Khởi tố 2 nữ nhân viên ngân hàng trong vụ ‘rút ruột’ hơn 7,1 tỷ đồng

Kiểm soát viên của một ngân hàng ở TPHCM giao tài khoản (user) cho một chuyên viên tín dụng. Người này sau đó đăng nhập chiếm đoạt tiền của hàng loạt khách hàng để chuyển trả nợ cá nhân.

Ngày 5/11, Cơ quan CSĐT Công an TPHCM đã khởi tố vụ án, khởi tố bị can đối với Phạm Thị Tường An (36 tuổi, ngụ huyện Hóc Môn, là chuyên viên tín dụng của một ngân hàng có chi nhánh tại phường 17, quận Gò Vấp) về tội “Sử dụng mạng máy tính, mạng viễn thông, phương tiện điện tử thực hiện hành vi chiếm đoạt tài sản”.

Cơ quan CSĐT cũng khởi tố, bắt tạm giam Võ Thị Hà (32 tuổi, ngụ quận 3, là kiểm soát viên ngân hàng của chi nhánh nói trên) về tội “Thiếu trách nhiệm gây hậu quả nghiêm trọng”.

Bị can Phạm Thị Tường An. Ảnh: Công an cung cấp

Bị can Võ Thị Hà. Ảnh: Công an cung cấp

Theo điều tra ban đầu, từ tháng 12/2020, Tường An được giao nhiệm vụ hỗ trợ bộ phận kinh doanh, soạn thảo các hồ sơ liên quan đến vay vốn của khách hàng doanh nghiệp; kiểm tra chứng từ giải ngân của khách hàng. Sau đó, Thường An được phân công thêm nhiệm vụ hạch toán, làm lệnh chuyển tiền trên hệ thống nội bộ của ngân hàng và được cấp tài khoản “user”.

Võ Thị Hà (là kiểm soát viên ngân hàng) được cấp tài khoản “user” để thực hiện việc duyệt lệnh chuyển tiền trên hệ thống nội bộ của ngân hàng. Tuy nhiên, vì chủ quan, thiếu trách nhiệm nên từ tháng 12/2021, Hà đã giao thông tin “user”, mật khẩu của mình cho Tường An để An sử dụng trong trường hợp Hà không có mặt hoặc hỗ trợ Hà trong quá trình xử lý công việc.

Lợi dụng việc này, Tường An đã sử dụng máy tính có kết nối với mạng nội bộ của ngân hàng, sử dụng “user” của Hà để đăng nhập, chọn tài khoản của khách hàng mà An cho rằng có thể chiếm đoạt tiền mà khó bị phát hiện. Sau đó, Tường An tự tạo lệnh chuyển tiền đến tài khoản người thân mà An đã mượn, rồi sử dụng tài khoản của Hà duyệt lệnh chuyển tiền nhằm chiếm đoạt, sử dụng cá nhân.

Cơ quan CSĐT đã làm rõ, trong khoảng thời gian từ tháng 12/2021 đến ngày 26/4/2022, Tường An đã chiếm đoạt số tiền hơn 7,1 tỷ đồng từ các tài khoản của nhiều khách hàng.

Hiện cơ quan CSĐT Công an TPHCM đang tiếp tục điều tra mở rộng vụ án.