“Tín dụng đen” bắt người, xiết nhà

long018909:20 29/07/2011

Khi bà “trùm” bị công an bắt giữ thì đàn em bên ngoài đe dọa người tố cáo.

Ngày 28-7, cơ quan điều tra Công an quận Gò Vấp (TP.HCM) cho biết đã khởi tố, bắt tạm giam Đoàn Thị Kim Dung (41 tuổi, ngụ quận Tân Phú, TP.HCM), Trần Quang Vinh và Tống Kim Đức (cùng quê Ninh Thuận) về tội bắt giữ người trái pháp luật.

Mẹ trốn nợ, bắt cóc con

Trong vòng một năm, qua vài lần vay mượn, bà NKO (ngụ phường 14, quận Gò Vấp) bị Dung kê nợ hơn 5 tỉ đồng. Dung nhiều lần đòi nợ nhưng bà O. không có tiền trả phải lẩn trốn.

Dung gặp Lộc, con trai của bà O., để hỏi bà O. đang trốn ở đâu nhưng Lộc không chịu nói. Thấy vậy, Dung bàn bạc với Vinh và Đức bắt giữ Lộc để đánh đập, buộc Lộc phải khai ra nơi mẹ đang trốn.

Ngày 23-7, Lộc vừa bước ra khỏi nhà thì Vinh và Đức kè theo. Đức nhảy qua xe Lộc, gí dao vào lưng, buộc Lộc đi theo chúng. Cả hai đưa Lộc đến một khách sạn tại quận Tân Bình để tra khảo nơi bà O. lẩn trốn nhưng Lộc nói không biết. Cả hai tiếp tục đưa Lộc đến nhà 87/8 Tân Sơn (phường 12, quận Gò Vấp) giam giữ hơn một ngày.

“Trùm” Dung (ảnh trên) và hai đàn em Vinh, Đức (từ phải qua) . Ảnh: Á i Nhân

Lợi dụng hai kẻ bắt cóc sơ hở, Lộc lấy điện thoại nhắn tin cho người quen kêu cứu. Nhận được tin báo, Công an quận Gò Vấp đã đến căn nhà 87/8 giải cứu cho Lộc, tạm giữ Vinh và Đức. Từ lời khai của cả hai, công an đã bắt khẩn cấp Dung.

Video đang HOT

Xiết nhà con nợ

Ngay sau khi Dung bị bắt, có nhiều nạn nhân của Dung đã đến cơ quan điều tra tố cáo hành vi cho vay nặng lãi của Dung. Theo đó, Dung có thâm niên trong nghề đã chục năm, được dân trong nghề xem như như bà “trùm”. Địa bàn hoạt động của Dung chủ yếu là ở các quận Tân Phú, Tân Bình, Gò Vấp, Bình Thạnh…

Theo tố cáo của bà LTC, cuối năm 2007, bà vay một tay em của Dung 250 triệu đồng. Đến giữa năm 2009, cả lãi lẫn nợ gốc là 560 triệu đồng. Sau đó, Dung ra mặt đề nghị sẽ cho bà C. mượn 600 triệu đồng trả nợ. Dung cho vay với lãi suất 5%/tháng. Ngay lập tức, Dung trừ tiền lãi tháng đầu và thu “phí dịch vụ” 90 triệu đồng. Còn lại 360 triệu đồng, Dung giao cho bà C. Tuy nhiên, bà C. vẫn phải trả lãi trên số nợ 600 triệu đồng. Sau đó, Dung tăng lãi thành 10% rồi liên tục thuê giang hồ tới nhà gây sức ép bà C. để đòi nợ. Thậm chí có lần chúng trói mẹ con bà C. rồi lấy kim tiêm đầy máu dọa nếu không trả liền sẽ chích cho lây nhiễm HIV. Cả nhà bà C. lạy lục van xin mãi chúng mới buông tha.

Gia đình bà C. chịu không nổi áp lực, đành phải giao nhà cấn nợ cho “trùm” Dung. Điều đáng nói, căn nhà bà C. trị giá 4 tỉ đồng. Lẽ ra sau khi trừ đi khoản nợ, Dung phải đưa thêm cho bà C. hơn 3 tỉ đồng nhưng Dung không đưa mà còn nhờ côn đồ hăm dọa khiến gia đình bà C. lo sợ phải đi nơi khác lánh nạn.

Cơ quan điều tra cho biết dưới trướng của Dung là một số tay giang hồ trôi dạt từ Hải Phòng vào chuyên sống bằng nghề đòi nợ thuê, bảo kê. Khi Dung bị bắt, đàn em bên ngoài dọa sẽ “xử đẹp” các nạn nhân nếu họ tố cáo.

Theo Pháp Luật TP

Cần thận trọng khi cho "tín dụng đen" vay vốn

Khi hàng loạt vụ "tín dụng đen" trong cả nước bị đổ bể, nhiều người mới ngỡ ngàng đặt câu hỏi: Vì sao tiền tỷ có thể dễ dàng được huy động đến vậy? Đi tìm nguyên nhân các vụ vỡ nợ tín dụng xảy ra trong cả nước thời gian qua, chúng tôi phần nào lý giải được các câu hỏi trên.

Cặp vợ chồng lừa vay 25 tỷ đồng ở Lạng Sơn.

Đối tượng đánh vào lòng tham của người cho vay

Đại đa số các đối tượng huy động được tiền tỷ là do đã đánh trúng lòng tham của người cho vay. Chúng dùng lãi suất cao ngất ngưởng để gây lòng tin với họ, Thượng tá Đinh Văn Phúc, Phó trưởng Phòng CSĐT tội phạm về TTXH Công an tỉnh Phú Thọ (PC 45) khẳng định.

Có nhiều trường hợp, ngay sau khi vay tiền của nạn nhân, đối tượng đã dùng số tiền đó, trả lãi suất cho họ từ tháng đầu tiên, điều này đã tạo tâm lý phấn khởi cho các nạn nhân. Rồi chúng trả các khoản tiền lãi rất sòng phẳng trong vài tháng để tiếp tục lừa gạt, vay của họ những khoản tiền lớn hơn.

Chiêu thứ hai, các đối tượng thường lợi dụng là lấy danh nghĩa đầu tư vào các công trình lớn để huy động vốn...

Chúng đánh bóng bản thân bằng cách chi tiêu hào phóng, sử dụng xe ôtô đắt tiền, xài hàng hiệu trong quá trình giao dịch. Khi đã chiếm đoạt được tiền của các đối tác, chúng không đầu tư vào hoạt động kinh doanh mà tiếp tục dùng số tiền đã chiếm đoạt được, tạo vỏ bọc để gây lòng tin cho các đối tác tiếp theo.

Đây là thủ đoạn mà Nguyễn Trung Kiên (34 tuổi, trú tại Thạch Quán, Thanh Sơn, Phú Thọ) đã sử dụng để chiếm đoạt tiền của nhiều bị hại. Trước đó, Kiên thành lập Công ty Cổ phần khai thác và chế biến khoáng sản Thành Hương, trụ sở tại xã Thạch Quán với mục đích là khai thác mỏ đá.

Đối tượng bắt người trái phép luật bị Công an Hà Nội bắt giữ.

Sau khi thành lập công ty, lấy lý do cần vốn làm ăn, Kiên đã huy động vốn với lãi suất cao. Có rất nhiều bị hại đã "sập bẫy" của Kiên. Một trong số đó là trường hợp của chị Nguyễn Thị Kiều Dung (trú tại phường Gia Cẩm, TP Việt Trì).

Kiên đã đặt vấn đề với chị Dung vay tiền mua ôtô Benze, máy xúc, máy nghiền đá phục vụ việc khai thác và chế biến, mức lãi suất Kiên huy động đưa ra lúc đó là 7,5 %/ tháng, thời hạn thanh toán sau 3 tháng. Trước mức lãi suất mà Kiên đưa ra, chị Dung đã nhẹ dạ, móc hầu bao đưa cho Kiên vay 3 lần, với tổng số tiền là 1,285 tỷ đồng.

Sau nhiều lần đòi tiền không được, chị Dung đã gửi đơn đến cơ quan Công an. Ngày 3/6, phát hiện Kiên có dấu hiệu bỏ trốn, Phòng PC 45 Công an tỉnh Phú Thọ đã thực hiện lệnh bắt giữ hắn.

Một số đối tượng còn có thủ đoạn tự đánh bóng mình, phô trương thanh thế, sau đó đưa ra các hợp đồng tín dụng để chứng minh khả năng tài chính, khiến những người bị hại lầm tưởng đối tượng là doanh nghiệp làm ăn phát đạt, rủ họ cùng góp vốn kinh doanh cùng chia lãi suất, từ đó dần dần móc hầu bao của những người nhẹ dạ.

Vụ lừa đảo chiếm đoạt hơn 25 tỷ đồng do Hoàng Kim Thịnh và Bế Thị Thủy, trú tại TP Lạng Sơn (Lạng Sơn) thực hiện là một điển hình. Sở dĩ Thủy và chồng có thể dễ dàng thực hiện hành vi lừa đảo, chiếm đoạt được tiền của người bị hại là vào thời điểm đó, chồng Thủy, đang công tác tại cơ quan thi hành án tỉnh Lạng Sơn.

Nhờ cái mác này, vợ chồng Thủy, Thịnh đã sử dụng hình thức mồi chài góp vốn mua hàng phát mại. Chúng trực tiếp đến nhà các bị hại, giới thiệu có lô hàng phát mại, nhưng không đủ tiền mua; đưa ra một số giấy tờ có liên quan cho các bị hại xem, nhằm tạo lòng tin với họ rồi đề nghị góp vốn, lợi nhuận sẽ chia đôi...

Sau khi ôm trọn được khoản tiền trên, vợ chồng Thủy, Thịnh đã "cao chạy, xa bay", cuối tháng 5/2011, mới bị bắt khi đang lẩn trốn tại một tỉnh ở miền Nam, nhưng dường như chúng không còn tiền trả lại các bị hại.

Khó xử lý các vụ vay nợ khi đổ bể

Việc thu thập chứng cứ để xử lý các vụ án lạm dụng tín nhiệm chiếm đoạt tài sản và lừa đảo thường mất nhiều thời gian và công sức xác minh. Khi thụ lý điều tra các vụ việc này, cơ quan điều tra phải làm rõ đối tượng sử dụng số tiền đã chiếm đoạt được như thế nào, từ đó xác định hành vi phạm tội cũng như thu hồi tài sản để trả cho các bị hại.

Bên cạnh đó, cũng phải tiến hành cho các bên đối chiếu công nợ nên mất rất nhiều thời gian. Đó còn chưa kể đến một số đối tượng là giám đốc các doanh nghiệp tư nhân nên thường sử dụng tiền vay vào hoạt động kinh doanh, sản xuất nên phải phối hợp với nhiều cơ quan hữu quan để xác minh mới kết luận được chính xác.

Điển hình như cơ quan thuế kiểm tra cung cấp tài liệu về kinh doanh; Phòng Tài nguyên và Môi trường kiểm tra, cung cấp tài liệu về quyền sử dụng đất; Sở Xây dựng và Trung tâm thẩm định xây dựng đo đếm khối lượng thi công các hạng mục công trình để phục vụ định giá tài sản; Sở Tài chính, Sở Giao thông vận tải tiến hành định giá. Rồi, việc đánh giá chứng cứ chứng minh tội phạm giữa các cơ quan tiến hành tố tụng cũng có những khó khăn trước khi xử lý...

Có trường hợp chưa cấu thành tội phạm vì đối tượng vẫn hứa hẹn trả tiền cho người bị hại nên để chứng minh được dấu hiệu của tội lừa đảo, Công an phải xác minh đối tượng đầu tư tiền vào lĩnh vực gì cũng không đơn giản. Trong khi đó, quan điểm của các cơ quan pháp luật hiện nay là không hình sự hóa các vấn đề dân sự.

Vì thế, ngoài việc không thực hiện đúng hợp đồng, các đối tượng còn phải có biểu hiện gian dối, lẩn tránh thì mới có thể khởi tố được vụ án hình sự. Đã có nhiều đối tượng ôm tiền tỷ nhởn nhơ sống ngoài vòng pháp luật, nhưng không thể xử lý được, vì đối tượng vẫn "có ý thức trả nợ", dù là "trả nợ nhỏ giọt... Bên cạnh đó, các hợp đồng tín dụng tính chất tư nhân thường khó xử lý theo pháp luật hiện hành vì dấu hiệu của lạm dụng lừa đảo còn lập lờ giữa dân sự và hình sự.

Người cho vay phải hết sức tỉnh táo trong việc thực hiện các hợp đồng cho vay. Trước khi thực hiện hợp đồng, cần xem xét một cách thấu đáo về đối tượng vay, mục đích vay và khả năng trả nợ cả gốc lẫn lãi để tránh rủi ro hoặc bị lừa. Trong một số trường hợp nhất định, cần phải nhờ đến sự tư vấn của những người hiểu biết về pháp luật. Trong trường hợp nếu phát sinh mâu thuẫn thì cần phải tuân thủ theo đúng trình tự pháp luật, nộp đơn đến tòa dân sự, tòa án kinh tế, không nên tự xử dẫn đến vi phạm pháp luật.

Theo CAND

Don Nguyễn 'đòi nợ' Tường Vy Vì không có tiền trả nên chủ nợ Don Nguyễn cho đàn em xiết nhà khiến Tường Vy phải khóc lóc và giành giật lại với mấy tay đầu gấu, đó là hình trong bộ phim mới của hai diễn viên. Tuy nhiên đó chỉ là vai diễn ấn tượng của ông Vua hát nhép Don Nguyễn trong phim Đánh thức ước mơ,...

Bạn thấy bài viết này có hữu ích không?

Có;

Không

Tin liên quan

Xem thêm Share

Xem nhiều

Nhân viên y tế bị đánh hội đồng ngay tại nơi làm việc00:17

Kế hoạch bắt cóc người đàn ông Trung Quốc, tống tiền 10 tỷ đồng ở TPHCM13:48

Đường dây lừa đảo hàng trăm tỷ đồng: Hé lộ chiếc bẫy "mật ngọt chết ruồi"02:24

"Sóng ngầm" âm ỉ khiến cuộc tranh luận giữa ông Trump - Zelensky bùng nổ01:38

Vụ xe limousine 'chở người' trên nắp capo ở Hà Nội: Tạm giữ tài xế ô tô00:55

Tiêu điểm

Tin đang nóng

Tin mới nhất

Bắt nhóm chuyên trộm cắp đèn năng lượng mặt trời ở nghĩa trang

15:06:54 12/03/2025

Lợi dụng khu vực nghĩa trang TP.Đà Nẵng vắng vẻ, nhóm trộm cắp từ Quảng Trị vào đã gây ra 6 vụ, lấy 20 bộ đèn và pin năng lượng mặt trời.

Sóc Trăng: Khởi tố 3 bị can chém nạn nhân đứt lìa bàn chân

14:27:20 12/03/2025

Chém nạn nhân đứt lìa bàn chân, Nguyễn Phước Trường, Ân Thiết, Thạch Thái Nhân vừa bị Cơ quan CSĐT Công an tỉnh Sóc Trăng khởi tố, bắt tạm giam hành vi cố ý gây thương tích và gây rối trật tự công cộng.

Chuyển CQĐT làm rõ vi phạm tại Bệnh viện da liễu Cần Thơ

14:07:02 12/03/2025

Sở Y tế TP.Cần Thơ đã chuyển tài liệu, hồ sơ đến CQĐT để làm rõ hành vi giả mạo chữ ký, con dấu của cơ quan quản lý nhà nước liên quan các vi phạm xảy ra tại Bệnh viện da liễu Cần Thơ.

Vụ ngụy trang đất hiếm 'tuồn' ra nước ngoài: Bộ Công an truy nã Lưu Đức Hoa

11:26:18 12/03/2025

Hàng trăm tấn quặng đất hiếm được pha trộn, khai báo sai phạm nhằm tuồn ra nước ngoài. Bộ Công an làm thủ tục truy nã người đàn ông tên Lưu Đức Hoa, quốc tịch Trung Quốc.

TAND Q.1 xét xử tài xế đánh người trước Bệnh viện Từ Dũ

10:18:54 12/03/2025

Theo lịch xét xử, sáng 14.3, TAND Q.1 (TP.HCM) sẽ xét xử sơ thẩm vụ án cố ý gây thương tích đối với bị cáo Quách Minh Nhựt (33 tuổi, ngụ Q.6, TP.HCM). Bị cáo Nhựt đã đánh người trước Bệnh viện Từ Dũ gây bức xúc dư luận hồi tháng 12.2024...

Điều gì dẫn đến thảm kịch khiến 56 người chết tại tòa chung cư mini?

09:01:56 12/03/2025

Công bố bản luận tội, đại diện VKSND TP Hà Nội đã chỉ ra những nguyên nhân cũng như trách nhiệm của từng bị cáo trong vụ hỏa hoạn tại chung cư mini số 37 Khương Hạ, làm 56 người tử vong.

Vụ cháy 56 người chết: Ám ảnh cuộc gọi "bố ơi, cháy, cứu con với"

08:46:50 12/03/2025

Sau cuộc gọi bố ơi, cháy, cứu con với , người bố lập tức thuê xe tải lúc nửa đêm để đến phố Khương Hạ, Hà Nội. Cuộc gọi cuối cùng của con khiến ông luôn ám ảnh, hoảng loạn phải nhập viện điều trị.

Xử phạt đối tượng đăng tải sai sự thật về Nghị định 168

07:26:06 12/03/2025

Phòng An ninh mạng và phòng, chống tội phạm sử dụng công nghệ cao, Công an TP Hà Nội đã ra quyết định xử phạt một trường hợp về hành vi đăng tải thông tin sai sự thật về Nghị định số 168/2024/NĐ-CP của Chính phủ trên mạng xã hội.

Bắt quả tang 12 đối tượng đánh bạc và tổ chức đánh bạc

07:23:27 12/03/2025

Trước đó, vào lúc 17h ngày 10/3/2025, tổ công tác của Phòng Cảnh sát hình sự Công an tỉnh đã ập vào một chòi nuôi cá tại thôn An Trú, xã Triệu Tài, huyện Triệu Phong (Quảng Trị).

Đăng tải, chia sẻ thông tin bắt cóc và buôn người sai sự thật, 3 đối tượng bị xử phạt

07:06:46 12/03/2025

Tại cơ quan Công an, 3 đối tượng đều thừa nhận hành vi đăng tải, chia sẻ trên mạng xã hội phản ánh việc bắt cóc, buôn người xảy ra tại địa bàn TP Huế là bịa đặt, sai sự thật và đã gây hoang mang dư luận.

Đề nghị từ 11 đến 12 năm tù đối với chủ chung cư mini vụ cháy khiến 56 người tử vong

07:01:49 12/03/2025

Đại diện Viện kiểm sát đề nghị Hội đồng xét xử tuyên phạt bị cáo Nghiêm Minh Quang (SN 1979, trú tại phường Yên Hòa, quận Cầu Giấy, Hà Nội) là chủ chung cư mi ni từ 11-12 năm tù về tội "Vi phạm quy định về phòng cháy, chữa cháy".

Truy xét 9 người liên quan đến vụ gây rối trật tự công cộng

06:38:35 12/03/2025

Tài xế xe ô tô công nghệ đang dừng đèn đỏ thì bị một nhóm người đến đập phá xe, rượt đuổi tài xế để đánh chỉ vì họ cho rằng xe của tài xế xe ô tô công nghệ va chạm với xe của họ...