Tỷ phú tiền mã hóa gặp khó ở Singapore
Dù quốc đảo này đang dang rộng vòng tay với lĩnh vực công nghệ, các công ty tiền mã hóa lại bị hắt hủi.
Chính sách nước đôi đối với lĩnh vực tiền mã hóa của nhà cầm quyền Singapore khiến Binance khốn khổ. Tỷ phú Changpeng Zhao, nhà sáng lập nền tảng này đang rất muốn thành lập công ty tại quốc đảo, nhưng không đáp ứng được các yêu cầu và tuyên bố đóng cửa văn phòng ở Singapore vào năm 2022.
Diễn biến này ảnh hưởng nặng nề tới tham vọng thành lập một trụ sở chính thức, qua đó giúp Binance dễ dàng hơn trong việc gọi vốn. Sau khi buộc phải rời khỏi Trung Quốc, công ty chủ quản của sàn tiền mã hóa lớn nhất thế giới không có một văn phòng đại diện nào, và chỉ đặt pháp nhân ở các quốc gia thiên đường thuế.
Ông Ravi Menon, giám đốc Ngân hàng Trung ương Singapore.
Singapore cởi mở với blockchain, nhưng làm khó sàn giao dịch
Trong giai đoạn Trung Quốc liên tục ban hành lệnh cấm giao dịch và đào tiền điện tử, Singapore lại khuyến khích công nghệ blockchain. Họ cũng công bố bộ khung pháp lý cho lĩnh vực tiền mã hóa. Tuy nhiên, Bloomberg nhận định gần đây các nhà làm luật tại Singapore dành sự chú ý về mức giá biến động thất thường của lĩnh vực tiền số. Chính phủ Singapore cũng không nhân nhượng cho các công ty tiền số, mặc dù họ có chính sách thông thoáng đối với lĩnh vực công nghệ cao.
“Tồn tại một lằn ranh rõ ràng giữa việc ủng hộ và bảo vệ nhà đầu tư tiền mã hóa”, Lena Ng, chuyên viên tại công ty luật Clifford Chance cho biết.
Theo Bloomberg, ông Ravi Menon, giám đốc Ngân hàng Trung ương Singapore (MAS) tin vào một tương lai nơi tính phi tập trung, các hợp đồng thông minh và cơ chế mã hóa được ứng dụng đại trà. Tuy nhiên ông Ravi cho rằng chúng có thể bị dùng sai mục đích dẫn đến những “hậu quả nghiêm trọng”, như dùng để rửa tiền hay tài trợ cho khủng bố.
“Các đồng tiền số có thể về 0 từ đó dẫn đến nhiều rủi ro và khủng hoảng, hoặc chúng có thể giúp xã hội về nền kinh tế trở nên tốt hơn. Chúng tôi đang xem xét mọi viễn cảnh và lựa chọn kết quả tốt nhất”, ông Ravi nhận định về làn sóng tiền mã hóa.
Tháng 1/2020, chính phủ Singapore ban hành bộ khung chính sách cho việc giao dịch và thanh toán tiền số và token. Quy định yêu cầu các sàn giao dịch tiền điện tử cần được cấp phép để tiếp tục hoạt động. Việc sớm ban hành luật cho lĩnh vực tiền mã hóa giúp Singapore thu hút nhiều công ty công nghệ đến đây.
Trong đó có các tay chơi lớn như Crypto.com, sàn giao dịch tiền mã hóa lớn thứ 4 thế giới đã nộp giấy phép xin đăng ký trụ sở tại đây. Đồng sáng lập của sàn lớn nhất Trung Quốc Huobi, ông Du Jun cũng đã nộp đơn đăng ký. Đại gia Binance đã chọn Singapore là nơi để tập trung nguồn lực của họ trong 2 năm qua.
1 trong 5 sàn giao dịch lớn nhất thế giới có trụ sở tại Singapore.
Đã có hơn 170 tổ chức đăng ký xin mở trụ sở tại Singapore. Coinbase và Gemini, 2 tên tuổi lớn tại Mỹ cũng xuất hiện trong danh sách. Tuy nhiên hơn 100 đơn đã bị từ chối hoặc bên đăng ký xin rút lui. Theo Bloomberg, tình trạng trên do bên nộp đơn không đáp ứng được các quy định về dòng tiền và thanh toán quốc tế theo luật pháp của Singapore.
Tính đến hiện tại chỉ có 4 đơn đăng ký được chấp thuận. Sàn giao dịch Australia Independent Reserve, một công ty môi giới của ngân hàng DBS, startup blockchain địa phương Coinhako là những cái tên được công bố.
“Chúng tôi không cần đến 170 công ty. Chỉ cần một nửa thôi là đủ, quan trọng là đáp ứng được các tiêu chuẩn”, ông Ravi chia sẻ.
Video đang HOT
Bloomberg nhận định chính sách của Singapore có phần trung tính nếu nhìn vào cách tiếp cận tiêu cực của Trung Quốc hay lạc quan tin tưởng vào Bitcoin như El Salvador. Hong Kong, đối trọng của Singapore trong việc thu hút nguồn lực tại châu Á cũng có cách tiếp cận tương tự khi cho phép các sàn giao dịch tiền mã hóa đăng ký trụ sở.
Cơ hội cho Binance và các sàn tiền mã hóa
Tháng 9/2021, chính phủ Singapore đã nêu tên Binance.com vào danh sách các doanh nghiệp chưa được công nhận hay cấp phép hoạt động bởi Ngân hàng Trung ương Singapore. Ngay lập tức Binance dừng cung cấp dịch vụ cho các khách hàng có địa chỉ tại Singapore và trao quyền lại cho chi nhánh của họ tại Singapore.
Tháng 12/2021, Binance xin rút lui không đăng ký trụ sở tại quốc đảo này. “Điều này không gây ảnh hưởng gì đến danh tiếng trung tâm tiền mã hóa của Singapore”, Neal Cross, cựu giám đốc đổi mới của ngân hàng DBS bình luận. “Đặt ra khung pháp lý đem lại nhiều lợi ích. Tiền mã hóa còn non trẻ. Để chúng trở thành một loại tài sản trong danh mục đầu tư, tiền số phải được quản lý bởi luật pháp”, ông Neal chia sẻ thêm.
Pháp lý là vấn đề Binance đang tập trung xử lý.
Phát ngôn viên của Binance cho biết họ đang làm việc với chính phủ Singapore để hỗ trợ và khuyến khích sự phát triển của blockchain tại đây. Đại diện của Binance cũng chia sẻ về hai mặt trái của nền tài chính phi tập trung (DeFi) dựa trên công nghệ blockchain.
“Một trong 2 bước lùi của DeFi hiện tại là các sàn giao dịch bị phá sản hoặc lừa đảo khiến nhà đầu tư mất trắng. Vẫn còn nhiều khó khăn trong việc theo dõi chính xác các giao dịch được thực hiện bằng tiền mã hóa, dẫn đến chúng có thể được sử dụng để rửa tiền”, vị phát ngôn viên nói với Bloomberg.
Tuy nhiên, một vài ý kiến cho rằng chiến lược tiếp cận tiền mã hóa của Singapore sẽ gây hại. “Khi Binance rời đi, nhiều sàn và công ty khác sẽ theo chân họ đến Dubai. Việc đưa Binance vào danh sách cấm có thể là dấu hiệu cho thấy Singapore không hoan nghênh các tổ chức tiền số”, Anndy Lian, Chủ tịch sàn giao dịch tiền số BigOne chia sẻ.
Bảng quảng cáo của sàn Crypto.com.
Binance đang dần dịch chuyển đến khu vực Trung Đông. Tháng 12/2021, công ty này cam kết sẽ phát triển hệ sinh thái số cho thành phố Dubai. Ngoài ra, Ngân hàng Trung ương Bahrain cũng cho phép Binance hoạt động dưới dạng công ty cung cấp dịch vụ về tiền mã hóa.
Trong khi đó tại Singapore, sàn Crypto.com đã ghi bảng quảng cáo của mình rằng “Sự giàu có chỉ đến với người dũng cảm”.
“Thật khó khăn để tìm được điểm cân bằng giữa việc giữ được tốc độ phát triển nhanh nhưng đi kèm với khung pháp lý đầy đủ”, Edward Chen, CEO sàn Huobi tại Singapore nhận xét.
Thị trường tiền mã hóa đã quen với việc 'xả hàng'
Việc người đứng sau dự án bán phần lớn cổ phần mình đang giữ rất quen thuộc trong giới tiền mã hóa. Đây được gọi là hành vi "rút thảm", nỗi ám ảnh của nhà đầu tư.
Việc ông Trịnh Văn Quyết, Chủ tịch HĐQT FLC đăng ký bán ra 175 triệu cổ phiếu công ty gây xôn xao giới tài chính. Vụ việc đã bị xử lý rất nhanh, khi tài khoản chứng khoán của ông Quyết bị khóa, các lệnh "bán chui" cổ phiếu chưa đăng ký bị hủy, tiền được trả cho nhà đầu tư.
Các phương án xử lý cho thấy những quy định chặt chẽ của thị trường chứng khoán phần nào phát huy tác dụng bảo vệ nhà đầu tư. Tuy nhiên, ở một lĩnh vực khác là tiền mã hóa, nhà đầu tư không được bảo vệ như vậy.
"Trong lĩnh vực tiền số, chưa có quy định pháp lý rõ ràng nên hành động bơm, xả diễn ra thường xuyên. Nhưng đối với thị trường chứng khoán, đã có quy định pháp lý chặt chẽ nên hành vi của ông Quyết rất đáng lên án", ông Thái Sơn, chuyên gia từ Otis Report, nền tảng phân tích về blockchain tại Việt Nam, nói với PV .
Nhà đầu tư tiền số ám ảnh với nạn "xả hàng"
Việc ông Quyết bán cổ phiếu FLC gây bức xúc, vì số cổ phiếu đăng ký bán chiếm hơn 80% lượng ông Quyết đang nắm giữ và tương đương gần 25% vốn Tập đoàn FLC, có thể khiến giá cổ phiếu giảm mạnh và lâm vào tình trạng không thể bán. Ngoài ra, Chủ tịch HĐQT FLC cũng phạm hành vi "bán chui", khi bán ra gần 75 triệu cổ phiếu trong phiên giao dịch ngày 10/1 mà chưa đăng ký với các cơ quan chức năng.
Giá trị đồng tiền số giảm hàng chục lần sau một lệnh xả hàng.
Trong giới tiền mã hóa, có riêng một từ dành cho hành vi bán tháo của những người trong nhóm phát triển, nắm số token lớn. "Rug pull" hay rút thảm là từ để chỉ việc nhóm người này chốt lời, bỏ mặc nhà đầu tư. Đây không phải là hình thức lừa đảo mới, nhưng vì không nghiên cứu kỹ đội ngũ, lộ trình phát triển cùng tham vọng thu lời với mức độ rủi ro cao, nhiều người dùng bị thiệt hại lớn về tài chính.
Theo Business Insider, trong năm 2021, rug pull chiếm 37% tổng thiệt hại từ các vụ lừa đảo tiền mã hóa so với chỉ 1% vào năm 2020, khiến những nạn nhân bị thiệt hại 2,8 tỷ USD.
Trong lĩnh vực tiền số, chưa có quy định pháp lý rõ ràng nên hành động "bơm", "xả" diễn ra thường xuyên
Thái Sơn, chuyên gia từ Otis Report
Những dự án tiền số "rác", thường được niêm yết trên sàn tiền mã hóa phi tập trung, dễ dàng bị thao túng giá. Cụ thể vào hôm 1/11/2021, đội ngũ phát triển Squid Game (SQUID) ăn theo bộ phim cùng tên bán tháo lượng lớn token dự án, khiến nhà đầu tư mất trắng trong vòng 5 phút.
Tại Việt Nam, dự án GameFi Click-to-Earn (bấm để kiếm tiền) CryptoBike bị bán tháo 60% token vào 1/1. Sau vụ xả hàng, giá đồng tiền số này giảm mạnh, nhiều nhà đầu tư thua lỗ nặng khi mua nhiều vật phẩm NFT của trò chơi mà chưa thu hồi vốn.
Đội ngũ đứng sau dự án cho biết quỹ thưởng bị hacker tấn công. Tuy nhiên, nhiều chứng cứ cho thấy chính nhà phát triển CryptoBike thực hiện hành vi bán tháo.
Góc nhìn của nhà đầu tư tiền số với sự việc FLC
Ông Thái Sơn, chuyên gia của Otis Report cho rằng ở lĩnh vực tiền số, với các dự án lớn, người đứng đầu, nắm giữ nhiều token cũng phải có trách nhiệm, chịu áp lực. Ví dụ là trường hợp nhà sáng lập ẩn danh Chef Nomi của Sushi Swap rút quỹ phát triển dự án vào 7/9/2020. Nhưng khi bị cộng đồng lên án, Chef Nomi phải trả lại tiền.
"Điều này là để khẳng định dù ở lĩnh vực tiền số hay chứng khoán, việc bán tháo đột ngột, không thông báo với nhà đầu tư đều là hành vi không thể chấp nhận", ông Thái Sơn chia sẻ.
Trao đổi với PV , luật sư Trần Việt Hà, thành viên công ty Luật Nam Sơn cho rằng nhà đầu tư tham gia vào lĩnh vực tiền số đồng nghĩa với việc chấp nhận mức độ rủi ro cao hơn, bao gồm cả khả năng mất trắng vì không được pháp luật bảo hộ. Theo ông Hà, đó là lý do khiến những dự án lừa đảo tiền mã hóa, GameFi mọc lên như nấm, để rút tiền của nhà đầu tư.
Những vụ "xả hàng" như của ông Trịnh Văn Quyết đã quá quen thuộc ở lĩnh vực tiền số.
Qua sự việc này, ông Sơn cho rằng không thị trường đầu tư nào là thật sự an toàn. Khi quyết định bỏ tiền, người tham gia phải lường trước các nguy cơ, ở cả mảng tiền số, chứng khoán hoặc lĩnh vực đầu tư khác.
Luật pháp bảo vệ thị trường chứng khoán, nhưng chưa có chế tài cho tiền mã hóa
Theo các chuyên gia, khác biệt lớn nhất giữa mảng chứng khoán và tiền số là quy định của pháp luật và mức độ rủi ro. Nhiều quốc gia có luật cho thị trường chứng khoán, nhưng chưa quy định cụ thể cho lĩnh vực tiền mã hóa.
"Sự việc ông Quyết 'bán chui' cổ phiếu xảy ra ít và không thường xuyên như ở thị trường tiền mã hóa. Ngoài ra, những hành vi như vậy đều được can thiệp và có chế tài xử lý bởi pháp luật. Cá nhân tôi thấy chỉ cần pháp luật được điều chỉnh, sửa đổi kịp thời với chế tài nặng, những sự kiện như vậy sẽ không tiếp diễn trong tương lai", luật sư Hà nói.
Theo ông Hà, so với các lĩnh vực đầu tư khác, chứng khoán vẫn có mức độ an toàn cao hơn nhờ sự bảo vệ của pháp luật. "Không nên vì một sự kiện của ông Trịnh Văn Quyết mà bỏ qua kênh đầu tư chứng khoán", ông Hà chia sẻ.
Đồng tình với luật sư Hà, ông Phùng Tiến Anh, quản trị viên cộng đồng nhà đầu tư NFT- Metaverse cho rằng chứng khoán đã có luật pháp, còn tiền số chỉ đang phát triển. Do đó, người dùng nên có kế hoạch phân bổ vốn hợp lý, tìm hiểu thêm kiến thức về lĩnh vực mình đầu tư.
Đầu tư chứng khoán được pháp luật bảo hộ, tiền số thì không.
Trong khi đó, ông Thái Sơn cho rằng nhà đầu tư chọn lĩnh vực chứng khoán thay vì tiền số bởi họ xác định nhận mức lợi nhuận thấp để đổi lấy sự an toàn cao hơn. Theo đó, việc ông Quyết "xả hàng" sẽ khiến nhà đầu tư phần nào mất đi lòng tin vào lĩnh vực này.
Kinh nghiệm tránh bị "xả hàng" ở thị trường tiền số
Theo chuyên gia Thái Sơn, việc đánh giá dự án là rất quan trọng, giúp hạn chế khả năng trở thành nạn nhân bị xả hàng. Một số yếu tố nhà đầu tư nên quan tâm gồm đội ngũ đứng sau dự án, tránh các quỹ đầu tư có lịch sử xả token ngay sau khi mở bán, roadmap (lộ trình phát triển), giá trị vốn hóa, tổng nguồn cung, lượng tiền số được khóa và thời gian mở khóa...
Theo quan điểm của luật sư Hà, khi chưa có quy định pháp lý cụ thể ở thị trường tiền số, việc bị xả hàng từ đội ngũ, quỹ đầu tư, cá voi là khó tránh khỏi. Kinh nghiệm của nhà đầu tư này là bỏ bớt lòng tham và chốt lời ở vị thế phù hợp.
"Ngoài ra, nhà đầu tư không nên tham gia theo xu hướng đám đông, lời khuyên người nổi tiếng mà hãy nghiên cứu kỹ lưỡng về dự án. Bên cạnh đó, việc xác định mức giá người tham gia trước đó mua vào cũng giúp hạn chế rủi ro 'đu đỉnh", ông Hà nói thêm.
Cuối cùng, luật sư Hà cho rằng nạn nhân của các dự án tiền số lừa đảo tại Việt Nam không nên im lặng.
"Pháp luật Việt Nam không bảo hộ việc đầu tư tiền mã hóa. Nhưng nếu các đội ngũ trong nước thực hiện hành vi lừa đảo, hoàn toàn có thể bị truy cứu trách nhiệm hình sự với khung hình phạt cao 12-20 năm. Do đó, nhà đầu tư hãy chung tay lên tiếng tố cáo để cơ quan cảnh sát điều tra xử lý kịp thời và răn đe dự án lừa đảo khác trong tương lai", ông Hà chia sẻ với PV .
Mặt trái của tiền mã hóa Sự bùng nổ của đồng tiền mã hóa đã đặt ra nhiều lo ngại về vấn đề đầu cơ, thao túng thị trường và rủi ro cho các nhà đầu tư nhỏ lẻ. Năm 2021, thị trường tiền mã hóa đạt tốc độ phát triển với nhiều cột mốc lịch sử, đặc biệt là khi nhiều tỷ phú công nghệ thừa nhận nắm...