Người nước ngoài điều hành 3 công ty cho vay lãi suất đến gần 1.400%/năm

Đối tượng người ngoại quốc điều hành 3 cty cho vay với lãi suất từ 401,5% đến 1.379,7%/năm, gấp 20-68 lần mức lãi suất cao nhất cho phép theo quy định của Bộ luật dân sự.

Ngày 17/6, cơ quan CSĐT Công an TP.HCM cho biết, đang điều tra vụ án “ Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự” do đối tượng người nước ngoài cầm đầu điều hành.

Theo đó, đối tượng Aigars Plivčs (quốc tịch Latvia, 38 tuổi; trú tại căn hộ của Tòa nhà Precia, số 21 Nguyễn Thị Định, phường An Phú, TP Thủ Đức) bị lực lượng chức năng phát hiện từ tháng 4, khi đang điều hành hai trang web tamo.vn và findo.vn.

Lực lượng chức năng tống đạt quyết định tố tụng đối với đối tượng Aigars Plivčs. Ảnh: CATP cung cấp

Theo Cơ quan CSĐT Công an TP.HCM, 2 trang web trên do tập đoàn Sun Finace (trụ sở tại Latvia) thiết lập, thông qua 3 pháp nhân là Cty Sofi Solutions, Digital Credit và Fincap VN để hoạt động cho vay tiêu dùng tại Việt Nam.

Đây là các trang web cho vay tài chính tiêu dùng điện tử, đã cài đặt lập trình sẵn; khách hàng chỉ cần đăng nhập trang web điền thông tin họ tên, số điện thoại, địa chỉ email, thu nhập hàng tháng, chi tiêu hàng tháng, số CMND/CCCD, số tài khoản, hình ảnh căn cước, hình ảnh chính diện của bản thân là hệ thống tự động giải quyết cho vay mà không cần tiếp xúc trực tiếp với bất cứ nhân viên nào của bên cho vay.

Khách hàng sẽ được nhận tiền vay chuyển vào tài khoản ngân hàng, lúc này hệ thống tự động thành lập 3 hợp đồng điện tử gồm Hợp đồng cho vay cầm đồ và Hợp đồng cầm cố tài sản với Cty Digital Credit/ Công ty Fincap, hợp đồng dịch vụ tư vấn với Cty Sofi Solutions. Tất cả các hợp đồng này được lưu giữ trên hệ thống, các bên đều không ký kết gì trên hợp đồng. Mỗi khách hàng trong quá trình thao tác trên hệ thống vay tiền sẽ được hướng dẫn tạo 1 tài khoản trên “tamo”, “findo”.

Khách hàng có thể xem thông tin khoản vay của mình bằng cách đăng nhập trang web tamo.vn, findo.vn hoặc thông qua ứng dụng “tamo”, “findo” trên điện thoại.

Làm việc với cơ quan cảnh sát điều tra, Aigars Plivčs khai nhận là nhân viên Tập đoàn Sun Finance có trụ sở chính tại Latvia, tập đoàn quản lý điều hành mọi hoạt động cho vay qua 2 trang trên. Tuy không đứng tên đại diện pháp luật nhưng Aigars Plivčs là Giám đốc điều hành mọi hoạt động như cho vay, thu hồi nợ, quản lý chi phí, nhân sự thông qua các trưởng phòng, trưởng bộ phận của 3 Cty . Aigars Plivčs có 2% cổ phần trong Cty Sofi Solutions.

Aigars Plivčs thừa nhận cả 3 công ty đều hoạt động chung, cùng tham gia cho vay qua 2 trang web; trong đó Cty Sofi Solutions đóng vai trò đơn vị tư vấn, Digital Credit/Fincap VN cho vay tiêu dùng dù chưa được cấp phép.

Đối tượng cũng thừa nhận khi khách hàng vay qua 2 trang web trên thì Cty không có hoạt động tư vấn, cầm đồ gì; thừa nhận biết rõ lãi suất của các khoản vay đều cao hơn 100% năm nhưng vẫn đồng ý tiếp tục đứng ra tổ chức các hoạt động cho vay.

Aigars Plivčs thuê người đứng tên đại diện pháp luật để thành lập 3 công ty, để thực hiện hành vi cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự.

Lãi suất cho vay của các công ty này thấp nhất là 401,5%/1 năm; cao nhất là 1.379,7%/1 năm, gấp 20-68 lần mức lãi suất cao nhất cho phép theo quy định của Bộ luật dân sự.

Tổng số tiền thu lợi bất chính mà Cơ quan CSĐT Công an Quận 10 đã chứng minh được qua làm việc với 29 người vay tiền là hơn 780 triệu đồng.