2 cựu lãnh đạo ngân hàng cho vay nặng lãi, thu lợi hàng chục tỷ đồng
CQĐT cho rằng, 2 cựu lãnh đạo ngân hàng cho vay nặng lãi, thu lợi hàng chục tỷ đồng. Trong khi đó, một giám đốc chi nhánh ngân hàng đã nhận hối lộ bằng số cổ phiếu trị giá hơn 2 tỷ đồng để cấp hạn mức tín dụng…
Cơ quan An ninh điều tra (Bộ Công an) đã hoàn tất bản kết luận điều tra bổ sung vụ án Vi phạm quy định về hoạt động ngân hàng, hoạt động khác liên quan đến hoạt động ngân hàng; Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự; Đưa hối lộ; Nhận hối lộ xảy ra tại Ngân hàng Agribank.
CQĐT đề nghị truy tố ông Nguyễn Hải Long (cựu Phó TGĐ Agribank), Vũ Văn Khiêm (cựu Giám đốc Ngân hàng BIDV Chi nhánh Nam kỳ Khởi Nghĩa, TPHCM) về tội Cho vay nặng lãi trong giao dịch dân sự.
CQĐT cũng đề nghị truy tố bị can Đào Hoàng Thắng (cựu Giám đốc Agribank Chi nhánh Đống Đa) về tội Nhận hối lộ; Lã Quang Bình (Chủ tịch HĐQT Công ty ECPAY) về tội Vi phạm quy định về hoạt động ngân hàng, hoạt động khác liên quan đến hoạt động ngân hàng” và Đưa hối lộ.
Liên quan đến vụ án, còn có 12 bị can khác cũng bị đề nghị truy tố.
Theo kết luận điều tra, từ năm 2005- 2016, ông Lã Quang Bình thành lập một số công ty. Trong đó, Công ty ECPAY của ông Bình đã ký Hợp đồng cung cấp dịch vụ thu hộ tiề.n điện qua kênh thanh toán của Công ty ECPAY với Tổng Công ty Điện lực miền Trung, Tổng Công ty Điện lực miền Bắc, Tổng Công ty Điện lực Hà Nội, Tổng Công ty Điện lực TPHCM và Tổng Công ty Điện lực Miền Nam TNHH.
Tháng 4/2016 – 12/2020, ông Bình dùng 8 công ty, lập hồ sơ vay tiề.n tại Agribank Chi nhánh Đống Đa để thanh toán ứng trước tiề.n điện cho các công ty điện lực, đầu tư kinh doanh bất động sản và một số lĩnh vực khác.
Từ năm 2018- 2020, Công ty ECPAY được Agribank cấp hạn mức tín dụng 1.000 tỷ đồng/năm, các công ty khác của ông Bình được cấp hạn mức 100 tỷ đồng/năm. Từ khoảng tháng 11, 12/2020, hoạt động kinh doanh của các công ty bị đình trệ; ông Bình dùng tiề.n điện thu được để thanh toán các chi phí và đầu tư vào bất động sản, không trả được nợ cho ngân hàng, dẫn đến các khoản vay bị quá hạn…
Video đang HOT
Tháng 12/2020, Tổng Công ty Điện lực miền Bắc có văn bản gửi các Công ty điện lực trực thuộc, yêu cầu đóng cổng thanh toán với Công ty ECPAY. Do đó, ông Bình bị mất nguồn thu, không đảm bảo nguồn tiề.n trả các khoản vay đến hạn tại Agribank, dẫn đến một số khoản nợ của các công ty bị đưa vào diện nợ xấu.
Lập khống hồ sơ
Theo CQĐT, trong lúc kinh doanh gặp khó, ông Bình đã chỉ đạo cấp dưới tìm mua công ty, thay đổi đăng ký kinh doanh, tìm người đứng tên đại diện pháp luật, lập khống hồ sơ để Agribank Chi nhánh Đống Đa cấp tín dụng, giải ngân trái quy định cho 64 công ty.
Đối chiếu tổng dư nợ và tổng giá trị tài sản thế chấp đã được định giá cho thấy, Agribank Chi nhánh Đống Đa thiệt hại hơn 948 tỷ đồng.
Ngoài ra, ông Bình còn bàn bạc, thống nhất, cùng người khác đưa hối lộ 200 nghìn cổ phiếu EIN (tương đương 2 tỷ đồng) cho ông Đào Hoàng Thắng để giải quyết cho Công ty Thịnh Phát không bị chuyển nợ xấu và tiếp tục được giải ngân vốn tại Agribank Chi nhánh Đống Đa trái quy định.
Theo kết luận điều tra, ông Nguyễn Hải Long đã cho ông Bình vay 30 tỷ đồng từ ngày 15/3- 19/8/2021 với lãi suất 0,5%/ngày (5.000 đồng/1 triệu đồng/ngày, tương đương mức lãi suất 182,5%/năm, gấp 9,125 lần so với mức lãi suất cao nhất trong giao dịch dân sự quy định tại Điều 468 Bộ luật Dân sự).
Việc cho vay giúp ông Long thu lợi bất chính hơn 16,3 tỷ đồng.
Tương tự, ông Vũ Văn Khiêm cũng cho ông Bình vay 22 tỷ đồng, lãi suất 0,5%/ngày, thu lợi bất chính hơn 21,8 tỷ đồng.
Trong khi đó, ông Thắng bị CQĐT cho rằng đã lợi dụng chức vụ giám đốc Chi nhánh Agribank Chi nhánh Đống Đa nhận 200 nghìn cổ phiếu để chỉ đạo Phòng khách hàng doanh nghiệp cấp hạn mức tín dụng giải ngân cho Công ty của ông Bình trái quy định của pháp luật về hoạt động của ngân hàng.
Vắng bị cáo và người liên quan, phiên xử siêu lừa hàng trăm tỷ đồng lại hoãn
Sáng 26/12, TAND TP Hà Nội mở lại phiên tòa hình sự sơ thẩm xét xử bị cáo Nguyễn Thị Hà Thành (SN 1984, trú tại phường Lê Đại Hành, quận Hai Bà Trưng, Hà Nội) và đồng phạm về tội "Lừ.a đả.o chiếm đoạt tài sản", "Cho vay nặng lãi trong giao dịch dân sự" và "Vi phạm quy định về hoạt động ngân hàng, hoạt động khác liên quan đến ngân hàng" xảy ra tại Ngân hàng TMCP Quốc dân (NCB), Ngân hàng TMCP Đại chúng (PVCombank) và Ngân hàng TMCP Việt Á (VAB).
Trước đó, TAND TP Hà Nội đã nhiều lần trả hồ sơ, yêu cầu điều tra bổ sung vụ án này.
Trong phần thủ tục, chủ tọa phiên toà thông báo, bị cáo Nguyễn Thị Thu Hương (cựu nhân viên Ngân hàng VAB) vắng mặt do đang điều trị nội trú tại bệnh viện. Người có quyền lợi nghĩa vụ liên quan trong vụ án là ông Đặng Nghĩa Toàn cũng xin vắng vì đang bị bệnh về não.
Ngoài ra, một số luật sư bào chữa cũng vắng mặt. Sau khi hội ý, chủ tọa quyết định hoãn phiên tòa để đảm bảo quyền lợi của bị cáo và người có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan.
Theo cáo trạng của Viện KSND TP Hà Nội, năm 2016, Nguyễn Thị Hà Thành lừ.a đả.o 371 tỷ đồng của NCB, PVCombank, VAB và 63 tỷ đồng của 4 cá nhân khác.
Để đạt được mục đích, Nguyễn Thị Hà Thành vay tiề.n ông Đặng Nghĩa Toàn (ở Hà Nội) bằng hình thức yêu cầu người này gửi tiề.n và.o NCB qua 4 sổ tiết kiệm. Nguyễn thị Hà Thành giữ các sổ này, sau đó giả chữ ký của vợ chồng ông Đặng Nghĩa Toàn để vay NCB 47,5 tỷ đồng rồi chiếm đoạt.
Bị cáo Nguyễn Thị Hà Thành tại phiên tòa sáng 26/12.
Tương tự, Nguyễn Thị Hà Thành vay của ông Đặng Nghĩa Toàn 52 tỷ đồng bằng hình thức yêu cầu ông Đặng Nghĩa Toàn gửi tiề.n tiết kiệm vào PVcomBank. Nguyễn Thị Hà Thành sau đó lại dùng các sổ tiết kiệm này vay gần 50 tỷ đồng.
Tại VAB, Nguyễn Thị Hà Thành cũng nhờ ông Đặng Nghĩa Toàn và nhiều người khác gửi tiề.n để chị ta giữ sổ tiết kiệm. Nguyễn Thị Hà Thành sau đó dùng các sổ này làm tài sản đảm bảo, vay và chiếm đoạt 273 tỷ đồng.
Để được giải ngân khoản vay, Nguyễn Thị Hà Thành đã lợi dụng lòng tin và sự thiếu trách nhiệm của nhân viên ngân hàng, đồng thời giả chữ ký, lăn giả vân tay của vợ chồng ông Đặng Nghĩa Toàn trên hồ sơ.
Cáo trạng xác định, không đủ căn cứ xác định vợ chồng ông Đặng Nghĩa Toàn là đồng phạm với Nguyễn Thị Hà Thành trong việc lừ.a đả.o các ngân hàng. Lý do, ông Đặng Nghĩa Toàn không nhận được văn bản của ngân hàng thông báo sổ tiết kiệm của mình bị cầm cố. Các tài khoản của ông Đặng Nghĩa Toàn không bị phong tỏa, hàng tháng chủ sở hữu vẫn nhận được các khoản lãi.
Về phần dân sự, vợ chồng ông Đặng Nghĩa Toàn đề nghị 3 ngân hàng NCB, PVCombank và VAB phải trả lại ông 122 tỷ đồng kèm tiề.n lãi của số tiề.n này.
Phía PVCombank từ chối vì cho rằng, bị cáo Nguyễn Thị Hà Thành và các đồng phạm phải trả tiề.n cho ông Đặng Nghĩa Toàn. VAB có quan điểm, ông Đặng Nghĩa Toàn giúp Nguyễn Thị Hà Thành chiếm đoạt tiề.n của ngân hàng nên cần tịch thu khoản tiề.n gửi để khắc phục hậu quả. Đối với NCB, trong giai đoạn điều tra chưa có ý kiến phần dân sự, NCB cũng đã phong tỏa 4 tài khoản tiết kiệm trị giá 50 tỷ đồng kèm tiề.n lãi của vợ chồng ông Đặng Nghĩa Toàn.
Các bị cáo tại phiên tòa sáng 26/12.
Nhóm bị cáo bị truy tố về tội "Lừ.a đả.o chiếm đoạt tài sản": Nguyễn Thị Hà Thành. Nguyễn Thanh Tùng (Giám đốc Công ty Jeongho Landmark). Nguyễn Thị Thu Hương (nhân viên Ngân hàng VAB). Quản Trọng Đức (Giám đốc chi nhánh VAB). Nguyễn Mai Phương (Kiểm soát viên Phòng Giao dịch Đông Đô VAB). Trịnh Trung Kiên (Giám đốc công ty xây dựng). Nguyễn Thanh Bình (kế toán công ty xây dựng).
Nhóm bị cáo bị truy tố tội "Lừ.a đả.o chiếm đoạt tài sản" và tội "Vi phạm quy định về hoạt động ngân hàng, hoạt động khác liên quan đến ngân hàng": Đặng Thị Quỳnh Hương (cựu Trưởng phòng khách hàng cá nhân, Phòng Giao dịch Đông Đô, VAB). Nguyễn Hồng Trung (nhân viên NCB).
Nhóm bị cáo bị truy tố tội "Vi phạm quy định về hoạt động ngân hàng, hoạt động khác liên quan đến ngân hàng": Trần Thị Hoa (cựu Giám đốc NCB Chi nhánh Hà Nội). Đặng Thị Thu Hoà và Phạm Thị Ngọc Lan (cựu nhân viên NCB). Đỗ Minh Đức (cựu kiểm soát viên VAB). Bùi Văn Tuấn (cựu nhân viên PVCombank). Nguyễn Thị Hồng Nhung, Trịnh Phương Ngân, Phạm Thu Hiền, Lê Thị Hiên (cựu giao dịch viên VAB). Đỗ Thị Liên và Bùi Thị Na (cựu thủ quỹ VAB).
Nhóm bị cáo bị truy tố về tội "Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự": Triệu Đình Hoan (Chủ tịch HĐQT Công ty Hải Linh). Nguyễn Thị Là và Triệu Thị Hạnh (nhân viên Công ty Hải Linh). Phạm Thế Tuấn (cựu giao dịch viên NCB). Nguyễn Thị Hồng Hạnh và Nguyễn Giang Hoà (lao động tự do).
Truy tố thêm bị can vụ Nguyễn Thị Hà Thành chiếm đoạt hàng trăm tỷ đồng Tại bản cáo trạng mới, Viện kiểm sát truy tố thêm một bị can là lao động tự do về tội "Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự", đồng thời thay đổi tội danh đối với hai bị can là cựu cán bộ ngân hàng từ tội "Vi phạm quy định về hoạt động ngân hàng, hoạt động khác liên quan...