Khi lòng tin và lòng tham song hành

Tạo vỏ bọc bên ngoài là người giàu có, làm ăn lớn, có mối quan hệ mật thiết với nhiều người có chức vụ… là hình ảnh thường thấy của những tay siêu lừa đảo. Sau khi được bị hại tin tưởng, các tay siêu lừa đảo thường sử dụng “chiêu” cần số tiền lớn để làm ăn và đưa ra lãi suất cao “ngất trời” để đánh vào lòng tham của bị hại.

Lừa một lèo 300 tỷ dễ như bỡn

Một trong những tay siêu lừa đảo ngoạn mục nhất xảy ra gần đây tại TP HCM đầu tiên phải kể đến là “tỷ phú hạt xoàn” Nguyễn Thị Hoàng Hoa (44 tuổi, ngụ quận 10, TP HCM). Năm năm trước không ai biết Hoàng Hoa là ai, thế nhưng từ năm 2008, nhiều tiểu thương tại TP HCM thường thấy một phụ nữ đẹp, ăn mặc sang trọng hay xuất hiện ở các chợ chi tiêu, mua sắm rất xộp.

Ban đầu còn lạ, sau vài lần trò chuyện, bà ta tự giới thiệu mình là người buôn bán hạt xoàn rồi chủ động làm quen với nhiều người và hỏi vay tiền. Cái tên “tỷ phú hạt xoàn” cũng nổi lên từ đây. Theo lời các nạn nhân, ban đầu, Hoa chỉ vay từ vài chục triệu đến vài trăm triệu đồng với thời gian ngắn, trả lãi suất, vốn đầy đủ, đúng hạn thậm chí trả trước hạn để tạo uy tín.

Sau khi tạo lòng tin với các bị hại, để vay được nhiều tiền Hoa đã dùng thủ đoạn đưa ra mức lãi suất cao từ 4-18%/ tháng và đưa ra nhiều lý do không có thật lúc thì thị nói mình kinh doanh vàng, bỏ mối hạt xoàn tại các chợ… đang cần vốn kinh doanh. Lúc khác thì Hoa “nổ” mình đang đầu tư kinh doanh bất động sản cùng một số người có tên tuổi hoặc đang cần tiền để giải tỏa hàng mắc kẹt ở hải quan, đầu tư ở sòng bài tại Campuchia…

Để tạo lòng tin cho các bị hại, Hoa “không ngại” mượn một xưởng sản xuất giày đang tạm ngưng hoạt động của một người quen trên đường Âu Cơ, phường 9, Tân Bình rồi thuê người đến đóng giả làm nhân công, sau đó đưa những bị hại đến tham quan và nói dối đó là xưởng giày của mình. Hoa còn dẫn nhiều bị hại đi xem khu đất 3,5ha nằm trên Xa lộ 1K, phường Bình Hưng Hòa, đưa họ đến Công ty Kim khí điện máy Việt Da Lê (kinh doanh kim khí điện máy) rồi nổ là của mình…

Với thủ đoạn gian dối như trên, chỉ trong vòng một thời gian ngắn, từ tháng 6/2009 đến tháng 4/2010, Hoa đã chiếm đoạt của 7 bị hại với tổng số tiền lên tới 131 tỷ đồng. Ngoài ra, Hoa thừa nhận còn nợ bên ngoài của nhiều người khác với tổng số tiền hơn 200 tỷ đồng.

“Tỷ phú hạt xoàn” Nguyễn Thị Hoàng Hoa ngày ra tòa.

Nếu như vụ lừa vào giữa năm 2010 của tỷ phú hạt xoàn Hoàng Hoa được xem là “khủng” từ trước đến nay tại TP HCM thì so sánh với vụ lừa đảo do đối tượng Huỳnh Thị Huyền Thư (34 tuổi, nguyên Trưởng phòng Giao dịch Vietinbank Điện Biên Phủ, TP HCM) mới bị phát hiện vào cuối năm 2011 không xi nhê gì bởi số tiền thiệt hại trong vụ án này cao gấp 15 lần.

Theo điều tra ban đầu, với mác là một cán bộ ngân hàng, Thư cùng Võ Anh Tuấn, nguyên Phó Giám đốc Vietinbank- chi nhánh Nhà Bè lấy danh nghĩa Vietinbank ký hợp đồng đầu tư với các tổ chức tài chính, các doanh nghiệp thương mại, bất động sản, dệt may và huy động vốn của nhiều cá nhân với lãi suất 5-7%/ tháng với danh nghĩa cho vay đáo hạn ngân hàng… chiếm đoạt 4.000 tỷ đồng.

Trở thành nạn nhân vì hám lãi suất cao

Tại phiên tòa xét xử “tỷ phú hạt xoàn” Hoàng Hoa (tuyên án chung thân) vào cuối tháng 3 đầu tháng 4/2012, các nạn nhân thừa nhận vì tin tưởng bị cáo và ham lãi suất cao mà dính bẫy của Hoa. Theo đó, chỉ trong vòng một thời gian ngắn, bà Kim Hoa (ngụ quận Phú Nhuận, TP HCM) đã cho Hoa vay tổng cộng 34,8 tỷ đồng, 50.700 USD trong thời hạn 2 tháng với lãi suất 15%/ tháng.

Không chỉ cho Hoa vay tiền, bà Kim Hoa còn giới thiệu bạn là Châu Thị Mỹ Linh (ngụ quận 12) cho Hoa vay tổng cộng 55,3 tỷ đồng và 200.000 USD. Tương tự như những nạn nhân khác, được mẹ chồng giới thiệu Hoa là người làm ăn lớn rất có “uy tín”, từ tháng 6/2000 đến 3/2010, chị Phương Thị Xuân Thảo (ngụ quận 11) đã cho Hoa vay hơn 8,7 tỷ đồng.

Điều đáng nói là hầu hết số tiền mà các bị hại bị Hoa lừa gạt phải đi huy động vốn của nhiều người khác. Trong số các bị hại bị Hoa lừa nhiều nhất, bà Mỹ Linh cũng khai, nguồn gốc số tiền cho Hoa vay là tiền gia đình bà làm ăn, kinh doanh bất động sản và tiết kiệm được trong những năm qua, ngoài ra bà còn vay của những người bạn “làm ăn” khác. Thế nhưng, gần 3 tháng đưa tiền cho Hoa vay, bà chỉ mới nhận được 100 triệu đồng tiền gốc…

Tương tự như vụ Hoàng Hoa, các nạn nhân trong vụ án lừa đảo 4.000 tỷ đồng của đối tượng Huỳnh Thị Huyền Thư thực hiện cũng đang “ngậm đắng nuốt cay” vì bị lừa “vố đậm”. Theo thông tin ban đầu, với cái mác là cán bộ ngân hàng, hơn hai năm trước, Thư cùng đồng bọn đứng ra “bảo đảm vay nợ” để làm các dịch vụ đáo nợ ngân hàng, đồng thời đầu tư chứng khoán, bất động sản, chi tiêu cá nhân.

Tin tưởng vào việc “kinh doanh” của Thư hiệu quả, hàng chục người từ Bắc chí Nam góp vốn đưa cho Thư để thị “đầu tư”, hưởng lãi suất cao. Sau một thời gian trả lãi đều đặn, Thư “biến mất” vì không thể thanh toán nợ được nữa…

Chủ tiệm vàng cũng bị “lừa”

Tin tưởng vào khách hàng “ruột” tên P. (ngụ quận 9, TP HCM) hay đến tiệm vàng mua vàng, ông T., chủ một tiệm vàng ở quận 9, TP.HCM đã giao cho người này 13,8 tỷ đồng để “kinh doanh”.

Theo lời khai của ông T. tại cơ quan điều tra, khoảng tháng 3/2011, bà P cho ông biết hiện đang làm thủ tục giải chấp và đáo hạn ngân hàng với lãi suất 0,5/ngày và thuyết phục ông hùn vốn làm dịch vụ. Ngay sau đó, ông đã T. đã 3 lần bỏ ra từ 500 triệu đến 1,2 tỷ đồng để làm dịch vụ đáo hạn ngân hàng cùng bà P. và được bà này trả tiền gốc cùng lãi suất như thỏa thuận ban đầu làm ông hết sức tin tưởng.

Đến đầu tháng 8/2011, bà P. mang theo một hợp đồng photo thể hiện một khách hàng ở quận Tân Bình có vay của ngân hàng 5 tỷ đồng và đến ngày đáo hạn. Bà P. đã thuyết phục ông cho vay 5 tỷ đồng đáo hạn ngân hàng và sau 7 ngày sẽ trả lại cả vốn lẫn lãi.

Tuy nhiên, sau hơn 7 ngày vẫn không thấy bà P. trả tiền như thỏa thuận, ông liên tục hối thúc thì bà P. đổ lỗi do phía ngân hàng chậm trễ về mặt thủ tục. Sau đó, bà P. tiếp tục đưa cho ông xem một bản hợp đồng khác của công ty T. có vay của ngân hàng H. 8 tỷ đồng đến ngày đáo hạn và thuyết phục ông cho vay luôn. Bà P. hứa sau 7 ngày bà sẽ trả hết toàn bộ số tiền gốc lẫn lãi hai lần vay. Xiêu lòng, ông T. lại đồng ý.

Sau khi đưa cho bà P. 8 tỷ đồng vào ngày 16/8/2011, ngày hôm sau, bà P. lại tiếp tục gọi điện kêu ông đưa thêm 800 triệu đồng để “bôi trơn” cho nhân viên ngân hàng để nhanh chóng hoàn thành 2 hợp đồng đáo hạn trước đó. Tuy nhiên, đến hạn trả nợ, bà P. không thực hiện và cố ý lẩn trốn. Sau hơn 2 tháng chờ đợi, cuối tháng 12/2011, ông T. đã có đơn yêu cầu gửi cơ quan CSĐT – Công an quận 9 khởi tố vụ án và xử lý hành vi của bà P. theo pháp luật.

Tại cơ quan điều tra, bước đầu bà P. thừa nhận có nhận của ông T. 13,8 tỷ đồng. Tuy nhiên, số tiền này bà P. chỉ sử dụng có 4 tỷ đồng để giải chấp ngân hàng, còn gần 10 tỷ đồng bà dùng để trả nợ cho một số người đã vay trước đó. Quá trình thụ lý vụ án, Công an quận 9 còn nhận được đơn tố cáo của hai “nạn nhân” khác bị bà P. chiếm đoạt 11,9 tỷ đồng với thủ đoạn tương tự. Hiện vụ việc đang được Công an quận 9 điều tra làm rõ

Theo CAND