Cảnh báo tiếp tục “rộ” hoạt động huy động vốn theo phương thức đa cấp
Theo Bộ luật hình sự sửa đổi năm 2017, hoạt động kinh doanh theo phương thức đa cấp mà chưa có giấy chứng nhận đăng ký hoạt động bán hàng đa cấp có thể bị xử lý hình sự về tội vi phạm quy định về kinh doanh theo phương thức đa cấp. Hiện nay, dù các quy định khá chặt chẽ và các chế tài xử phạt nghiêm khắc song không ít cá nhân, doanh nghiệp lợi dụng để huy động vốn trái pháp luật.
Ảnh minh họa. Nguồn: internet
Mới đây, Cục Cạnh tranh và Bảo vệ người tiêu dùng (Bộ Công Thương) vừa đưa ra khuyến cáo trên Cổng thông tin điện tử của cơ quan này về việc người dân cần tìm hiểu kỹ thông tin, cân nhắc việc tham gia hoạt động đầu tư, huy động vốn theo hình thức đa cấp trái phép của một công ty có tên Dự án Hoàng Gia.
Cụ thể, theo Cục Cạnh tranh và Bảo vệ người tiêu dùng, hiện nay trên phương tiện Internet có đăng tải các nội dung giới thiệu một tổ chức/công ty có tên Dự án Hoàng Gia (Công ty TNHH Đầu tư Thương mại Dự án Hoàng Gia hoặc Công ty Cổ phần Tập đoàn Dự án Hoàng Gia) cung cấp giai phap hô trơ tiêu dung cho công đông, vừa tiêt kiêm chi phi sinh hoat, đông thơi gia tăng thu nhâp vơi rât nhiêu tiện ich như: Khởi nghiệp từ tay trắng từ Hoàng Gia, Giới thiệu các Gói tiêu dùng của Hoàng Gia, Tổng Quan Cách Quản Trị Tài Khoản của Dự án Hoàng Gia.
Cùng với các thông tin trên, một số trang báo điện tử cũng đã có cảnh báo về hoạt động có dấu hiệu huy động vốn theo phương thức đa cấp biến tướng của Dự án Hoàng Gia. Theo đó, Dự án Hoàng Gia có dấu hiệu thực hiện huy động vốn theo hình thức đa cấp thông qua cung cấp dịch vụ gọi là “Giải pháp tiêu dùng hoàn vốn” với các gói đầu tư như “Gói gia đình – 84 triệu”, “Gói cá nhân – 48 triệu”, “Gói tiêu dùng Pro – 12 triệu”, “Các Gói tiêu dùng trải nghiệm cùng hoàng gia – với các mệnh giá 1,2 triệu; 3,6 triệu; 6,0 triệu và 8,4 triệu”… Việc đăng ký tài khoản gia nhập và quản lý hoạt động đầu tư của các thành viên được thực hiện qua website: duanhoanggia.com.
Video đang HOT
Cục Cạnh tranh và Bảo vệ người tiêu dùng cho biết, đến nay chưa có tên đơn vị/tổ chức nào có tên Công ty TNHH Đầu tư Thương mại Dự án Hoàng Gia hay Công ty Cổ phần Tập đoàn Dự án Hoàng Gia được cấp giấy chứng nhận đăng ký hoạt động bán hàng đa cấp quy định pháp luật về quản lý hoạt động kinh doanh theo phương thức đa cấp. Do vậy, để tránh rủi ro về vật chất và pháp lý cho người dân, cơ quan này khuyến cáo người dân tìm hiểu kỹ thông tin, cân nhắc việc tham gia hoạt động đầu tư, huy động vốn theo hình thức đa cấp trái phép của các công ty này.
Trước đó, các phương tiện thông tin đại chúng cảnh báo về các hình thức kinh doanh đa cấp trái phép. Chẳng hạn như mới đây, trong bài viết “ Cảnh báo nguy cơ mất tiề.n do huy động vốn đa cấp” trên Báo VOV mới đây, đã cảnh báo hình thức hoạt động núp bóng việc bán hàng đa cấp để huy động vốn của Công ty cổ phần Hitas. Theo đó, các giao dịch này được Công ty cổ phần Hitas (địa chỉ tại TP. Hạ Long, Quảng Ninh) cụ thể hóa bằng hợp đồng đại lý kiêm hợp đồng liên kết bán hàng với các giấy chứng nhận đăng ký kinh doanh nhưng lại không có mặt hàng thật để giao dịch trong các hợp đồng này và lợi nhuận chính là từ việc hưởng hoa hồng khi các thành viên tham gia hệ thống. Việc xây dựng mạng lưới đại lý bán hàng, nhưng thực chất là huy động vốn của người dân, được Công ty cổ phần Hitas thực hiện công khai và thu hút khá nhiều người tham gia với lợi nhuận cao đến mức phi lý.
Trong thời gian qua, trước sự biến tướng của hình thức kinh doanh đa cấp nói chung và huy động vốn theo phương thức đa cấp nói riêng, các cơ quan chức năng đã vào cuộc quyết liệt nhằm siết chặt quản lý kinh doanh đa cấp. Bên cạnh đó, các chế tài xử phạt cũng được bổ sung, sửa đổi nhằm răn đe các tổ chức, cá nhân hoạt động phi pháp. Theo quy định hiện nay tại Điều 217a Bộ luật Hình sự sửa đổi năm 2017, người nào tổ chức hoạt động kinh doanh theo phương thức đa cấp mà chưa có giấy chứng nhận đăng ký hoạt động bán hàng đa cấp có thể bị xử lý hình sự về tội vi phạm quy định về kinh doanh theo phương thức đa cấp.
Tuy nhiên, có thể nói, lợi dụng sự kém hiểu biết và lòng tham của người dân,tại nhiều địa phương thời gian gần đây đã xuất hiện các mô hình đa cấp biến tướng mới với những mô hình khác nhau, từ huy động vốn theo hình thức kim tự tháp, tiề.n ảo đến góp vốn vào các dự án bất động sản, nhà hàng… Biểu hiện của mô hình này là các tổ chức hứa hẹn trả hoa hồng, tiề.n thưởng cao bất thường hoặc hứa hẹn người tham gia chỉ cần đầu tư tiề.n và.o các dự án, sau đó không cần làm gì cũng được tiề.n. Trong nhiều trường hợp, các dự án chỉ là vỏ bọc che đậy hoạt động huy động tiề.n. Bản chất vẫn là lấy tiề.n của người sau trả cho người trước nhằm huy động tài chính. Khi không còn người đóng tiề.n thì hệ thống sẽ sụp đổ và người tham gia sẽ rất khó lấy lại số tiề.n đã đầu tư. Lúc này, phần thiệt hại sẽ rơi vào những nhà đầu tư, nhất là những người tham gia sau.
Trước tình hình này, ngoài sự vào cuộc quyết liệt của cơ quan chức năng, các chuyên gia tài chính cũng cảnh báo, người dân cần thận trọng khi tham gia đầu tư vào các dự án có mức lãi suất không tưởng theo hình thức huy động vốn đa cấp, bởi tiểm ẩn rất nhiều rủi ro.
Theo Tapchitaichinh.vn
Lại giăng 'bẫy' tiề.n ảo lãi khủng: Có thể thanh toán toàn cầu (?!)
Theo quy định hiện hành, tiề.n ảo không có chức năng thanh toán tại VN. Thế nhưng lãnh đạo Tập đoàn Star City cam kết, những người đầu tư vào đồng tiề.n ảo World Wide Real (WWR) sẽ được cấp thẻ hội viên và có thể dùng thẻ này thanh toán cả trong và ngoài nước.
Quán cà phê dùng đồng tiề.n WWR để thanh toán
ẢNH: ĐÌNH SƠN
Có thể dùng mua xe, mua nhà
Để chứng minh điều này, ông N.V.Hùng, người của Star City, dẫn chúng tôi vào quán cà phê tên Links Coffee Shop ở địa chỉ số 56 Bạch Đằng, P.2, Q.Tân Bình, TP.HCM. Sau khi uống xong một ly sinh tố bơ có giá 42.000 đồng, ông Hùng đưa thẻ thành viên của WWR cà vào máy tính tiề.n (giống máy POS của các ngân hàng) để thanh toán. Tuy nhiên, người dùng thẻ này chỉ được trừ 30% quy đổi bằng đồng tiề.n ảo WWR trong thẻ, 70% phải trả bằng tiề.n mặt. "Giờ phải vào phần mềm điện thoại rồi chọn thanh toán bằng tiề.n WWR mới hoàn thành thủ tục. Khi thủ tục hoàn tất, điện thoại sẽ báo mình bị trừ tiề.n giống như thẻ ATM. Tùy cơ sở và mặt hàng mà thẻ được thanh toán 100%, 30% bằng đồng WWR", ông Hùng giải thích.
Các nhân viên ở quán lẩu và nướng Barbecue (đường số 10, P.Hiệp Bình Phước, Q.Thủ Đức, TP.HCM) cũng cho biết, ngoài sử dụng VND, khách hàng có thể dùng WWR, đồng tiề.n ảo duy nhất được thanh toán ở nhà hàng này. Khi khách hàng sử dụng dịch vụ, nếu có thẻ thành viên WWR, được thanh toán 100% bằng đồng WWR.
Đây là 2 cơ sở đầu tiên được Tập đoàn Star City giới thiệu trong "hệ sinh thái" của đồng tiề.n ảo WWR tại VN. Ông Nguyễn Mạnh Cường, lãnh đạo cấp cao của dự án tại thị trường VN quảng bá, hiện đồng tiề.n ảo WWR chỉ liên kết với những tập đoàn lớn trên thế giới như Mercedes, BMW ở Đức, Hàn Quốc thì KIA, Nhật là Honda và Toyota... Về ngân hàng thì liên kết với những nhà băng lớn để đảm bảo cho khách hàng. "Đồng tiề.n mà chúng tôi phát triển đảm bảo theo hệ sinh thái thì đó mới là đồng tiề.n chuẩn. Đồng WWR sẽ là đồng sử dụng được trong hoạt động đầu tư bất động sản trên toàn thế giới và khi tham gia vào đồng WWR thì quý vị không bị mất thời gian trong việc thanh toán quá phức tạp và có thể thanh toán sử dụng được trên toàn cầu", ông này hùng hồn tuyên bố.
Có thể bị truy cứu trách nhiệm hình sự
Ông Phan Dũng Khánh, Giám đốc tư vấn đầu tư tại Maybank Kim Eng Vietnam, nhận xét: Thông thường những lời hứa hẹn lợi nhuận vượt quá 3 lần lãi suất ngân hàng là có "mùi" lừ.a đả.o. Đồng tiề.n ảo WWR cam kết lợi nhuận gấp hàng chục đến cả trăm lần thì xác suất lừ.a đả.o càng lớn. Nếu dễ ăn vậy, ngân hàng, các ngành nghề kinh doanh khác đã bị dẹp hết, nên nhà đầu tư cần phải lưu ý điều này. "Còn cam kết tặng quà, tặng xe, nhà là chiêu mang từ nước ngoài về. Theo thống kê, 99% tiề.n ảo phát hành là lừ.a đả.o. Cảnh sát quốc tế cũng có cảnh báo về điều này khi các công ty tổ chức hội thảo hoành tráng, cho siêu xe dựng đầy trước hội thảo. Mời ca sĩ, diễn viên nổi tiếng xuất hiện để tạo niềm tin rồi chiêu dụ con mồi", ông Khánh khuyến cáo và nói thêm, đối với việc sử dụng đồng tiề.n ảo để thanh toán mua vé máy bay, mua hàng hóa, mua bất động sản, xe máy, xe ô tô, dịch vụ ăn uống... (giả sử không bị pháp luật cấm), ở một số nước là có thể tùy theo sự thỏa thuận giữa tổ chức phát hành tiề.n ảo với những công ty đó. Nhưng chuyện này ngay cả nước ngoài cũng rất hiếm, mang tính chất quảng cáo là chính.
Hiện Ngân hàng Nhà nước quy định, bitcoin và các loại tiề.n ảo tương tự khác không phải là phương tiện thanh toán hợp pháp tại VN. Do đó, việc phát hành, cung ứng, sử dụng bitcoin và các loại tiề.n ảo tương tự khác làm phương tiện thanh toán là hành vi bị cấm. Chính phủ cũng đã ban hành Nghị định 96 về xử phạt hành chính trong lĩnh vực tiề.n tệ và hoạt động ngân hàng, hành vi phát hành, cung ứng, sử dụng các phương tiện thanh toán bitcoin và các loại tiề.n ảo tương tự khác sẽ bị xử phạt từ 150 - 200 triệu đồng. Từ ngày 1.1.2018, hành vi phát hành, cung ứng, sử dụng các phương tiện thanh toán bằng đồng tiề.n ảo bitcoin và các loại tiề.n ảo tương tự khác có thể bị truy cứu trách nhiệm hình sự.
Muốn được nhận nhà phải mất 80 - 85% lợi nhuận
Bà Ngô Thị Thanh Nhung, Phó tổng giám đốc Công ty Star City, nói khi hợp tác gói 50.000 USD, nếu muốn nhận đất, căn hộ gần tương ứng với số tiề.n đầu tư thì số lợi nhuận chia về sẽ bị công ty giữ lại từ 80 - 85% và khách hàng chỉ nhận về 15 - 20% lợi nhuận. Khi tôi có ý hỏi rõ hơn về dự án nào, ở đâu để đến xem thì vị phó tổng giám đốc này lại quanh co, cho biết phải đợi hỏi rõ hơn cấp trên vì chỉ mới có thông tin nên chưa trả lời được.
Theo thanhnien.vn
Bộ trưởng Bộ Tài chính được quyền xoá nợ thuế từ 5 tỷ đồng trở lên Đó là một trong những nội dung tại Dự thảo Luật Quản lý thuế (sửa đổi). Dự thảo đã bổ sung nhiều chế tài mới, trong đó chế tài về xử lý nợ đọng thuế được nhiều chuyên gia kỳ vọng, quy định này sẽ giúp làm giảm số nợ ảo, tạo điều kiện cho việc theo dõi và quản lý tốt nợ...