Đổi 100 USD phạt 90 triệu đồng là đúng hay sai?

Trao đổi với PV báo Lao Động, một chuyên gia trong lĩnh vực ngân hàng cho biết: “Theo luật, người dân có quyền mang, cất giữ USD trong nhà hay gửi ngân hàng. Tuy nhiên, người dân không được phép mua, bán trừ những tổ chức được Ngân hàng Nhà nước (NHNN) cấp phép giao dịch ngoại tệ”.

Sự việc anh R ở Cần Thơ đổi 100 USD bị phạt 90 triệu đồng đang gây xôn xao dư luận.

Theo điểm a, khoản 3, điều 24 của Nghị định số 96/2014/NĐ-CP về quy định xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng quy định rõ mức phạt tiền từ 80.000.000 đồng đến 100.000.000 đồng đối với một trong các hành vi mua, bán ngoại tệ tại tổ chức không được phép thu đổi ngoại tệ. Như vậy, việc xử phạt người dân đi bán ngoại tệ tại các cơ sở không được cấp phép là đúng.

Tuy nhiên, trên thực tế, chuyên gia trong lĩnh vực ngân hàng cho biết, từ trước đến nay các đoàn kiểm tra liên ngành đa số chỉ xử phạt vi phạm hành chính đối với cơ sở tổ chức thu mua ngoại tệ chưa có giấy phép, hiếm khi có quyết định xử phạt người đi mua bán ngoại tệ.

Vì sao chỉ đổi 100 USD mà tiền phạt lên tới 90 triệu đồng? Theo UBND tỉnh Cần Thơ, do Nghị định 96/2014/NĐ-CP không xác định mức phạt theo giá trị tang vật như một số Nghị định khác (ví dụ như Nghị định 185/2013/NĐ-CP quy định nhiều mức phạt cho một hành vi nếu giá trị tang vật khác nhau) nên hành vi “Mua, bán ngoại tệ tại tổ chức không được phép thu đổi ngoại tệ” chỉ có duy nhất một khung phạt là “Phạt tiền từ 80.000.000 đồng đến 100.000.000 đồng”.

Trước đó, ngày 23.10, UBND TP.Cần Thơ vừa ra quyết định xử phạt vi phạm hành chính đối với anh N.C.R (sinh năm 1980, ngụ phường An Hòa, quận Ninh Kiều, TP Cần Thơ) số tiền 90 triệu đồng về hành vi “Mua bán ngoại tệ tại tổ chức không được phép thu đổi ngoại tệ”. Anh R bị lực lượng chức năng bắt quả tang khi đang đổi 100 USD tại một cơ sở kinh doanh nữ trang ở phường Cái Khế, quận Ninh Kiều, TP. Cần Thơ.

Đối với Công ty TNHH MTV sản xuất thương mại Nhân Đạt Jewerlry Thảo Lực sẽ chịu phạt 180 triệu đồng vì hành vi mua ngoại tệ tại tổ chức không được phép thu đổi ngoại tệ. Đây không phải là trường hợp đầu tiên một doanh nghiệp bị phạt về các vi phạm trong hoạt động ngoại tệ, kinh doanh vàng. Trước đó, vào năm 2011, khách sạn Sofitel Metropole (60 Lý Thái Tổ, Hoàn Kiếm, Hà Nội) bị phạt 500 triệu đồng vì niêm yết thực đơn và ký hợp đồng cho thuê gian hàng bằng USD.

Cụ thể, Ngân hàng Nhà nước cho biết, việc niêm yết trên đã vi phạm quy đinh tai Điêm d Khoan 5 Điêu 1 Nghi đinh sô 95 về xử lý vi phạm trong hoạt động ngoại tệ, kinh doanh vàng ban hành hồi tháng 10. Theo quy định này, mức phạt cao nhất cho hành vi niêm yết giá bằng ngoại tệ lên tới 500 triệu đồng. Đồng thời, Ngân hàng Nhà nước cũng yêu cầu Sofitel Metropole phải chấm dứt việc niêm yết gia cua cac hang hoa, dich vu va ky cac hơp đông cho thuê gian hang băng ngoai tê dươi mọi hình thức.

LAN HƯƠNG

Theo laodong.vn