Đa cấp tiền ảo vẫn nhộn nhịp, công khai

Sau các vụ lừa đảo như iFan, Vncoins, Sky Mining…, hàng loạt công ty, website hoạt động liên quan đến tiền ảo vẫn diễn ra tràn lan.

Một buổi đào tạo của USCoin – Ảnh: ẢNH: T.X

Lãi suất 300 – 500%/năm

Mới đây Cục Cạnh tranh và Bảo vệ người tiêu dùng (Bộ Công thương) đã lên tiếng cảnh báo hoạt động của FutureNet. Một trong số nguồn thu nhập mà những người tham gia được nhận theo quảng cáo từ FutureNet là tiền thưởng và hoa hồng đến từ việc tuyển dụng, xây dựng hệ thống tuyến dưới cùng tham gia đầu tư. Ngoài ra, hoạt động của các thành viên FutureNet còn bao gồm việc đầu tư FuturoCoin, một đồng tiền kỹ thuật số được giới thiệu hoạt động dựa trên các công nghệ như Bitcoin và có khả năng phát triển như Bitcoin. Hoạt động quảng cáo và phát triển mạng lưới của FutureNet có dấu hiệu tổ chức kinh doanh theo phương thức đa cấp khi chưa được cấp giấy chứng nhận đăng ký.

Thực tế, hàng loạt trang web khác vẫn hoạt động nhộn nhịp như Asama Mining, Eco Mining, World Mining với mô hình hoạt động tương tự Sky Mining. Đơn cử Eco Mining giới thiệu là đơn vị cung cấp giải pháp cho thuê các gói khai thác từ các trung tâm dữ liệu khai thác mỏ Bitcoin lớn nhất. Eco Mining thông báo cung cấp gói ký gửi trị giá từ 500 USD đến 125.000 USD và đảm bảo lợi nhuận cho nhà đầu tư (NĐT) từ 300 – 500%. Đăng ký gói 25.000 USD, khách hàng còn được thưởng ngay 300 USD, gói 75.000 USD thì thưởng 750 USD, gói 125.000 USD được thưởng 1.000 USD… Khi tuyển thêm người mới, công ty sẽ chi hoa hồng trực tiếp từ 1% và hoa hồng gián tiếp 3% của toàn hệ thống nếu có 100 máy đào trở lên.

Hay một hệ thống đào tiền ảo khác đang quảng bá rầm rộ từ website đến Facebook, YouTube là World Mining có địa chỉ world-mining.net, cũng giới thiệu là công ty thành lập tại Anh vào tháng 10.2017, là số ít công ty tham gia đào tiền ảo chuyên nghiệp còn sống sót với 90% tiền đào được là Bitcoin. Cách thức đầu tư vào công ty này là khách hàng đăng ký thuê máy đào tối thiểu từ 15 USD đến 300.000 USD trong thời gian 360 ngày, lợi nhuận mỗi tháng tích lũy tương đương 30%. Ngoài việc bảo đảm trả lãi trong toàn bộ thời gian ký hợp đồng, World Mining cũng đưa ra mức chi hoa hồng theo các cấp đầu tư. Thậm chí, công ty còn ra mắt hệ thống trang web phục vụ việc giới thiệu người khác đăng ký (Landing Page) để khách hàng dễ dàng tạo ra mạng lưới thành viên cho mình…

Hay Asama Mining là mỏ đào tiền ảo từ cuối tháng 7 đã bị “tố” mất khả năng thanh khoản. Thay vì trả lãi bằng tiền hay bằng Bitcoin, mỏ đào này phát hành đồng tiền Asama Coin hay $Asama – đồng tiền mã hóa để quy đổi cho NĐT sau khi nộp tiền. Tỷ lệ phát hành tương ứng 1 USD nhận được 1 $Asama. Công ty này quảng bá: NĐT có thể dùng $Asama để mua nhà, mua đất, đầu tư chứng khoán… hoặc có thể chuyển đổi sang đồng Bitcon tùy thích. Thế nhưng đến nay, các NĐT cho biết họ không thể đổi từ $Asama sang Bitcoin vì Asama Mining đã hủy chức năng này, những NĐT khác muốn bán cũng không ai mua.

Sàn giao dịch “dỏm”

Gần đây, sàn CJ Trade kêu gọi NĐT tham gia với mức lợi nhuận lên đến gần 500%/năm. Sàn này đưa ra hình thức để NĐT cá cược dự báo giá một số loại tài sản tăng hay giảm trong một thời gian xác định. Nếu dự đoán chính xác thì bạn sẽ chiến thắng và đạt được một khoản hoa hồng cho sự đầu tư của mình. Nếu dự đoán không chính xác, bạn thua và mất số tiền đã bỏ ra đầu tư. Tuy nhiên các NĐT đều không thể thắng được nhà cái. Sau khi bị phản ánh thì địa chỉ web của sàn này là CJtrade.io hay CJoption.co đều không thể truy cập được.

Tương tự, Quỹ đầu tư SmartFund chào mời các NĐT tham gia thông qua các gói đầu tư với lãi suất cao. Ví dụ đầu tư gói 300 USD nhận được lãi 0,75% x 200 ngày, gói Diamond 5.000 USD có lãi suất 0,95% x 200 ngày… NĐT giới thiệu càng nhiều người thì được hưởng càng nhiều hoa hồng từ 6% trở lên. Tuy nhiên sau khi rộ lên thông tin về đơn vị này thì hiện trang web smartfund.tech không còn hoạt động. Nhưng trên một số diễn đàn xuất hiện tài khoản USCoin Việt Nam giới thiệu đầu tư tài chính số thời 4.0 với Quỹ đầu tư thông minh SmartFund. Trong đó giới thiệu lý do chọn đồng USCoin dùng để thanh toán toàn cầu, công ty có chiến lược cam kết giúp NĐT đạt lợi nhuận như gói đầu tư 30.000 USD sẽ thành 72.000 USD chỉ sau 90 ngày. NĐT tham gia vào các gói đầu tư cùng quỹ này sẽ nhận được lãi suất từ 1 – 1,4%/ngày trong thời gian 5 tháng…

Cũng giống như FutureNet, tất cả đơn vị trên đều không có tên trong danh sách các công ty đã được cấp phép hoạt động bán hàng đa cấp của Bộ Công thương.

Vẫn còn đất sống

Chuyên gia đầu tư Phan Dũng Khánh nhận định, các hoạt động lừa đảo liên quan đến tiền ảo vẫn có “đất sống” do nhiều người vẫn còn lòng tham, bị hấp dẫn với lãi suất cao và chi hoa hồng nhiều tầng lớp. Thứ hai là có một số người đã bị lừa mất tiền nhưng vẫn có tâm lý “gỡ gạc” nhanh nên muốn lao vào lại những hoạt động đó, tương tự kiểu “con bạc càng thua càng muốn chơi để gỡ”. Thứ ba, bản thân một số NĐT đã bị lừa nhưng vẫn muốn tham gia vào các hệ thống này để đi lừa những người khác hòng lấy lại số tiền đã mất… Ngoài ra, hành lang pháp lý của VN vẫn chưa chặt chẽ, hình thức xử phạt chưa mạnh tay nên những kẻ tiếp tục thực hiện hành vi lừa đảo vẫn ngang nhiên hoạt động.

Chuyên gia Phan Dũng Khánh nhấn mạnh: “Những vụ tố cáo ầm ĩ của nhiều người gần đây như iFan, Sky Mining… vẫn chưa thấy những kẻ cầm đầu bị xử lý. Vì vậy có thể những người cầm đầu đó hoặc chân rết chuyển sang mô hình hoạt động khác với chiêu thức ngày càng tinh vi hơn, có chỉnh sửa mới hơn và có thể đi về vùng sâu vùng xa khiến nhiều người không phát hiện được bản chất lừa đảo. Do đó cần phải mạnh tay siết chặt về hành lang pháp lý cũng như xử phạt các hành vi này mới có thể hạn chế được những trang web, quỹ đầu tư dỏm”.

Theo ĐKN