Thêm biện pháp siết chặt giao dịch khống qua thẻ tín dụng

Theo dõi VGT trên

Ngân hàng Nhà nước đã đưa vào quy định giao dịch thanh toán khống qua thẻ tín dụng tại đơn vị chấp nhận thẻ nhằm tăng cường kiểm tra, xử phạt.

Tại dự thảo thông tư sửa đổi, bổ sung một số điều của Thông tư số 19 quy định về hoạt động thẻ ngân hàng, Ngân hàng Nhà nước đã bổ sung nhiều quy định, trong đó quy định rõ về giao dịch thanh toán khống tại đơn vị chấp nhận thẻ.

Theo đó, thanh toán khống tại đơn vị chấp nhận thẻ là giao dịch được thực hiện tại thiết bị chấp nhận thẻ ở điểm bán nhưng không phát sinh việc mua hàng hóa và cung ứng dịch vụ hàng hoá. Cơ quan soạn thảo giải thích việc dự thảo thông tư mới bổ sung định nghĩa nói trên nhằm làm cơ sở để các đơn vị triển khai kiểm tra, xử lý vi phạm trong thực tế.

Người dùng không được sử dụng hạn mức thẻ tín dụng để chuyển khoản vào tài khoản thanh toán, thẻ trả trước (ngoại trừ trường hợp chuyển khoản vào tài khoản thanh toán, thẻ trả trước của đơn vị chấp nhận thẻ với mục đích thanh toán tiền hàng hóa, dịch vụ).

Thêm biện pháp siết chặt giao dịch khống qua thẻ tín dụng - Hình 1

Thanh toán qua thẻ tín dụng ngày càng phổ biến. Ảnh: Linh Anh

Trước đó, trong Thông tư 19 của Ngân hàng Nhà nước có quy định các hành vi bị cấm gồm thực hiện giao dịch thẻ gian lận và giả mạo; giao dịch khống tại đơn vị chấp nhận thẻ (không phát sinh việc mua hàng hóa và cung ứng dịch vụ). Tuy nhiên, thông tư 19 lại chưa định nghĩa rõ về hành vi giao dịch thanh toán khống.

Video đang HOT

Ngoài việc bổ sung rõ hơn về hành vi giao dịch thanh toán khống, dự thảo thông tư lần này cũng bổ sung và làm rõ các hành vi bị cấm trong việc sử dụng thẻ ngân hàng. Cụ thể, tổ chức thực hiện hoặc tạo điều kiện để người khác thực hiện các hành vi giao dịch thẻ gian lận, giả mạo; giao dịch thanh toán khống tại đơn vị chấp nhận thẻ.

Thực tế thời gian qua, có tình trạng một số chủ thẻ tín dụng đã bắt tay với các điểm chấp nhận thẻ tiến hành mua hàng hóa khống để rút tiền mặt từ thẻ tín dụng với chi phí thấp (phí rút tiền mặt từ thẻ tín dụng rất cao khoảng 3%-4%).

Báo Người Lao Động cũng từng phản ánh về tình trạng, chủ thẻ tín dụng liên hệ với ngân hàng phát hành yêu cầu chuyển tiền từ thẻ tín dụng đến tài khoản cá nhân rồi rút tiền mặt để tiêu dùng. Khi đó, chủ thẻ trả cho ngân hàng lãi suất khoảng 1,69%/tháng (gần 20,3%/năm), thấp hơn rất nhiều so với việc rút tiền mặt tại máy ATM (bao gồm phí rút tiền mặt 3%-4% và lãi suất 28%-47,88%/năm)…

Trước đó, Ngân hàng Nhà nước cũng có văn bản cảnh báo, yêu cầu các ngân hàng thương mại và đơn vị thành viên tăng cường biện pháp phòng ngừa, ngăn chặn việc đơn vị chấp nhận thẻ thông đồng với chủ thẻ thực hiện giao dịch thanh toán khống nhằm rút tiền mặt. Thẻ tín dụng chỉ được chỉ được sử dụng để thanh toán tiền hàng hóa, dịch vụ; rút tiền mặt tại POS được lắp đặt ở chi nhánh, phòng giao dịch của tổ chức thanh toán thẻ.

T.Phương

Theo Nld.com.vn

Ngân hàng Nhà nước muốn siết quản lý thẻ ngân hàng

Làm rõ các hành vi bị cấm, quy định về giới hạn dư nợ cấp tín dụng qua thẻ tín dụng, quy định cụ thể, rõ ràng hơn phạm vi sử dụng của thẻ tín dụng và thẻ trả trước vô danh là những nội dung mới tại Dự thảo Thông tư sửa đổi, bổ sung Thông tư 19/2016/TT-NHNN quy định về hoạt động thẻ ngân hàng đang được Ngân hàng Nhà nước lấy ý kiến.

Ngân hàng Nhà nước muốn siết quản lý thẻ ngân hàng - Hình 1

Dự thảo Thông tư bổ sung và làm rõ các hành vi bị cấm trong việc sử dụng thẻ ngân hàng. Ảnh: Internet

Cụ thể, Dự thảo Thông tư bổ sung và làm rõ các hành vi bị cấm trong việc sử dụng thẻ ngân hàng. Đó là: thực hiện, tổ chức thực hiện hoặc tạo điều kiện để người khác thực hiện các hành vi giao dịch thẻ gian lận, giả mạo; giao dịch thanh toán khống tại đơn vị chấp nhận thẻ (ĐVCNT); sử dụng thẻ để thanh toán ra nước ngoài cho các giao dịch kinh doanh, mua bán ngoại tệ, chứng khoán trên sàn thương mại điện tử nước ngoài; sử dụng thẻ để thực hiện các giao dịch cho các mục đích rửa tiền, tài trợ khủng bố, lừa đảo, gian lận và các hành vi vi phạm pháp luật khác.

Dự thảo Thông tư bổ sung quy định về giới hạn dư nợ cấp tín dụng qua thẻ tín dụng cho một cá nhân, để đảm bảo đồng bộ, thống nhất với quy định về cho vay tiêu dùng của công ty tài chính. Theo đó, trường hợp công ty tài chính phát hành thẻ tín dụng cho cá nhân, tổng hạn mức tín dụng qua các thẻ tín dụng cho một cá nhân tại công ty tài chính đó không vượt quá tổng dư nợ cho vay tiêu dùng đối với một khách hàng tại công ty tài chính đó theo quy định của NHNN.

Dự thảo Thông tư bổ sung quy định về hạn mức phát hành thẻ tín dụng cho cá nhân của công ty tài chính, để đảm bảo đồng bộ, thống nhất với quy định về cho vay tiêu dùng của công ty tài chính.

Cụ thể, quy định về hạn mức thẻ tín dụng đối với cá nhân quy định tại khoản 1 Điều 126 Luật Các tổ chức tín dụng (đã được sửa đổi, bổ sung) quy định tại điểm đ khoản này không áp dụng đối với việc phát hành thẻ tín dụng cho cá nhân của công ty tài chính.

Bên cạnh đó, Dự thảo Thông tư sửa đổi, bổ sung đối tượng chủ thẻ chính là tổ chức được sử dụng thẻ ghi nợ, phù hợp với đối tượng tổ chức được mở và sử dụng tài khoản thanh toán hiện hành.

Theo đó, đối với chủ thẻ chính là tổ chức, tổ chức đủ điều kiện mở tài khoản thanh toán được sử dụng thẻ ghi nợ. Tổ chức là pháp nhân được thành lập và hoạt động hợp pháp theo quy định của pháp luật Việt Nam được sử dụng thẻ tín dụng, thẻ trả trước. Chủ thẻ là tổ chức được ủy quyền bằng văn bản cho cá nhân sử dụng thẻ của tổ chức đó hoặc cho phép cá nhân sử dụng thẻ phụ theo quy định tại Thông tư này.

Thêm vào đó, Dự thảo Thông tư quy định cụ thể, rõ ràng hơn phạm vi sử dụng của thẻ tín dụng và thẻ trả trước vô danh.

Theo đó, thẻ tín dụng được sử dụng để thanh toán tiền hàng hóa, dịch vụ; nạp, rút tiền mặt theo thỏa thuận giữa chủ thẻ với TCPHT; không được sử dụng hạn mức thẻ tín dụng để chuyển khoản (hoặc ghi có) vào tài khoản thanh toán, thẻ trả trước (ngoại trừ trường hợp chuyển khoản (hoặc ghi có) vào tài khoản thanh toán, thẻ trả trước của ĐVCNT với mục đích thanh toán tiền hàng hóa, dịch vụ).

Thẻ trả trước vô danh chỉ được sử dụng để thanh toán tiền hàng hóa, dịch vụ hợp pháp tại thiết bị chấp nhận thẻ tại điểm bán trên lãnh thổ Việt Nam; không được sử dụng để thực hiện giao dịch thẻ trên môi trường Internet, chương trình ứng dụng trên thiết bị di động và không được rút tiền mặt.

Xuân Yến

Theo Baodauthau.vn

Bạn thấy bài viết này có hữu ích không?
Có;
Không

Tin liên quan

Tin đang nóng

Mẹ bỏ đi, bố bị tâm thần bỗng một ngày đưa về nhà đứa em "nhặt được", người con trai rơi vào khó xử - Cú ngoặt thế kỷ xảy ra!Mẹ bỏ đi, bố bị tâm thần bỗng một ngày đưa về nhà đứa em "nhặt được", người con trai rơi vào khó xử - Cú ngoặt thế kỷ xảy ra!
08:50:51 20/01/2025
Thiên An âm thầm chịu nợ nần, chi tiết số dư tài khoản thật gây sốcThiên An âm thầm chịu nợ nần, chi tiết số dư tài khoản thật gây sốc
08:53:57 20/01/2025
Sao nam hot nhất lúc này: Được Trấn Thành o bế, vướng tin đồn yêu Tiểu VySao nam hot nhất lúc này: Được Trấn Thành o bế, vướng tin đồn yêu Tiểu Vy
06:18:45 20/01/2025
4 tháng đen tối của Thiên An khi mang thai lần 34 tháng đen tối của Thiên An khi mang thai lần 3
08:43:16 20/01/2025
Rộ tin cặp chị - em Vbiz hẹn hò bí mật nay đã rạn nứt, đàng trai nghi cặp Hoa hậu hot hàng đầu VbizRộ tin cặp chị - em Vbiz hẹn hò bí mật nay đã rạn nứt, đàng trai nghi cặp Hoa hậu hot hàng đầu Vbiz
07:09:06 20/01/2025
Người đàn ông ở Hà Nội mất gần nửa tỷ đồng khi làm "số định danh" cho conNgười đàn ông ở Hà Nội mất gần nửa tỷ đồng khi làm "số định danh" cho con
06:28:06 20/01/2025
3 phim Hàn 18+ cổ trang hay tuyệt cú mèo nhất định phải xem: Một siêu phẩm hủy hoại nàng ngọc nữ gây phẫn nộ3 phim Hàn 18+ cổ trang hay tuyệt cú mèo nhất định phải xem: Một siêu phẩm hủy hoại nàng ngọc nữ gây phẫn nộ
06:20:23 20/01/2025
Một nam rapper phẫn nộ sau bài đăng của Thiên An: "Làm con người đừng ai sống như vậy"Một nam rapper phẫn nộ sau bài đăng của Thiên An: "Làm con người đừng ai sống như vậy"
10:05:06 20/01/2025

Tin mới nhất

Bắt khẩn cấp Giám đốc và Phó Giám đốc Trung tâm đăng kiểm xe cơ giới 29-07D

Bắt khẩn cấp Giám đốc và Phó Giám đốc Trung tâm đăng kiểm xe cơ giới 29-07D

17:03:21 25/02/2023
Ngày 25/2, Công an TP Hà Nội cho biết, Cơ quan CSĐT Công an huyện Đông Anh đã tiến hành bắt khẩn cấp 5 đối tượng và ra lệnh khám xét khẩn cấp Trung tâm đăng kiểm xe cơ giới 29-07D, có địa chỉ tại xã Mai Lâm, Đông Anh, Hà Nội...
Sau khi thay Chủ tịch HĐQT, NCB tiếp tục bổ nhiệm mới một loạt nhân sự cấp cao

Sau khi thay Chủ tịch HĐQT, NCB tiếp tục bổ nhiệm mới một loạt nhân sự cấp cao

18:51:58 04/08/2021
NCB có Quyền Tổng giám đốc mới và 2 Phó Tổng giám đốc, cả 3 đều là nữ.
Tăng trưởng tín dụng tới 21/12 đạt 10,14%

Tăng trưởng tín dụng tới 21/12 đạt 10,14%

10:40:01 24/12/2020
Sáng 24/12, thông tin tại họp báo triển khai nhiệm vụ ngành ngân hàng năm 2021, Ngân hàng Nhà nước (NHNN) cho biết tính đến ngày 21/12/2020, tín dụng tăng 10,14% so với cuối năm 2019 và tăng 11,62% so với cùng kỳ năm trước.
Giá cà phê hôm nay 24/12: Arabica quay đầu tăng, Robusta lừng khừng khi nhà đầu cơ nghỉ lễ Giáng sinh

Giá cà phê hôm nay 24/12: Arabica quay đầu tăng, Robusta lừng khừng khi nhà đầu cơ nghỉ lễ Giáng sinh

10:33:03 24/12/2020
Giá cà phê hôm nay 24/12 trong khoảng 32.400 - 32.800 đồng/kg. Trên thế giới, giá cà phê Arabica quay đầu tăng nhẹ.
Giá tiêu hôm nay 24/12: Chưa nhìn thấy đáy đợt suy giảm, giá tiêu Ấn Độ đảo chiều tăng

Giá tiêu hôm nay 24/12: Chưa nhìn thấy đáy đợt suy giảm, giá tiêu Ấn Độ đảo chiều tăng

10:24:19 24/12/2020
Giá tiêu hôm nay 24/12 trong khoảng 52.000 - 54.000 đồng/kg, tiếp tục giảm. Trên thế giới, giá tiêu Ấn độ tăng giảm đan xen.
Chứng khoán 2020: Phiên giao dịch chưa từng có, vượt ngưỡng 1 tỷ USD

Chứng khoán 2020: Phiên giao dịch chưa từng có, vượt ngưỡng 1 tỷ USD

10:18:32 24/12/2020
Thị trường chứng khoán Việt Nam 2020 trải qua nhiều biến động mạnh, trong đó có không ít phiên giao dịch ấn tượng.
Giá Bitcoin hôm nay 24/12: Bitcoin rực cháy giữa biển lửa thị trường

Giá Bitcoin hôm nay 24/12: Bitcoin rực cháy giữa biển lửa thị trường

10:09:33 24/12/2020
Bitcoin giảm 2,64%, xuống 23.083 USD, trong bối cảnh loạt tiền ảo hàng đầu lao dốc, thị trường phủ kín sắc đỏ.
Tỷ giá USD hôm nay 24/12: Tiếp tục suy giảm

Tỷ giá USD hôm nay 24/12: Tiếp tục suy giảm

10:05:22 24/12/2020
Tỷ giá USD ngày 24/12 diễn biến theo xu hướng tiếp tục giảm mạnh trong bối cảnh kinh tế Mỹ vẫn chưa có gói kích cầu như mong đợi.
Cổ phiếu HDC tăng nóng, Vietinbank Securities muốn thoái toàn bộ vốn

Cổ phiếu HDC tăng nóng, Vietinbank Securities muốn thoái toàn bộ vốn

09:43:12 24/12/2020
Vietinbank Securities và loạt người thân lãnh đạo đăng ký thoái vốn tại CTCP Phát triển nhà Bà Rịa Vũng Tàu (Hodeco, HDC) giữa lúc cổ phiếu lập đỉnh.
Giá vàng hôm nay 24/12: Vàng đang trend tăng trong bối cảnh USD suy yếu

Giá vàng hôm nay 24/12: Vàng đang trend tăng trong bối cảnh USD suy yếu

09:39:26 24/12/2020
Cập nhật giá vàng sáng 24/12 tăng nhẹ do đồng USD suy yếu.Trong nước, giá vàng SJC biến động tăng, giảm trái chiều từ 30.000 - 50.000 đồng/lượng.
VietinBank sẽ trả cổ tức 5% trong năm 2020 thay vì kế hoạch sang 2021

VietinBank sẽ trả cổ tức 5% trong năm 2020 thay vì kế hoạch sang 2021

09:35:34 24/12/2020
VietinBank quyết định trả cổ tức năm 2019 bằng tiền mặt cho cổ đông sớm hơn dự định gần 1 tháng.
Chứng khoán ngày 24/12: Những cổ phiếu nào được khuyến nghị?

Chứng khoán ngày 24/12: Những cổ phiếu nào được khuyến nghị?

09:27:48 24/12/2020
Một số mã cổ phiếu nhà đầu tư cần chú ý trước phiên giao dịch 24/12.

Có thể bạn quan tâm

Du khách kéo đến xem rắn hổ mang lấp lánh dát vàng ở Phú Yên

Du khách kéo đến xem rắn hổ mang lấp lánh dát vàng ở Phú Yên

Du lịch

11:02:16 20/01/2025
Rắn hổ mang dát vàng cuộn mình ôm lấy những viên đá quý, xung quanh là các mô hình về Tháp Nghinh Phong. Đường hoa xuân Ất Tỵ 2025 ở Phú Yên vừa khai trương vào tối qua (19/1). Đường hoa xuân có chủ đề
Cháy lớn căn nhà 5 tầng bán máy hàn ở TPHCM

Cháy lớn căn nhà 5 tầng bán máy hàn ở TPHCM

Tin nổi bật

11:00:57 20/01/2025
Căn nhà 5 tầng làm siêu thị phân phối máy hàn nằm bên đường Lê Đức Anh, xã Bà Điểm, huyện Hóc Môn, TPHCM xảy ra cháy lớn, nhiều tài sản bị hư hại nặng.
Cách lựa chọn sữa rửa mặt

Cách lựa chọn sữa rửa mặt

Làm đẹp

10:58:26 20/01/2025
Sữa rửa mặt không chỉ làm sạch da mặt một cách hiệu quả, loại bỏ dầu thừa, bụi bẩn và cặn mỹ phẩm mà còn tạo nền tảng vững chắc cho các bước chăm sóc da tiếp theo. Tuy nhiên cách lựa chọn và sử dụng sữa rửa mặt cũng rất quan trọng.
Bác giúp việc về quê một tuần, vừa lên nhà chủ thì quỳ xuống, khóc lóc xin 200 triệu

Bác giúp việc về quê một tuần, vừa lên nhà chủ thì quỳ xuống, khóc lóc xin 200 triệu

Góc tâm tình

10:56:22 20/01/2025
Tôi không biết phải làm sao trước lời van xin tội nghiệp của bác giúp việc. Giúp việc đến làm được 6 tháng đã đòi thưởng Tết 2 tháng lương, tôi gửi 15 triệu rồi tiễn gấp Cho giúp việc thân tín vay 1 tỷ đồng về quê xây nhà rồi mất liên l...
Bàn với chồng về quê ngoại ăn Tết, anh đưa ra tin nhắn khiến tôi nổi đóa, quyết không đưa cho chồng một đồng nào nữa

Bàn với chồng về quê ngoại ăn Tết, anh đưa ra tin nhắn khiến tôi nổi đóa, quyết không đưa cho chồng một đồng nào nữa

Trắc nghiệm

10:47:30 20/01/2025
Tôi không muốn trở thành máy rút tiền tự động của gia đình chồng mình.Mời 6 đồng nghiệp đi ăn tất niên, hóa đơn hết 12 triệu đồng khiến tôi choáng váng, đến khi biết sự thật thì còn sốc ngã quỵ
Triệu Lộ Tư rơi vào đường cùng

Triệu Lộ Tư rơi vào đường cùng

Sao châu á

10:43:18 20/01/2025
Triệu Lộ Tư sẽ phải đối mặt với nhiều khó khăn và rắc rối sau khi trở lại giới giải trí. Trong khi đó, sức khỏe và tinh thần của cô đã kiệt quệ.
Vụ Thiên An hé lộ mang thai 3 lần gây bùng nổ MXH: Dân mạng phẫn nộ, phía Jack có phản ứng lạ

Vụ Thiên An hé lộ mang thai 3 lần gây bùng nổ MXH: Dân mạng phẫn nộ, phía Jack có phản ứng lạ

Sao việt

10:39:21 20/01/2025
Hiện tại trên khắp các diễn đàn showbiz, mạng xã hội, netizen bày tỏ sự phẫn nộ đến thông tin được Thiên An đưa ra. Nhiều người mong muốn được biết rõ trắng đen, sự thật trong câu chuyện này.
5 gợi ý đầm midi cho tuần làm việc cuối năm hoàn hảo

5 gợi ý đầm midi cho tuần làm việc cuối năm hoàn hảo

Thời trang

10:38:30 20/01/2025
Những gợi ý mặc đẹp cả tuần với 5 phong cách dưới đây mang đến góc nhìn đa chiều về hình ảnh của phái nữ - khi giản đơn lịch thiệp với phong cách công sở, lúc lại rạng rỡ kiêu sa khi bước vào những buổi tiệc cuối năm.
Phòng vé Việt ảm đạm chưa từng thấy trước mùa phim Tết 2025

Phòng vé Việt ảm đạm chưa từng thấy trước mùa phim Tết 2025

Hậu trường phim

10:36:19 20/01/2025
Dù có sự xuất hiện của 2 bộ phim mới nhưng cũng không thể làm tình hình phòng vé cuối tuần qua sáng sủa hơn trong dịp thấp điểm của rạp chiếu trước khi mùa phim Tết 2025 bắt đầu.
Cuộc đua Top Trending Việt cực gắt: Top 1 không ai phản đối, Chị Đẹp "mỏ hỗn" bứt phá với sân khấu "lên đồng"

Cuộc đua Top Trending Việt cực gắt: Top 1 không ai phản đối, Chị Đẹp "mỏ hỗn" bứt phá với sân khấu "lên đồng"

Nhạc việt

09:58:08 20/01/2025
Trước thềm năm mới, bối cảnh âm nhạc quốc nội đang chứng kiến những diễn biến sôi động. Các sản phẩm ra mắt liên tục, dẫn đến cuộc cạnh tranh khốc liệt trên đường đua Top Trending.
T1 và Zeus có thể đều đang lạc lối

T1 và Zeus có thể đều đang lạc lối

Mọt game

09:43:43 20/01/2025
Cùng gặp vấn đề nhưng T1 sáng cửa hơn Zeus rất nhiều. Một trong những drama lớn nhất giai đoạn cuối năm 2024 của làng LMHT chính là giữa T1 - Zeus.