Khách chuyển khoản đi, t.iền bị phanh lại, ngân hàng gửi tin nhắn sững sờ
Câu chuyện một khách hàng chia sẻ, khi một người nhắn tin đề nghị chuyển khoản thanh toán cho món hàng vừa ship, chị thực hiện chuyển t.iền, bất ngờ giao dịch bị phanh lại cùng dòng chữ cảnh báo khiến khách vô cùng kinh ngạc.
Ngân hàng phanh t.iền lại, cảnh báo tài khoản l.ừa đ.ảo
Câu chuyện một khách hàng chia sẻ mới đây, khi bị một đối tượng giả người giao hàng nhắn đã chuyển hàng tới nhà và đề nghị chuyển khoản thanh toán cho món hàng. Do thường xuyên đặt hàng online, chị không mảy may nghi ngờ, bấm chuyển t.iền v.ào số tài khoản do người kia nhắn tới.
Khi khách hàng thao tác chuyển t.iền online trên app MB, dù chỉ vài trăm ngàn đồng, chị nhận được dòng chữ cảnh báo tài khoản l.ừa đ.ảo. Chị kịp dừng lại và chia sẻ câu chuyện của mình lên mạng xã hội, cảm ơn ngân hàng đã cảnh báo ngăn chặn, khách hàng kịp thời dừng tay giữ lại được t.iền.
Điều này cho phép khách hàng yên tâm khi thực hiện giao dịch với người lạ, hoặc tài khoản đáng nghi, bảo vệ an toàn tài khoản và tài sản của mình.
MB là ngân hàng đầu tiên triển khai tính năng nhận diện thông tin tài khoản l.ừa đ.ảo.
Ông Mai Huy Phương, Phó Giám đốc khối Ngân hàng số (Ngân hàng MB), cho biết, khách hàng khi giao dịch trực tuyến trên MB cần xác thực đa yếu tố. Ngoài yêu cầu xác thực OTP và xác thực khuôn mặt, khách hàng sẽ được cảnh báo về tài khoản l.ừa đ.ảo.
Tính năng cảnh báo l.ừa đ.ảo của MB hiển thị khi khách hàng chuyển t.iền đến một số tài khoản của đối tượng được cho là l.ừa đ.ảo. Ảnh chụp màn hình.
Video đang HOT
MB hiện là ngân hàng duy nhất triển khai tính năng này. Một số ngân hàng lớn với lượng khách hàng “khủng” – vốn đầu tư mạnh mẽ về công nghệ – như nhóm Big4, Techcombank, VPBank,… cũng chưa triển khai. Tuy nhiên, một số nhà băng đã thực hiện việc lập danh sách các tài khoản nghi ngờ được dùng làm phương tiện l.ừa đ.ảo, gian lận.
Ông Vũ Ngọc Sơn, chuyên gia bảo mật, Hiệp hội An ninh mạng quốc gia, cho hay, hiệp hội chuẩn bị ra mắt phần mềm “Chống l.ừa đ.ảo”, giúp người dùng phát hiện các số tài khoản, số điện thoại, đường link và ứng dụng l.ừa đ.ảo trước khi thực hiện giao dịch hoặc trước khi thực hiện cài đặt trên điện thoại.
Đây là một loại ứng dụng (app) được cài đặt vào điện thoại. Tuy nhiên, app này chưa có trên chợ ứng dụng vì phải chờ Google và Apple phê duyệt, dự kiến trong tháng 7.
“Ngoài tính năng phát hiện và cảnh báo tài khoản của đối tượng l.ừa đ.ảo, app “Chống l.ừa đ.ảo” còn có thể nhận diện số điện thoại của đối tượng l.ừa đ.ảo. Khi đó, người nhận được cuộc gọi sẽ thấy cảnh báo hiển thị trên màn hình điện thoại. Phần mềm này còn phát hiện và cảnh báo về những app l.ừa đ.ảo khi người dùng thực hiện cài đặt”, ông Vũ Ngọc Sơn nói.
Tuy nhiên, ông Sơn lưu ý nếu người dùng phớt lờ cảnh báo, vẫn tiếp tục chuyển t.iền hoặc tiếp tục cài đặt phần mềm độc hại, những cảnh báo sẽ không có tác dụng.
Cũng theo ông Sơn, việc áp dụng Quyết định 2345 của Ngân hàng Nhà nước (yêu cầu giao dịch chuyển t.iền trên 10 triệu đồng phải xác thực sinh trắc học) đến nay đã “hanh thông” cho thấy sự nỗ lực của các ngân hàng.
Theo ông Pranav Seth – Giám đốc khối Chuyển đổi Ngân hàng số, Techcombank – để tăng cường an toàn trong giao dịch cho khách hàng, từ tháng 12/2023, nhà băng này đã thành lập một nhóm dự án quy tụ 60 chuyên gia, thuộc nhiều lĩnh vực, để cung cấp một cơ sở hạ tầng có thể đơn giản hóa nhưng vẫn đảm bảo được an toàn cho khách hàng.
“Chúng tôi đã thực hiện nghiên cứu với hơn 200 mẫu điện thoại di động khác nhau, với những vị trí kết nối NFC khác nhau, để có thể thông tin đến khách hàng bằng nhiều hình thức”, ông Pranav Seth nói.
Ngoài ra, nhà băng này cũng đào tạo về bảo mật thông tin cho 5.000 nhân viên trực tiếp chăm sóc khách hàng.
Nhờ đó, Techcombank là ngân hàng có số lượng khách hàng đăng ký sinh trắc học lớn nhất hệ thống, với hơn 2,1 triệu khách hàng tính đến ngày 3/7, trong đó chỉ có 150.000 khách hàng đăng ký xác thực tại quầy.
Lễ ký kết dịch vụ xác thực điện tử giữa VCB và Bộ Công an. Ảnh: VCB.
Còn tại Vietcombank, trong ngày đầu tiên thực hiện xác nhận sinh trắc học, ngân hàng này đồng thời ký hợp đồng sử dụng dịch vụ xác thực điện tử với Bộ Công an.
Với thỏa thuận này, khách hàng của Vietcombank có thể cập nhật thông tin sinh trắc học trực tuyến thông qua giải pháp kết nối app-to-app giữa ứng dụng VCB Digibank và ứng dụng VneID.
Khách hàng của ngân hàng A cũng là khách hàng của ngân hàng B
Hiệp hội Ngân hàng Việt Nam cũng vừa tổ chức một cuộc họp với các hội viên để bàn về việc xây dựng quy trình phối hợp hỗ trợ xử lý tài khoản, thẻ liên quan đến nghi ngờ về gian lận, l.ừa đ.ảo.
Ông Nguyễn Quốc Hùng, Tổng Thư ký Hiệp hội ngân hàng, đ.ánh giá các ngân hàng đã xây dựng một quy trình bảo vệ khách hàng rất đầy đủ, có thể đảm bảo được sự an toàn cho khách hàng của chính ngân hàng đó. Nhưng trong cuộc chiến chống l.ừa đ.ảo, nhằm gia tăng bảo vệ sự an toàn cho người dùng, cần có sự phối kết hợp giữa các TCTD, các đơn vị trung gian thanh toán.
“Khách hàng của mình nhưng giao dịch lại thông qua tài khoản của ngân hàng khác, vì vậy cần có quy trình trên tinh thần khách hàng của ngân hàng A cũng là khách hàng của ngân hàng B; “thượng đế” của một ngân hàng cũng là “thượng đế” của tất cả ngân hàng”, ông Nguyễn Quốc Hùng nói.
Chia sẻ với quan điểm trên, ông Pranav Seth cho rằng đây cũng là thời điểm phù hợp để các bên cùng nhau xây dựng cách truyền thông, để khách hàng hiểu rõ hơn việc l.ừa đ.ảo ngày càng phức tạp, khách hàng càng cần phải nâng cao nhận thức.
Trong khi đó, bà Đoàn Hồng Nhung, Giám đốc khối bán lẻ (Ngân hàng Vietcombank), nhận xét, qua việc triển khai thực hiện xác thực sinh trắc học cho khách hàng, có thể thấy một mình ngân hàng không thể làm được gì trong chuyện bảo vệ hành vi khách hàng trên kênh số mà cần có sự đồng lòng của Bộ Công an và Ngân hàng Nhà nước.
Giai đoạn 2 "đại án" Vạn Thịnh Phát: Tiếp tục làm rõ tài sản của 5 bị cáo trốn truy nã
Tại bản án sơ thẩm vụ án xảy ra tại Tập đoàn Vạn Thịnh Phát, Ngân hàng thương mại cổ phần Sài Gòn (SCB) giai đoạn 1, Hội đồng xét xử TAND TP Hồ Chí Minh đã đưa ra nhiều kiến nghị quan trọng.
Bị cáo Lan tại phiên tòa xét xử sơ thẩm.
Đáng lưu ý, HĐXX đề nghị Cục CSĐT tội phạm về tham nhũng, kinh tế, buôn lậu (Bộ Công an) và VKSND Tối cao trong quá trình điều tra vụ án giai đoạn 2 tiếp tục xác minh làm rõ tài sản của 5 bị cáo trốn truy nã. Các bị cáo này đã tiếp tay bị cáo Trương Mỹ Lan, Chủ tịch HĐQT Tập đoàn Vạn Thịnh Phát gây ra thiệt hại đặc biệt lớn cho Ngân hàng SCB.
Cụ thể, bị cáo Đinh Văn Thành (nguyên Chủ tịch HĐQT Ngân hàng SCB), trong khoảng thời gian từ ngày 28/6/2012 đến ngày 6/12/2020, đã giúp bị cáo Lan hợp thức việc rút t.iền của Ngân hàng SCB bằng cách chỉ đạo nhân viên dưới quyền lập, đồng thời ký hợp thức 479 hồ sơ vay vốn tại Ngân hàng SCB, gây thiệt hại cho Ngân hàng SCB hơn 142.000 tỷ đồng.
Bị cáo Chiêm Minh Dũng (nguyên Phó Chủ tịch HĐQT Ngân hàng SCB), trong khoảng thời gian từ ngày 20/11/2012 đến ngày 4/4/2019, đã ký hợp thức 362 hồ sơ vay vốn trái quy định tại Ngân hàng SCB. Từ đó, đã tạo điều kiện cho bị cáo Lan rút t.iền của Ngân hàng SCB sử dụng, gây thiệt hại tổng số t.iền hơn 140.000 tỷ đồng.
Bị cáo Nguyễn Thị Thu Sương (nguyên Chủ tịch HĐQT Ngân hàng SCB), trong khoảng thời gian từ ngày 25/7/2012 đến ngày 30/7/2013, đã ký hợp thức 79 hồ sơ vay vốn trái quy định tại Ngân hàng SCB. Từ đó, đã tạo điều kiện cho bị cáo Lan rút t.iền của Ngân hàng SCB sử dụng, gây thiệt hại tổng số t.iền gần 7.000 tỷ đồng.
Bị cáo Trầm Thích Tồn (nguyên thành viên HĐQT Ngân hàng SCB), trong khoảng thời gian từ ngày 25/7/2012 đến ngày 24/5/2013, đã ký hợp thức 80 hồ sơ vay vốn trái quy định tại Ngân hàng SCB. Từ đó, đã tạo điều kiện cho bị cáo Lan rút t.iền của Ngân hàng SCB sử dụng, gây thiệt hại tổng số t.iền hơn 7.100 tỷ đồng.
Còn bị cáo Nguyễn Lâm Anh Vũ (nguyên Phó Giám đốc Ngân hàng SCB, chi nhánh Bến Thành), trong khoảng thời gian từ ngày 13/8/2014 đến ngày 31/8/2015, đã ký hợp thức 112 hồ sơ vay vốn trái quy định tại Ngân hàng SCB, tạo điều kiện cho bị cáo Lan rút t.iền của Ngân hàng SCB, gây thiệt hại thơn 3.700 tỷ đồng.
Số t.iền 171 tỷ đồng Chủ tịch huyện Nhơn Trạch bị lừa chuyển qua nhiều tài khoản Chiều 15/5, tại Hội thảo nâng cao hiệu quả công tác bảo đảm an ninh, an toàn hệ thống ngân hàng trên địa bàn tỉnh Đồng Nai, Thượng tá Nguyễn Mạnh Toàn, Phó Giám đốc Công an tỉnh Đồng Nai đã nhắc đến vụ việc Chủ tịch huyện Nhơn Trạch bị l.ừa đ.ảo 171 tỷ đồng... Theo Thượng tá Nguyễn Mạnh Toàn, trong...