Xét xử siêu lừa chiếm đoạt hơn 370 tỉ đồng của 3 ngân hàng

Trong một thời gian ngắn, bị can Nguyễn Thị Hà Thành, một lao động tự do, đã câu kết với cán bộ ngân hàng để thực hiện 26 vụ lừa đảo, chiếm đoạt hàng trăm tỉ đồng của 3 ngân hàng và nhiều cá nhân

Theo dự kiến, ngày 4.5, TAND TP.Hà Nội sẽ mở phiên toà xét xử bị cáo Nguyễn Thị Hà Thành và 24 đồng phạm trong vụ án “lừa đảo chiếm đoạt tài sản; thiếu trách nhiệm gây hậu quả nghiêm trọng; cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự; vi phạm quy định về hoạt động ngân hàng, hoạt động khác liên quan đến ngân hàng”, liên quan đến Ngân hàng Thương mại CP Quốc Dân (NCB), Ngân hàng Thương mại CP Việt Á ( VietABank) và Ngân hàng Thương mại CP Đại Chúng Việt Nam ( PVcomBank).

Bị cáo Nguyễn Thị Hà Thành tại phiên toà hồi đầu tháng 1. Ảnh ĐÌNH TRƯỜNG

Phiên toà sẽ kéo dài trong 10 ngày, từ 4 – 14.5 và xét xử cả ngày thứ 7, chủ nhật.

Hồi đầu tháng 1, vụ án này sau khi vừa đưa ra xét xử đã bị hoãn do vắng một số bị cáo, đồng thời HĐXX yêu cầu trả hồ sơ vụ án cho Viện KSND Hà Nội điều tra làm rõ thêm hành vi của một số bị cáo và các tình tiết khác liên quan.

Trong vụ án này, có tới 17/25 bị cáo nguyên là cán bộ thuộc các ngân hàng NCB, VietABank và PVcomBank. Nhân vật chính trong vụ án là Nguyễn Thị Hà Thành (38 tuổi), lao động tự do, bị cáo buộc cấu kết với nhiều cán bộ ngân hàng giả mạo chữ ký hồ sơ của người gửi tiền để thực hiện 26 vụ lừa đảo, chiếm đoạt hơn hàng trăm tỉ đồng của 3 ngân hàng nêu trên.

Theo cáo trạng, khoảng năm 2016 – 2018, Nguyễn Thị Hà Thành đã nhiều lần vay tiền với lãi suất cao của nhiều người, cứ vay của người sau trả cho người trước. Thời gian đầu Thành tạo được lòng tin đối với người cho vay và cả cán bộ ngân hàng khi trả nợ đúng hạn.

Qua các quan hệ xã hội, Thành tìm được nhiều người đến ngân hàng gửi tiết kiệm với số tiền lớn, sau đó lấy tư cách cá nhân hoặc nhờ người khác đứng tên trên các hợp đồng tín dụng vay các ngân hàng với số tiền lớn nên nhiều cán bộ NCB, VAB đều xem Thành là “khách hàng VIP”. Sau đó, do bị mất khả năng thanh toán nên Thành nhiều lần thực hiện các hành vi gian dối nhằm chiếm đoạt tiền từ các ngân hàng NCB, PVcomBank, VAB và nhiều cá nhân.

Tại ngân hàng NCB, từ tháng 6 đến tháng 8.2018, do biết ông Đặng Nghĩa Toàn (trú Q.Hoàn Kiếm, TP.Hà Nội) có tiền nên Thành đã vay của vợ chồng ông Toàn số tiền 50 tỉ đồng theo hình thức, yêu cầu ông Toàn gửi tiền tiết kiệm vào ngân hàng NCB rồi đưa sổ tiết kiệm cho Thành giữ.

Sau đó, Thành cùng đồng phạm sử dụng tư cách pháp nhân Công ty Jeongho Landmark, lập khống các hợp đồng mua bán hàng hóa, biên bản đối chiếu công nợ với Công ty Eurocell (đã chấm dứt hoạt động từ năm 2017) và Công ty TNHH Thương mại Hoàng Nguyên. Đồng thời, Thành lợi dụng sự tin tưởng và thiếu trách nhiệm của nhân viên ngân hàng NCB trong hoạt động cấp tín dụng, giải ngân, để ký giả chữ ký của vợ chồng ông Toàn trên các chứng từ và được ngân hàng NCB ba lần giải ngân 47,5 tỉ đồng.

T ại ngân hàng PvcomBank, cũng với thủ đoạn nêu trên, Nguyễn Thị Hà Thành đã làm giả chữ kỹ, lăn giả dấu vân tay người gửi tiền rồi chiếm đoạt của ngân hàng này số tiền 49,4 tỉ đồng.

Tại VietABank, Thành tìm những người có tiền để vay với lãi suất cao hoặc rủ hợp tác làm ăn. Do không có tài sản đảm bảo nên Thành đưa ra hình thức người cho vay cùng Thành gửi tiền tiết kiệm vào ngân hàng. Sau đó Thành lấy danh nghĩa của họ cầm cố chính sổ tiết kiệm đó vay tiền tại VietABank (các đồng sở hữu đều không biết, không tham gia vào việc cầm cố sổ tiết kiệm.

Cáo trạng nêu, với thủ đoạn trên, Thành đã gây ra 21 vụ lừa đảo, chiếm đoạt của VietABank gần 273,9 tỉ đồng, của các cá nhân khác 63 tỉ đồng.

Các cơ quan tố tụng xác định thiệt hại của các nạn nhân trong vụ án này lên tới 433 tỉ đồng, trong đó 3 ngân hàng thiệt hại trên 370 tỉ đồng.