Vì sao lãnh đạo chủ chốt của OceanBank là Hà Văn Thắm và Nguyễn Minh Thu bị bắt?

Sau khi ông Hà Văn Thắm – nguyên chủ tịch HĐQT Oceanbank bị bắt, đúng 2 tháng 4 ngày, người thay thế ông là bà Nguyễn Minh Thu cũng vừa bị tạm giam. Vậy lý do nào khiến cả hai lãnh đạo chủ chốt của ngân hàng này rơi vào vòng lao lý?

Theo Cổng thông tin Bộ Công An, chiều ngày 28/1, Cơ quan Cảnh sát điều tra – Bộ Công đã ra quyết định khởi tố bổ sung vụ án hình sự về tội “Cố ý làm trái quy định của Nhà nước về quản lý kinh tế gây hậu quả nghiêm trọng” xảy ra tại Ngân hàng OceanBank đồng thời thi hành lệnh bắt bị can để tạm giam 4 tháng đối với Nguyễn Minh Thu- cựu Chủ tịch HĐQT – cựu Tổng Giám đốc Ngân hàng Oceanbank.

Bà Thu sẽ bị tạm giam trong vòng 4 tháng để phục vụ công tác điều tra, mở rộng vụ án “Vi phạm quy định về cho vay trong hoạt động của các tổ chức tín dụng” xảy ra tại Ocean Bank.

Trước đó, ngày 24/10/2014, Cơ quan Cảnh sát điều tra – Bộ Công an (C46) đã thi hành lệnh bắt, khám xét đối với ông Hà Văn Thắm (SN 1972) – Chủ tịch HĐQT Ngân hàng TMCP Đại Dương (OceanBank) về tội danh “Vi phạm quy định về cho vay trong hoạt động của các tổ chức tín dụng”. Chiều cùng ngày, Ngân hàng Nhà nước cũng đã ra thông cáo đình chỉ quyền và nghĩa vụ của Chủ tịch, thành viên HĐQT OceanBank đối với ông Hà Văn Thắm.

Hai lãnh đạo chủ chốt của Oceanbank là Hà Văn Thắm và Nguyễn Minh Thu lần lượt bị bắt.

Được biết, từ đầu tháng 1/2015, Oceanbank đã dừng giải ngân một số khoản vay mới. Các hoạt động khác từ các chi nhánh, phòng giao dịch đều phải báo cáo trực tiếp với Phó Tổng Giám đốc ngân hàng.

Trước đó, có thông tin ngân hàng Oceanbank trong 6 tháng đầu năm 2014, lợi nhuận chỉ đạt ở mức hơn 50 tỷ đồng trong khi nợ xấu tăng vọt lên hơn 5%. Tuy nhiên ngay sau đó, đại diện của ngân hàng đã bác thông tin này.

Theo phía Oceanbank cho biết, báo cáo tài chính 6 tháng đầu năm 2014, tại thời điểm 30/6/2014, tổng tài sản của OceanBank đạt 68.783 tỷ đồng, tăng 1.708 tỷ đồng so với cuối năm 2013 và đạt 101% kế hoạch cả năm 2014, tổng huy động vốn đạt 63.630 tỷ đồng, đạt 103% kế hoạch năm, tăng 1.563 tỷ đồng so với cuối năm 2013.

Lợi nhuận thuần từ hoạt động kinh doanh trước chi phí dự phòng rủi ro tín dụng của ngân hàng đạt 350,9 tỷ đồng. Chi phí trích lập dự phòng rủi ro 6 tháng đầu năm 2014 là 299,2 tỷ đồng.

Dù tới 1/1/2015, ngân hàng mới phải thực hiện phân loại nợ theo cơ chế chặt chẽ hơn (theo kết quả xếp hạng của Trung tâm Thông tin tín dụng), nhưng OceanBank đã chủ động trích lập sớm, trước thời điểm quy định bắt buộc.

Như vậy, tổng lợi nhuận trước thuế 6 tháng đầu năm 2014 của OceanBank đạt 51,7 tỷ đồng. Và cũng chính vì áp dụng theo Thông tư 02 từ 1/6/2014 nên tỷ lệ nợ xấu của OceanBank giảm đi, còn 2,56% thay vì trên 5% theo cách tính thông thường trước đây.

Theo Người Đưa Tin