Triệt phá băng nhóm tín dụng đen cho vay với lãi suất từ 505% đến 805%/năm

Cho vay lãi nặng, các đối tượng trong băng tín dụng đen này đã thu lợi bất chính số tiền hơn 2,8 tỷ đồng.

Chiều 19/10, Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an TP Hồ Chí Minh cho biết, đã ra lệnh bắt khẩn cấp 3 đối tượng Phạm Thái Minh (Minh đen) (SN 1986, thường trú tại cư xá Thanh Đa, phường 27, quận Bình Thạnh ); Trần Thị Thanh (SN 1995, thường trú tại xã Vạn Ninh, TP Móng Cái, tỉnh Quảng Ninh); Nguyễn Văn Khoản (SN 1984, thường trú tại xã Kim Nỗ, huyện Đông Anh, TP Hà Nội) về tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”. Riêng đối tượng Lê Nguyễn Hoàng Oanh (cư trú tại phường 27, quận Bình Thạnh, TP Hồ Chí Minh) do có con nhỏ nên sẽ xử lý sau.

Để triệt xóa băng nhóm này, Phòng Cảnh sát hình sự, Công an TP Hồ Chí Minh đã xác lập chuyên án.

4 đối tượng trong băng nhóm tín dụng đen tại cơ quan điều tra.

Theo Cơ quan điều tra, Minh đen đã sử dụng trang mạng Facebook, Zalo với nickname Minh đen để thường xuyên đăng tin quảng cáo về hoạt động cho vay với nội dung: Công ty tài chính F86 cho vay tiêu dùng, vay trả góp với khẩu hiệu như “Vay vốn trong ngày”, “Alo là có tiền”… có số hotline: [phone] để người vay liên hệ.

Cán bộ điều tra lấy lời khai của một số đối tượng trong băng nhóm tín dụng đen.

Khi khách có nhu cầu vay tiền gọi điện đến, Minh và đồng bọn sẽ tư vấn, sau đó cho người đến khảo sát công ty, nhà ở, tài sản của người vay, thẩm định hồ sơ rồi ký hợp đồng, giải ngân qua tài khoản ngân hàng do người vay cung cấp.

Người vay trả góp từ 12 đến 19 ngày liên tiếp số tiền gốc và tiền lãi, thu trước 1 ngày góp, với lãi suất từ 505%/năm đến 805%/ năm, cao gấp 20 đến 40 lần so với pháp luật quy định, thu phí dịch vụ từ 2 triệu đồng đến 2,5 triệu đồng tùy vào từng thỏa thuận vay.

Trong 10 ngày trả góp liên tiếp, nếu người vay không có khả năng trả góp, muốn tất toán và vay lại thì phải đóng 1 ngày góp, đóng phí dịch vụ và đóng lãi các ngày góp còn lại của dây góp trước.

Lãi suất đứng là 519,24%/năm, vượt quá 178,57 lần so với quy định của pháp luật. Nếu trường hợp khách vay lần đầu đóng lãi, trả gốc đúng hạn, thì lần thứ 2 sẽ được cho vay tiền mà không cần thẩm định hồ sơ và tài sản.

Với phương thức thủ đoạn trên, các đối tượng đã thu lợi bất chính số tiền hơn 2,8 tỷ đồng.

Các đối tượng thường xuyên thay đổi chỗ ở về các tỉnh như: Đồng Nai, Hậu Giang, Quang Ninh. Bên cạnh việc bắt giữ các đối tượng, cơ quan điều tra còn thu giữ 8 ĐTDĐ và nhiều giấy tờ có liên quan đến hoạt động vay tiền.

Phòng Cảnh sát hình sự Công an TP Hồ Chí Minh tiếp tục phối hợp với các Cục nghiệp vụ, Công an các tỉnh, thành đang truy xét số đối tượng liên quan để xử lý theo pháp luật.