Phá đường dây cho vay nặng lãi bằng tài khoản iCloud
Các đối tượng yêu cầu người vay thoát tài khoản iCloud của mình rồi đăng nhập tài khoản iCloud do chúng cung cấp để dễ quản lý thông tin và máy điện thoại của người vay.
Ngày 7/7, Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an TP Bắc Giang (Bắc Giang) đã khởi tố vụ án, khởi tố bị can, ra lệnh tạm giam đối với 13 đối tượng về hành vi cho vay nặng lãi trên mạng.
Các đối tượng cầm đầu các nhóm cho vay tiề.n là Đỗ Thành Tôn (SN 2000, ở xã Đông Sơn, TP Tam Điệp, Ninh Bình); Vũ Văn Phong (SN 2004, ở xã Hồng Phong, huyện Thanh Miện, Hải Dương); Đào Văn Thái (SN 1993, ở xã Vụ Bản, huyện Đan Hùng, Phú Thọ); Nguyễn Ngọc Linh (SN 1992, ở xã Phú Lộc, huyện Nho Quan, Ninh Bình).
Các đối tượng tại cơ quan công an.
Các đối tượng yêu cầu người vay thoát tài khoản iCloud của bản thân rồi đăng nhập tài khoản iCloud do chúng cung cấp để dễ bề quản lý thông tin và máy điện thoại của người vay.
Trường hợp người vay không trả tiề.n thì đối tượng sẽ khóa tài khoản iCloud và người vay sẽ không sử dụng được điện thoại của mình.
Ở hình thức này, người vay ngồi ở nhà có thể vay được tiề.n. Mức lãi suất mà các đối tượng cho vay rất cao, từ 319% đến 629%/năm; cao gấp 15,9 đến 31,4 lần mức cao nhất được phép trong giao dịch dân sự.
Công an tỉnh Bắc Giang cho biết, có hơn 30.000 lượt người trong cả nước đã vay của nhóm đối tượng trong đường dây này với số tiề.n giải ngân khoảng 70 tỷ đồng.
Đại tá Nguyễn Quốc Toản, Giám đốc Công an tỉnh đã chỉ đạo Phòng An ninh mạng và phòng, chống tội phạm sử dụng công nghệ cao và Công an TP Bắc Giang xác lập chuyên án đấu tranh.
Cơ quan chức năng đã xem xét khẩn cấp 3 địa điểm gồm: Một căn hộ chung cư ở tòa CT10A, Khu đô thị Nam Trung Yên, quận Cầu Giấy (Hà Nội); căn hộ chung cư tòa CT10C, Khu đô thị Kim Văn Kim Lũ, phường Đại Kim, quận Hoàng Mai (TP Hà Nội) và tại thôn 3, xã Đông Sơn, thành phố Tam Điệp (Ninh Bình).
Video đang HOT
Tại những nơi này, lực lượng chức năng đã thu giữ nhiều thiết bị, đồ vật, tài liệu liên quan gồm: 4 bộ máy vi tính, 158 điện thoại iPhone các loại, 5 thiết bị phát sóng Internet và nhiều đồ vật, tài liệu khác có liên quan.
Bước đầu, cơ quan Cảnh sát điều tra Công an TP Bắc Giang xác định, đây là một đường dây hoạt động “tín dụng đen” cho vay lãi nặng trên không gian mạng có tổ chức, quy mô lớn trên phạm vi toàn quốc, với sự phân công vai trò, nhiệm vụ rõ ràng.
Đối tượng quản lý nhóm, trực tiếp quản lý nhân viên, thẩm định khách hàng và giải ngân khoản vay được nhận lương khoảng 12 triệu đồng/tháng.
Đối tượng hỗ trợ kỹ thuật thực hiện việc liên lạc với đối tượng cộng tác viên, thẩm định khách hàng, hướng dẫn cài đặt máy, quản lý việc nhắc nợ, đòi nợ, thu nợ, nhận lương khoảng 8 triệu đồng/tháng. Cộng tác viên thực hiện việc đăng bài quảng cáo cho vay trên nền tảng mạng xã hội, tìm kiếm người vay, thu thập thông tin người vay, được hưởng lợi nhuận từ 25 đến 30% khoản vay khi giao dịch thành công.
Để được vay tiề.n, người vay phải cung cấp hình ảnh thẻ căn cước công dân, ảnh chân dung, số điện thoại, danh bạ, địa chỉ thường trú, nghề nghiệp, địa chỉ nơi làm việc, nơi ở hiện tại, họ tên bố, mẹ, vợ, chồng, tên Facebook của người thân, số tài khoản ngân hàng và phải thoát khỏi tài khoản iCloud cá nhân rồi đăng nhập tài khoản iCloud theo chỉ định của đối tượng trên điện thoại của bản thân.
Hằng ngày, người vay phải trả tiề.n gốc và lãi bằng cách chuyển tiề.n đến tài khoản ngân hàng cho các đối tượng chỉ định.
Nếu người vay không trả tiề.n đúng theo định mức và thời gian quy định, các đối tượng sẽ khóa điện thoại.
Thiếu tá Chu Văn Hiệu, Phó trưởng Phòng An ninh mạng và phòng, chống tội phạm sử dụng công nghệ cao cho biết: “Việc người dân vay tiề.n qua tài khoản iCloud tiềm ẩn nhiều rủi ro. Người vay có nguy cơ cao bị thu thập dữ liệu, thông tin cá nhân. Việc thế chấp vay qua tài khoản iCloud cũng đồng nghĩa với việc người vay đã trao quyền truy cập vào điện thoại của mình. Khi người vay không trả tiề.n sẽ bị đối tượng nhắc nợ, đòi nợ; gọi điện, nhắn tin làm phiền người thân, bị khóa điện thoại iPhone…”.
Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an TP Bắc Giang tiếp tục điều tra, mở rộng vụ án.
'Ông trùm' người Trung Quốc cầm đầu đường dây cho vay nặng lãi 2.190%/năm
Không chỉ cho vay nặng lãi lên tới 2.190%/năm, đường dây do "ông trùm" người Trung Quốc cầm đầu còn chuyên đòi nợ kiểu xã hội đen, với các phương thức khiến 'con nợ' khiếp sợ phải trả tiề.n.
Ngày 24/6, TAND TP Hà Nội đưa 135 bị cáo trong vụ án cho vay lãi nặng xuyên quốc gia ra xét xử về các tội Cưỡng đoạt tài sản, Trốn thuế và Cho vay nặng lãi trong giao dịch dân sự.
Kẻ cầm đầu, chủ mưu được xác định là Li Zhao Qiang (SN 1988, quốc tịch Trung Quốc). Thời điểm tháng 10/2017, Li Zhao Qiang nhập cảnh vào Việt Nam, thuê máy chủ đặt tại Hong Kong (Trung Quốc) và tạo các ứng dụng trên điện thoại di động có kết nối Internet cho khách là người Việt Nam vay tiề.n, lấy lãi suất cao.
Mức lãi suất cho vay khoảng từ 43.000 đồng - 60.000 đồng/triệu/ngày (tương đương mức lãi suất từ 1.570% - 2.190%/năm).
Để tổ chức hoạt động cho khách vay tiề.n, Li Zhao Qiang đã bàn bạc và thuê Nguyễn Quang Vũ (SN 1987, ở quận Ba Đình) cùng nhiều đối tượng đứng tên thành lập, quản lý, điều hành một số công ty.
Sau đó, Li Zhao Qiang đưa Zhang Min (SN 1986), Liu Dan Yang (SN 1992, đều mang quốc tịch Trung Quốc) sang Việt Nam, rồi cùng nhau tuyển dụng nhân viên làm việc tại các bộ phận mời chào (Telesale), thẩm định, nhắc và truy thu nợ.
Phiên tòa đã phải tạm hoãn do vắng nhiều bị cáo. Ảnh: T.N
Nhóm nhân viên này có nhiệm vụ gọi điện nhắc người vay tiề.n trả nợ trước 1-2 ngày đến hạn. Trường hợp khách vay chậm trả tiề.n, nhóm đối tượng do Zhang Min quản lý, phụ trách sẽ truy thu nợ bằng hình thức như: Sử dụng các số điện thoại khác nhau để nhắn tin, gọi điện chử.i bới, đ.e dọ.a hoặc cắt ghép ảnh của khách vay và người thân trong danh bạ đăng lên các trang mạng xã hội để bô.i nh.ọ, gây sức ép.
Hoạt động tinh vi
Kết quả điều tra cho thấy, đường dây cho vay nặng lãi, đòi nợ kiểu xã hội đen này khá tinh vi với mô hình hoạt động theo phương thức: "Công ty tổng" là Công ty TNHH Công nghệ Newstar Việt Nam, Công ty TNHH Dịch vụ thương mại Ngôi sao Việt điều hành mọi hoạt động các công ty chi nhánh, trả lương cho nhân viên, phụ trách việc thẩm định toàn bộ hồ sơ vay của khách hàng.
Ngôi sao Việt là công ty trực tiếp giao dịch tiề.n cho vay qua các công ty trung gian thanh toán điện tử, trong đó chủ yếu là Công ty TNHH Công nghệ thông tin YooPay Việt Nam.
Công ty này không được cấp phép hoạt động thanh toán trung gian tại Việt Nam mà được Li Zhao Qiang thành lập, đầu tư tiề.n rồi thuê đối tượng người Trung Quốc phụ trách kỹ thuật lập trình hệ thống thanh toán điện tử, trong đó có hệ thống giải pháp "Chi hộ" và "Thu hộ" cho khách hàng sử dụng dịch vụ của công ty.
Giải pháp này được hiểu là phát triển hệ thống cổng trung gian thanh toán YooPay. Công ty YooPay có nhiệm vụ giải ngân và thu tiề.n của khách vay. Sau khi thu được tiề.n, Công ty YooPay chuyển cho Công ty Ngôi sao Việt, sau đó công ty này chuyển cho Công ty Newstar Việt Nam tiề.n thu lợi bất chính theo sơ đồ dòng tiề.n.
Công ty Newstar Việt Nam và Công ty Ngôi sao Việt do Li Zhao Qiang điều hành từ Trung Quốc. Các công ty chi nhánh gồm Công ty TNHH phát triển tầm nhìn Metag, Công ty TNHH Dịch vụ CSKH DCS, hoạt động chính là để nhắc, truy thu nợ, sử dụng các khoản thu nợ để duy trì hoạt động, trả lương cho nhân viên.
Bằng mô hình, cơ cấu tổ chức trên, từ tháng 1/2019- 5/2022, tại Hà Nội và nhiều tỉnh thành trên toàn quốc, "ông Trùm" Li Zhao Qiang cùng đồng phạm đã thực hiện hành vi phạm tội Cho vay lãi nặng, Cưỡng đoạt tài sản, Trốn thuế.
Cáo buộc cho rằng, Li Zhao Qiang là đối tượng chủ mưu, cầm đầu, tạo lập các app để cho khách là người Việt Nam vay tiề.n với lãi suất cao, từ 1.570- 2.190%/năm, sau đó chỉ đạo các đối tượng khác thực hiện hành vi cho vay nặng lãi trong giao dịch dân sự, cưỡng đoạt tài sản.
Từ năm 2019- 5/2022, "ông trùm" Li Zhao Qiang đã điều hành hoạt động của các công ty, cho vay qua nhiều aapp với tổng số 120.780 khách, tổng số tiề.n khoảng hơn 1.607 tỷ đồng, thu lời bất chính hơn 732 tỷ đồng.
CQĐT cho rằng, "ông trùm" người Trung Quốc này còn phạm tội Cưỡng đoạt tài sản với vai trò chủ mưu, cầm đầu tổ chức, với tổng số tiề.n cưỡng đoạt là hơn 218 triệu đồng của 31 bị hại.
Do Li Zhao Qiang không có mặt tại Việt Nam nên CQĐT đã ra quyết định truy nã và phối hợp với Cục C01- Bộ Công an làm thủ tục truy nã quốc tế, khi nào bắt được "ông trùm" này sẽ xử lý sau.
Phiên tòa hôm nay đã phải tạm hoãn do vắng nhiều bị cáo.
Người đàn ông vay 16,2 tỷ đồng chỉ thực nhận 7,3 tỷ, chịu lãi tới 1.500%/năm Kẹt tiề.n, anh L. vay của nhóm Đào Xuân Thắng 18 khoản, tổng cộng 16,2 tỷ đồng và bị thu lãi suất "cắt cổ", cao nhất lên tới 1.500%/năm. Ngày 4/6, TAND TPHCM đã tuyên phạt bị cáo Đào Xuân Thắng (34 tuổ.i, quê Hải Phòng) 2 năm 7 tháng tù về tội "Cho vay nặng lãi trong giao dịch dân sự". Tổng...