Lĩnh vực ngân hàng có nguy cơ “rửa t.iền” rất cao

Đây là số liệu thống kê được nêu ra tại Báo cáo tóm tắt đ.ánh giá rủi ro quốc gia về rửa t.iền và tài trợ k.hủng b.ố giai đoạn 2012 – 2017 do Thanh tra Chính phủ vừa công bố.

Lĩnh vực ngân hàng có nguy cơ “rửa t.iền” cao

Với sự hỗ trợ kỹ thuật của Ngân hàng Thế giới (WB), Việt Nam sử dụng bộ công cụ đ.ánh giá rủi ro về rửa t.iền và tài trợ k.hủng b.ố do WB xây dựng để thực hiện. Đây cũng là lần đầu tiên Việt Nam thực hiện đ.ánh giá rủi ro quốc gia.

Trong báo cáo đ.ánh giá rủi ro quốc gia của Việt Nam lần này, các cơ quan thực thi pháp luật của Việt Nam đã đưa ra đ.ánh giá đối với 17 loại tội phạm nguồn chính của tội rửa t.iền và đ.ánh giá nguy cơ rửa t.iền trong 15 lĩnh vực như: Ngân hàng, bất động sản, chứng khoán, bảo hiểm, dịch vụ chuyển và thu đổi ngoại tệ, cầm đồ…

Theo báo cáo đ.ánh giá, nguy cơ rửa t.iền trong lĩnh vực ngân hàng và bất động sản là cao.

Nguy cơ rửa t.iền trong lĩnh vực ngân hàng ở mức cao, chiếm gần 90% tổng số báo cáo giao dịch đáng ngờ (STR) gửi đến Cục Phòng chống rửa t.iền. Mặc dù phải khẳng định rằng, không phải tất cả các khoản t.iền bất chính đều được tội phạm đưa vào chu trình tẩy rửa t.iền, song điều này cũng chứng tỏ so với các lĩnh vực khác trong nền kinh tế, khả năng bọn tội phạm lựa chọn hệ thống ngân hàng nhằm hợp thức hóa các khoản thu bất chính để biến những đồng “t.iền bẩn” trên thành “t.iền sạch” là cao hơn.

Bởi căn cứ vào những vụ đại án đã và đang bị điều tra về tội rửa t.iền thời gian qua và các số liệu về STR của Cục Phòng chống rửa t.iền có thấy nguy cơ rửa t.iền trong lĩnh vực ngân hàng có thể liên quan chủ yếu đến việc rửa t.iền có nguồn gốc từ tội phạm tham ô tài sản (tội phạm chủ yếu liên quan đến người có chức vụ, quyền hạn), đ.ánh b.ạc và trốn thuế. Để che giấu nguồn t.iền thu được, tội phạm thường sử dụng tài khoản ngân hàng dưới tên người khác để nhận và chuyển các khoản t.iền có nguồn gốc bất hợp pháp.

Về nguy cơ rửa t.iền, lĩnh vực bất động sản được đ.ánh giá là lĩnh vực thu hút được nhiều nguồn t.iền đầu tư có giá trị lớn, các giao dịch mua bán, chuyển nhượng bất động sản có thể thực hiện bằng t.iền mặt hoặc chuyển khoản và không thông qua sàn giao dịch bất động sản nên rất khó cho các cơ quan chức năng kiểm tra, xác định nguồn gốc của t.iền.

Ngoài ra, đối với các vụ đại án về tham ô tài sản xảy ra trong thời gian qua cũng như vụ đ.ánh b.ạc nghìn tỷ đang bị điều tra về tội rửa t.iền thì số các tài sản thu được từ các vụ án chủ yếu là bất động sản. Để rửa t.iền, các đối tượng phạm tội thường nhờ người thân mua, chuyển nhượng, cho tặng bất động sản.

Đối với lĩnh vực đại lý chuyển và thu đổi ngoại tệ, nguy cơ rửa t.iền đối với lĩnh vực này qua kênh chính thức là trung bình cao. Với kênh chuyển t.iền phi chính thức: Với những lợi ích vượt trội về phí chuyển t.iền, tính tiện lợi, không phải chứng minh mục đích chuyển t.iền, tính đơn giản về thủ tục… so sánh với các kênh chuyển t.iền chính thức, các kênh chuyển t.iền phi chính thức (chuyển t.iền ngầm) cũng được sử dụng để chuyển kiều hối về Việt Nam. So với các kênh chuyển t.iền chính thức, các kênh chuyển t.iền ngầm này tiềm ẩn nguy cơ rửa t.iền cao hơn và được đ.ánh giá là nguy cơ cao.

Được biết, tháng 7/2019, Thanh tra Chính phủ đã ban hành Quyết định số 488/QĐ-TTCP về việc ban hành kế hoạch hành động giải quyết những rủi ro rửa t.iền, tài trợ k.hủng b.ố giai đoạn 2019-2020 và kế hoạch tổng thể cho đ.ánh giá đa phương của Việt Nam về chống rửa t.iền, chống tài trợ k.hủng b.ố.

Phạm Duy

Theo Thanhtra.com.vn