Tá hỏa vì không vay vốn cũng bị ‘khủng bố’ đòi nợ

Mai Hoàng Minh09:00 12/07/2024

Một số bạn đọc phản ánh bỗng dưng bị nhắn tin đòi nợ dù chưa hề vay vốn ở đâu, vạ lây cả nơi làm việc…

Phản ánh đến Báo Người Lao Động, anh Hoàng Lê (ngụ quận 3, TP HCM) cho biết anh vừa được phòng hành chính của công ty thông báo nhận được tin nhắn đòi nợ từ khoản vay của anh.

Nội dung tin nhắn gửi tới phòng hành chính là anh Hoàng Lê có khoản vay online vào 2 năm trước nhưng nhiều lần không trả nợ và trốn tránh. “Nhờ anh chị thông báo giúp anh Lê liên hệ theo số điện thoại 077.322xxx để giải quyết nợ, tránh ảnh hưởng tới công ty…” – tin nhắn nêu rõ.

“Tên, ngày sinh, nơi tôi đang làm việc thì đúng nhưng số CCCD không đúng và đặc biệt là tôi chưa từng vay online hoặc vay vốn tín dụng ở đâu. Hai năm trước tôi cũng chưa làm CCCD mà đang sử dụng CMND” – anh Lê kể.

Cũng theo bạn đọc này, khoảng hơn 1 tuần trước, anh có nhận được cuộc gọi từ số lạ đòi nợ cho khoản vay từ 2 năm trước, anh cũng trả lời chưa từng vay nợ và đề nghị gửi hợp đồng tín dụng vay online qua để anh xác nhận. Nay, số lạ tiếp tục gửi tin nhắn tới công ty nơi anh làm việc, biết rõ vị trí công việc của anh khiến anh rất lo lắng.

“Tôi gọi theo số trong tin nhắn nhưng thuê bao không liên lạc được hoặc không nghe máy” – anh Lê nói thêm.

Video đang HOT

Tin nhắn gửi tới số điện thoại của phòng hành chính công ty anh Lê, dù anh chưa từng vay nợ tại app online hay tổ chức tín dụng nào

Một số bạn đọc khác cũng phản ánh về việc bỗng dưng bị đòi nợ hoặc nhận được cuộc gọi “khủng bố” dù chưa từng vay nợ. Anh Ngọc (ngụ quận 11, nhân viên bảo vệ một cơ quan nhà nước ở quận 3, TP HCM) kể vài nhiều tháng nay, cứ thỉnh thoảng anh lại nhận được tin nhắn đòi nợ và hăm dọa, “khủng bố tinh thần”, thậm chí gắn hình ảnh, thông tin cá nhân của anh lên mạng xã hội để đòi nợ.

Anh Ngọc khẳng định mình chưa từng vay nợ ở ứng dụng (app) cho vay online của tổ chức tín dụng nào.

“Vài tháng trước, tôi có liên hệ với tổ chức tài chính vi mô để muốn vay vốn hỗ trợ nhưng nhân viên bên tổ chức tài chính này nói tôi có khoản nợ xấu trên CIC (Trung tâm thông tin tín dụng quốc gia) nên không được vay.

Trong khi tôi chưa từng vay, sao lại bị nợ xấu, giờ tiếp tục bị “khủng bố” đòi nợ bằng tin nhắn. Tôi gọi cho số lạ thì được cho biết có khoản vay bị nợ xấu tại một công ty tài chính, tôi cũng đã phản ánh với công ty tài chính này vì chưa từng có quan hệ tín dụng ở đây” – anh Ngọc bức xúc.

Anh Ngọc than phiền thường xuyên nhận được những tin nhắn đòi nợ trong vài tháng nay

Bình luận về những sự việc này, một số chuyên gia tài chính giải thích có thể từ tình trạng đánh cắp và mua bán thông tin cá nhân của khách hàng tràn lan thời gian qua, kẻ gian sử dụng thông tin đó để làm giả giấy tờ rồi vay mượn tại các app, tổ chức tín dụng. Do đó, họ tên, số điện thoại đúng nhưng CCCD có thể sai hoặc lấy thông tin của người này, ghép với người kia tạo hồ sơ giả mạo để vay vốn.

Theo tìm hiểu của phóng viên, để tránh bị “khủng bố” đòi nợ dù không vay vốn, khách hàng phải liên hệ được với bên cho vay (app cho vay online, công ty tài chính hoặc tổ chức tín dụng) phản ánh thông tin sai lệch và gỡ thông tin khách hàng trên hệ thống của họ.

Liên quan đến việc triệt tài khoản giả mạo, tài khoản rác, mạo danh, Ngân hàng Nhà nước đã ban hành Quyết định số 2345/QĐ-NHNN về triển khai các giải pháp an toàn, bảo mật trong thanh toán trực tuyến và thanh toán thẻ ngân hàng (hiệu lực từ 1-7). Quyết định này có yêu cầu các giao dịch chuyển tiền điện tử của cá nhân có giá trị trên 10 triệu đồng hoặc tổng giá trị giao dịch chuyển tiền điện tử trong ngày vượt 20 triệu đồng phải áp dụng một trong các biện pháp xác thực sinh trắc học.

Theo Ngân hàng Nhà nước, mục tiêu ban hành Quyết định 2345 là hướng tới bảo đảm người giao dịch ngân hàng trực tuyến là chính chủ nhằm bảo vệ khách hàng, góp phần giảm thiểu tội phạm lừa đảo chiếm đoạt tài sản của khách hàng, cũng như phòng ngừa những vụ việc cho thuê, mượn, mua bán tài khoản thanh toán, ví điện tử sử dụng cho mục đích bất hợp pháp. Đây cũng là một trong những giải pháp góp phần bảo vệ khách hàng sử dụng dịch vụ ngân hàng.

Hiện Ngân hàng Nhà nước đang phối hợp Bộ Công an triển khai làm sạch tài khoản khách hàng, sau khi làm sạch xong sẽ không có hiện tượng dùng giấy tờ giả để mở tài khoản. Thống kê đến đầu tháng 7, Ngân hàng Nhà nước cho hay đã có khoảng 19 triệu tài khoản thông qua căn cước công dân gắn chíp do Bộ Công an cấp, được làm sạch.

NHNN ra tay dẹp nạn ép khách vay vốn mua bảo hiểm

Sau Bộ Tài chính, Ngân hàng Nhà nước (NHNN) cũng đã công bố đường dây nóng để khách hàng phản ánh tình trạng ép khách vay vốn mua bảo hiểm của các ngân hàng.

Chiều 21/2, NHNN đã phát đi thông tin chính thức về việc sẽ xử phát nghiêm tình trạng một số tổ chức tín dụng (TCTD) ép khách hàng mua bảo hiểm mới cho vay vốn.

Cụ thể, NHNN cho hay, gần đây, một số phương tiện thông tin đại chúng tiếp tục phản ánh hiện tượng một số TCTD "ép" khách hàng mua bảo hiểm khi vay vốn, tăng lãi suất hoặc "ép" khách hàng tất toán khoản vay nếu hủy hợp đồng b.ảo hiể.m, cung cấp thông tin chưa đầy đủ, rõ ràng về sản phẩm bảo hiểm, chuyển từ ti.ền tiết ki.ệm tại ngân hàng của khách hàng sang mua bảo hiểm nhân thọ...

Do đó, ngày 15/2/2023, NHNN đã ban hành Công văn số 506/NHNN-TTGSNH về hoạt động cung ứng dịch vụ liên quan đến bảo hiểm. Trong công văn này, NHNN tiếp tục chỉ đạo các tổ chức tín dụng nghiêm túc châp hành các quy định pháp luât và chỉ đạo của NHNN vê hoạt đông kinh doanh, đại lý bảo hiểm.

Nhiều khách hàng vay vốn bị ép mua bảo hiểm nhân thọ.

Đồng thời, khẩn trương rà soát, nghiêm túc chấn chỉnh hoạt động cung ứng dịch vụ liên quan đến bảo hiểm trên toàn hệ thống, không để xảy ra trường hợp cán bộ/đơn vị kinh doanh "ép" khách hàng mua bảo hiểm dưới mọi hình thức; đồng thời xử lý nghiêm những trường hợp vi phạm quy định nội bộ, quy định pháp luật liên quan đến lĩnh vực bảo hiểm.

NHNN khẳng định sẽ có biện pháp xử lý nghiêm trong trường hợp phát hiện nhân viên/đơn vị kinh doanh "ép" khách hàng mua bảo hiểm và TCTD chịu hoàn toàn trách nhiệm trước pháp luật đối với hành vi này.

Đồng thời, cơ quan thanh tra, giám sát ngân hàng phối hợp với Cục Quản lý giám sát bảo hiểm (Bộ Tài chính) tiến hành thanh tra, xử lý các vi phạm trong hoạt động đại lý bảo hiểm của TCTD. Lãnh đạo Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng và lãnh đạo Cục Quản lý giám sát bảo hiểm cũng đã trao đổi, làm việc, thống nhất thiết lập đường dây nóng của cả hai cơ quan để nắm bắt và xử lý kịp thời mọi phản ánh, kiến nghị của người dân và các cơ quan, doanh nghiệp liên quan đến hoạt động cung ứng dịch vụ bảo hiểm của TCTD (trong giờ hành chính).

Trước đó, ngày 20/2, Bộ trưởng Bộ Tài chính Hồ Đức Phớc cũng có ý kiến chỉ đạo Cục Quản lý, giám sát bảo hiểm (Cục QLGSBH) tăng cường công tác thanh tra, giám sát hoạt động trên thị trường bảo hiểm.

Bộ trưởng Tài chính cũng đề nghị Cục QLGSBH phối hợp với cơ quan thanh tra, giám sát ngân hàng của NHNN tiến hành thanh tra, xử lý nghiêm các tổ chức tín dụng để xảy ra tình trạng nhân viên ép buộc khách hàng mua bảo hiểm.

Những giám đốc 'bù nhìn' trong vụ thiệt hại hơn 5.500 tỉ đồng tại DAB Một số giám đốc trong vụ thiệt hại hơn 5.500 tỉ đồng tại Ngân hàng Đông Á (DAB) khai rằng chỉ ký hồ sơ vay vốn theo chỉ đạo của người khác, không đọc hoặc không tìm hiểu kỹ mình ký gì. Ở vụ án xảy ra tại DAB, Cơ quan Cảnh sát điều tra Bộ Công an đề nghị truy tố 8...