Cảnh báo lừa đảo chuyển tiền qua tài khoản ngân hàng

Từ đầu năm 2023 đến nay, lực lượng Công an phối hợp với nhân viên ngân hàng, kịp thời phát hiện và ngăn chặn thành công nhiều vụ việc có dấu hiệu lừa đảo chuyển tiền qua điện thoại xảy ra trên địa bàn tỉnh Hà Tĩnh.

Qua đó, giữ lại cho khách hàng số tiền gần 1 tỷ đồng.

Trưa ngày 19/10, bà Trần Thị P. (SN 1959), trú tại xã Cẩm Quan, huyện Cẩm Xuyên (Hà Tĩnh) bất ngờ nhận được cuộc gọi từ số điện thoại [phone]. Bà P. được một người đàn ông tự xưng là cán bộ TAND quận Hoàng Mai, TP Hà Nội, thông báo bà đang vi phạm pháp luật, yêu cầu phải cung cấp thông tin cá nhân và chuyển tiền cho đối tượng, mọi thông tin về sự việc phải được giữ bí mật.

Đối tượng lừa đảo yêu cầu bà P trong vòng 1 giờ phải chuyển số tiền 56,795 triệu đồng vào một tài khoản mở tại MBBank. Sự việc sau đó được bà P. trình báo Công an xã Cẩm Quan. Sau khi được lực lượng Công an xã tuyên truyền, giải thích đây là một trong những thủ đoạn lừa đảo qua mạng nên bà Trần Thị P. đã không thực hiện theo yêu cầu của đối tượng.

Công an Hà Tĩnh kịp thời ngăn chặn vụ cụ bà chuyển số tiền 80 triệu đồng cho đối tượng lừa đảo.

Trước đó, vào ngày 16/10, bà Phạm Thị T. (SN 1950), trú tại xã Mai Phụ, huyện Lộc Hà bị một số đối tượng mạo danh Công an gọi điện đe dọa bà có liên quan đến đường dây mua bán trái phép chất ma túy. Bên kia đầu dây cũng yêu cầu bà phải bí mật đi rút tiền tiết kiệm tại ngân hàng đang gửi chuyển qua ngân hàng khác để phục vụ công tác điều tra. Lo sợ, bà T. đã đi rút 80 triệu đồng tại ngân hàng về để thực hiện chuyển tiền theo yêu cầu.

Tuy nhiên, trên đường về, khi đi qua trụ sở Công an xã Mai Phụ, một cán bộ Công an phát hiện thái độ bất thường của bà T. nên đã động viên, giúp đỡ để bà này ổn định tinh thần và trình bày rõ sự việc. Lực lượng Công an đã giải thích cho bà T. biết mình đã bị lừa, động viên bà yên tâm và mời người nhà đến bàn giao, quản lý số tiền 80 triệu đồng bà đã rút. Công an xã Mai Phụ cũng đã tuyên truyền, giải thích, hướng dẫn cho bà T. và người nhà về phương thức, thủ đoạn, cách ứng phó với các thủ đoạn lừa đảo như trên.

Trên địa bàn huyện Hương Khê, chỉ trong vòng 6 ngày (từ ngày 10/10 đến ngày 16/10/2023), Công an huyện Hương Khê đã phát hiện, ngăn chặn kịp thời 3 vụ giả danh cán bộ chức năng để lừa đảo, giúp khách hàng giữ lại được tổng số tiền hơn 225 triệu đồng. Theo đó, ngày 10/10, một cụ bà ở xã Hương Xuân đến Phòng giao dịch Agribank Phúc Trạch rút 100 triệu đồng trong sổ tiết kiệm. Giao dịch viên nhận thấy khách hàng này có biểu hiện hoang mang, lo lắng trong quá trình giao dịch. Nghi vấn khách hàng có dấu hiệu bị lừa đảo, giao dịch viên đã tạm dừng các thủ tục rút tiền và nhanh chóng liên hệ với Công an xã Hương Trà.

Ngay sau đó, lực lượng Công an đã có mặt để động viên khách hàng, người này cho biết thời gian qua có số điện thoại lạ xưng là đại diện cơ quan Nhà nước và đe dọa, yêu cầu bà chuyển tiền. Cũng với thủ đoạn tương tự, các đối tượng lừa đảo đã gọi điện yêu cầu một khách hàng khác ở xã Hương Đô đến Ngân hàng Agribank chi nhánh huyện Hương Khê để rút 100 triệu đồng tiết kiệm gửi vào số tài khoản chúng cung cấp. Quá trình giao dịch, nhân viên ngân hàng cũng đã kịp thời phát hiện, phối hợp cơ quan Công an ngăn chặn kịp thời. Cùng thời điểm này, lực lượng Cảnh sát hình sự Công an huyện Hương Khê cũng đã phát hiện, giúp một khách hàng ở xã Hương Liên không bị mất số tiền 25 triệu đồng.

Thống kê cho thấy, từ đầu năm 2023 đến nay, các ngân hàng và chi nhánh giao dịch trên địa bàn tỉnh Hà Tĩnh đã phối hợp với lực lượng Công an, kịp thời phát hiện, ngăn chặn hàng chục vụ việc có dấu hiệu lừa đảo thông qua gọi điện thoại hoặc nhắn tin qua mạng xã hội. Trong đó, riêng các phòng giao dịch và chi nhánh của Ngân hàng Agribank đã ngăn chặn thành công 10 vụ lừa đảo với tổng số tiền lên đến gần 800 triệu đồng. Trong đó, đáng chú ý như Phòng giao dịch Đức Lạc thuộc Agribank Chi nhánh huyện Đức Thọ ngăn vụ lừa đảo gần 600 triệu đồng; Agribank Chi nhánh tỉnh Hà Tĩnh ngăn vụ lừa đảo 180 triệu đồng; Agribank Chi nhánh Vũ Quang ngăn chặn vụ lừa đảo 120 triệu đồng; Agribank Đức Thọ ngăn chặn 2 vụ lừa đảo số tiền hơn 100 triệu đồng; Agribank Can Lộc ngăn vụ lừa đảo với số tiền 70 triệu đồng…

Cùng với đó, Phòng Cảnh sát hình sự và Phòng An ninh mạng và phòng chống tội phạm sử dụng công nghệ cao Công an tỉnh Hà Tĩnh cũng đã tiếp nhận, giải quyết nhiều vụ lừa đảo chiếm đoạt tài sản, ngăn chặn kịp thời nhiều vụ chuyển tiền khác. Mặc dù vậy, vẫn có một số nạn nhân tin lời đe dọa của đối tượng nên đã chuyển tiền cho chúng.

Theo khuyến cáo, cảnh báo của cơ quan Công an, thủ đoạn của các đối tượng tuy không mới nhưng ngày càng tinh vi, đặc biệt là nhằm vào đối tượng là người già ở các vùng nông thôn, giả danh Công an, Tòa án, Viện Kiểm sát để thông báo về hành vi liên quan đến bắt giam, tù tội để khống chế, thao túng tâm lý. Đây là chiêu trò khá phổ biến mà các đối tượng thường sử dụng để chiếm đoạt tiền của khách hàng.

Trước những thủ đoạn ngày càng tinh vi của các đối tượng xấu, thời gian qua lực lượng Công an thường xuyên phối hợp với các ngân hàng trên địa bàn, liên tục tuyên truyền, khuyến cáo tới khách hàng các hình thức lừa đảo, đặc biệt là qua mạng xã hội. Để giúp khách hàng nhận biết các vụ lừa đảo, thông qua nhiều hình thức, các ngân hàng trên địa bàn cũng đã liên tục tuyên truyền, khuyến cáo các hình thức lừa đảo đến khách hàng. Các ngân hàng cũng khuyến cáo, để tránh bị lừa đảo khi chuyển tiền cho người lạ, người gửi cần xác minh lại thông tin bằng nhiều hình thức hoặc trao đổi với cán bộ ngân hàng để được tư vấn, giúp đỡ.

Trong khi đó, theo cơ quan Công an thì, để tránh mất mát về tài sản, người dân khi nhận được thông tin đề nghị chuyển tiền trên mạng xã hội của người thân, bạn bè… cần gọi điện qua số điện thoại để xác minh lại thông tin. Đồng thời, cần cảnh giác, không chuyển tiền và cung cấp thông tin cá nhân cho người lạ qua điện thoại, tránh mắc bẫy của đối tượng xấu. Cơ quan Công an cũng khẳng định, tuyệt đối không có việc Công an gọi điện thoại yêu cầu công dân chuyển tiền vào tài khoản ngân hàng. Do vậy, khi phát hiện các trường hợp có dấu hiệu lừa đảo như trên, người dân cần báo ngay cho cơ quan chức năng nơi gần nhất để phối hợp ngăn chặn, xử lý khi có nghi vấn lừa đảo chiếm đoạt tài sản