Trả hồ sơ điều tra bổ sung vụ án xảy ra tại Agribank CN An Sương TP.HCM

Ngày 5.7, Viện KSND TP.HCM cho biết vừa trả hồ sơ điều tra bổ sung vụ án ‘vi phạm quy định về hoạt động ngân hàng, hoạt động khác liên quan đến hoạt động ngân hàng’; ‘ lừa đảo chiếm đoạt tài sản’, xảy ra tại Ngân hàng Agribank – chi nhánh An Sương TP.HCM.

Trả hồ sơ điều tra bổ sung, tránh bỏ lọt tội phạm và người phạm tội

Liên quan vụ án “vi phạm quy định về hoạt động ngân hàng, hoạt động khác liên quan đến hoạt động ngân hàng”; “lừa đảo chiếm đoạt tài sản”, xảy ra tại Ngân hàng NN-PTNT (Agribank) – chi nhánh An Sương (nay là Chi nhánh 12) TP.HCM, ngày 5.7, Viện KSND TP.HCM cho biết đã trả hồ sơ vụ án cho Cơ quan CSĐT Công an TP.HCM để tiếp tục điều tra bổ sung, làm rõ một số vấn đề.

Cụ thể, Viện KSND TP.HCM trả hồ sơ để làm rõ vai trò của các cá nhân là cán bộ ngân hàng Agribank CN An Sương có hành vi trình duyệt hồ sơ vay vốn đối với Công ty TNHH Bất động sản Đạt Thành Hưng (viết tắt Công ty Đạt Thành Hưng, trụ sở Q.1, TP.HCM) và các cá nhân là lãnh đạo Công ty Đạt Thành Hưng, Công ty Phú Thịnh, Công ty Song Long để xử lý theo đúng quy định của pháp luật, tránh bỏ lọt tội phạm và người phạm tội.

Trước đó, đầu tháng 7.2022, Cơ quan CSĐT (PC03), Công an TP.HCM đã hoàn tất kết luận điều tra (KLĐT), chuyển hồ sơ sang Viện KSND cùng cấp đề nghị truy tố 2 bị can trong vụ án “vi phạm quy định về hoạt động ngân hàng, hoạt động khác liên quan đến hoạt động ngân hàng”; “lừa đảo chiếm đoạt tài sản”, xảy ra tại Agribank CN An Sương TP.HCM.

Theo đó, bị can Nguyễn Thị Phương Nam, nguyên Giám đốc Agribank An Sương, bị đề nghị truy tố về tội “vi phạm quy định về hoạt động ngân hàng, hoạt động khác liên quan đến hoạt động ngân hàng”.

Bị can Phạm Quốc Dũng, Chủ tịch HĐTV Công ty Đạt Thành Hưng, bị đề nghị truy tố về tội “lừa đảo chiếm đoạt tài sản”.

Nợ gốc hơn 71 tỉ, tài sản đảm bảo thế chấp chỉ… 7 tỉ

Theo KLĐT, Công ty Phú Thịnh và Công ty Song Long do ông V.Đ.P thành lập và điều hành hoạt động. Từ tháng 8.2008 – 1.2009, Công ty Phú Thịnh và Công ty Song Long đã ký 3 hợp đồng thuê tài chính với Công ty cho thuê tài chính II – chi nhánh Bình Dương (viết tắt ALC II Bình Dương), trực thuộc Agribank, thuê xe với tổng trị tài sản là 60 tỉ đồng. Tài sản thế chấp là 2 giấy chứng nhận quyền sử dụng đất 2 nền đất tại Bà Rịa – Vũng Tàu, trị giá khoảng 10 tỉ đồng.

Cùng thời gian này, bị can Nguyễn Thị Phương Nam đại diện Agribank An Sương ký hợp đồng gửi số tiền 67,9 tỉ đồng tại Công ty cho thuê tài chính II (ALC II), trực thuộc Agribank, sau đó không thu hồi được.

Do muốn thu hồi khoản tiền tại ALC II, nên khi nghe ông V.Đ.P, Giám đốc Công ty Phú Thịnh cần bán dự án khu nhà ở phía đông rạch Thủ Lựu (Bà Rịa – Vũng Tàu) lấy tiền trả nợ cho ALC II Bình Dương, Nam đã bàn bạc với Phạm Quốc Dũng thành lập công ty mới, mua lại dự án này.

Sau khi thành lập Công ty Đạt Thành Hưng, Dũng đã lập báo cáo tài chính, phương án trả nợ khống để hợp thức hóa 2 hồ sơ vay tổng số tiền 75 tỉ đồng tại Agribank An Sương. Đồng thời thỏa thuận sẽ trả cho Công ty Phú Thịnh một phần tiền chuyển nhượng dự án là 60 tỉ đồng.

Theo thỏa thuận, ngày 27.12.2011, Agribank An Sương giải ngân 60 tỉ đồng cho Công ty Đạt Thành Hưng vay vào tài khoản Công ty Phú Thịnh. Cùng ngày, Công ty Phú Thịnh chuyển số tiền này trả khoản nợ của Công ty Phú Thịnh và Công ty Song Long tại ALC II Bình Dương. Sau đó, ALC II Bình Dương chuyển số tiền 60 tỉ đồng này trả nợ cho Agribank An Sương theo phương pháp đối trừ nợ.

Trong vụ án này, CQĐT xác định, Công ty Đạt Thành Hưng không có vốn tự có và cũng không có phương án huy động vốn từ khách hàng. Hiện Công ty Đạt Thành Hưng không còn hoạt động. Đồng thời, giấy chứng nhận quyền sử dụng đất của dự án Rạch Thủ Lựu đang bị thế chấp tại Ngân hàng BIDV (Bà Rịa – Vũng Tàu), không thể sử dụng làm tài sản thế chấp hình thành trong tương lai…

KLĐT thể hiện, bị can Nguyễn Thị Phương Nam chỉ đạo cấp dưới tiếp nhận, lập hồ sơ giải ngân 2 khoản vay cho Công ty Đạt Thành Hưng mà không kiểm tra, thẩm định theo quy định; tài sản thế chấp không đảm bảo về mặt pháp lý đã gây thiệt hại cho Agribank chi nhánh An Sương hơn 60 tỉ đồng.

Để khắc phục hậu quả, 2 bị can Nguyễn Thị Phương Nam và Phạm Quốc Dũng đã thế chấp 2 thửa đất tại Bà Rịa – Vũng Tàu bổ sung tài sản để đảm bảo cho nghĩa vụ trả nợ của Công ty Đạt Thành Hưng. Tuy nhiên, tổng giá trị tài sản đảm bảo của 2 bị can chỉ khoảng hơn 7 tỉ đồng, trong khi nợ gốc của 2 hợp đồng tín dụng mà Công ty Đạt Thành Hưng vay tại Agribank chi nhánh An Sương lên đến hơn 71 tỉ đồng (tính đến ngày 12.8.2020).