Vụ vi phạm quy định cho vay gây thiệt hại 291 tỉ đồng: Tòa sẽ tuyên án ngày 26/8
Ngày 26/8, TAND TP Cần Thơ sẽ tuyên án vụ án vi phạm quy định cho vay gây thiệt hại cho ngân hàng 291 tỉ đồng.
Ngày 21/8, TAND TP Cần Thơ tiếp tục mở phiên tòa xét xử sơ thẩm đối với 6 bị cáo gồm Lê Thanh Hải (cựu giám đốc), Trần Huy Liệu (cựu trưởng phòng tín dụng), Bùi Tuấn Anh (cán bộ tín dụng, cùng thuộc Agribank Cần Thơ), Nguyễn Huỳnh Đạt Nhân, Phạm Tường Thi, Nguyễn Văn Đạt, trong vụ án “Vi phạm quy định về cho vay trong hoạt động của các tín dụng” theo quy định tại Điều 179 Bộ luật hình sự năm 1999, gây thiệt hại cho ngân hàng 291 tỉ.
Trong một ngày xét xử đại diện VKS với các luật sư bào chữa cho bị cáo, đại diện ngân hàng và người liên quan tranh luận cách tính thiệt hại, kết luận định giá tài sản, xử lý tài sản bảo đảm, thẩm quyền điều tra…
Các bị cáo bị truy tố tại phiên tòa (Ảnh Hữu Trãi).
Đại diện VKS trình bày về một số khoản vay của ngân hàng Agribank chi nhánh Cần Thơ được Tổ giám định kiểm tra và đã xác định hậu quả của các nhóm vay. Trên cơ sở vay vốn của các khách hàng trên tổ giám định nhận thấy Agribank chi nhánh Cần Thơ cho các khách hàng vay t.iền có một số nội dung không đúng quy định của ngân hàng Nhà nước theo luật Tổ chức tín dụng năm 2010, quy chế cho vay và các văn bản liên quan đến hoạt động tín dụng …dẫn đến hậu quả các khoản vay không có khả năng thu hồi…và những sai phạm của các bị cáo.
Đối với tài sản số 51 và số 12 đường Nguyễn Trãi, VKS đề nghị HĐXX xác định sau khi xử lý khoản nợ vay và lãi vay nếu tài sản còn thừa nộp vào ngân sách Nhà nước.
Liên quan đến hoạt động ngân hàng, các luật sư tranh luận tại phiên tòa cho rằng: Việc VKS cho rằng nếu bán tài sản ra sau khi trả hết gốc và lãi, còn thừa thì tịch thu xung vào công quỹ do giao dịch này có dấu hiệu phạm tội rửa t.iền là không đúng quy định.
Vấn đề này Luật sư cho rằng trong phạm vi xét xử theo cáo trạng, phạm vi xét xử là hành vi liên quan đến vi phạm các quy định về cho vay trong hoạt động các tổ chức tín dụng không có đề cập nội dung truy tố, rửa t.iền. Theo luật sư trong phạm vi truy tố tội nào thì xét xử tội danh đấy trong phạm vi đó.
Video đang HOT
Luật sư tham gia bào chữa tại phiên tòa.
Ngoài ra, luật sư còn viện dẫn, nhiều các kết quả giám định tư pháp liên quan đến tài sản đã vi phạm nghiêm trọng về hình thức và nội dung thủ tục. Bởi vì cơ quan điều tra căn cứ vào kết quả giám định tài sản làm cơ sở để khởi tố và truy tố bị can. Những căn cứ trên sai luật, đồng nghĩa với việc không có thiệt hại xảy ra, dẫn đến không có hành vi phạm tội.
Trong phần luận tội, VKS cho rằng các bị cáo bàn bạc thống nhất với nhau để nâng khống giá trị tài sản đảm bảo. Tuy nhiên, luật sư cho rằng l.ời k.hai của các bị cáo Nhân, Hải, Liệu tại tòa lại cho rằng họ không bàn bạc thống nhất việc nâng khống.
Luật sư cho rằng cơ quan tố tụng làm ngược Điều 30, Bộ luật tố tụng hình sự 2015 về giải quyết vấn đề dân sự trong vụ án hình sự. Đối với tội danh này phải có thiệt hại mới cấu thành được tội phạm. Muốn xác định được thiệt hại thì phải giải quyết các tài sản đảm bảo liên quan đến vụ án, nếu có thiếu hụt mới kết luận thiệt hại. Vụ án này (làm ngược), quy trách nhiệm trước rồi mới xác định thiệt hại sau. Quan điểm luật sư vấn đề dân sự trong vụ án hình sự chưa được giải quyết nên chưa xác định được thiệt hại, chưa đủ điều kiện truy tố bị cáo theo tội vi phạm quy định cho vay theo điều 179 Bộ luật hình sự.
Các luật sư bào chữa cho bị cáo Nguyễn Huỳnh Đạt Nhân cho rằng hành vi của bị cáo nhân có thể vi phạm nhưng không cấu thành tội phạm hình sự; tất cả bằng chứng là các kết luận định giá tài sản dùng để kết luận thiệt hại trong vụ án đều hình thành trong giai đoạn điều tra trái thẩm quyền; tội phạm theo Điều 179 BLHS năm 1999 thì hậu quả thiệt hại là yếu tố quyết định cấu thành tội phạm này; có dấu hiệu khởi tố trước tìm chứng cứ sau; từ đó, luật sư đề nghị tuyên bị cáo Nhân không phạm tội.
Bị cáo Nguyễn Huỳnh Đạt Nhân tại phiên tòa.
Sau khi viện kiểm sát có thêm nhiều giải đáp cho các luật sư, hội đồng xét xử thông báo sẽ ghi nhận tất cả các ý kiến và tiến hành nghị án, phán quyết sẽ được đưa ra vào ngày 26/8/2024.
Nói lời sau cùng, bị cáo Nhân nói không ý kiến. Bị cáo Hải thừa nhận có vi phạm quy định trong cho vay, nhưng chưa xảy ra hậu quả thiệt hại và cũng không tư lợi. Bị cáo Liệu, Tuấn Anh nói làm đúng quy định. Bị cáo Thi nhận thức được sai, còn bị cáo Đạt nói mình chỉ làm công ăn lương. Các bị cáo mong tòa xem xét.
Vụ vi phạm quy định cho vay: Ngân hàng tính gốc, lãi hơn 1.200 tỉ, yêu cầu giải toả kê biên để thu hồi nợ
Trong vụ án 6 bị cáo bị truy tố tội vi phạm quy định cho vay gây thiệt hại 291 tỉ ở Cần Thơ, ngân hàng tính gốc, lãi hơn 1.200 tỉ và yêu cầu được giải toả kê biên để thu hồi nợ.
Ngày 19-8, TAND TP Cần Thơ tiếp tục xét xử sáu bị cáo trong vụ vi phạm quy định cho vay gây thiệt hại cho ngân hàng 291 tỉ.
Quang cảnh phiên tòa chiều 19-8. Ảnh: NHẪN NAM
Sáu bị cáo gồm Lê Thanh Hải (cựu giám đốc), Trần Huy Liệu (cựu trưởng phòng tín dụng), Bùi Tuấn Anh (cán bộ tín dụng, cùng thuộc một chi nhánh ngân hàng ở Cần Thơ), Nguyễn Huỳnh Đạt Nhân, Phạm Tường Thi, Nguyễn Văn Đạt.
Đại diện VKS tiếp tục với phần xét hỏi các bị cáo về quy trình thủ tục cho vay đối với các khoản vay của ba công ty và hai cá nhân cũng như quy trình giải ngân các khoản vay này; định giá tài sản thế chấp...
Trong đó, đại diện VKS khi hỏi bị cáo Hải có nói: Bị cáo sai sót hay sai phạm, hành vi sai phạm của bị cáo đã gây ra thiệt hại cho ngân hàng, đến nay nợ gốc và lãi đã lên đến bao nhiêu thì bị cáo đã biết. Bị cáo Hải nói ngân hàng chưa xác định được thiệt hại. VKS nói "chúng tôi sẽ chứng minh cho bị cáo thấy".
Bị cáo Nhân tại tòa chiều 19-8. Ảnh: NHẪN NAM
Bị cáo Nhân nói chỉ duy nhất góp vốn và sở hữu 100% công ty Tây Nam, hai công ty Đồng Bằng Xanh và Nam Bộ Cửu Long bị cáo Nhân nói không liên quan, không chỉ đạo vay. Ngoài ra, bị cáo Nhân tiếp tục khẳng định các kết luận định giá không có giá trị vì vi phạm tố tụng, điều tra không đúng thẩm quyền, đến nay bị hại xác định chưa có thiệt hại.
Tại tòa, nhiều luật sư hỏi đại diện ngân hàng về số t.iền nợ gốc, lãi của các khoản vay, thiệt hại trong vụ án. Theo đó, đại diện bị hại cho biết, tính đến ngày 19-7-2024, nợ gốc của các khoản vay làm tròn là 534 tỉ, lãi làm tròn là 737 tỉ, tổng số t.iền yêu cầu thanh toán là hơn 1.271 tỉ. Ngân hàng yêu cầu giải tỏa kê biên để thu hồi nợ.
Khi được luật sư hỏi, đại diện bị hại cho biết nếu thu hồi đủ gốc và lãi thì không có thiệt hại. Vị này tiếp tục cho biết đến nay ngân hàng chưa xác định được thiệt hại và từ chối trả lời câu hỏi về cách tính thiệt hại 291 tỉ của cơ quan tố tụng và câu hỏi "có công nhận thiệt hại này không".
Luật sư tham gia xét hỏi chiều 19-8. Ảnh: NHẪN NAM
Luật sư hỏi, thời gian kéo dài để lãi phát sinh không phải do bị hại gây ra, có phải do các bị cáo gây ra không thì đại diện ngân hàng cũng xin không trả lời câu hỏi này.
16 giờ 30, phiên tòa tạm dừng, chủ tọa cho biết chiều mai (20-8), phiên tòa sẽ tiếp tục với phần xét hỏi.
PLO sẽ tiếp tục thông tin về diễn biến phiên tòa trong các bản tin tiếp theo.
Vi phạm quy định cho vay gây thiệt hại cho ngân hàng 291 tỉ
Theo cáo trạng mới nhất, Nhân có quan hệ tín dụng với ngân hàng từ năm 2011 khi Nhân biết và muốn vay t.iền theo Quyết định số 63/2010 của Thủ tướng (quy định về chính sách hỗ trợ nhằm giảm tổn thất sau thu hoạch đối với nông sản, thủy sản).
Từ hướng dẫn của Liệu, Nhân thành lập Công ty TNHH MTV Nông thủy sản Tây Nam và lập hồ sơ Dự án "Đầu tư xây dựng Cụm chế biến nông sản Tây Nam" tại xã Tân Tiến, TP Vị Thanh, tỉnh Hậu Giang. Hải chỉ đạo Liệu hướng dẫn Nhân hoàn thiện hồ sơ vay vốn, hồ sơ dự án; Liệu phân công Tuấn Anh phụ trách khoản vay...
Cáo trạng quy kết, Công ty Tây Nam không thuộc đối tượng vay vốn hỗ trợ lãi suất, hồ sơ vay vốn không đủ điều kiện (không có hợp đồng tiêu thụ nông sản và dịch vụ cơ giới hóa sản xuất nông nghiệp với nông dân, chưa có tài sản đảm bảo thế chấp, dự án chưa được cấp phép xây dựng, chưa có quyết định phê duyệt, báo cáo đ.ánh giá tác động môi trường...), nhưng Hải vẫn ký hợp đồng tín dụng cho Công ty Tây Nam vay vốn và hỗ trợ lãi suất theo Quyết định 63/2010.
Nhân cùng với các cán bộ ngân hàng là Hải, Liệu và Tuấn Anh thống nhất nâng khống giá trị tài sản đảm bảo để thế chấp cho khoản vay của Công ty Tây Nam; giúp sức cho Nhân là hai bị cáo Thi, Đạt.
Các bị cáo Hải, Liệu và Tuấn Anh chấp nhận cho Nhân sử dụng t.iền vay hỗ trợ lãi suất theo Quyết định 63/2010 sai mục đích như mua bất động sản, trả nợ cho các khoản vay khác, bồi thường giải phóng mặt bằng tại dự án, gửi tiết kiệm để lấy t.iền lãi...
Từ đó, cáo trạng quy kết các bị cáo đã vi phạm quy định cho vay, gây thiệt hại cho ngân hàng tổng số t.iền hơn 291 tỉ đồng.
L.ời k.hai của 6 bị cáo vụ gây thiệt hại cho ngân hàng hơn 291 tỷ đồng Tại tòa, 6 bị cáo trong vụ gây thiệt hại cho ngân hàng hơn 291 tỷ đồng đã trả lời HĐXX về cáo trạng truy tố, trong đó cựu giám đốc ngân hàng nói "chỉ có sai sót, không sai phạm". Ngày 16/8, TAND TP Cần Thơ tiếp tục xét xử sơ thẩm (lần 2) vụ án " Vi phạm quy định về...