Làm giả CMND, lừa vay FE Credit gần 500 triệu đồng

Thái Thanh10:40 31/03/2021

Công an Thanh phô Thanh Hoa đa khơi tô 7 đôi tương trong ô nhom tôi pham sư dung công nghê cao, chuyên lam gia chưng minh nhân dân đê lưa đao, chiêm đoat gân 500 triêu đông cua Công ty tai chinh TNHH MTV Ngân hang Viêt Nam thinh vương ( FE Credit)….

7 đôi tương bi Cơ quan CSĐT Công an TP Thanh Hoa khơi tô vê hanh vi lam gia co dâu, tai liêu cua cơ quan tô chưc; Lưa đao chiêm đoat tai san gôm: Lê Quôc Huy, SN 1994 ơ thi trân Quân Chu, huyên Đai Tư, tinh Thai Nguyên; Nguyên Huy Anh Tuân, SN 1987 ơ phương Băc Cương, thanh phô Lao Cai, tinh Lao Cai; Trân Như Ngoc, SN 1992 ơ phương Tuy Lôc, thanh phô Yên Bai, tinh Yên Bai; Nguyên Đai Nghia, SN 1992 ơ xa Lưu phương, huyên Kim Sơn, tinh Ninh Binh; Nguy Văn Thach, SN 1992 ơ thi trân Tân Dân, huyên Yên Dung, tinh Băc Giang; Trân Văn Hưng, SN 1983 ơ xa Tuy Lôc, huyên Câm Khê, tinh Phu Tho va Trân Tuân Anh, SN 1994 ơ xa Lai thanh, huyên Kim Sơn, tinh Ninh Binh.

7 đôi tương trong ô nhom tôi pham sư dung công nghê cao va tang vât thu đươc.

Kham xet khân câp nơi ơ cua cac đôi tương, Cơ quan CSĐT Công an TP Thanh Hoa đa thu giư: 37 CMND gia vơi nhiêu tên va đia chi ơ cac tinh thanh khac nhau nhưng lai co găn anh cac đôi tương trên CMND; 27 the sim điên thoai chưa sư dung, 1 bô may tinh, 1 may in mau, 1 bô may dâp quôc huy va Công an hiêu, 1 may ep plastic…la cac dung cu bon chung dung đê lam CMND gia cung nhiêu tai liêu co liên quan.

Trươc đo, Công an TP Thanh Hoa nhân đươc tin bao tại Bưu điên TP Thanh Hoa trong suôt qua trinh giao dich giai ngân tiên chi tra cho Công ty tai chinh TNHH MTV Ngân hang Viêt Nam thinh vương (FE Credit), giao dich viên cua Bưu điên thanh phô đa phat hiên co 2 khach hang đa sư dung CMND gia đê giao dich va rut thanh công tông sô tiên hơn 78 triêu đông tư khoan vay cua FE Credit.

Sau hơn 1 thang điêu tra đến ngày 30/3, Công an TP Thanh Hoa đã xác định 7 đôi tương nêu trên cung vơi môt sô đôi tương khac đa chuyên lam gia CMND đê lưa đao chiêm đoat tiên cua Công ty tai chinh FE trên đia ban tinh Thanh Hoa vơi sô tiên gân 500 triêu đông.

Tại cơ quan Công an, cac đôi tương khai nhận: Do hiêu biêt vê tin hoc va nơ nân nên cac đôi tương noi trên đa ru nhau đanh căp thông tin: Ho va tên, đia chi, sô CMND, sô điên thoai cua cac khach hang đa tưng vay tiên cua Công ty FE credit.

Sau đo, cac đôi tương nay đa lam gia CMND theo cac thông tin đa đanh căp rôi dan anh cua minh vao va đên cac điêm cung câp sim the điên thoai cua cac nha mang như: Viettetl, Vinaphone đê bao mât sim, sô va đê nghi đươc câp lai sim sô.

Video đang HOT

Sau khi đa đanh căp đươc sô điên thoai tư cac nha mang, cac đôi tương đa dung CMND gia va sô điên thoai vưa đanh căp đươc tiên hanh lam hơp đông vay tiên vơi hinh thưc “tin châp” trên mang xa hôi cua Công ty tai chinh MTV Ngân hang Viêt Nam thinh vương vơi cac khoan vay tư 20 triêu đông đên 70 triêu đông.

Khi hơp đông vay vôn thanh công, nhân viên cua Công ty FE se goi vao sô điên thoai ma cac đôi tương đa đanh căp đê kiêm tra va xac nhân thông tin thi đươc cac đôi tương cung câp thông tin trong CMND gia va yêu câu ngân hang giai ngân cac khoan vay qua bưu điên thi đươc FE credit đông y cho vay tiên, cung câp cho đôi tương môt mât ma OTP đê rut khoan tiên vay nay tai môt bưu điên bât ky theo uy nhiêm chi cua FE Credit đa ky hơp đông vơi Bưu điên Viêt Nam.

Sau khi đươc FE credit cung câp ma rut tiên, cac đôi tương nay đa đên cac bưu cuc bât ky trên đia ban ca nươc, đưa giây CMND (gia) va cung câp ma OTP thi se đươc bưu điên chi cha toan bô sô tiên vay ma cac đôi tương đa yêu câu vay trươc đo cua FE credit. Sau khi chiêm đoat đươc sô tiên vay, cac đôi tương tiên hanh huy CMND gia va sim điên thoai “rac” ma trươc đo dung đê vay tiên.

Băng thu đoan trên, tư ngay 23/2/2021 đên khi bi phat hiên, băt giư cac đôi tương đa lưa đao, chiêm đoat đươc sô tiên gân 500 triêu đông cua FE Credit.

Ngoai ra, cac đôi tương nay con thưa nhân đa cung môt sô đôi tương khac cung gây ra nhiêu vu lưa đao chiêm đoat tai san cua FE credit vơi sô tiên lên tơi hang ty đông tai cac tinh biên giơi phia Băc.

Công an TP Thanh Hóa khuyên cao ngân hang va Bưu điên cân tiên hanh kiêm soat chăt che hơn nưa cac khoan vay trên mang xa hôi, tranh đê tôi pham lơi dung sơ hơ hoat đông pham tôi.

Ngân hàng đang dần buông công ty tài chính

Theo kế hoạch được Ngân hàng Việt Nam Thịnh vượng (VPbank) đặt ra là cuối năm 2020 sẽ bán được 49% cổ phần tại Công ty Tài chính TNHH MTV Ngân hàng Việt Nam Thịnh Vượng (FE Credit). Tuy nhiên kế hoạch bất thành mà nguyên nhân được cho là do dịch Covid-19.

Trong khi đó, tình hình kinh doanh sụt giảm, nợ xấu tăng cao nên khả năng tìm kiếm nhà đầu tư mua lại cổ phần của FE Credit đang trở nên khó khăn...

Không riêng gì VPbank, nhiều ngân hàng khác cũng đang tìm cách rút bớt cổ phần của mình khỏi Công ty tài chính như Ngân hàng Hàng hải (MSB), Ngân hàng Sài Gòn - Hà Nội (SHB)... Ở chiều ngược lại, nhiều nhà đầu tư nước ngoài đang tìm mua Công ty tài chính tiêu dùng nhằm thâm nhập vào thị trường tiêu dùng ở đất nước hơn 100 triệu dân này.

ĐUA NHAU RÚT VỐN KHỎI CÔNG TY TÀI CHÍNH

Hiện nay trên thị trường Việt Nam đang có 16 công ty tài chính hoạt động, trong đó có 6 đơn vị là thành viên của các ngân hàng lớn trong nước gồm Công ty tài chính TNHH MTV Cộng đồng (FCCOM) của MSB, Công ty tài chính tiêu dùng (FE Credit) của VPBank, Công ty TNHH HD Saison của HDBank, Công ty tài chính SHB Finance của SHB, Công ty TNHH tài chính MCredit của MB, Công ty tài chính bưu điện của SeABank.

Nếu tính cả giai đoạn trước năm 2018 thì có cả Techcom Finance của ngân hàng Techcombank, tuy nhiên đã chuyển nhượng 100% vốn cho Công ty Lotte Card (Hàn Quốc). Trước khi Techcom Finance chia tay Techcombank thì trên thị trường M&A cũng đã ghi nhận MB bán 50% vốn tại MCredit đối tác Nhật Bản là Shinsei Bank và đổi tên thành Công ty tài chính TNHH MB Shinsei.

Trong năm 2020 ghi nhận hai ngân hàng rao bán Công ty tài chính của mình là SHB và VPbank. Tại đại hội đồng cổ đông thường niên năm 2020 của VPbank, ông Ngô Chí Dũng - Chủ tịch VPbank đã thông tin với cổ đông về kế hoạch bán vốn tại Công ty tài chính tiêu dùng FE Credit. Theo ông Dũng, hiện VPbank đang nắm giữ 100% vốn tại FE Credit và đang giao bán mức tối đa theo quy định cho phép là 49% vốn.

Giới phân tích cũng nhận định, sau khi VPbank niêm yết trên sàn chứng khoán một thời gian sẽ lại tính đến chuyện bán bớt vốn trong FE Credit. Dự đoán của giới phân tích tài chính đã đúng vì sau đó một thời gian VPbank đã tiến hành tìm kiếm nhà đầu tư để bán FE Credit.

Chính ông Ngô Chí Dũng - Chủ tịch HĐQT VPbank thừa nhận vào giữa năm 2020 là: "Trong những năm qua HĐQT cũng đã đàm phán với các nhà đầu tư để bán một phần vốn của công ty tài chính FE Credit". Tuy nhiên, "xui" cho VPbank là cuộc rao bán chưa thành công thì thị trường tài chính tiêu dùng đi xuống do ảnh hưởng của dịch Covid-19 kéo theo lợi nhuận của FE Credit sụt giảm khoảng 11% so với cùng kỳ năm 2018, nợ xấu cao ở mức 6,9% và đóng góp vào tổng lợi nhuận của VPBank sụt xuống còn 34%.

Tại đại hội đồng cổ đông năm 2020 ông Đỗ Quang Hiển - Chủ tịch HĐQT Ngân hàng SHB đã thông tin việc thoái vốn tại Công ty tài chính SHBFC cho nhà đầu tư chiến lược nước ngoài. Hiện SHBFC có tiền thân là Công ty tài chính Vinaconex Viettel, do quy định cơ cấu hệ thống các công ty tài chính của Chính phủ và NHNN nên sáp nhập vào SHB. Hiện SHBFC có vốn điều lệ 1.000 tỷ đồng do SHB sở hữu 100% vốn.

Ông Đỗ Quang Hiển tin tưởng thương vụ sẽ thành công trong năm 2020 này, tuy nhiên đến thời điểm này câu chuyện bán vốn tại SHBFC của SHB vẫn chưa thực hiện được.

Cẩn thận hơn VPBank và SHB, tại Đại hội đồng cổ đông của MSB năm 2020 lãnh đạo nhà băng này thông tin đã tìm được nhà đầu tư là Công ty TNHH Hyundai Card để chuyển nhượng 50% vốn cổ phần tại FCCOM với giá 42 triệu USD. Việc mua bán đã được ký kết từ cuối năm 2019 nhưng đến nay vẫn chưa được NHNN phê duyệt.

NGÂN HÀNG MẸ TOAN TÍNH GÌ?

Do đặc thù của loại hình Công ty tài chính tiêu dùng là thủ tục cho vay đơn giản, giải ngân nhanh chóng, điều kiện vay vốn lại dễ hơn như chỉ cần có chứng minh thư, sổ hộ khẩu là có thể được xem xét cho vay. Khách hàng không nhất thiết phải có tài sản thế chấp. Trong khi đó thủ tục vay tiêu dùng qua ngân hàng phức tạp và đòi hỏi nhiều yêu cầu hơn như phải chứng minh được khả năng trả nợ, các khoản vay lớn phải có tài sản thế chấp. Đó là lí do Công ty tài chính tiêu dùng tiếp cận được đa số khách hàng khi có nhu cầu vay vốn nhanh hơn so với ngân hàng.

Đi cùng với việc cho vay đơn giản, không tài sản bảo đảm và đối tượng vay tiêu dùng phần lớn là những người đang gặp khó khăn tài chính, có nhu cầu vay nhanh nên rủi ro nợ xấu cũng cao hơn cho vay tiêu dùng ngân hàng. Do đó, để kiểm soát nợ xấu trên thị trường vốn Chính phủ đã siết thủ tục thành lập Công ty tài chính tiêu dùng với nhiều điều kiện khó. Đó là lí do thời gian qua Việt Nam chưa cấp phép thành lập mới công ty tài chính tiêu dùng nào. Do đó, để tham gia thị trường này, nhà đầu tư chỉ còn cách thông qua mua lại các công ty đang hoạt động.

Theo nhận định của các chuyên gia tài chính, làn sóng rút một phần vốn khỏi công ty tài chính tiêu dùng của các ngân hàng mẹ là do thị trường vay tiêu dùng đang ngày càng cạnh tranh khốc liệt vì lợi nhuận đem lại vẫn hấp dẫn nên nhiều nhà đầu tư nước ngoài nhảy vào thị trường này.

Đại dịch Covid-19 tác động khiến thị trường tín dụng tiêu dùng sụt giảm. Chỉ khi nền kinh tế đi lên, thì nhu cầu mua sắm tăng cao, tín dụng tiêu dùng mới tăng và an toàn. Dịch bệnh Covid-19 cũng đã làm cho chất lượng tài sản của các công ty tài chính tiêu dùng bị sụt giảm, kết quả kinh doanh của nhiều công ty giảm mạnh. Báo cáo mới đây của FinGroup cũng cho biết, năm 2020, thị trường tài chính tiêu dùng lần đầu tiên trong một thập kỷ ghi nhận tăng trưởng ở mức một con số.

Bên cạnh đó, Thông tư 18/2019 của Ngân hàng Nhà nước quy định về việc cho vay của các công ty tài chính tiêu dùng có thể khiến lợi nhuận của các công ty này gặp khó khăn. Theo đó, mức trần của các khoản vay bằng tiền mặt bị khống chế. Cụ thể, tỷ lệ cho vay giải ngân trực tiếp bằng tiền mặt tại các công ty tài chính sẽ giảm từ ngày 1/1/2021 đến hết ngày 31/12/2021 là 70%; từ ngày 1/1/2022 đến hết ngày 31/12/2022 là 60%; từ ngày 1/1/2023 đến hết ngày 31/12/2023 là 50%, còn từ 1/1/2024 là 30%. Trong khi đó phần lớn khách hàng đến với công ty tài chính tiêu dùng là có nhu cầu tiền mặt, lượng khách hàng sử dụng dịch vụ tài chính này mua hàng khá thấp. Như ở FE Credit có thời điểm cơ cấu cho vay tiền mặt lên tới 76%, HD SAISON cơ cấu cho vay tiền mặt 33%, MCredit cho vay tiền mặt 70%...

Một nguyên nhân nữa là do các công ty tài chính tiêu dùng hiện nay, đặc biệt là các công ty 100% vốn của các ngân hàng đang gây nhiều tiếng xấu trong dư luận, thậm chí tại diễn đàn Quốc hội nhiều đại biểu đã lên tiếng chỉ trích.

Đó là các hành vi "khủng bố" điện thoại, dùng ảnh cá nhân của khác hàng trả chậm, thậm chí ảnh người thân, hàng xóm của khách hàng, những người không liên quan đến giao dịch vay vốn và đưa lên mạng xã hội để "khủng bố tinh thần"... Những điều này làm ảnh hưởng không nhỏ đến hình ảnh của ngân hàng mẹ trên thị trường bán lẻ. Do đó, khi có được những đối tác nước ngoài với mô hình hoạt động chuyên nghiệp sẽ chấn chỉnh hoạt động này, đem lại cái nhìn thiện cảm về tín dụng tiêu dùng.

Ngân hàng số Cake ra mắt tại Việt Nam: miễn phí dịch vụ suốt đời, tích hợp thẳng vào ứng dụng gọi xe Be Cake là thành quả từ nỗ lực hợp tác giữa Be Group và VPBank, hứa hẹn sẽ làm sôi động thêm thị trường tài chính công nghệ (fintech) thời gian tới. Trước đây đã có vài cái tên ngân hàng số được giới thiệu tại Việt Nam, là người đi sau nền tảng hợp tác giữa Be Group (đơn vị sở hữu ứng...

Bạn thấy bài viết này có hữu ích không?

Có

Không

Tin liên quan

Xem thêm Share

Xem nhiều

Vụ nữ sinh tử vong ở Vĩnh Long: Làm rõ có hay không hành vi cố ý không khởi tố09:10

Lời hứa dang dở của người cha với con gái 14 tuổi bị ô tô cán tử vong07:29

Vụ nữ sinh Vĩnh Long tử vong: Gia đình nhận thông báo kết quả giải quyết09:05

Thanh niên quê Hà Nội 'bắt cá 2 tay' đánh gục bạn gái ở quán cà phê sắp hầu tòa01:27

Cựu Bí thư Bến Tre tự nguyện nộp 10 tỉ đồng để khắc phục hậu quả vụ án09:06

Hai người Trung Quốc xâm hại lăng mộ vua Lê Túc Tông khai gì?07:34

Tây Ninh: Cầu mới hoàn thành sau 2 tuần sụt lún, ô tô và xe máy rơi xuống hố.03:33

Khởi tố người tấn công nam điều dưỡng Bệnh viện đa khoa Nam Định08:42

Lời khai kẻ cầm đầu nhóm 'cắt đá tìm ngọc', giao dịch hàng trăm tỷ04:21

Trương Mỹ Lan đề nghị định giá lại 1.166 mã tài sản08:42

Bắt tạm giam thêm 34 bị can trong đường dây buôn lậu xăng dầu "khủng"01:54

Tiêu điểm

Tin đang nóng

Tin mới nhất

Những con số giật mình trong vụ án Tập đoàn Thuận An

14:40:26 16/05/2025

Cơ quan CSĐT, Bộ Công an đã hoàn tất bản kết luận điều tra, đề nghị truy tố các bị can liên quan đến vụ án xảy ra tại Công ty cổ phần Tập đoàn Thuận An và các đơn vị, tổ chức liên quan.

Hai đại gia bắt tay thực hiện màn lừa đảo ngoạn mục, trục lợi hơn 18 tỷ đồng

14:20:36 16/05/2025

Như VietNamNet đã đưa, Cơ quan An ninh điều tra Bộ Công an vừa hoàn tất kết luận điều tra, đề nghị truy tố 23 bị can về các tội Nhận hối lộ , Đưa hối lộ , Lừa đảo chiếm đoạt tài sản .

Khai quật tử thi, vén màn sự thật vụ 'tử vong do tai nạn giao thông'

13:54:20 16/05/2025

Trưa 24/4, sau khi uống rượu với một nhóm thanh niên, Đinh Đông điều khiển xe máy về nhà mẹ ở làng Hro (xã Krong) thì gặp em trai là Đinh Chơm (23 tuổi) điều khiển xe máy đi tới.

Thanh niên dụ cho iPhone, ép nữ sinh dưới 16 tuổi quay video nhạy cảm

11:28:06 16/05/2025

Nguyễn Duy Quang lập nhiều tài khoản ảo để kết bạn với các nữ sinh, hứa tặng iPhone, thẻ điện thoại rồi dụ dỗ, ép buộc các em quay video nhạy cảm.

Lời xin lỗi muộn màng của đại gia đất hiếm Đoàn Văn Huấn

10:04:29 16/05/2025

Ngày 15/5, phiên tòa xét xử vụ khai thác trái phép đất hiếm tiếp tục diễn ra với phần tranh luận. Cuối phiên tòa, HĐXX dành thời gian cho các bị cáo được quyền nói lời sau cùng.

"Ôm" 38 bánh heroin từ Lào về Việt Nam

09:57:05 16/05/2025

Sáng 16/5, Bộ đội Biên phòng (BĐBP) tỉnh Quảng Nam cho biết vừa bắt giữ một vụ vận chuyển trái phép 38 bánh heroin (14,3kg) từ Lào về Việt Nam qua Cửa khẩu quốc tế Nam Giang.

Chuyển 50 triệu đồng cho công an dỏm, cô gái vội báo ngân hàng ngăn chặn

09:36:03 16/05/2025

Chị Đ.T.T (23 tuổi, ngụ TP.Đà Nẵng) bị công an dỏm dọa liên quan rửa tiền, đã sợ hãi chuyển khoản 50 triệu đồng, ngay sau đó chị đã tỉnh ngộ, điện báo ngân hàng ngăn chặn khoản tiền.

Bộ Công an yêu cầu tiếp tục điều tra mở rộng vụ án ma túy ở Quảng Ninh

08:41:51 16/05/2025

Liên quan đến vụ án ma túy ở Quảng Ninh, Bộ Công an yêu cầu Công an tỉnh Quảng Ninh và các đơn vị liên quan tiếp tục điều tra mở rộng vụ án, truy bắt các đối tượng còn lại và làm rõ toàn bộ đường dây.

Khởi tố cặp vợ chồng lừa đảo chiếm đoạt tài sản dưới hình thức chơi hụi

08:29:54 16/05/2025

Hai vợ chồng trú tại Sầm Sơn, Thanh Hóa đã rủ rê, lôi kéo hàng chục người tham gia các dây phường, hụi, sau đó đưa ra nhiều thông tin gian dối nhằm mục đích lừa đảo chiếm đoạt tài sản.

Giả danh cảnh sát để lừa đảo qua điện thoại

08:26:49 16/05/2025

Ngày 15/5, Công an tỉnh Quảng Ninh cho biết, Công an phường Giếng Đáy đã kịp thời can thiệp một vụ lừa đảo qua điện thoại, trong đó một phụ nữ bị lừa chuyển tiền bởi một đối tượng giả danh cán bộ công an.

Vụ lăng mộ vua Lê Túc Tông bị xâm hại: Phát hiện hố sâu 1,6m

07:53:23 16/05/2025

Qua kiểm tra hiện trường, cơ quan chức năng tỉnh Thanh Hóa phát hiện mộ vua Lê Túc Tông bị đào một hố sâu 1,6m cùng nhiều mảnh bia đá.

Công an cảnh báo lừa đảo rao bán "đề thi, đáp án" thi tốt nghiệp THPT

07:49:55 16/05/2025

Ngày 15/5, Công an tỉnh Đắk Lắk ra thông báo tăng cường cảnh giác đối với các hình thức lừa đảo trực tuyến nhằm vào học sinh và phụ huynh trong mùa thi tốt nghiệp THPT.