Xử đại án 9000 tỷ: Vay tiền BIDV để tăng vốn cho NH Xây dựng
Ngày 9/8, phiên xử bị cáo Phạm Công Danh (nguyên Chủ tịch HĐQT tập đoàn Thiên Thanh) và đồng phạm bị quy kết gây ra thiệt hại 9.000 tỷ cho ngân hàng Xâng Dựng ( VNCB) tiếp tục với phần xét hỏi.
Bị cáo Phạm Công Danh
Tăng vốn điều lệ 20 lần sau 10 năm
Có mặt tại phiên tòa, bà Quách Kim Chi (vợ ông Danh) cho biết công ty Thiên Thanh được thành lập năm 2000 với số vốn điều lệ là 50 tỷ đồng, 10 năm sau số vốn này đã tăng lên thành 1.000 tỷ, trong đó ông Danh góp 80% (tương đương 800 tỷ), 20% còn lại là do bà Chi góp.
Cũng theo bà Chi thì đây là công ty của gia đình nên ông Danh là người làm các loại hồ sơ, do đó bà không biết trong số 1.000 tỷ đó có bao nhiêu là tiền, bao nhiêu là tài sản, hay tài sản gồm những gì.
Trong khi đó ông Danh cho biết trong số này có cả tiền và tài sản, tuy nhiên do thời gian quá lâu và sức khỏe không tốt nên bị cáo không thể nhớ chi tiết. Vì vậy bị cáo Danh đề nghị HĐXX cho mình gặp luật sư trước khi trả lời vấn đề này.
Trước đó trả lời luật sư Lê Văn Đức (người bào chữa cho bị cáo Hoàng Đình Quyết – nguyên Phó giám đốc VNCB chi nhánh Lam Giang, đang bị quy kết cho công ty IDICO – công ty con của tập đoàn Thiên Thanh vay tiền nhưng đến nay không thể thu hồi) bị cáo Danh cho biết mình sẵn sàng dùng tài sản của IDICO (khách sạn Sơn Trà) để khắc phục hậu quả.
Tuy nhiên với tài sản của tập đoàn Thiên Thanh thì bị cáo cho biết đây là tài sản chung của hai vợ chồng, trong khi đến nay bị cáo vẫn chưa rõ đâu là của mình, đâu là của vợ nên đề nghị HĐXX xem xét theo hướng trách nhiệm hoàn toàn thuộc về bị cáo.
Về phần mình, bà Chi mong muốn HĐXX xử theo đúng quy định của pháp luật, còn với những trường hợp cụ thể bà xin được bàn bạc lại với ông Danh để tìm hướng giải quyết.
Khung cảnh phiên tòa
Video đang HOT
Tiền tăng vốn điều lệ cho VNCB chủ yếu vay của BIDV
Liên quan đến số tiền 4.500 tỷ mà VNCB nộp vào ngân hàng nhà nước để tăng vốn điều lệ, bị cáo Phan Thành Mai (nguyên Tổng giám đốc VNCB) cho biết số tiền này được vay từ ngân hàng Đầu tư và phát triển Việt Nam (BIDV).
Cũng theo bị cáo Mai, sau khi đề án tái cơ cấu được duyệt, số tiền nói trên đã được rút ra và hòa chung vào hệ thống VNCB vào tháng 1/2014. “Số tiền này được sử dụng chung cho hoạt động của ngân hàng” – bị cáo Mai nói.
Ngoài ra bị cáo Mai còn cho biết sau đó VNCB đã trả cho BIDV khoảng 2.600 tỷ, trong đó đa phần được đảm bảo bằng các bất động sản (bao gồm cả khu đất tại sân vận động Chi Lăng (Đà Nẵng).
Bị cáo khẳng định các khu đất có giá trị cao hơn 2.600 tỷ, do đó nó hoàn toàn đủ để cân đối với khoản vay của BIDV (dù Hội đồng định giá trong vụ án xác định chỉ khoảng 2.600 tỷ, nhưng có đơn vị định giá độc lập cho rằng các lô đất này phải có giá 6.000 tỷ).
Các nhân viên tín dụng kêu oan
Tại phiên làm việc buổi chiều các luật sư bảo vệ quyền và nghĩa vụ cho những bị cáo nguyên là nhân viên của VNCB đang bị truy tố về tội “Vi phạm về quy định cho vay trong hoạt động của các tổ chức tín dụng” đã có những câu hỏi để tìm hiểu vấn đề này.
Trả lời câu hỏi của các luật sư, các nhân viên tín dụng tại chi nhánh cho rằng mình bị oan bởi đã làm đúng quy trình cho vay vốn, và đã chuyển hồ sơ lên hội sở đề nghị xét duyệt (vì hạn mức tín dụng vượt thẩm quyền của chi nhánh tại thời điểm đó – 40 tỷ).
Trong khi đó các nhân viên tín dụng tại hội sở cũng kêu oan vì cho rằng họ chỉ có trách nhiệm tái thẩm định trên hồ sơ, còn việc thẩm định trực tiếp là của các chi nhánh.
Ngày mai phiên tòa tiếp tục với phần xét hỏi
Theo Infonet
Vụ thất thoát 9.000 tỉ: Xác định thêm 800 tỉ đồng tài sản của Phạm Công Danh
Vốn điều lệ chỉ có 1.000 tỉ đồng, tuy nhiên con số thất thoát trong hệ thống Ngân hàng thương mại CP Xây dựng Việt Nam (VNCB) lên tới hơn 9.000 tỉ đồng. Vì sao?
Phạm Công Danh tại tòa - Ảnh: HOÀNG ĐIỆP
Bị cáo Phạm Công Danh nhiều lần khẳng định sẽ bán tài sản để khắc phục hậu quả nhưng mọi việc không đơn giản như lời nói.
Ngày 9-8, hội đồng xét xử (HĐXX) vụ án Phạm Công Danh và 35 đồng phạm làm thất thoát 9.000 tỉ đồng tiếp tục với phần xét hỏi.
HĐXX đã yêu cầu bị cáo Danh làm rõ phần vốn góp của hai vợ chồng bị cáo Danh trong số vốn điều lệ 1.000 tỉ của Công ty TNHH tập đoàn Thiên Thanh.
Lấy tài sản trả nợ: "Chờ bàn thêm!"
Theo trình bày của bà Quách Kim Chi, vợ bị cáo Phạm Công Danh, Công ty TNHH Thiên Thanh được thành lập vào năm 2000, vốn điều lệ là 50 tỉ.
Sau đó, tới năm 2010 thì thành lập Công ty TNHH tập đoàn Thiên Thanh với hai thành viên là bà Kim Chi và chồng là bị cáo Danh, vốn điều lệ là 1.000 tỉ đồng, trong đó ông Danh góp 80% tương đương 800 tỉ đồng.
Trả lời câu hỏi của chủ tọa phiên tòa về nguồn vốn góp 20%, tương đương 200 tỉ đồng của bà Chi vào Tập đoàn Thiên Thanh là góp bằng gì, có giấy chứng nhận góp vốn hay không, giấy chứng nhận do cơ quan nào cấp và hiện đang ở đâu?
Bà Kim Chi cho rằng do doanh nghiệp hoạt động theo mô hình gia đình, toàn bộ tài sản giữa hai vợ chồng là tài sản chung, do chồng quyết định có sự đồng ý của mình nên không rõ.
Theo lời bị cáo Phạm Công Danh, trong quá trình thành lập, chuyển đổi và nâng vốn điều lệ từ 50 tỉ lên 1000 tỉ có nộp tiền mặt vào tài khoản, có khi đưa tài sản vào. Tuy nhiên do sức khoẻ không tốt, thời gian qua đã lâu nên không nhớ rõ, đề nghị cho phép trao đổi với luật sư và trình bày, giao nộp các giấy tờ chứng minh sau.
Trước đó, luật sư bào chữa cho nhóm bị cáo Nguyễn Chí Bình, nguyên giám đốc Công ty CP Đầu tư xây dựng và du lịch IDICO (IDICO), hỏi bị cáo Danh có sẵn sàng sử dụng các tài sản thế chấp để khắc phục hậu quả, nếu chưa đủ thì có bổ sung thêm để khắc phục hậu quả hay không?
Bị cáo Danh đáp: "Mong muốn, nguyện vọng của tôi là tận dụng hết các tài sản có sẵn, cả kê biên và không kê biên để khắc phục tất cả chứ không riêng vụ việc của ông Bình. Những tài sản của IDICO có liên quan tới trách nhiệm của tôi và vợ tôi, vì hiểu biết và trình độ của tôi chưa rõ đâu là của tôi và vợ tôi. Tài sản hình thành do hai vợ chồng, nhưng trách nhiệm hoàn toàn không liên quan tới vợ tôi, do đó đề nghị xem lại tôi làm chứ vợ tôi không biết gì".
Bà Quách Kim Chi khẳng định: "Với tư cách là vợ và là thành viên sáng lập, có trách nhiệm tới đâu thì xin HĐXX xử lý theo quy định pháp luật. Ngoài ra, với từng trường hợp cụ thể, xin phép để tôi bàn với chồng tôi về hướng giải quyết".
Bị cáo kêu oan
Cũng trong phần xét hỏi, bị cáo Phan Thành Mai trình bày về số tiền 4.500 tỉ đồng mà nhóm cổ đông mới thuộc Tập đoàn Thiên Thanh vay từ Ngân hàng Đầu tư và phát triển Việt Nam (BIDV), nộp vào tài khoản phong tỏa của Agribank làm vốn điều lệ theo phương án phát hành cổ phần của VNCB.
Số tiền này sau khi được phê duyệt tái cơ cấu đã rút ra, hòa vào dòng tiền của ngân hàng từ tháng 1-2014.
Sau khi đưa vào dòng tiền của ngân hàng, VNCB đã trả lại cho BIDV tổng cộng 2.600 tỉ đồng. Trong đó, tổng số nợ mà 12 cổ đông thuộc Tập đoàn Thiên Thanh vay BIDV gồm lãi là 4.700 tỉ đồng, trừ số đã thanh toán thì còn nợ lại 2.100 tỉ đồng.
Số tiền 2.600 tỉ đồng đã trả cho BIDV thì có khoảng 2.500 tỉ đồng được đảm bảo bằng tài sản là bất động sản, trong đó có sân vận động Chi Lăng và một lô đất khác. Theo định giá của Hội đồng định giá trong vụ án thì hai lô đất này chỉ được định giá là khoảng 2.600 tỉ đồng, tuy nhiên giá trị thực tế cao hơn rất nhiều.
Chỉ tính riêng Hội đồng định giá của một ngân hàng khác, giá trị lô đất này được định giá là khoảng 6.000 tỉ đồng. Do đó, nếu lấy tài sản đảm bảo bán đi để tất toán khoản vay thì tài sản còn dư chứ không gây thiệt hại gì.
Bị cáo Phan Tuấn Anh, nguyên quyền trưởng phòng tín dụng hội sở VNCB - người bị truy tố về hành vi làm thất thoát 1.600 tỉ đồng của VNCB - khẳng định: "Dòng tiền làm tăng vốn điều lệ của VNCB từ 3.000 tỉ đồng lên 7.000 tỉ đồng bằng số tiền vay của BIDV đã hòa vào dòng tiền của ngân hàng.
Trong đó, ngoài số tiền đã trả nợ 2.600 tỉ, số tài sản còn lại có giá trị thực tế cao hơn nhiều lần số tiền còn nợ. Liên quan tới các hồ sơ mà cáo trạng cáo buộc bị cáo không thẩm định hồ sơ, tài sản thế chấp và phương thức sử dụng vốn của Tập đoàn Thiên Thanh là làm oan.
Vì quy định không buộc bị cáo phải thực hiện các việc này, mà trách nhiệm đó thuộc về bộ phận, cá nhân khác. Bị cáo chỉ có thể thẩm định thực tế khi có yêu cầu, trong khi không có ai yêu cầu bị cáo làm điều đó vì hồ sơ đã đầy đủ theo quy định. Cho tới giờ này, bị cáo khẳng định không vi phạm bất cứ quy định nào và bị cáo bị oan".
Theo Tuổi Trẻ
Ngân hàng Nhà nước: "Cái này tôi có được trả lời không HĐXX?" Đó là câu hỏi của đại diện Ngân hàng Nhà nước (NHNN) với HĐXX sau nhiều câu hỏi của luật sư khi tham gia phần thẩm vấn liên quan đến việc sang nhượng VNCB cũng như việc NHNN đã "hóa giá" ngân hàng này giá 0 đồng sau khi vụ án xảy ra. Bị cáo Phạm Công Danh tại phiên tòa chiều 4-8...