“Nữ quái” Hà thành lừa tiề.n tỷ của ngân hàng bằng xe Land Rover “ảo”
Phạm Ánh Hậu dùng hợp đồng mua bán xe Land Rover khống cùng đăng ký xe để thế chấp, vay 1,2 tỷ đồng của ngân hàng.
Tòa án nhân dân thành phố Hà Nội vừa mở phiên sơ thẩm xét xử 3 bị cáo Lại Duy Cương (SN 1983), Hoàng Văn Hiểu (SN 1992, cùng trú ở xã Cổ Loa, Đông Anh, Hà Nội) và Phạm Ánh Hậu (SN 1991, ở Hoàn Kiếm, Hà Nội) về tội “ Lừ.a đả.o chiếm đoạt tài sản”.
Liên quan đến vụ án, bị cáo Phạm Trung Thành (SN 1991, trú tại Hà Đông, Hà Nội), cựu cán bộ Ngân hàng Dầu khí toàn cầu (GPBank), bị đưa ra xét xử về tội “Vi phạm quy định về hoạt động ngân hàng”.
Các bị cáo tại tòa sơ thẩm (Ảnh: CTV).
Theo cáo trạng truy tố, năm 2018, Lại Duy Cương cần vay 1,2 tỷ đồng để mở thêm gara ô tô nhưng không có tài sản đảm bảo. Thông qua Vương Quốc Tuấn (ở Thanh Hóa), Cương gặp Nguyễn Thị H.H. (SN 1989, ở Thanh Oai, Hà Nội, cựu nhân viên GPBank) để được hướng dẫn làm thủ tục vay tiề.n ngân hàng.
Cương sau đó nhờ Hiểu (nhân viên làm việc ở gara ô tô của Cương tại xã Tiên Hội, Đông Anh) ký khống hợp đồng mua bán xe ô tô nhãn hiệu Lexus RX350 để thế chấp ngân hàng.
Video đang HOT
Ngày 27/8/2018, tiếp nhận hồ sơ vay vốn, Phạm Trung Thành đến gara ô tô của Cương để kiểm tra hoạt động kinh doanh. Theo quy định, khi thẩm định hồ sơ vay, Thành phải kiểm tra, thu thập bản gốc đăng ký xe để đối chiếu nhưng bị cáo không thực hiện, không kiểm tra thông tin, tính hợp pháp của tài sản bảo đảm.
Sau khi hoàn tất các thủ tục vay, ngày 31/8/2018, ngân hàng đã giải ngân 1,2 tỷ đồng.
Theo thỏa thuận, Cương đưa cho H. 300 triệu đồng chi phí để vay được tiề.n. H. chi 50 triệu đồng để lo chi phí, mua bảo hiểm xe. Số tiề.n còn lại, H. chuyển khoản 150 triệu đồng cho Tuấn, còn 100 triệu đồng, Tuấn cho người đến nhận trực tiếp. Sau phi vụ trên, H. được trả công 5 triệu đồng.
Đến hạn thanh toán hợp đồng, Cương không trả được nợ ngân hàng. Tính đến năm 2020, bị cáo còn chiếm đoạt của ngân hàng số tiề.n hơn một tỷ đồng.
Cũng thời gian trên, Lại Duy Cương còn nhờ Hoàng Văn Hiểu ký giúp thêm một hợp đồng khống mua bán xe Land Rover với Phạm Ánh Hậu. Hậu đã cầm hợp đồng khống, giấy đăng ký xe để thế chấp vay tiề.n ngân hàng.
Tương tự lần trước, Phạm Trung Thành cũng không thẩm định giấy tờ gốc.
Khi được ngân hàng giải ngân 1,2 tỷ đồng, Hậu đã “cắt phế” cho H. số tiề.n 300 triệu đồng. Tuy nhiên, H. chỉ thừa nhận cầm 250 triệu đồng để đưa cho Tuấn, song do không đưa được tiề.n cho Tuấn nên khoảng 2 tháng sau, H. đã trả lại tiề.n cho Hậu do sợ bị liên quan đến pháp luật.
Hậu không có khả năng thanh toán nên bị cáo buộc chiếm đoạt ngân hàng số tiề.n 1,1 tỷ đồng. Khi vụ việc vỡ lở, Hậu bỏ trốn, đến ngày 8/5/2021 thì bị bắt theo lệnh truy nã.
Tại cơ quan điều tra, Cương khai đã sử dụng số tiề.n vay để mở thêm gara sửa ô tô ở TP Phúc Yên, Vĩnh Phúc. Do làm ăn thua lỗ, hiện gara này đã ngừng hoạt động, bị cáo không có khả năng trả lại tiề.n cho ngân hàng.
Phạm Trung Thành khai nhận chỉ thẩm định thông tin cá nhân, nhu cầu vay vốn, khả năng trả nợ của Hậu và Cương. Đến khi giải ngân, Thành mới nhìn thấy giấy đăng ký xe bản gốc. Thành thừa nhận đã cho khách hàng ký trước vào biên bản sau cho vay để về hoàn thiện hồ sơ.
Tại phiên sơ thẩm, sau khi xem xét toàn diện vụ án, HĐXX đã quyết định tuyên phạt Lại Duy Cương 13 năm tù, Phạm Ánh Hậu 12 năm tù và Hoàng Văn Hiểu 7 năm 6 tháng tù về tội “Lừ.a đả.o chiếm đoạt tài sản”; tuyên phạt Phạm Trung Thành 36 tháng tù (hưởng án treo) về tội “Vi phạm quy định về hoạt động ngân hàng”.
Về hành vi của H., cơ quan tố tụng cho rằng chưa đủ cơ sở xác định H. biết hồ sơ tài sản đảm bảo là giả mạo. Đối với Vương Quốc Tuấn, đối tượng đã đi khỏi địa phương từ năm 2013, không rõ hiện đang làm gì, ở đâu. Do hành vi của Tuấn liên quan đến H. nên cơ quan điều tra ra quyết định tách tài liệu vụ án để làm rõ, xử lý sau.
Làm giả sao kê, xác nhận số dư tài khoản ngân hàng để lừ.a đả.o
Lực lượng Công an phát hiện nhiều vụ việc các đối tượng có dấu hiệu làm giả sao kê tài khoản, cam kết cấp tín dụng, xác nhận số dư tài khoản... của một số ngân hàng để lừ.a đả.o chiếm đoạt tài sản.
Bộ Công an mới đây đã phát đi cảnh báo về thủ đoạn làm giả sao kê tài khoản, cam kết cấp tín dụng, xác nhận số dư tài khoản của các ngân hàng để chứng minh năng lực tài chính, hoàn thiện hồ sơ dự án xin cấp phép đầu tư hoặc lừ.a đả.o chiếm đoạt tài sản.
Theo Cục An ninh điều tra Bộ Công an cho biết, đây là hành vi đặc biệt nguy hiểm của các đối tượng, dễ dẫn đến việc các doanh nghiệp không đủ năng lực tài chính được phê duyệt đầu tư có thể trúng thầu, triển khai thực hiện dự án.
Từ đó dẫn đến nguy cơ chậm tiến độ dự án, thậm chí không triển khai được dự án, làm ảnh hưởng xấu đến kế hoạch phát triển kinh tế - xã hội của các bộ, ngành, địa phương... Ngoài ra, các đối tượng xấu cũng có thể sử dụng các tài liệu giả để nhằm mục đích thực hiện hành vi lừ.a đả.o chiếm đoạt tài sản của các tổ chức, cá nhân...
Bộ Công an đã cảnh báo về thủ đoạn làm giả sao kê tài khoản, cam kết cấp tín dụng, xác nhận số dư tài khoản của các ngân hàng để lừ.a đả.o.
Thủ đoạn các đối tượng sử dụng là lợi dụng việc nhiều tổ chức, cá nhân cần có các tài liệu như cam kết cấp tín dụng, xác nhận số dư tài khoản, sao kê tài khoản, bảo lãnh dự thầu để chứng minh năng lực tài chính sử dụng vào việc hoàn thiện hồ sơ dự án xin cấp phép đầu tư, ký kết hợp tác kinh doanh hoặc nhu cầu cá nhân,... một số đối tượng đã nảy sinh ý định làm giả các tài liệu này nhằm thu lợi bất chính.
Các đối tượng đặt mua máy khắc dấu polyme trên mạng Internet để chế tạo con dấu giả của các Ngân hàng có uy tín; đặt mua các mẫu giấy in màu có biểu trưng của các Ngân hàng này để phục vụ việc làm giả tài liệu.
Khi tìm được người có nhu cầu làm các tài liệu này, các đối tượng đề nghị cung cấp thông tin doanh nghiệp, mã số thuế, số tài khoản, thông tin dự án và số tiề.n cần xác nhận cấp cam kết tín dụng, xác nhận số dư tài khoản, bảo lãnh dự phòng,...
Sau khi thỏa thuận chi phí làm giả số giấy tờ, tài liệu, các đối tượng in các nội dung nêu trên lên giấy có biểu trưng của ngân hàng, ký giả chữ ký của lãnh đạo ngân hàng và dùng con dấu polyme giả đóng lên tài liệu.
"Các cơ quan hữu quan có liên quan, khi nghiên cứu thẩm định hồ sơ xin cấp phép dự án, hợp tác, kêu gọi vốn nước ngoài đầu tư,... cần xem xét, thẩm định kỹ hồ sơ, tài liệu về năng lực tài chính của các doanh nghiệp, cá nhân. Trường hợp thấy nghi ngờ tài liệu giả, cần liên hệ với Ngân hàng đã phát hành văn bản để thẩm định về tính hợp pháp của các loại tài liệu này", Bộ Công an khuyến cáo.
Đán.h lạc hướng bảo vệ trộm xe SH trước ngân hàng Hai đối tượng cùng với một người phụ nữ giả bộ đến cây ATM trước chi nhánh ngân hàng rút tiề.n, tiếp cận nói chuyện với bảo vệ đang trông xe. Người phụ nữ hỏi nhiều thông tin để bảo vệ phải giải thích nhằm đán.h lạc hướng để 2 đối tượng trộm chiếc xe SH. Ngày 27/10, Công an quận 12, TP...