không chỉ gây thất thoát tài sản của cá nhân khách hàng mà còn ảnh hưởng tới danh tiếng cũng như uy tín của TienNgay.vn.

Các đối tượng l.ừa đ.ảo mạo danh Tienngay.vn

Khách hàng cảnh giác trước những thủ đoạn l.ừa đ.ảo mới

Các công ty công nghệ tài chính cho rằng, để tránh bị các đối tượng xấu l.ừa đ.ảo khách hàng phải thận trọng và tìm hiểu kỹ về công ty. Đại diện Fiin Credit, TienNgay.vn, Tima khẳng định, họ không thu bất cứ loại phí nào trước khi giải ngân. Phí bảo hiểm khoản vay qua các công ty này được trừ trực tiếp vào số t.iền giải ngân mà không thu thêm bên ngoài khoản vay. Khi hồ sơ được duyệt thành công, hai bên ký hợp đồng và đồng thuận về các điều khoản vay mà không dựa trên điều kiện phải nộp các khoản phí.

Đại diện Tima cho biết, các thủ đoạn l.ừa đ.ảo trên không giống như vấn nạn l.ừa đ.ảo lấy tài khoản Internet banking và OTP, để ăn cắp t.iền khách hàng ngân hàng đã kéo dài rất nhiều năm nay. Tuy nhiên, hiện tượng l.ừa đ.ảo yêu cầu khách hàng phải chuyển t.iền trước để được vay của các công ty tài chính cũng cần các cơ quan chức năng có biện pháp xử lý để tạo ra môi trường tín dụng minh bạch cho người dân yếu thế, dễ tổn thương. Khi các hiện tượng l.ừa đ.ảo trên bị bóc trần, người dân sẽ củng cố thêm kiến thức để tránh bị sập bẫy các đối tượng xấu.

Chia sẻ về vấn đề này, theo ông Trần Việt Vĩnh, việc khuyến cáo người dân nâng cao cảnh giác trên các phương tiện truyền thông là bài toán hiệu quả. Bên cạnh đó, các cơ quan chức năng cũng sớm điều tra xử lý các đối tượng để tránh tình trạng gây ra những bất ổn cho xã hội khi bước vào nền kinh tế số và xã hội số.