Triệt xóa nhóm tín dụng đen đòi nợ kiểu “k.hủng b.ố”
Một nhóm “ tín dụng đen” hoạt động với quy mô lớn ở phố biển Nha Trang vừa bị Phòng Cảnh sát hình sự Công an tỉnh Khánh Hòa và Công an TP Nha Trang triệt xóa, thu giữ nhiều tang vật, tài sản có liên quan.
Trao đổi với PV Báo CAND chiều nay (9/11), Đại tá Trần Hữu Tượng – Trưởng Phòng Cảnh sát hình sự (CSHS) Công an tỉnh Khánh Hòa cho biết vừa phối hợp Công an TP Nha Trang triệt xóa một nhóm “tín dụng đen” hoạt động với quy mô lớn.
Cách đây hơn nửa năm, trong lúc thực thi nhiệm vụ ở địa bàn cơ sở, các trinh sát Phòng CSHS Công an tỉnh Khánh Hòa phát hiện một nhóm đối tượng tổ chức hoạt động “tín dụng đen” với quy mô lớn, nên tiến hành xác lập chuyên án trinh sát để đấu tranh triệt xóa.
Một số đối tượng trong nhóm “tín dụng đen”.
Theo Cơ quan điều tra, nhóm “tín dụng đen” chuyên cho vay lãi nặng dưới hai hình thức vay t.iền đứng (người vay t.iền phải trả lãi theo ngày còn t.iền gốc giữ nguyên và không giới hạn thời gian vay) và vay t.iền góp (người vay t.iền phải phải trả cả gốc lẫn lãi theo ngày và thời hạn cho vay là không quá 27,5 ngày). Lãi suất thấp nhất mà người vay t.iền phải trả lãi mỗi tháng cho nhóm đối tượng này là 30%, theo đó lãi suất mỗi năm 360%.
Đối tượng cầm đầu nhóm cho vay nặng lãi này là Nguyễn Mạnh Cường (SN 1969, trú ở thôn Thủy Tú, xã Vĩnh Thái, TP Nha Trang) trực tiếp chỉ đạo các “chân rết” đến nhiều địa phương ở Khánh Hòa để khai thác “khách hàng” có nhu cầu vay t.iền, đồng thời quảng cáo hình thức cho vay và “câu khách” bằng chiêu trò “thủ tục cho vay đơn giản, giải ngân nhanh gọn”.
Khám xét nơi ở của Nguyễn Mạnh Cường – đối tượng cẩm đầu nhóm “tín dụng” đen.
Khi có “khách hàng”, các “chân rết” của Cường đến nhà kiểm tra, tạm giữ một số giấy tờ có liên quan như chứng minh nhân dân, sổ hộ khẩu và chụp ảnh chân dung người vay t.iền. Trong trường hợp người vay t.iền vấp phải khó khăn không trả nợ đúng kỳ hạn thì Cường chỉ đạo “chân rết” cùng một số đàn em tung chiêu đe dọa tính mạng, k.hủng b.ố tinh thần bằng nhiều thủ đoạn để ép buộc người vay t.iền phải tìm mọi cách trả nợ vay.
Video đang HOT
Điều tra viên ghi lời khai của đối tượng trong nhóm “tín dụng đen”.
Từ các chứng cứ tài liệu thu thập được, Phòng CSHS phối hợp Phòng Cảnh sát cơ động Công an tỉnh Khánh Hòa và Công an TP Nha Trang đồng loạt khám xét khẩn cấp nơi ở của Nguyễn Mạnh Cường và 6 “chân rết” của đối tượng cầm đầu.
Đó là Trần Cao Phương, Võ Quốc Bảo, Sử Thanh Tâm, Lê Quốc Bảo, Nguyễn Phi Vũ và Phan Minh Thơm (cùng cư trú các phường Vạn Thắng, Ngọc Hiệp, Vĩnh Thạnh, Phước Hải – TP Nha Trang). Qua khám xét, Cơ quan CSĐT Công an tỉnh Khánh Hòa đã lập biên bản tạm giữ 203 triệu đồng, 4.000 USD Mỹ, 8.500 USD Canada, một số trang sức kim loại màu vàng, thẻ tín dụng, ô tô, xe máy, điện thoại và hơn 800 bộ hồ sơ liên quan hoạt động “tín dụng đen”.
Một số tài sản liên quan hoạt động “tín dụng đen” đã bị tạm giữ.
Để có căn cứ đấu tranh mở rộng điều tra, làm rõ vai trò, hành vi của từng đối tượng trong nhóm “tín dụng đen” do Nguyễn Mạnh Cường cầm đầu, Cơ quan CSĐT Công an tỉnh Khánh Hòa đề nghị những người đã vay t.iền của nhóm này, khẩn trương liên hệ Phòng CSHS Công an tỉnh Khánh Hòa (80 Trần Phú, phường Lộc Thọ, TP Nha Trang), Công an TP Nha Trang (02 Lê Thánh Tôn, phường Phước Tiến, TP Nha Trang), hoặc liên hệ điều tra viên Nguyễn Minh Tín : 093.353.8679 để cung cấp thông tin.
Thủ đoạn ranh ma của "ông trùm" đường dây tín dụng đen ở Hà Nội
Vũ Văn Dũng cho đàn em hưởng 25% lãi suất của mỗi "bát họ", song chỉ trả công khi khách hàng thanh toán toàn bộ cả gốc lẫn lãi.
Đàn em của Dũng vì thế dùng mọi thủ đoạn để đòi được t.iền.
Ngày 18/10, Công an quận Hà Đông (Hà Nội) thông tin, đơn vị này vừa khởi tố bị can, tạm giam 5 đối tượng về tội "Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự". Đường dây "tín dụng đen" này do Vũ Văn Dũng (SN 1982, trú tại phường Đồng Tâm, Hai Bà Trưng, Hà Nội) cầm đầu.
Các đối tượng trong đường dây tín dụng đen vừa bị Công an quận Hà Đông triệt phá (Ảnh: Công an Hà Nội).
Trước đó, như tin đã đưa, đêm 12/10, cảnh sát bắt quả tang 4 đối tượng đang xịt sơn vào cửa nhà một người phụ nữ ở phường Quang Trung, gây áp lực để đòi nợ. Từ lời khai của các đối tượng, cơ quan điều tra đã bắt giữ "ông trùm" Vũ Văn Dũng.
Khám xét nơi ở đối với Vũ Văn Dũng, cơ quan điều tra thu giữ 8 sổ ghi chép khách vay nợ, 6 điện thoại di động, cùng nhiều tài liệu liên quan khác.
Quá trình điều tra, cơ quan công an xác định, từ cuối năm 2018, Vũ Văn Dũng tổ chức kinh doanh tài chính dưới hình thức cho vay bốc bát họ, từ 5-50 triệu đồng.
Khách vay t.iền của Dũng sẽ bị cắt lãi trước. Với bát họ 10 triệu đồng, Dũng cắt lãi 2 triệu đồng, khách phải trả trong vòng 50 ngày, mỗi ngày 200 nghìn đồng (tương ứng lãi suất 146%/năm).
Ổ nhóm "tín dụng đen" của Dũng chủ yếu đăng tin quảng cáo trên mạng xã hội. Khách vay t.iền của Dũng do đó cũng trải rộng ở nhiều quận, huyện trên địa bàn Hà Nội. Các đàn em được Dũng phân công đi thu nợ theo từng quận, huyện.
Khi giao dịch, nhóm Dũng yêu cầu người vay phải nói tên, t.uổi, địa chỉ và số t.iền cần vay để quay video làm bằng chứng và viết giấy vay t.iền, làm căn cứ đi đòi nợ.
Trường hợp người vay không trả đúng hạn hoặc không còn khả năng trả nợ, Dũng chỉ đạo đàn em tìm đến gây áp lực bằng cách đổ chất bẩn, chất thải hoặc xịt sơn.
Căn cứ vào lời khai và sổ ghi chép thu giữ được ban đầu, cơ quan điều tra xác định, Dũng đã cho khoảng 300 khách vay với số t.iền khoảng 18 tỷ đồng.
Thủ đoạn ranh ma của "ông trùm"
Theo hồ sơ, các đối tượng trong đường dây "tín dụng đen" của Vũ Văn Dũng đều chưa có t.iền án, t.iền sự. Dũng tổ chức hoạt động phạm tội như mô hình doanh nghiệp, phân công một số đối tượng chuyên khai thác khách hàng, số khác chuyên đi đòi nợ.
Đối tượng Vũ Văn Dũng (Ảnh: Công an Hà Nội).
Vũ Văn Dũng thuê căn hộ chung cư ở quận Đống Đa để cho đàn em tá túc. Hàng ngày, mỗi đàn em của Dũng được phát 50 nghìn đồng t.iền xăng xe để đi khai thác khách hàng cũng như đi đòi nợ.
Để kích thích đàn em làm việc, "ông trùm" này có thủ đoạn khá ranh ma. Mỗi đối tượng sẽ được hưởng 25% của lãi suất mỗi "bát họ". Với "bát họ" 10 triệu đồng, người vay bị cắt lãi 2 triệu đồng thì đàn em của Dũng được hưởng 25% của số t.iền 2 triệu đồng đó. Tinh quái hơn, Dũng quy định chỉ trả công khi khách hàng thanh toán đủ cả gốc lẫn lãi.
Thỏa thuận về khoản t.iền công hậu hĩnh đã "thúc" đám đàn em của Dũng "lao đầu" vào tìm khách hàng. Các đối tượng sẵn sàng cho khách vay nhiều "bát họ" (theo kiểu đáo hạn) để hưởng t.iền công. Khoản t.iền công 25% trên mỗi "bát họ" được thu hồi toàn bộ vốn đã khiến đàn em của Dũng dùng mọi thủ đoạn để đòi được t.iền...
Bắt nhóm thanh niên xăm trổ cho vay nặng lãi 360%, “núp bóng” cửa hàng ăn uống Tối 21/9, Công an tỉnh Quảng Nam cho biết, vừa triệt xóa đường dây "tín dụng đen" với lãi suất 360% trong 1 năm. Theo đó, qua theo dõi địa bàn, ngày 19/9, Phòng Cảnh sát hình sự phối hợp với các đơn vị nghiệp vụ tổ chức triệt xóa, bắt giữ 3 đối tượng có hành vi cho hơn 100 người trên...
