Agribank Bến Thành: Dùng hồ sơ photocopy để vay đến 300 lượng vàng
Để có tiề.n sử dụng cho mục đích cá nhân, nguyên Giám đốc Agribank Bến Thành đã chỉ đạo cấp dưới làm giả mạo hồ sơ vay 300 lượng vàng mang tên cháu họ. Đáng nói, số vàng này được giải ngân khi hồ sơ vay chỉ là các giấy tờ photocopy.
Dùng giấy tờ photocopy làm hồ sơ vay
Trong vụ án gây thất thoát hàng trăm tỷ đồng xảy ra tại Agribank Bến Thành đang được TAND TP.HCM đưa ra xét xử, ngoài việc lập khống 7 hồ sơ vay 2.360 lượng vàng, nguyên Giám đốc Agribank Bến Thành Nguyễn Thị Hoàng Oanh còn chỉ đạo cấp dưới làm giả hồ sơ vay 300 lượng vàng do cháu họ của Oanh đứng tên. Đáng nói, dù chỉ là những giấy tờ bản photocopy do Oanh cung cấp nhưng các nhân viên dưới quyền cũng đã lập hồ sơ, giải ngân số vàng này.
Theo đó, tháng 7/2009, cần tiề.n để sử dụng mục đích cá nhân nên bà Oanh đã chỉ đạo cho Hồ Đình Thanh (nguyên cán bộ Phòng Kế hoạch – Kinh doanh Agribank Bến Thành) làm hồ sơ cho cháu họ của Oanh là ông N.M.N (ngụ quận Bình Thạnh, TP.HCM) vay 300 lượng vàng.
Các bị cáo tại phiên toà.
Những giấy tờ bà Oanh đưa cho Thanh làm hồ sơ vay chỉ là bản photocopy sổ hộ khẩu, chứng minh thư và giấy tờ căn nhà trên đường Huỳnh Đình Hai, phường 24, quận Bình Thạnh.
Hồ Đình Thanh sau đó đã không gặp ông N.M.N kiểm tra, thẩm định theo quy trình mà tự làm các giấy tờ, thủ tục cho ông này vay 300 lượng vàng với mục đích mua nhà ở. Tài sản đảm bảo được Hồ Đình Thanh tự ghi là căn nhà trên đường Huỳnh Đình Hai và nhà trên đường Hữu Nghị, phường Bình Thọ, quận Thủ Đức.
Sau khi hoàn tất thủ tục, Hồ Đình Thanh đưa hồ sơ cho Trương Thế Thanh, nguyên Phó giám đốc Agribank Chi nhánh 3 ký vào mục phê duyệt của trưởng phòng kinh doanh. Do biết đây là khoản vay của bà Oanh nên Trương Thế Thanh đã ký đồng ý phê duyệt cho vay.
Khi Hồ Đình Thanh chuyển hồ sơ cho Oanh ký duyệt và có hỏi khách hàng để đưa hồ sơ ký thì được Oanh cho biết khách hàng sẽ ký sau, cứ làm thủ tục giải ngân trước. Sau khi làm thủ tục giải ngân 300 lượng vàng trên hệ thống IPCAS, Hồ Đình Thanh nhận lại hồ sơ từ Oanh thì đã thấy có chữ ký ở mục khách hàng.
Khai báo tại cơ quan điều tra sau đó, ông N.M.N nói không biết gì về khoản vay này và chữ ký trong hợp đồng tín dụng cũng như giấy nhận nợ, giấy lĩnh tiề.n mặt… không phải của ông.
Tự kê tài sản đảm bảo
Để thực hiện trót lọt việc rút vàng từ Agribank Bến Thành, bà Oanh nhận được sự trợ giúp đắc lực từ các nhân viên dưới quyền, trong vụ việc này là Hồ Đình Thanh, Trương Thế Thanh và Bùi Công Tiến, nguyên Thủ quỹ Agribank Bến Thành.
Video đang HOT
Khi thấy tài sản đảm bảo không đủ điều kiện cho khoản vay 300 lượng vàng, Hồ Đình Thanh đã phản ánh với Trương Thế Thanh thì được người này chỉ đạo cứ lấy tạm tài sản nào đó làm tài sản đảm bảo cho khoản vay. Sau đó Hồ Đình Thanh đã tự lập toàn bộ hồ sơ và giải ngân trên hệ thống IPCAS nhưng không biết ai là người nhận vàng.
Với hợp đồng vay 300 lượng vàng này, dù trên hệ thống IPCAS của Agribank Việt Nam thể hiện tên khách hàng là ông N.M.N nhưng Bùi Công Tiến vẫn chi 300 lượng vàng cho bà Oanh.
Trong vụ án thất thoát hàng trăm tỷ đồng tại Agribank Bến Thành, Trương Thế Thanh bị truy tố hai tội danh, tuy nhiên bị can này đã chế.t vì bệnh nên Viện KSND Tối cao đã đình chỉ vụ án, đình chỉ điều tra đối với người này.
Nguyên giám đốc Agribank Bến Thành khai nhận mục đích làm giả hồ sơ vay 300 lượng vàng để mua căn nhà trên đường Trần Quang Khải, quận 1 nhưng sau khi giải ngân đã không mua được và không nhớ đã chi tiêu số vàng trên vào việc gì (!?)
Đến ngày 11/12/2009, bà Oanh đã dùng khoản vay 1.250 lượng vàng của Công ty TNHH Quang Phương cấn trừ thu nợ gốc cho khoản vay 300 lượng vàng mang tên ông N.M.N, khoản tiề.n lãi do bà Oanh dùng tiề.n cá nhân chi trả.
Như vậy, với hành vi lợi dụng chức vụ, quyền hạn là giám đốc Agribank Bến Thành, Nguyễn Thị Hoàng Oanh bị cáo buộc đã chỉ đạo cán bộ dưới quyền lập 8 hồ sơ giả lấy 2.660 lượng vàng, tương đương 47,2 tỷ đồng của Agribank Bến Thành chi tiêu cá nhân và không có khả năng thanh toán.
Khoản vay 300 lượng vàng mang tên N.M.N đã được tất toán, còn 2.360 lượng vàng mang tên 7 cá nhân khác đã được Nguyễn Thị Hoàng Oanh dùng hình thức đảo nợ liên tiếp để chuyển thành khoản dư nợ 44 tỷ đồng của Công ty Liên Lục Địa. Tài sản đảm bảo cho khoản dư nợ này được định giá chỉ 12,5 tỷ đồng.
Phiên tòa sơ thẩm vụ án gây thất thoát hàng trăm tỷ đồng xảy ra tại Agribank Bến Thành dự kiến được TAND TP.HCM đưa ra xét xử trong 10 ngày, từ ngày 5 – 15/12. Bị cáo Nguyễn Thị Hoàng Oanh bị truy tố 3 tội danh “Tham ô tài sản”, “Nhận hối lộ” và “Vi phạm quy định về cho vay trong hoạt động của các tổ chức tính dụng”. Trong đó tội danh “Tham ô tài sản” có khung hình phạt lên đến t.ử hìn.h.
10 bị cáo còn lại có 4 bị cáo bị truy tố 2 tội danh, 6 bị cáo còn lại bị truy tố 1 tội danh. Trong đó có 5 bị cáo cùng bị truy tố như bị cáo Oanh về tội “Tham ô tài sản”.
Ngoài Ngân hàng Agribank là nguyên đơn dân sự, Tòa còn triệu tập 75 cá nhân, tổ chức có nghĩa vụ, quyền lợi liên quan. 13 luật sư bảo vệ cho 11 bị cáo, nguyên đơn dân sự, trong đó bị cáo Oanh có 3 luật sư bảo vệ.
Theo Phương Anh Linh
Nguyên Giám đốc Agribank Bến Thành đối diện khung hình phạt đến "Tử hình"
Nguyên Giám đốc Agribank Bến Thành - bà Nguyễn Thị Hoàng Oanh đối diện khung hình phạt đến "Tử hình" trong vụ án gây thất thoát hàng trăm tỷ đồng xảy ra tại ngân hàng này.
Thất thoát hơn 300 tỷ đồng ở chi nhánh Agribank Bến Thành
Ngày 7/12, phiên tòa của TAND TP.HCM xét xử sơ thẩm vụ "Tham ô tài sản", "Lừa đảo chiếm đoạt tài sản", "Đưa hối lộ", "Nhận hối lộ" và "Vi phạm quy định cho vay trong hoạt động của các tổ chức tín dụng" xảy ra tại Ngân hàng Nông nghiệp và Phát triển nông thôn Chi nhánh Bến Thành (Agribank Bến Thành) bước vào ngày xét hỏi thứ hai.
Trong ngày đầu của phiên toà (5/12), Viện kiểm sát công bố cáo trạng của vụ án.
Theo đó, năm 2008, bà Nguyễn Thị Hoàng Oanh, nguyên Giám đốc Agribank Bến Thành đã dùng tên của 8 cá nhân rồi chỉ đạo nhân viên cấp dưới lập khống các hồ sơ vay tiề.n, vàng của ngân hàng, duyệt cho vay vàng (tương đương hơn 47 tỷ đồng).
Bà Oanh dùng vàng trong số này mua căn nhà trên đường Trần Quang Khải (quận 1, TP.HCM), rồi dùng chính căn nhà này cho Agribank thuê lại làm phòng giao dịch để thu lợi bất chính 5,6 tỷ đồng tiề.n cho thuê căn nhà.
Các bị cáo hầu toà trong vụ thất thoát hàng trăm tỷ đồng xảy ra tại Agribank Bến Thành.
Tính đến 20/11/2012, bà Oanh còn nợ hơn 44,4 tỷ đồng cả gốc và lãi (trong đó, tiề.n gốc là hơn 31 tỷ đồng). Ngoài ra, bà Oanh còn ký duyệt cho vay 13 tỷ không có tài sản đảm bảo và không có khả năng trả nợ.
Thông qua một số pháp nhân, bà Oanh đã ký cho vay vàng nhưng thực tế bà Oanh lấy vàng và đưa lại tiề.n để hưởng chênh lệch, bà Oanh hưởng 24 tỷ đồng.
Tổng số tiề.n thiệt hại mà bà Oanh và các bị cáo gây ra cho Agribank Bến Thành là hơn 301 tỷ đồng, tính cả gốc và lãi. Hiện còn 225 tỷ đồng các bị cáo không có khả năng trả nợ.
Ngay sau khi công bố cáo trạng, HĐXX tiến hành xét hỏi các bị cáo, người có nghĩa vụ, quyền lợi liên quan nhằm làm sáng tỏ vụ án.
Lập khống hồ sơ vay
Trong ngày xét hỏi đầu tiên (6/12), Chủ toạ phiên tòa xét hỏi bị cáo Oanh và các bị cáo thuộc nhóm cán bộ Agribank Bến Thành về 7 hồ sơ mà bà Oanh đã lập khống để vay 2.360 lượng vàng (trong số 2.660 lượng vàng).
Trả lời HĐXX về quy trình, thủ tục cấp tín dụng cho vay 2.360 lượng vàng qua phần mềm IPCAS của Agribank Việt Nam, bị cáo Oanh cho biết, thực tế không có hồ sơ thật, bị cáo lấy tên 7 khách hàng để lập hồ sơ khống, không theo quy trình tín dụng. Thậm chí, những người có tên trong hồ sơ đều không có nhu cầu cấp tín dụng mà người có nhu cầu cấp tín dụng lại chính là bị cáo.
"Bị cáo đã tự dựng lên tên của 7 người này, vậy 7 người này có biết hay không?", Chủ tọa hỏi bị cáo Oanh. Trả lời HĐXX, bị cáo Oanh nói rằng không ai biết và thừa nhận rằng mình làm sai.
Về khoản vay 300 lượng vàng còn lại (trong số 2.660 lượng vàng) bị cáo Oanh dùng tên của Nguyễn Minh Nhân để lập hồ sơ vay tại Agribank Bến Thành. Bị cáo Oanh cũng thừa nhận Nguyễn Minh Nhân không biết gì về chuyện này.
Với tội tham ô tài sản, nguyên Giám đốc Agribank Bến Thành Nguyễn Thị Hoàng Oanh đối diện khung hình phạt đến t.ử hìn.h.
Xét hỏi các bị cáo Nguyễn Quốc Việt (nguyên Phó trưởng phòng Giao dịch Agribank Viễn Đông - Agribank Bến Thành); Bùi Công Tiến (nguyên thủ quỹ Agribank Bến Thành); Hồ Đình Thanh (nguyên cán bộ phòng Kế hoạch - Kinh doanh Agribank Bến Thành) về việc lập hồ sơ tín dụng khống cho các cá nhân, pháp nhân vay tiề.n, vàng, giúp Oanh và Lê Văn Tính rút của ngân hàng hàng trăm tỉ đồng, các bị cáo đều thừa nhận biết làm như vậy là sai quy trình tín dụng. Tuy nhiên, các bị cáo khẳng định chỉ làm theo sự chỉ đạo của bị cáo Oanh.
Bị cáo Hồ Đình Thanh cũng thừa nhận đã làm sai quy trình trong việc lập hồ sơ tín dụng với khoản vay 300 lượng vàng cho Nguyễn Minh Nhân, 13 tỉ đồng cho 2 người khác đứng tên hồ sơ giúp bị cáo Oanh và Trương Thế Thanh rút tiề.n của Agribank, nhưng trên thực tế khách hàng không có thật.
Trong phần xét hỏi Lê Văn Tính, bị cáo trả lời mình thành lập nhiều công ty để kinh doanh bất động sản. Bị cáo Sơn Quyên (nhân viên kế toán trong Công ty Kim Gia Thuận của Tính) cho rằng mình chỉ làm thuê, Tính kêu sao làm vậy. Bị cáo Kim Phi (vợ Tính) nói rằng sau khi kết hôn mới đứng tên dùm Tính làm Giám đốc Công ty Kim Gia Thuận và mọi việc ở công ty đều do Tính điều hành.
Bị cáo Lê Thị Hoà (nguyên Giám đốc Công ty Thắng Lợi) khai việc mình làm Giám đốc, ký tên là làm theo chỉ đạo của bố mình, tức bị cáo Tính.
Hôm nay (7/12), phiên tòa bước sang ngày làm việc thứ ba tiếp tục phần xét hỏi.
Phiên tòa dự kiến diễn ra trong 10 ngày, từ ngày 5 đến ngày 15/12. Bị cáo Nguyễn Thị Hoàng Oanh bị truy cứu 3 tội danh "Tham ô tài sản", "Nhận hối lộ" và "Vi phạm quy định về cho vay trong hoạt động của các tổ chức tính dụng". Trong đó tội danh "Tham ô tài sản" có khung hình phạt lên đến t.ử hìn.h.
10 bị cáo còn lại có 4 bị cáo bị truy cứu 2 tội danh, 6 bị cáo còn lại bị truy cứu 1 tội danh. Trong đó có 5 bị cáo cùng bị truy cứu như bị cáo Oanh về tội "Tham ô tài sản".
Ngoài Ngân hàng Agribank là nguyên đơn dân sự, Tòa cũng triệu tập 75 cá nhân, tổ chức có nghĩa vụ, quyền lợi liên quan. 13 luật sư bảo vệ cho 11 bị cáo, nguyên đơn dân sự, trong đó bị cáo Oanh có 3 luật sư bảo vệ.
Chủ tọa phiên tòa là thẩm phán Phạm Lương Toản (Chánh Tòa Hình sự, TAND TP.HCM).
Theo Phương Anh Linh
Dự cảm 2018: Cơ hội sẽ lớn hơn Nhiều chuyên gia kinh tế cũng có chung dự cảm là năm 2018 sẽ tốt hơn năm 2017. Tuy nhiên, DN cũng cần phải tự đổi mới, nâng cao năng lực cạnh tranh để có thể hóa giải những thách thức cũng như tận dụng triệt để các cơ hội để phát triển. 2 cơ hội và 1 thách thức "Tôi nhìn thấy...