Vì sao nhà đầu tư tham gia sàn Forex có thể bị xử lý hình sự?

Khi tham gia sàn Forex nhà đầu tư hay người tư vấn có nguy cơ bị lộ thông tin cá nhân, mất tiền oan. Chưa kể, người tham gia có thể bị xử lý hình sự vì hành vi lừa đảo.

Mới đây, Cục Cạnh tranh và Bảo vệ người tiêu dùng, Bộ Công thương, vừa cảnh báo về rủi ro khi tham gia sàn đầu tư tài chính theo mô hình đa cấp. Cục Cạnh tranh và Bảo vệ người tiêu dùng cho biết đã thu thập được nhiều thông tin quảng cáo, kêu gọi đầu tư tài chính thông qua các sàn đầu tư tài chính, đặc biệt là hình thức đầu tư thị trường ngoại hối (Foreign Exchange hay Forex) và đầu tư quyền chọn nhị phân (Binary Options hay BO).

Cơ quan này nhận định, các mô hình này tiềm ẩn rất nhiều rủi ro cho người tham gia vì 3 lý do. Thứ nhất, mọi giao dịch đều phải thông qua tài khoản được mở trên hệ thống Internet, không có cơ quan quản lý tại Việt Nam cấp phép. Trong trường hợp có vấn đề rủi ro liên quan đến hệ thống, các kết quả đầu tư của người chơi đều không được bảo đảm.

Thứ hai, đó là người chơi nộp tiền thật vào hệ thống nhưng lợi ích và tiền “hoa hồng” được ghi nhận trên hệ thống lại là các loại tiền ảo (tiền kỹ thuật số) hay ví điện tử. Trong khi ở Việt Nam, các loại tiền ảo, ví điện tử này đều không được cơ quan quản lý nhà nước thừa nhận là công cụ thanh toán hợp pháp.

Thứ ba, “nhà đầu tư có thể gặp rủi ro như lộ bí mật thông tin cá nhân, bị lừa đảo do một số sàn huy động tài chính có thể tự sửa lệnh hệ thống. Người chơi nghĩ đang đầu tư theo lệnh thị trường, song thực tế là đang “chơi” với sàn, luôn luôn bị sàn cho thua hoặc thậm chí khi số người tham gia nộp tiền đủ nhiều, sàn sẽ tự… biến mất”, Cục Cạnh tranh và Bảo vệ người tiêu dùng cảnh báo.

Ngoài 3 vấn đề trên, hiện nay rất nhiều sàn đầu tư tài chính có dấu hiệu lôi kéo người chơi bằng hình thức trả thưởng, hoa hồng cho việc mời thêm thành viên tham gia đầu tư theo nhiều cấp nhiều nhánh. Cơ quan chức năng nhận định hoạt động này có dấu hiệu của việc kinh doanh đa cấp trái phép, ví dụ: Forex Liber, AFGold, Bitomo…

Nhiều người phản ánh liên tục nhận được cuộc gọi, tin nhắn mời chào tham gia thị trường forex với mức thu nhập, hoa hồng, lợi nhuận “khủng”. Những lời rao như lợi nhuận 1%/ngày, 28-32%/tháng, chỉ cần lập tài khoản, nạp tiền, kênh đầu tư an toàn ổn định… được quảng cáo từ nhân viên môi giới các sàn giao dịch Forex để thu hút người chơi.

Theo quy định Nghị định 40/2018 của Chính phủ về quản lý hoạt động kinh doanh theo phương thức đa cấp, mọi hoạt động kinh doanh theo phương thức đa cấp với đối tượng không phải là hàng hóa đều bị cấm (trừ trường hợp pháp luật có quy định khác). Trong khi tất cả các sàn đầu tư tài chính trên đều không được cấp giấy chứng nhận đăng ký hoạt động bán hàng đa cấp theo quy định.

“Tổ chức cá nhân tham gia, vận động người tham gia đầu tư thông qua các sàn đầu tư tài chính này đều có thể bị xử lý hình sự, xử phạt tới 5 tỉ đồng hoặc 5 năm tù giam theo Điều 217a Bộ Luật Hình sự về Tội vi phạm quy định về kinh doanh theo phương thức đa cấp” – Cục Cạnh tranh và Bảo vệ người tiêu dùng nhấn mạnh.

Trước đó, trả lời họp báo thường kỳ Chính phủ tháng 11, Phó thống đốc Ngân hàng Nhà nước Đào Minh Tú khẳng định: “Việt Nam hiện chưa cấp phép bất kỳ sàn đầu tư chứng khoán Forex nào, tất cả sàn đang hoạt động không bảo đảm đúng theo quy định của pháp luật. Những cá nhân nào tham gia đầu tư vào đây đang tiếp tay cho các hoạt động vi phạm pháp luật. Người dân khi đầu tư lĩnh vực này phải quan tâm đến những lời mời chào có phù hợp với thực tế hay không, phải quan tâm đến tính chất pháp lý của các tổ chức này”.

Theo quy định, hiện có chỉ tổ chức tín dụng kinh doanh ngoại hối mới được phép mua bán và cung ứng dịch vụ mua bán ngoại tệ, thực hiện những dịch vụ phái sinh trên thị trường trong nước và quốc tế… Nhà đầu tư cần nắm chắc luật để tránh tiền mất tội mang.