Tiết lộ kế hoạch bí mật giải cứu ngân hàng Credit Suisse
Không hề bất ngờ như cuộc họp báo thông báo USB mua lại Credit Suisse gây chấn động toàn cầu, giới tinh hoa chính trị của Thụy Sĩ đã bí mật chuẩn bị cho động thái này trong vài ngày trước đó.
Một chi nhánh ngân hàng Credit Suisse tại Geneva, Thụy Sĩ, ngày 16/3/2023. Ảnh: THX/TTXVN
Theo hãng tin Reuters, trong khi ngân hàng trung ương và cơ quan quản lý tài chính của Thụy Sĩ tuyên bố Credit Suisse vẫn an toàn, đằng sau cánh cửa đóng kín, cuộc đua giải cứu ngân hàng lớn thứ hai của quốc gia vẫn diễn ra.
Sau nhiều năm bê bối và thua lỗ, Credit Suisse luôn phải ứng phó với một cuộc khủng hoảng niềm tin từ khách hàng. Trong 3 tháng cuối năm 2022, khách hàng đã rút tổng cộng 110 tỷ USD từ Credit Suisse.
Ngay sau khi tin tức nổ ra vào ngày 12/3 rằng Mỹ sẽ can thiệp để đảm bảo tất cả các khoản tiền gửi của hai ngân hàng đang gặp khó khăn trong việc đáp ứng thanh khoản là SVB và SB, giới tài chính toàn cầu đã đổ dồn sự chú ý vào Credit Suisse và cách ngân hàng này duy trì lòng tin của người gửi tiền.
Theo một người có kinh nghiệm môi giới cho một số phi vụ giải cứu các ngân hàng châu Âu trong cuộc khủng hoảng tài chính, sau khi chứng kiến sự sụp đổ của ngân hàng Mỹ, rất ít người ngờ rằng UBS sẽ nhúng tay vào để cứu Credit Suisse.
Ngày 13/3, người này đã gọi điện cho UBS cảnh báo rằng họ nên chuẩn bị nhận cuộc gọi từ chính quyền Thụy Sĩ.
Sau khi kế hoạch cho Credit Suisse vay 50 tỉ franc Thuỵ Sĩ (54 tỉ USD) không thể trấn an các nhà đầu tư và khách hàng của ngân hàng, chính quyền Thụy Sĩ muốn thúc giục UBS tiếp quản đối thủ nhỏ hơn.
Video đang HOT
Chính phủ buộc phải thực hiện một động thái bất thường là bỏ qua một cuộc bỏ phiếu từ các cổ đông của Credit Suisse vì đang gấp rút tiến độ đạt được một thỏa thuận trước khi thị trường mở cửa vào sáng 20/3.
Chính phủ Thụy Sĩ nhấn mạnh thỏa thuận này không phải là một gói cứu trợ. Trong khi đó, giới quan sát gọi đây là một sự bảo lãnh. Thay vì chính phủ chi một lượng lớn tiền thuế của người dân để giúp một ngân hàng, họ đã thuyết phục một ngân hàng khác đưa tay ra cứu vớt một trong những đối thủ cạnh tranh mặc dù trong trường hợp này, chính phủ Thụy Sĩ đã đồng ý đóng góp một dòng thanh khoản trị giá 100 tỷ USD cho UBS như một phần của thỏa thuận.
Trước đó vào sáng 15/3, Credit Suisse bị cuốn vào một cuộc khủng hoảng toàn diện. Ammar Al Khudairy – Chủ tịch Ngân hàng Quốc gia Saudi Arabia, một nhà đầu tư chủ chốt của Credit Suisse, tuyên bố ông không thể đầu tư thêm nữa vào ngân hàng này nữa, đẩy giá cổ phiếu của Credit Suisse xuống đáy trong giao dịch cùng ngày.
Tại hai trung tâm ngân hàng ở Zurich và Bern – thủ phủ của bang Alpine, sức ép đang gia tăng. Trong khi các cuộc thảo luận để cứu vãn Credit Suisse đang diễn ra, các nhà quản lý Thụy Sĩ bao gồm Cơ quan Giám sát Thị trường Tài chính Thụy Sĩ (FINMA) và Ngân hàng Quốc gia Thụy Sĩ (SNB) vẫn trấn an các nhà đầu tư rằng sự cố ngân hàng ở Mỹ không gây nguy cơ lây lan trực tiếp cho thị trường tài chính Thụy Sĩ. Tuy nhiên, họ thừa nhận họ sẽ cứu Credit Suisse với khả năng tiếp cận cứu trợ không giới hạn.
Trong cuộc họp báo ngày 19/3, Bộ trưởng Tài chính Thụy Sĩ Karin Keller-Sutter nói rằng quyết định cứu trợ bổ sung cho Credit Suisse đã được thông qua nhưng phải giữ bí mật vì sợ mọi người hoảng loản trước loạt thông báo khẩn cấp.
Hai diễn biến tích cực trong nỗ lực giải quyết khủng hoảng ngân hàng toàn cầu
Hai diễn biến mới mang lại tác động tích cực trong giải quyết khủng hoảng ngân hàng toàn cầu là ngân hàng UBS đồng ý mua Credit Suisse và các ngân hàng trung ương thông báo cơ chế mới để đảm bảo thanh khoản cho thị trường.
Cơ chế phối hợp đặc biệt
Trụ sở FED tại Washington DC. Ảnh: AFP/TTXVN
Theo kênh CNN, ngày 19/3, Cục Dự trữ Liên bang Mỹ (FED) và một loạt ngân hàng trung ương của Canada, Anh, Nhật Bản, Liên minh châu Âu (EU) và Thụy Sĩ đã công bố cơ chế phối hợp đặc biệt để cải thiện khả năng tiếp cận thanh khoản của các ngân hàng, qua đó xoa dịu những lo lắng đang gây xáo trộn hệ thống ngân hàng toàn cầu.
Trong một tuyên bố chung, các ngân hàng trung ương trên cho biết để cải thiện hiệu quả hoạt động hoán đổi tiền tệ bằng đồng USD, các thể chế tài chính đang cung cấp các hoạt động bằng đồng tiền này đã nhất trí sẽ thực hiện hoạt động đáo hạn 7 ngày trên cơ sở hằng ngày thay vì hằng tuần như hiện nay. Theo tuyên bố, biện pháp này sẽ giúp các ngân hàng trung ương ngoài Mỹ tiếp cận nhiều hơn với đồng USD.
Hoán đổi tiền tệ là khuôn khổ thỏa thuận giữa các ngân hàng trung ương nhằm trao đổi tiền tệ, giúp ngân hàng trung ương có được các khoản ngoại tệ để phân phối cho giao dịch của các ngân hàng thương mại trong nước từ các ngân hàng nước ngoài. Các thỏa thuận này có mục đích cuối cùng là điều chỉnh tiền tệ lưu thông trong nước và quốc tế. Năm 2020, FED đã cung cấp và sau đó mở rộng cơ chế hoán đổi tương tự khi đại dịch COVID-19 gây ra cuộc khủng hoảng tiền mặt toàn cầu.
UBS đồng ý mua Credit Suisse
Trụ sở ngân hàng UBS tại Zurich, Thụy Sĩ. Ảnh: AFP/TTXVN
Diễn biến trên diễn ra sau khi ngân hàng lớn nhất Thụy Sĩ UBS đã đồng ý mua Credit Suisse sau khi tăng đề nghị lên hơn 3,25 tỷ USD. Thỏa thuận giữa hai ngân hàng lớn nhất của Thụy Sĩ sẽ được ký kết ngay sau tối 19/3 (giờ địa phương) và được định giá bằng một phần giá đóng cửa của Credit Suisse ngày 17/3.
Theo thỏa thuận này, UBS sẽ trả hơn 0,5 Franc Thụy Sĩ cho một cổ phiếu của Credit Suisse bằng cổ phiếu của chính mình, tăng từ mức giá 0,25 Franc Thụy Sĩ vào đầu ngày 19/3, nhưng thấp hơn nhiều so với giá đóng cửa 1,86 Franc Thụy Sĩ của Credit Suisse ngày 17/3.
Trong khi đó, Ngân hàng Quốc gia Thụy Sĩ đã đồng ý cung cấp hạn mức thanh khoản 100 tỷ USD cho Credit Suisse theo một phần của thỏa thuận.
Credit Suisse - ngân hàng 167 năm tuổi và lớn thứ 2 của Thụy Sĩ - đã chịu nhiều áp lực sau vụ sụp đổ của hai ngân hàng tại Mỹ là Ngân hàng Thung lũng Silicon (SVB) và Ngân hàng Signature (SB). Giá trị thị trường của ngân hàng này đã bị ảnh hưởng nặng nề do những lo ngại về hiệu ứng "domino" sau vụ sụp đổ của SVB và SB, cùng với việc công bố báo cáo thường niên của Credit Suisse, trong đó chỉ ra những điểm yếu quan trọng trong kiểm soát nội bộ.
Trong tuyên bố cùng ngày, Chủ tịch Ngân hàng Trung ương châu Âu (ECB) Christine Lagarde đã hoan nghênh hành động nhanh chóng của giới chức Thụy Sĩ để xử lý cuộc khủng hoảng của Credit Suisse. Theo bà Lagarde, hành động của giới chức Thụy Sĩ là nền tảng để khôi phục thật tự thị trường và đảm bảo sự ổn định của hệ thống tài chính. Bà cho biết thêm khu vực ngân hàng giao dịch bằng đồng euro vẫn ổn định, có vốn và khả năng thanh khoản mạnh mẽ.
Tuy nhiên, các nhà đầu tư và chiến lược gia cho rằng vẫn tồn tại những yếu tố gây biến động thị trường tài chính toàn cầu ngay cả sau hai diễn biến mới trên.
Biểu tượng ngân hàng Credit Suisse (trái) và UBS tại Basel, Thụy Sĩ. Ảnh: AFP/TTXVN
Ông Win Thin tại ngân hàng Brown Brothers Harriman & Co (Mỹ) đánh giá: "Thỏa thuận liên quan Credit Suisse và cơ chế hoán đổi tiền tệ đã giúp trấn an ở thời điểm này. Nhưng tôi cho rằng Ngân hàng First Republic và các ngân hàng khu vực khác vẫn chưa ổn định, nên không chắc chúng ta có thể thông báo tất cả an toàn hay chưa".
Các nhà phân tích Sharon Zollner và David Croy tại Ngân hàng ANZ nhấn mạnh: "Các ngân hàng trung ương đang cố gắng tách chính sách tiền tệ với các lo ngại về ổn định tài chính, nhưng điều đó trong thực tế khó hơn so với lý thuyết".
Ông Gerard Macdonell tại 22V Research LLC (Mỹ) lập luận: "Đối với FED, trì hoãn tăng lãi suất vào ngày 22/3 có thể phát tín hiệu gây hoảng loạn. Động thái này còn có thể dẫn đến tăng cường áp lực lạm phát và biến động thị trường trái phiếu trong tương lai... Cũng chưa rõ việc tránh nâng lãi suất có thể giúp xử lý rắc rối tài chính trong hệ thống ngân hàng hay không".
Hội đồng Liên bang Thụy Sĩ ủng hộ việc UBS tiếp quản Credit Suisse Theo phóng viên TTXVN tại Geneva, ngày 19/3, Hội đồng Liên bang Thụy Sĩ khẳng định ủng hộ kế hoạch của ngân hàng lớn nhất nước này UBS mua lại Credit Suisse đang gặp khủng hoảng trong thời gian gần đây. Chủ tịch ngân hàng Credit Suisse Axel Lehmann (trái) và Chủ tịch UBS Colm Kelleher tại cuộc họp báo sau đàm phán...