Hai nhân viên Home Credit chiếm đoạt nhiều tỷ đồng của công ty

Ngày 30/5, TAND TP Hà Nội mở phiên toà hình sự sơ thẩm xét xử nhóm bị cáo là nhân viên của Công ty Tài chính TNHH Một thành viên Home Credit Việt Nam (viết tắt là Công ty Home Credit) bị truy tố về tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản.

Các bị cáo gồm: Lương Văn Hào (SN 1991, trú tại phường Xuân Đỉnh, quận Bắc Từ Liêm, Hà Nội), Bùi Thị Hiệu (SN 1986, trú tại thị trấn Văn Điển, huyện Thanh Trì, Hà Nội) và Vũ Hồng Cường (SN 1979, trú tại Khu đô thị Royal City, quận Thanh Xuân, Hà Nội). Bị hại trong vụ án là Công ty Home Credit.

Theo cáo trạng của Viện KSND TP Hà Nội, từ năm 2013 đến 2014, Công ty Home Credit ký thỏa thuận hợp tác kinh doanh với các cửa hàng bán xe máy, điện thoại di động, đồ điện tử gia dụng… ở các tỉnh, thành phố trên cả nước nhằm cung cấp dịch vụ cho khách hàng vay tiền mua hàng trả góp.

Để được vay tiền, khách hàng cần có giấy tờ gồm chứng minh nhân dân, sổ hộ khẩu hoặc giấy phép lái xe để nhân viên công ty kiểm tra, đối chiếu. Công ty quy định, khi ký hợp đồng, khách hàng phải có mặt để ký tên, chụp hình đưa vào hồ sơ vay tiền nhằm có căn cứ thu hồi tiền vay. Trường hợp hồ sơ có sai sót, khách hàng phải điều chỉnh lại thông tin và có xác nhận của cơ quan có thẩm quyền. Năm 2015, qua hoạt động kiểm soát nội bộ, phòng chống gian lận, Công ty Home Credit phát hiện có nhiều hồ sơ, hợp đồng tín dụng bị làm giả…

Ba bị cáo Hào, Cường và Hiệu tại phiên toà.

Quá trình điều tra, cơ quan điều tra xác định, Lương Văn Hào, Bùi Thị Hiệu đều là nhân viên kinh doanh của Công ty Home Credit. Trong thời gian thực hiện công việc được Công ty Home Credit giao, cả hai đã cấu kết với Vũ Hồng Cường, là lao động tự do để chiếm đoạt tiền của Công ty Home Credit.

Từ tháng 6 đến tháng 9/2014, Hào đã thực hiện 258 hợp đồng tín dụng cho vay nhưng không có khách hàng thực, hồ sơ khách hàng là do Cường cung cấp thông tin. Hào đã cố tình xác nhận thông tin không đúng sự thật vào giấy tờ tùy thân là các bản photocopy chứng minh nhân dân, giấy phép lái xe, sau đó lập hồ sơ và hợp đồng tín dụng rồi đưa lên hệ thống trang web nội bộ công ty chờ xét duyệt cho khách hàng vay tiền. Do tin tưởng các hợp đồng mà Hào đẩy lên hệ thống, Công ty Home Credit đã xét duyệt cho vay 258 hồ sơ trên và bị chiếm đoạt hơn 1,7 tỷ đồng.

Tại cơ quan điều tra, Hào thừa nhận đã ký thay tên khách hàng trên các hóa đơn mua hàng.Hào cũng không giải trình được việc nhận và sử dụng các sản phẩm.Ngoài ra không có giấy tờ biên nhận về việc mua hàng. Tương tự như Hào, Hiệu đã thực hiện 318 hợp đồng vay tín dụng, nhưng không có khách hàng thực tế đến giao dịch mua trả góp sản phẩm tại Công ty TNHH MTV Thương mại và xuất nhập khẩu Viettien. Hiệu cũng xác nhận khống vào các giấy tờ để hoàn thiện hồ sơ khiến Công ty Home Credit bị chiếm đoạt hơn 1,9 tỷ đồng. Tổng số tiền Công ty Home Credit bị Hào và Hiệu chiếm đoạt là hơn 3,6 tỷ đồng.

Đối với Vũ Hồng Cường, quá trình điều tra, Cường khai đã trực tiếp ký vào phần “bên vay” và được Hào, Hiệu hướng dẫn mua sim điện thoại để đăng ký thông tin cá nhân của khách hàng, hướng dẫn cách nghe và trả lời điện thoại khi có bộ phận thẩm định Công ty Home Credit gọi đến. Khi hồ sơ được duyệt, Hào hoặc Hiệu sẽ đến lấy sản phẩm là điện thoại di động, iPad… và đem bán.Số tiền chiếm đoạt được, Cường sử dụng để thanh toán tiền trả trước mua sản phẩm (30% giá trị sản phẩm), tiền chi phí để duyệt nhanh hồ sơ (khoảng 10% số tiền vay).Số tiền còn lại, Hào, Hiệu và Cường chia nhau hưởng lợi bất chính.

Tại phiên toà, ba bị cáo khai nhận hành vi phạm tội như cáo trạng đã xác định. Sau khi phân tích, đánh giá hành vi và mức độ phạm tội của từng bị cáo, HĐXX đã tuyên phạt bị cáo Hào 12 năm tù, bị cáo Hiệu 13 năm tù và bị cáo Cường 15 năm tù cùng về tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản. Ngoài hình phạt tù, HĐXX còn buộc các bị cáo phải bồi thường cho Công ty Home Credit toàn bộ số tiền đã chiếm đoạt