Tội phạm và cảnh báo P.10: Chiêu trò tinh vi của tội phạm thẻ tín dụng

Tội phạm thẻ tín dụng đã xuất hiện trên thế giới từ rất lâu, sau đó du nhập vào Việt Nam. Những tên tội phạm này chủ yếu là người nước ngoài hoặc Việt kiều.

Tội phạm thẻ tín dụng với những chiêu trò vô cùng tinh vi

Ăn cắp dữ liệu ở thẻ thật đưa vào thẻ giả

Là một Việt kiều từ Canada về Việt Nam thăm người thân, Lê Đồng Nam cùng Trần Gia và Len Then nhờ người thân rút thẻ tín dụng (loại visacard) và hộ chiếu. Chúng thương lượng nhờ một số người quen đứng ra giao dịch và thỏa thuận chi cho họ 40% số tiền rút được. Hai người được chúng nhờ giao dịch là bà Nguyễn Thị Mai Anh (trú tại phường 26, Bình Thạnh, TP HCM, Phó giám đốc Công ty TNHH Văn Lang) và ông Mạc Văn Ngọ (trú tại phường Thanh Nhàn, Hai Bà Trưng, Hà Nội cán bộ Công ty Ponaga).

Ngay lập tức họ đã vào cuộc. Ông Ngọ nhờ người làm thủ tục và giao dịch, rút tiền tại điểm Khách sạn Kim Đức (87 phố Huế, Hà Nội) cùng số tiền là 312USD.

Sau khi nhận thẻ tín dụng cùng hộ chiếu mà Nam đưa, bà Mai Anh cũng liều lĩnh đi giao dịch với ngân hàng và rút được hơn 11 nghìn USD. Tuy nhiên đến lần thứ 3 trong lúc chờ giao dịch thì bà bị phát hiện và bị bắt.

Vật chứng thu được tại cơ quan điều tra

Tại điểm giao dịch khi chúng bị bắt, đại diện phía ngân hàng xác minh rằng tất cả thẻ đều được làm giả một cách tinh vi, bằng cách lấy cắp dữ liệu mật ở thẻ thật, sau đó đưa vào thẻ giả mang tên theo các hộ chiếu (là hộ chiếu thật, nhưng đã thông báo mất) để xuất trình khi làm thủ tục thanh toán.

Trước đó, Công an Hà Nội đã phá một đường dây của nhóm đối tượng lừa đảo người Malaisia chuyên vào các siêu thị mua hàng bằng thẻ giả.

Đó là Soon Kok Loon, Saw Wei Loon và Yan Qian, sau khi nhập cảnh vào Việt Nam chúng đã đi mua điện thoại, máy tính bảng tại một cửa hàng ở Hà Nội, sau khi thanh toán số tiền 35 triệu đồng chúng định ra xe tẩu thoát thì nhân viên bán hàng nghi ngờ là thẻ giả liền báo Công An. Chúng bị bắt ngay trên đường định tẩu thoát.

Xahoi phát hiện thủ đoạn: Làm thẻ visa giả một cách tinh vi, bằng cách lấy cắp dữ liệu mật ở thẻ thật, sau đó đưa vào thẻ giả mang tên theo các hộ chiếu (là hộ chiếu thật, nhưng đã thông báo mất) để xuất trình khi làm thủ tục thanh toán.

- Đối tượng đều là người nước ngoài vào Việt Nam rút tiền hoặc mua hàng bằng thẻ tín dụng.

Đội lốt chủ đầu tư vào Việt Nam kinh doanh để lừa đảo

Một người dân Hà Nội đã vừa gửi đơn tố cáo lên Phòng Cảnh sát điều tra – Bộ Công An vì anh bị chiếm đoạt hơn 500.000 Euro. Sau khi tiếp nhận đơn tố cáo, Cục Cảnh sát hình sự đã tiến hành các biện pháp xác minh, được biết đối tượng gây án là người gốc Australia, quốc tịch Rumani.

Theo người bị hại kể lại, sau khi vào Việt Nam, tạm trú tại khách sạn Hilton Hà Nội, thông qua phiên dịch người Việt, Vasilescu Serban Dan đặt vấn đề cần chuyển 500.000 Euro từ CHLB Đức về Việt Nam. Với phương thức chuểyn tiền là người quen của người bị hại ở Đức (có tên là Dinh Dilan) sẽ nhận tiền của đối tượng là đồng bọn của Vasilescu Serban Dan, sau đó Dinh Dilan sẽ điện thoại từ Đức báo cho bị hại biết là tiền ở bên kia đã nhận đủ, khi đó tại Việt Nam, bị hại sẽ chuyển tiền cho Vasilescu Serban Dan. Phần tiếp của kịch bản lừa đảo được diễn ra tại Đức.

Đối tượng Vasilescu Serban Dan sau khi đem tiền của bị hại đi khỏi khách sạn (áo phông trắng, quần bò đeo ba lô), ảnh chụp qua camera

Chúng tiến hành giao dịch bên Đức, một người giao vali và đếm đủ số tiền cần chuyển cho người tin cậy của nạn nhân tại Đức. Khi Vasilescu Serban Dan nhận được tiền ở Việt Nam thì đồng bọn ở Đức nhanh chóng tẩu thoát, bị hại sau đó không thể mở được vali tiền, mất một khoảng thời gian để phá vali kiểm tra, phát hiện trong đó toàn giấy vụn và giẻ rách. Lúc này, Vasilescu Serban Dan cũng đã “biến mất” cùng số tiền lớn của bị hại tại Việt Nam.

Xahoi phát hiện thủ đoạn: Đội lốt các chủ đầu tư nước ngoài vào Việt Nam, sau đó giao dịch với một số người thông qua người phiên dịch.

- Với chiêu giả chuyển tiền từ Đức vào Việt Nam, rồi nhờ một người &’chuyển hộ’ sẽ được chiết khấu 20% số tiền được chuyển.

- Sau khi hoàn thành thủ tục, chúng tiến hành giao dịch ở nước ngoài bằng cách chúng sẽ giao vali tiền cần chuyển cho một người ở Đức để giao cho một người tin cậy của người bị hại. Còn tại Việt Nam chúng cũng thực hiện giao dịch là người bị hại sẽ giao số tiền song song với quá trình giao dịch tại nước ngoài. Khi nhận đủ tiền chúng sẽ nhanh chóng tẩu thoát.

Những cảnh báo về thủ đoạn lừa đảo bằng thẻ tín dụng

- Là những đối tượng người nước ngoài hoặc Việt kiều vào Việt Nam và mang theo thiết bị chuyên dụng và phần mềm đọc – in dữ liệu lên thẻ từ, sau đó móc nối với vài đơn vị chấp nhận thanh toán thẻ thông qua thiết bị POS đã giao dịch thanh toán khống hàng hóa, để rút tiền mặt.

- Khi giao dịch chúng sẽ quẹt thẻ qua hệ thống POS thật nhanh và rút những khoản tiền lớn trong thời gian rất ngắn

- Thời gian giao dịch từ 20 đến 30 giây và vào buổi chiều hoặc buổi tối

- Những đối tượng thường giao dịch nhiều lần trong thời gian ngắn, chúng rút rất nhiều tiền vào khung giờ ‘bất thường’, phát hiện thấy những trường hợp giao dịch ngắn và nhiều lần thì phải báo ngay lên Cục cảnh sát phòng chống tội phạm để họ nhanh chóng vào cuộc điều tra.

Theo xahoi