Người đàn ông vay 16,2 tỷ đồng chỉ thực nhận 7,3 tỷ, chịu lãi tới 1.500%/năm

Thanh Phương19:15 05/06/2024

Kẹt tiền, anh L. vay của nhóm Đào Xuân Thắng 18 khoản, tổng cộng 16,2 tỷ đồng và bị thu lãi suất “cắt cổ”, cao nhất lên tới 1.500%/năm.

Ngày 4/6, TAND TPHCM đã tuyên phạt bị cáo Đào Xuân Thắng (34 tuổi, quê Hải Phòng) 2 năm 7 tháng tù về tội “ Cho vay nặng lãi trong giao dịch dân sự”. Tổng hợp với bản án trước đó, Thắng phải chấp hành 5 năm 9 tháng tù.

Cùng về tội danh này, vợ Thắng là bị cáo Phạm Thị Thuý Hằng bị phạt 2 năm tù nhưng cho hưởng án treo. 6 đồng phạm còn lại của vợ chồng Thắng lĩnh án từ 1-2 năm tù, trong đó 4 bị cáo được hưởng án treo.

Các bị cáo tại tòa. Ảnh: HĐ

Theo truy tố, khoảng tháng 5/2020, Đào Xuân Thắng thuê chung cư tại xã Phước Kiển, huyện Nhà Bè để thực hiện hành vi cho vay lãi nặng. Thắng là người trực tiếp điều hành, chỉ đạo hoạt động cho vay.

Giúp sức cho Thắng có Hằng và Trần Văn Chung, Trần Hồng Giang, Đoàn Văn Thuận, Nguyễn Văn Luyện, Hoàng Đăng Dũng, Đỗ Quốc Dũng. Những bị cáo này có nhiệm vụ kiểm tra các khoản vay, chuyển tiền và thu hồi nợ.

Để có nguồn khách hàng vay vốn, Thắng thông qua môi giới bất động sản giới thiệu khách và chạy quảng cáo trên Facebook, lập các nhóm Zalo để tìm kiếm, trao đổi với khách hàng.

Video đang HOT

Người vay phải để lại căn cước công dân, giấy phép lái xe, hộ khẩu để làm tin và viết giấy vay nợ. Đối với các khoản vay lớn, Thắng yêu cầu người vay viết giấy tờ thế chấp, hợp đồng cầm cố tài sản hoặc hợp đồng ủy quyền sử dụng tài sản như ô tô, nhà cửa…, nhằm mục đích đảm bảo cho khoản vay.

Khi khoản vay đến hạn mà người vay không trả, nhóm của Thắng cho vay khoản mới để tất toán gốc và lãi cho khoản cũ.

Một trong những nạn nhân của nhóm cho vay nặng lãi này có anh L. Theo đó, từ ngày 28/10/2020 đến ngày 28/4/2021, anh L. vay của nhóm Thắng 18 khoản với tổng số tiền 16,2 tỷ đồng, lãi suất từ 282-1.500%/năm.

Để vay được, anh L. phải trả cho nhóm của Thắng tiền phí từ 5-10% của khoản vay, với tổng số tiền 1,4 tỷ đồng. Do vay số tiền lớn và không thể chi trả khi đến hạn, anh L. đã vay các khoản mới để trả gốc và lãi cho khoản trước.

Tổng số tiền anh L. thực nhận của nhóm này là 7,3 tỷ đồng và đã trả được 5,6 tỷ đồng. Tuy nhiên, đến ngày 5/5/2021, nhóm của Thắng chốt lại số nợ của anh L. là 9 tỷ đồng.

Ngoài anh L., nhiều người khác cũng vay của nhóm Thắng từ vài trăm triệu đến vài tỷ đồng.

CQĐT xác định, tổng số tiền mà mà các bị cáo đã thu lợi bất chính từ hành vi cho vay lãi nặng là hơn 10,5 tỷ đồng.

Tại phiên tòa toà, các bị cáo đều thừa nhận hành vi phạm tội. Bị cáo Thắng cho biết giao dịch cho vay rất nhiều khoản với các cá nhân nên không nhớ chính xác số tiền của từng khoản vay. Theo bị cáo này, số tiền cho khách vay là của hai vợ chồng và của một số bị cáo khác trong vụ án góp chung.

Theo HĐXX, các bị cáo đã thực hiện hành vi cho vay với mức lãi suất cao hơn 5 lần mức lãi suất cao nhất quy định trong Bộ luật Dân sự, thu lợi bất chính với số tiền lớn, nên cần xử lý nghiêm. Vì vậy, sau khi xem xét, HĐXX đã tuyên phạt các bị cáo mức án như trên.

Truy tố thêm bị can vụ Nguyễn Thị Hà Thành chiếm đoạt hàng trăm tỷ đồng

Tại bản cáo trạng mới, Viện kiểm sát truy tố thêm một bị can là lao động tự do về tội "Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự", đồng thời thay đổi tội danh đối với hai bị can là cựu cán bộ ngân hàng từ tội "Vi phạm quy định về hoạt động ngân hàng, hoạt động khác liên quan đến hoạt động ngân hàng" sang tội "Lừa đảo chiếm đoạt tài sản".

Sau nhiều lần trả TAND TP Hà Nội trả hồ sơ, yêu cầu điều ra bổ sung vụ án Nguyễn Thị Hà Thành (SN 1984, trú tại phường Lê Đại Hành, quận Hai Bà Trưng, Hà Nội) và đồng phạm về tội "Lừa đảo chiếm đoạt tài sản", "Cho vay nặng lãi trong giao dịch dân sự" và "Vi phạm quy định về hoạt động ngân hàng, hoạt động khác liên quan đến ngân hàng", Viện KSND TP Hà Nội vừa ban hành cáo trạng mới tiếp tục truy tố bị can Nguyễn Thị Hà Thành và đồng phạm.

Nguyễn Thị Hà Thành (giữa) tại phiên tòa diễn ra tháng 5/2022.

Tại bản cáo trạng này, Viện kiểm sát truy tố thêm bị can Nguyễn Giang Hòa (lao động tự do) về tội "Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự", đồng thời thay đổi tội danh đối với hai bị can Quản Trọng Đức (cựu Giám đốc Chi nhánh Ngân hàng TMCP Việt Á) và cấp dưới của Đức là Nguyễn Mai Phương (cựu Kiểm soát viên Phòng Giao dịch Đông Đô, Ngân hàng TMCP Việt Á) từ tội "Vi phạm quy định về hoạt động ngân hàng, hoạt động khác liên quan đến hoạt động ngân hàng" sang tội "Lừa đảo chiếm đoạt tài sản".

Trong số 26 bị can, Đặng Quỳnh Hương (cựu cán bộ Ngân hàng TMCP Việt Á) bị truy tố về tội "Lừa đảo chiếm đoạt tài sản" và tội "Vi phạm quy định về hoạt động ngân hàng, hoạt động khác liên quan đến ngân hàng". Nguyễn Hồng Trung (cựu nhân viên Ngân hàng TMCP Quốc dân) bị truy tố về tội "Vi phạm quy định về hoạt động ngân hàng, hoạt động khác liên quan đến ngân hàng" và tội "Cho vay nặng lãi trong giao dịch dân sự".

Các bị can khác từng là cán bộ, nhân viên ngân hàng cùng bị truy tố về tội "Vi phạm quy định về hoạt động ngân hàng, hoạt động khác liên quan đến ngân hàng".

Theo cáo trạng, năm 2016 và 2018, Nguyễn Thị Hà Thành hoạt động kinh doanh tự do, bị thua lỗ nên đã nhiều lần vay tiền với lãi suất cao của các cá nhân trong xã hội. Nhờ chiêu vay tiền của người sau trả cho người trước, thời gian đầu, Thành tạo được lòng tin đối với người cho vay và cán bộ ngân hàng khi trả nợ đúng hạn. Thời gian này, Thành tìm được nhiều người đến ngân hàng gửi tiết kiệm với số tiền lớn để gửi đồng sở hữu. Thành lấy tư cách cá nhân hoặc nhờ người khác đứng tên trên các hợp đồng tín dụng để vay những khoản tiền lớn nên được Ngân hàng TMCP Quốc dân (NCB) và Ngân hàng TMCP Việt Á (VAB) coi là khách VIP.

Do không có hoạt động kinh doanh, chỉ vay tiền của người sau để trả gốc và lãi cao cho người trước nên từ ngày 5/6 đến 26/11/2018, Thành mất khả năng thanh toán với các khoản nợ đến hạn. Do đó, Thành đã nhiều lần thực hiện các hành vi gian dối nhằm chiếm đoạt tiền từ các ngân hàng và nhiều cá nhân khác nhau.

Nguyễn Thị Hà Thành và đồng phạm tại phiên tòa diễn ra tháng 5/2022.

Tại Ngân hàng NCB, từ ngày 18/6 đến 21/8/2018, Thành vay của ông Đặng Nghĩa Toàn (trú tại quận Hoàn Kiếm, Hà Nội) 50 tỷ đồng. Thành yêu cầu ông Toàn gửi tiền tiết kiệm thành nhiều sổ đứng tên hai vợ chồng ông này vào NCB rồi đưa sổ tiết kiệm cho Thành giữ. Sau đó, Thành cùng Nguyễn Thanh Tùng (Giám đốc Công ty Jeongho Lanmark) dùng tư cách pháp nhân Công ty Jeongho Landmark lập khống các hợp đồng mua bán hàng hóa, các biên bản đối chiếu công nợ với các công ty khác và lợi dụng sự tin tưởng của nhân viên ngân hàng trong hoạt động cấp tín dụng, giải ngân để cả hai ký giả chữ ký của vợ chồng ông Toàn trên các chứng từ, chiếm đoạt của NCB 47,5 tỷ đồng.

Cũng với thủ đoạn trên, Thành vay của ông Toàn 52 tỷ đồng bằng hình thức yêu cầu ông Toàn gửi tiền tiết kiệm đứng tên hai vợ chồng ông vào Ngân hàng PVcombank, rồi đưa sổ tiết kiệm cho Thành giữ. Thành cùng với Tùng sau đó dùng tư cách pháp nhân Công ty Jeongho Landmark, lập khống các hợp đồng mua bán hàng hóa, các biên bản đối chiếu công nợ với doanh nghiệp. Tiếp đó, Thành và đồng phạm lợi dụng sự tin tưởng và thiếu trách nhiệm của nhân viên PVcombank trong hoạt động thu thập hồ sơ, thẩm định cấp tín dụng và giải ngân để ký giả chữ ký của vợ chồng ông Toàn trên chứng từ hợp đồng cầm cố tiền gửi trong hồ sơ cấp tín dụng. Qua đó đã chiếm đoạt của PVcombank 49,4 tỷ đồng.

Tại Ngân hàng TMCP Việt Á, trong khoảng thời gian từ ngày 5/6 đến 26/11/2018, Thành vay tiền của nhiều cá nhân rồi sau đó câu kết với các cán bộ ngân hàng để thực hiện hành vi lừa đảo, chiếm đoạt của ngân hàng số tiền hơn 273 tỷ đồng. Ngoài việc dùng các thủ đoạn gian dối để chiếm đoạt tiền của các tổ chức tín dụng trên, Thành còn cùng Nguyễn Thị Thu Hương (chuyên viên quan hệ khách hàng Phòng Khách hàng Doanh nghiệp, VAB) lừa hai người khác ký chứng từ vay, chứng từ rút tiền để chiếm đoạt của ba cá nhân tổng số tiền gần 60 tỷ đồng.

Bắt 'nữ quái' cho vay lãi nặng hơn 1.000%/năm Lô Thị Trang đã cho một số cá nhân vay tiền với lãi suất từ 356%/năm đến 1216,67%/năm. Với tổng số tiền cho vay gần 1,5 tỷ đồng, đối tượng thu lợi bất chính trên 500 triệu đồng. Ngày 31/5, Công an thành phố Vinh (Nghệ An) cho biết, đơn vị vừa phá thành công chuyên án, bắt giữ đối tượng Lô Thị...