Nhiều ngân hàng châu Âu đang tiếp tay cho rửa t.iền
Cảnh sát nhiều nước châu Âu đang đồng loạt điều tra một số ngân hàng bị nghi là đồng lõa trong nhiều vụ rửa t.iền bẩn, kéo dài trong nhiều năm.
Nguồn ảnh: Reuters
Lớn nhất là vụ ngân hàng Danske Bank của Đan Mạch hợp pháp hóa một số t.iền có nguồn gốc đáng ngờ, mà giá trị lên tới tương đương 200 tỷ EUR.
Ngân hàng Danske Bank của Đan Mạch bị điều tra từ hơn 1 năm nay. Chi nhánh Estonia của ngân hàng này bị cáo buộc là đã nhận những khoản t.iền có nguồn gốc đáng ngờ từ Nga, mà tổng số lên tới tương đương 200 tỷ EUR, rồi dùng thủ đoạn chuyển đổi lòng vòng để che giấu nguồn gốc số t.iền đó. Trong khi điều tra đang tiến triển, cách đây 2 tuần, ông Aivar Rehe, cựu Giám đốc chi nhánh Estonia mất tích. Cảnh sát đã tìm thấy xác ông này nhưng không rõ là t.ự s.át hay bị t.hủ t.iêu.
Còn ai biết rõ hơn ông Aivar Rehe về những khách hàng sộp đã mang t.iền tới gửi trong suốt 8 năm? N.hân c.hứng quan trọng nhất đã vĩnh viễn không còn khai báo gì được nữa. Tuy nhiên, cảnh sát châu Âu đã biết khá nhiều. Một số ngân hàng lớn đã thông đồng với Danske Bank trong vụ rửa t.iền này.
Trong 8 năm, đã có khoảng 3,8 tỷ EUR được chuyển từ Danske Bank sang ngân hàng Swedbank Thụy Điển mà không có lý do xác đáng. 150 tỷ EUR khác được chuyển qua ngân hàng Deutsche Bank của Đức. Cảnh sát Đức cũng đã khám xét trụ sở Deutsche Bank.
Công tác kiểm tra, kiểm soát tuân thủ lỏng thiểu đang khiến nhiều nhà băng Châu Âu nhận trái đắng. Ảnh: Independence
Rửa t.iền bẩn mang lại lợi nhuận tới mức nào mà có ngân hàng đã từng bị phạt rất nặng rồi vẫn tái phạm? Hôm 26/9, cảnh sát Hà Lan cũng đã mở cuộc điều tra ABN Amro, ngân hàng lớn thứ 3 của Hà Lan. Cách đây 9 năm, ABN đã bị chính phủ Mỹ phạt 500 triệu USD do tham gia vào một vụ rửa t.iền quy mô lớn tại Mỹ. Nay ABN bị nghi là đã cố tình không báo cáo kịp thời nhiều giao dịch đáng ngờ, trong đó một số vụ chuyển t.iền có thể liên quan đến mạng lưới tài trợ k.hủng b.ố.
Video đang HOT
Trước đó, vào tháng 7, ABN Amro nói rằng nhà băng cần thực hiện rà soát lại toàn bộ 5 triệu khách hàng bán lẻ sau khi nhận cảnh báo từ ngân hàng trung ương Hà Lan. ABN Amro cũng để ra khoảng 114 triệu Euro dự phòng cho chi phí rà soát.
Năm 2018, ngân hàng đã đầu tư 85 triệu Euro để đẩy mạnh công tác phòng chống tội phạm tài chính trong mảng ngân hàng thương mại và thẻ tín dụng.
Bloomberg nói ABN Amro hoàn toàn có thể bị giới chức áp dụng các án phạt song hiện tại chưa trích lập dự phòng cho chúng bởi “khối lượng án phạt chưa thể ước tính ở thời điểm này”.
Chi phí dành cho kiểm soát tuân thủ tăng cao và các án phạt treo lơ lửng đang khiến nhà băng Châu Âu khó khăn chồng chất khó khăn. Lãi suất âm, nền kinh tế chậm lại và các sự kiện như Brexit trước đó cũng đã làm lợi nhuận ngành ngân hàng nói chung giảm nặng nề.
Bloomberg bình luận cũng bình luận thêm, nhiều nhà băng khắc phục chi phí tăng cao bằng cách tăng thu phí khách hàng,
Đối thủ tại Hà Lan của ABN Amro, ING Groep NV, cũng đón nhận án phạt khổng lồ hồi năm ngoái và ghi nhận “một sự thiếu hụt nghiêm trọng” trong công tác phòng chống tội phạm tài chính.
Sau khi án phạt với ING được đưa ra kèm theo chỉ trích từ ngân hàng trung ương, nhiều ngân hàng lớn của Hà Lan đã đẩy mạnh công tác tuân thủ, bao gồm cả việc bổ sung thêm nhân sự vào đội ngũ phòng chống tội phạm tài chính.
Đầu tháng 9, có 5 trong số những nhà băng lớn nhất Hà Lan cho biết đang thảo luận về tính khả thi của một hệ thống kiểm soát chung có thể phòng chống rửa t.iền, sau khi giới chức cam kết sẽ loạt bỏ các rào cản pháp lí để hệ thống ngân hàng làm được điều này.
Nguồn Tổng hợp
Trang Lê
Theo nhipcaudautu.vn
T.iền mã hóa Libra của Facebook lọt vào tầm ngắm của cơ quan chống rửa t.iền quốc tế
Chỉ vừa tuyên bố lộ trình ra mắt được ít hôm nhưng đồng t.iền mã hóa Libra của Facebook đã vấp phải nhiều ý kiến trái chiều, trong đó, các cơ quan giám sát và các ngân hàng đều bày tỏ sự hoài nghi về mức độ an toàn của đồng t.iền này.
T.iền Libra của Facebook đang phải đối mặt với các cuộc điều tra, giám sát vì lo ngại đồng t.iền mã hóa này sẽ trở thành công cụ rửa t.iền của tội phạm. Ảnh: Inc42
Mới đây nhất là tuyên bố thắt chặt giám sát của Lực lượng đặc nhiệm tài chính quốc tế FATF (Financial Action Task Force).
FATF là cơ quan liên chính phủ được thành lập vào tháng 7/1989 tại Hội nghị thượng đỉnh G7 tổ chức tại Paris. Đây là lực lượng quốc tế quan trọng nhất về chống rửa t.iền và tài trợ k.hủng b.ố. Hiện tại, FATF có 36 quốc gia thành viên và 5 tổ chức khu vực là thành viên liên kết.
Động thái của FATF cho thấy mối quan tâm ngày càng lớn đối với t.iền mã hóa vì lo ngại chúng có thể bị các băng nhóm tội phạm lợi dụng để rửa t.iền.
"Quốc gia nào cho phép t.iền mã hóa hoạt động sẽ phải đăng ký và giám sát các công ty liên quan. Chính phủ các nước sẽ phải tiến hành kiểm tra chi tiết về khách hàng và báo cáo các giao dịch đáng ngờ", FATF tuyên bố vào hôm thứ Bảy, ngày 22/6.
Simon Riondet - người đứng đầu cơ quan tình báo tài chính tại Europol, cơ quan cảnh sát của EU chuyên điều tra những vụ án xuyên biên giới cho rằng việc sử dụng t.iền mã hóa làm tăng nguy cơ các vụ án rửa t.iền phi pháp.
"Đây là một rủi ro mà tất cả chúng ta đang phải đối mặt. Các quốc gia cần phải nhanh chóng lên tiếng hành động", Chủ tịch FATF, Marshall Billingslea nói.
Europol đã triệt phá một băng nhóm hàng cấm Tây Ban Nha trong năm nay, chúng đã rửa t.iền bằng cách sử dụng hai máy ATM t.iền mã hóa - máy cho phép người dùng trao đổi t.iền mã hóa để lấy t.iền mặt.
Riondet cho biết t.iền mã hóa đã được sử dụng để chuyển t.iền qua biên giới, cũng như phá vỡ các giao dịch chuyển số lượng lớn t.iền phi pháp thành số t.iền nhỏ khó phát hiện hơn.
Nếu FATF lo ngại t.iền mã hóa sẽ bị biến thành công cụ rửa t.iền cho tội phạm thì các ngân hàng trên thế giới lại có một mối lo ngại khác. Nhiều ngân hàng lớn trên thế giới đã bày tỏ quan điểm Libra của Facebook nên được xem xét kỹ lưỡng vì cho rằng t.iền Libra nếu được phát hành rộng rãi sẽ tiềm ẩn nhiều rủi ro cho hệ thống tài chính thế giới.
T.iền mã hóa là lĩnh vực ít chịu sự kiểm soát nhất. Chính vì thế, nó đang trở thành mối quan tâm số một của FATF, một tổ chức chống rửa t.iền và tài trợ k.hủng b.ố đa quốc gia. Trong khi các ngân hàng lớn trên thế giới coi t.iền mã hóa là mối đe dọa tiềm ẩn đối với vị trí đứng đầu hệ thống tài chính của mình.
Mục tiêu của Facebook là biến Libra trở thành một đồng stablecoin - loại t.iền kỹ thuật số được thiết kế để với giá trị ổn định, tránh dao động giá quá mạnh có thể dẫn tới bất lợi trong thanh toán và thương thảo. Giám đốc ngân hàng trung ương của Đức, Jens Weidmann, cho biết nếu điều đó trở thành sự thật rất có thể nó sẽ làm suy yếu các ngân hàng.
Các ngân hàng trung ương của Anh, Pháp và Đức cho biết Facebook nên "kiên nhẫn" chờ đợi sự xem xét kỹ lưỡng. Trong một cuộc phỏng vấn của đài BBC, Thống đốc Ngân hàng Anh, Mark Carney tuyên bố: "Nó phải an toàn, hoặc nó sẽ không bao giờ tồn tại".
Sáng kiến của FATF đ.ánh dấu nỗ lực đầu tiên nhằm thiết lập một cách tiếp cận toàn cầu trong việc điều tiết thị trường giao dịch coin trị giá 300 tỷ USD.
Global Digital Finance, một cơ quan công nghiệp đại diện cho các công ty liên quan đến t.iền mã hóa trên toàn thế giới, cho biết họ hoàn toàn đồng ý với các quy tắc của FATF.
Theo Reuters
Giá vàng châu Á tiến gần đến mức cao nhất 6 năm qua Chiều ngày 21/6, giá vàng châu Á t.iền gần đến mức "đỉnh" của 6 năm qua trước khi dịu lại vào cuối phiên Giá vàng châu Á tiến gần đến mức cao nhất 6 năm qua. Ảnh: Reuters Vàng đang hướng tới tuần tăng giá tốt nhất trong hơn 3 năm, nhờ các ngân hàng trung ương giữ quan điểm ôn hòa về...