Lợi dụng ngân hàng có lỗi trong hệ thống quẹt thẻ để chiếm đoạt 1,8 tỉ đồng

DANH TRỌNG15:09 13/01/2021

Lợi dụng việc Ngân hàng Vietinbank có lỗi trong hệ thống quẹt thẻ POS, Nguyễn Nam Thắng đã cấu kết 2 bị cáo khác sử dụng giấy tờ tùy thân của người khác mở tài khoản chiếm đoạt 1,8 tỉ.

Các bị cáo tại tòa – Ảnh: DANH TRỌNG

Sáng 13-1, TAND TP Hà Nội tuyên phạt Nguyễn Nam Thắng (38 tuổi, ở Hà Nội) 7 năm 6 tháng tù về tội “sử dụng mạng máy tính, mạng viễn thông, phương tiện điện tử thực hiện hành vi chiếm đoạt tài sản” theo khoản 4, điều 290 Bộ luật hình sự.

Cùng tội danh trên, tòa tuyên phạt Trương Văn Phương (30 tuổi, quê Quảng Nam) và Nguyễn Xuân Thủy (33 tuổi, quê Thanh Hóa) cùng 7 năm tù.

Theo hội đồng xét xử, khoảng đầu năm 2018, Thắng phát hiện hệ thống dịch vụ cho khách hàng thanh toán bằng thẻ của Ngân hàng thương mại cổ phần Công Thương Việt Nam (Vietinbank) bị lỗi. Nếu khách hủy giao dịch ngay khi dùng thẻ ATM thanh toán qua máy POS thì tài khoản được hoàn tiền nhưng tài khoản được thanh toán không bị trừ tiền.

Tháng 7-2018, Thắng bàn với Trương Văn Phương sử dụng CMND của người khác để đi mở thẻ ngân hàng, đăng ký kinh doanh, thuê văn phòng nhằm sử dụng dịch vụ quẹt thẻ POS để chiếm đoạt tiền của ngân hàng.

Sau khi nhặt được CMND mang tên N.N.X, Phương rủ Nguyễn Xuân Thủy cùng tham gia vì thấy Thủy giống với hình ảnh của anh X trong CMND. Đầu năm 2019, Thắng cùng 2 bị can còn lại dùng giấy tờ của người tên X để đăng ký kinh doanh máy tính và thiết bị tin học.

Ngày 21-1-2019, Thủy mở tài khoản thanh toán tại Vietinbank. Đến ngày 23-1-2019, Thủy đến Vietinbank chi nhánh Hoàn Kiếm, Hà Nội đăng ký sử dụng dịch vụ quẹt thẻ POS cho cơ sở kinh doanh nói trên. Sau đó, các bị can mở 8 tài khoản tại nhiều ngân hàng khác như ACB, MSB, Oceanbank, Techcombank…

Video đang HOT

Trong thời gian 1-2-2019 đến 9-2-2019, Thắng Thắng đã sử dụng số thẻ ngân hàng trên quẹt thanh toán nhiều lần qua máy POS của Vietinbank và lập tức hủy giao dịch. Bằng thủ đoạn này, Thắng chiếm đoạt được gần 2,8 tỉ đồng.

Sau đó, Thắng chuyển gần 2 tỉ đồng vào 7 tài khoản mở tại các ngân hàng khác để Phương và Thủy đi rút mang về cho Thắng.

Tại tòa, Thắng khai do phát hiện ngân hàng có lỗ hổng trong hệ thống thanh toán POS nên đã có thực hiện hành vi chiếm đoạt tiền. Số tiền chiếm đoạt được, Thắng giữ lại một tỉ để “đề phòng ngân hàng phát hiện, đòi tiền thì sẽ hoàn trả”. Thắng chia cho Phương 100 triệu đồng và Thủy 200 triệu.

Số tiền còn lại, các bị cáo sử dụng để đi lại, làm thẻ, ăn uống và thuê căn hộ trong khu đô thị ở Hà Nội ở.

Khi vụ việc bị bại lộ, các bị cáo đã nộp lại số tiền đã chiếm đoạt.

Chiếm đoạt hơn 1,8 tỷ đồng qua thanh toán thẻ POS

Phát hiện sơ hở trong quá trình sử dụng dịch vụ chấp nhận thanh toán thẻ (POS) tại một ngân hàng, ba đối tượng gồm Nguyễn Nam Thắng cùng Trương Văn Phương (SN 1991, trú tại số 408 Nguyễn Hoàng, Thanh Khê, TP Đà Nẵng) và Nguyễn Xuân Thủy (SN 1988, trú tại xã Minh Sơn, Triệu Sơn, Thanh Hóa) đã thực hiện hành vi chiếm đoạt hơn 1,8 tỷ đồng.

Ngoài việc sử dụng chứng minh nhân dân của người khác, các đối tượng còn có nhiều phương thức, thủ đoạn để trốn tránh sự phát hiện của lực lượng chức năng. Bằng các biện pháp nghiệp vụ, Phòng Cảnh sát kinh tế Công an TP Hà Nội phối hợp với Cục An ninh mạng và phòng, chống tội phạm sử dụng công nghệ cao, Bộ Công an đã làm rõ vụ án; thu hồi tài sản trả lại cho người bị hại.

Căn cứ vào các tài liệu thu thập được, đến ngày 16/9, Phòng Cảnh sát kinh tế Công an TP Hà Nội đã hoàn tất bản kết luận điều tra; chuyển hồ sơ vụ án đến Viện kiểm sát nhân dân TP Hà Nội, xử lý theo quy định của pháp luật.

Vụ án bắt nguồn từ việc cơ quan Công an nhận được thông tin của một chi nhánh ngân hàng trên địa bàn TP Hà Nội. Nội dung công văn cung cấp các thông tin liên quan đến việc đơn vị chấp nhận thẻ (ĐVCNT) Hộ kinh doanh Xuân Vũ ( HKD Nguyễn Ngọc Xuân), có địa chỉ tại Kim Mã Thượng, Hà Nội.

Theo đó, ngày 7/1/2019, Nguyễn Ngọc Xuân liên hệ, đề nghị ngân hàng để HKD Nguyễn Ngọc Xuân được tham gia vào mạng lưới chấp nhận thanh toán thẻ của ngân hàng. Sau khi tiếp nhận đề nghị, ngân hàng đã thực hiện các thủ tục để mở mới và thiết lập thông số cho ĐVCNT.

Ngày 23/1/2019, đối tượng Xuân đã ký hợp đồng để triển khai dịch vụ chấp nhận thanh toán thẻ trên với ngân hàng, với tư cách là đại diện ĐVCNT HKD Nguyễn Ngọc Xuân. Ngày 31/10/2019, ĐVCNT phát sinh các giao dịch trên thiết bị thanh toán thẻ (POS).

Ảnh minh họa Máy POS dùng để thanh toán thẻ.

Từ ngày 1/2/2019 - 9/2/2019 (thời gian nghỉ Tết Nguyên đán), ĐVCN liên tiếp thực hiện các giao dịch thanh toán thẻ với tổng doanh số thanh toán khoảng 3,3 tỷ đồng và hủy các giao dịch với số tiền khoảng 2,8 tỷ đồng- số tiền hủy các dịch này bị ghi nợ vào tài khoản của ngân hàng.

Ngày 11/2/2019, ngay sau khi phát hiện sự việc, ngân hàng đã làm việc với đối tượng Nguyễn Ngọc Xuân - chủ DVCNT yêu cầu hoàn trả tổng số tiền giao dịch hủy nêu trên. Ngày 12/2/2019, ngân hàng đã thu hồi được số tiền 953 triệu đồng. Sau đó, đối tượng Xuân không hợp tác tiếp với ngân hàng để hoàn trả đầy đủ số tiền giao dịch hủy và bỏ trốn khỏi cơ sở kinh doanh nên ngân hàng không thể thu hồi được số tiền còn thiếu từ ĐVCNT.

Khi tìm hiểu vụ việc, ngân hàng nhận thấy từ ngày 1/2/2019 - 9/2/2019, ĐVCNT liên tiếp thực hiện các giao dịch thanh toán bằng thẻ của đối tượng Nguyễn Ngọc Xuân mở tại các Ngân hàng khác trên POS nêu trên. Sau khi nhận được số tiền giao dịch được ngân hàng này báo có vào tài khoản của ĐVCNT, đối tượng thực rút tiền ra khỏi tài khoản; đồng thời thực hiện các giao dịch hủy trên Pos để hoàn trả tiền cho chủ thẻ. Khi thực hiện giao dịch hủy, tài khoản của NHCT sẽ bị ghi nợ số tiền giao dịch hủy (đối với trường hợp tài khoản báo Cổ của ĐVCNT không còn đủ tiền), tiền trong tài khoản thể thực hiện giao dịch sẽ được hoàn lại.

Như vậy, các thẻ đã thực hiện giao dịch của đối tượng Nguyễn Ngọc Xuân được hoàn lại tiền giao dịch nhưng tài khoản của ĐVCNT không đủ tiền để NHCT thu hồi số tiền giao dịch đã hủy, tổng số tiền là 2,793,357,750 VND.

Trong quá trình điều tra vụ án này, khó khăn lớn nhất đối với Phòng Cảnh sát kinh tế Công an TP Hà Nội và các đơn vị nghiệp vụ của Bộ Công an là việc xác định danh tính của đối tượng gây án. Trong vụ án này, đối tượng đã sử dụng chứng minh nhân dân của người khác để thực hiện hành vi phạm tội. Nhưng vỏ quýt dày có móng tay nhọn, quá trình rà soát và kết hợp với các biện pháp nghiệp vụ, Phòng Cảnh sát kinh tế Công an TP Hà Nội và Cục An ninh mạng và Phòng chống tội phạm sử dụng công nghệ cao đã phát hiện và làm rõ hành vi phạm tội của 3 đối tượng nêu trên.

Quá trình điều tra xác định: Nguyễn Nam Thắng sinh ra ra trong một gia đình nề nếp, bản thân Thắng cũng được ăn học đến nơi đến chốn. Song chỉ vì hiếu thắng, vì sự tò mò, đối tượng đã tham vào vào việc thực hiện hành vi phạm tội.

Thắng khai khoảng tháng 7/2018, Thắng phát hiện sơ hở của hệ thống dịch vụ tại một ngân hàng trong quá trình sử dụng dịch vụ chấp nhận thanh toán thẻ (POS). Đó là sau khi sử dụng thẻ tín dụng của khách hàng thực hiện giao dịch thanh toán quẹt thẻ qua máy POS và nhận được số tiền giao dịch ngân hàng báo có vào tài khoản của ĐVCNT..., nếu rút ngay tiền ra, đồng thời báo hủy giao dịch trên thiết bị POS để hoàn tiền cho chủ thẻ thì có thể chiếm đoạt được số tiền của ngân hàng đã chuyển vào tài khoản của ĐVCNT chưa kịp thu hồi (lỗ hổng trong hoạt động của ngân hàng).

Từ đó, Nguyễn Nam Thắng cùng Trương Văn Phương, Nguyễn Xuân Thủy bàn bạc việc chiếm đoạt tiền của ngân hàng bằng cách thức nêu trên để chia nhau. Các đối tượng thống nhất sẽ sử dụngchứng minh nhân dân của người khác để đăng ký kinh doanh hộ cá thể, đăng ký lắp đặt máy POS và mở tài khoản nhằm che giấu việc phát hiện của Cơ quan Công an.

Phương nhặt được giấy chứng minh nhân dân của anh Nguyễn Ngọc Xuân (SN 1994, trú tại quận Sơn Trà, TP Đà Nẵng. Do Thủy có ngoại hình giống với ảnh của anh Xuân nên Thủy được phân công trực tiếp giả làm anh Xuân để đăng ký kinh doanh, lắp đặt máy POS và mở tài khoản ngân hàng. Sau khi bàn bạc cùng thống nhất Phương và Thủy đi mở hộ kinh doanh cá thể tại địa chỉ tại phố Kim Mã Thượng, phường Cống Vị, Ba Đình, Hà Nội.

Ngày 16/1/2019, Phòng tài chính kế hoạch -Ủy ban nhân dân quận Ba Đình cấp Giấy chứng nhận đăng ký hộ kinh doanh số 01A8024264 cho Hộ kinh doanh Xuân Vũ. Ngày 7/1/2019, Trần Văn Phương, Nguyễn Xuân Thủy đến một chi nhánh ngân hàng trên địa bàn quận Hoàn Kiếm để mở tài khoản, đăng ký đơn vị chấp nhận thẻ (lắp đặt máy POS) cho Hộ kinh doanh Xuân Vũ như trên. Sau đó, Phương cùng Thủy mở 8 tài khoản ngân hàng mang tên Nguyễn Ngọc Xuân tại 8 ngân hàng khác nhau.

Ngày 23/1/2019, một ngân hàng TMCP Chi nhánh Hoàn Kiếm ký kết hợp đồng triển khai dịch vụ chấp nhận thanh toán thẻ với Nguyễn Xuân Thủy (giả làm Nguyễn Ngọc Xuân). Sau khi làm xong các công việc trên, Phương và Thủy bàn giao lại máy POS, thẻ ngân hàng cho Thắng sử dụng để thực hiện hành vi chiếm đoạt tài sản của ngân hàng.

Từ ngày 1/2/2019 đến ngày 9/2/2019, Thắng đã sử dụng 7 thẻ ATM mang tên Nguyễn Ngọc Xuân mở tại một số ngân hàng thực hiện quẹt thẻ thanh toán nhiều lần trên máy POS của ngân hàng và đã giao dịch thành công hơn 2,7 tỷ đồng. Sau khi nhận được số tiền giao dịch do ngân hàng này báo vào tài khoản của Hộ kinh doanh Xuân Vũ, Thắng chuyển tiền vào 7 tài khoản mang tên Nguyễn Ngọc Xuân nêu trên để Phương và Thủy đi đến các cây ATM rút tiền mặt. Đồng thời, Thắng thực hiện các giao dịch hủy trên thiết bị POS để hoàn trả tiền cho chủ thẻ.

Ngày 11/2, ngân hàng đã phát hiện sự việc không thu hồi được số tiền trong tài khoản của Đơn vị chấp nhận thẻ Nguyễn Ngọc Xuân, đã hạch toán thu hồi số tiền 953.752.750 đồng còn lại số tiền 1.839.605.000 đồng không thu hồi được.

Về phần Thắng, Phương, Thủy, sau khi chiếm đoạt được tài sản, các đối tượng đã sử dụng để chia nhau. Trong đó, Thắng được hưởng 1.000.000.000 đồng; Phương được hưởng 100.000.000 đồng; Thủy được hưởng 200.000.000 đồng; số tiền 539.605.000 đồng còn lại do Nguyễn Nam Thắng quản lý và sử dụng vào việc chi tiêu các chi phí phát sinh trong suốt quá trình cả 3 thực hiện hành vi phạm tội.

Ngày 9/12/2019, Thắng, Thủy, Phương đã chuyển số tiền 1.839.605.000 đồng chiếm đoạt cho ngân hàng khắc phục hậu quả. Vụ án là lời cảnh báo trong việc khắc phục những lỗ thủng trong việc chấp nhận thanh toán thẻ.

Bị dọa nạt, một phụ nữ Hà Nội chuyển gần 600 triệu đồng cho 'cán bộ rởm' Liên tục bị dọa nạt, uy hiếp tinh thần, ngày 13/7, bà T đã ra ngân hàng làm thủ tục chuyển 597 triệu đồng vào tài khoản của những người tự xưng là cán bộ. Thông tin ban đầu, bà L.T (trú tại thị trấn Kim Bài, huyện Thanh Oai, Hà Nội) bị một số người gọi điện thoại đến, tư xưng là...

Bạn thấy bài viết này có hữu ích không?

Có;

Không

Tin liên quan

Xem thêm Share

Xem nhiều

Cảnh sát đột kích "sào huyệt" tổ chức quốc tế lừa đảo hàng trăm tỷ đồng02:24

Vụ dụ dỗ tu tập thành tiên: Công an khai quật nhiều vật phẩm chôn dưới đất01:02

Khởi tố kẻ 'bắt cá hai tay', đánh gục bạn gái ở quán cà phê khi bị phát hiện21:01

Lời khai của chủ tịch hội nông dân xã đột nhập cướp tại nhà lãnh đạo HĐND tỉnh11:25

Truy bắt kẻ táo tợn dùng búa đập phá tủ, cướp tiệm vàng ở Lâm Đồng00:19

Lời khai của nghi phạm cướp tiệm vàng ở Lâm Đồng01:22

Xử nghiêm thói côn đồ để ngăn bạo lực09:27

Vụ cướp tiệm vàng ở Di Linh: 'Khai quật' tìm vàng tang vật trong đêm09:46

Vụ cầm dao vào sân bóng hành hung người: Mâu thuẫn từ yêu đương10:11

Vụ tài xế Lexus hành hung ở Hà Nội: Nam shipper bị chấn động não09:57

Nam thanh niên dùng búa đập tủ kính, cướp tiệm vàng ở Lâm Đồng14:43

Tiêu điểm

Tin đang nóng

Tin mới nhất

Đối tượng 3 tiền án giả danh Đại tá, Phó Cục trưởng để lừa đảo

14:21:27 26/02/2025

Phạm Văn Thảo đã có hành vi sử dụng giấy chứng minh CAND giả mang tên Lê Nhật Phong, mặc trang phục CAND, giả mạo là Đại tá, Phó Cục trưởng Cục An ninh điều tra, Bộ Công an nhằm lừa dối nhiều người tại địa bàn các tỉnh phía Nam.

Xét xử vụ cháy chung cư làm 56 người chết, bị hại đòi bồi thường hơn 78 tỷ

14:02:40 26/02/2025

Trong vụ án này, chủ chung cư mini bị cháy là ông Nghiêm Quang Minh (SN 1979, trú tại phường Yên Hòa, quận Cầu Giấy, Hà Nội) bị đưa ra xét xử về tội Vi phạm quy định về phòng cháy, chữa cháy .

Cận cảnh hầm bí mật giấu vật phẩm dùng để dụ dỗ tu tập 'thành tiên' ở Đắk Lắk

13:29:37 26/02/2025

Cơ quan chức năng ở Đắk Lắk đã khai quật nhiều vật phẩm được chôn giấu trong khuôn viên tịnh thất và nhà của các nạn nhân trong vụ cặp vợ chồng dẫn dụ người dân tu tập nhằm chiếm đoạt hơn 80 tỷ đồng.

Điều tra vụ nam thanh niên rơi lầu tử vong trong sân trường đại học

13:18:11 26/02/2025

Nghe tiếng động lớn, nhiều sinh viên một trường đại học ở quận 5, TPHCM chạy ra kiểm tra thì phát hiện nam thanh niên rơi lầu tử vong giữa sân trường.

Điều tra vụ 2 thanh niên bị chém thương vong trong đêm

13:08:15 26/02/2025

Cơ quan CSĐT Công an Bình Thuận cho biết, đang điều tra vụ 2 thanh niên bị chém tại xã Hàm Liêm, Hàm Thuận Bắc, khiến 1 người tử vong, 1 người bị thương nặng.

Triệt phá đường dây mua bán ma túy liên tỉnh, thu giữ 5 kg ma túy

13:06:30 26/02/2025

Quá trình bắt giữ, đối tượng Phong đã chống trả quyết liệt hòng tẩu thoát nhưng đã bị lực lượng phá án khống chế bắt giữ.

Xử phạt nhiều đối tượng đăng tin bịa đặt về "xe bắt cóc"

12:45:38 26/02/2025

Công an tỉnh Sóc Trăng xác định những thông tin trên là bịa đặt và mời các chủ tài khoản đến làm việc. Tại cơ quan Công an, các chủ tài khoản Facebook thừa nhận hành vi sai phạm và gỡ bài.

Người làm thuê giở thủ đoạn góp vốn kinh doanh gạo, chiếm đoạt 35 tỷ đồng

12:39:01 26/02/2025

Ngày 26/2, Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an tỉnh Lâm Đồng cho biết, đã khởi tố vụ án, khởi tố bị can, bắt tạm giam Anhuenh (SN 1993, trú tại huyện Mang Yang, tỉnh Gia Lai) về tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản với số tiền lên tới hàng chục...

Bắt 2 đối tượng, thu giữ 3kg ma túy đá

07:33:36 26/02/2025

Qua công tác nghiệp vụ, lực lượng chức năng đã tổ chức bắt giữ 2 đối tượng và thu giữ 3kg ma túy dạng đá khi đang trên đường vận chuyển.

Tìm bị hại trong vụ "chủ vựa hoa quả" lừa tiền cọc khách hàng

07:30:47 26/02/2025

Ngày 25/2, Cơ quan CSĐT Công an TP Sơn La đã phát đi thông báo tìm người bị hại liên quan đến vụ án lừa đảo chiếm đoạt tài sản xảy ra tại TP Sơn La.

Làm rõ vụ hỗn chiến của các... nữ sinh

07:26:52 26/02/2025

Quá trình xô xát, thấy M. nhỏ hơn, bị yếu thế nên một số người bạn của M. đã dùng tay, chân, mũ bảo hiểm cùng xông vào tấn công L. làm L. bị áp đảo, bị tát, đấm, đá một số lần...