Đề nghị truy tố 7 cựu lãnh đạo và cán bộ Ngân hàng

Ngày 3/1, Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an TP Hồ Chí Minh đã hoàn tất kết luận điều tra (KLĐT), đề nghị truy tố 7 cựu lãnh đạo và cán bộ Ngân hàng – Phòng giao dịch (PGD) Đông Sài Gòn về hành vi “Vi phạm quy định về hoạt động ngân hàng , hoạt động khác liên quan đến hoạt động ngân hàng” và “ Lừa đảo chiếm đoạt tài sản ”.

Các bị can Phạm Thị Ngọc Toan (cựu Phó phòng dịch vụ khách hàng và ngân quỹ), Nguyễn Ngọc Ái Quyên (cựu Giám đốc dịch vụ khách hàng), Dương Hồng Nga (kiểm soát viên), Võ Phước Hiển (giao dịch viên), Tô Thị Thuý Hường (kiểm soát viên), Phạm Thị Vân (thủ quỹ) Ngân hàng bị đề nghị truy tố hành vi “Vi phạm quy định về hoạt động ngân hàng, hoạt động khác liên quan đến hoạt động ngân hàng”. Bị can Nguyễn Thị Minh Quyên (giao dịch viên) Ngân hàng – PGD Đông Sài Gòn bị đề nghị truy tố hành vi “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”.

Bị can Nguyễn Thị Minh Quyên

Theo KLĐT, từ tháng 12/2018, Nguyễn Thị Minh Quyên có nhiệm vụ tiếp xúc khách hàng thực hiện các giao dịch mở tài khoản, mở thẻ, nộp tiền mặt, rút tiền mặt, mở sổ tiết kiệm, rút tiền từ sổ tiết kiệm, cho vay theo sổ tiết kiệm…

Trong quá trình làm việc tại PGD Đông Sài Gòn, khi phát hành sổ tiết kiệm cho khách hàng, Quyên photo lại sổ để lưu giữ riêng. Sau đó, khi có ý đồ rút tiền để sử dụng, Quyên kiểm tra, lựa chọn các sổ tiết kiệm có thời gian đáo hạn xa để tránh bị phát hiện khi khách hàng đến tất toán hoặc đáo hạn. Đồng thời, mỗi lần rút tiền, Quyên chỉ rút dưới 50 triệu đồng để không phải thông qua sự phê duyệt của kiểm soát viên.

Từ hệ thống phần mềm Branch Teller của ngân hàng, Quyên nhập thông tin tài khoản khách hàng và số tiền tương ứng thì phần mềm sẽ in ra một giấy rút tiết kiệm. Sau đó, từ hệ thống lưu trữ thông tin chữ ký khách hàng, Quyên xem chữ ký mẫu của khách hàng rồi giả chữ ký của họ, ký 2 tên vào phần “Chủ sở hữu” và ký tên Nguyễn Thị Minh Quyên vào phần giao dịch viên.

KLĐT thể hiện, Quyên sử dụng bản photo lưu trữ trước đó để cập nhật thông tin giao dịch rút tiền vào bản photo này.

Sau khi ký chứng từ, Quyên lấy số tiền tương ứng từ quỹ giao dịch hàng ngày của Quyên (đây là số tiền quỹ mà giao dịch viên nhận được vào mỗi buổi sáng để thực hiện các giao dịch trong hạn mức hàng ngày và phải đối chiếu nộp lại quỹ chung vào cuối ngày). Giấy rút tiết kiệm và bản photo sổ tiết kiệm được Quyên tập hợp cùng các chứng từ khác trong ngày để phục vụ đối chiếu, kiểm quỹ cuối ngày và lưu trữ.

Theo KLĐT, Quyên đã giả chữ ký của khách hàng, thực hiện 29 giao dịch rút tiền, chiếm đoạt hơn 1 tỷ đồng. Ngoài ra, Quyên còn giả chữ ký của khách hàng, thực hiện 9 giao dịch rút tiền mỗi lần trên 50 triệu đồng, chiếm đoạt hơn 3,3 tỷ đồng (mặc dù các giao dịch trên 50 triệu đồng phải có phê duyệt của kiểm soát viên).

CQĐT nhận thấy Quyên đã lợi dụng nhiệm vụ được giao và sự thiếu trách nhiệm trong thực hiện giao dịch, phê duyệt giao dịch, ký chứng từ chi tiền của các kiểm soát viên, giao dịch viên, thủ quỹ, nhiều lần giả chữ ký khách hàng thực hiện các giao dịch rút tiền từ sổ tiết kiệm, để chiếm đoạt tổng cộng hơn 4,4 tỉ đồng của Ngân hàng.

Số tiền chiếm đoạt được Quyên đã sử dụng vào mục đích cá nhân, hiện Quyên không còn khả năng khắc phục hậu quả. Hành vi của Quyên đã phạm vào tội “Lửa đảo chiếm đoạt tài sản”.

Các bị can Phạm Thị Ngọc Toan, Nguyễn Ngọc Ái Quyên, Dương Hồng Nga, Tô Thị Thúy Hường, Võ Phước Hiển và Phạm Thị Vân là các kiểm soát viên, giao dịch viên, thủ quỹ của Ngân hàng – PGD Đông Sài Gòn, biết rõ các quy định, quy trình của Ngân hàng liên quan đến giao dịch rút tiền từ sổ tiết kiệm, mặc dù không có mặt khách hàng, không có hồ sơ, chứng từ kèm theo (bản chính sổ tiết kiệm, bản chính CMND của khách hàng) nhưng các bị can này vẫn phê duyệt, ký chứng từ chi tiền…, dẫn đến việc Quyên lừa đảo chiếm đoạt tiền của ngân hàng.

Hành vi của nhóm bị can trên bị đề nghị truy tố về tội vi “Vi phạm quy định về hoạt động ngân hàng, hoạt động khác liên quan đến hoạt động ngân hàng”.