Siêu lừa trong giới tài chính Mỹ (Kỳ 2)

Bên cạnh việc mở rộng kinh doanh, Frankel tạo cho mình một lối sống xa hoa. Một số tiền lớn đã bị lạm dụng cho những nhu cầu cá nhân của hắn.

Marty Frankel hồi học trung học

John Schulte đã sai lầm khi coi Marty là nhân viên chủ chốt cho công ty mình. Marty vượt quyền hạn, tự ý quyết định nhiều chuyện và có ý đồ lừa đảo. John đã quyết định sa thải Marty.

Thời gian làm việc cho John, Marty đã có được một số khách hàng riêng, hắn bắt đầu những kế hoạch mới và chuyển ra ở riêng.

Với tài ăn nói của mình, Marty đã thành công trong việc thuyết phục được người đứng đầu La Salle, một công ty chứng khoán có tiếng ở Chicago bổ nhiệm mình là đại diện cho họ tại văn phòng ở Toledo.

Marty thành lập công ty Winthrop Capital, hoạt động như một chi nhánh của La Salle. Không lâu sau khi mở công ty riêng, Marty đã bí mật ký nhiều hợp đồng riêng với khách hàng với âm mưu chiếm dụng số tiền đầu tư.

Là một phần của La Sabelle, Marty công khai quảng cáo cho công ty mình trên các trang quảng cáo có tiếng, tự nhận công ty mình là công ty môi giới bảo hiểm có quy mô lớn hoạt động độc lập.

Năm 1986, cơ hội lớn đến với Marty từ một khách hàng mà Marty quen được khi làm việc với John. Sau khi nghe Marty tư vấn và hứa hẹn, Douglas Maxwell, một doanh nhân có tiếng đã đồng ý hợp tác với Marty để thành lập Quỹ Frankel, một quỹ hợp tác đầu tư. Các thành viên góp vốn phải đầu tư ít nhất 50 nghìn đô la. Với mối quan hệ rộng của mình, Maxwell sẽ cung cấp cho Marty một danh sách dài những khách hàng tiềm năng, đó là bạn bè giàu có và thậm chí cả những người thân của Maxwell.

Marty chuyển đến Palm Beach, Florida để dễ dàng tiếp cận với những nhà đầu tiềm năng.

Quỹ Frankel hoạt động không hiệu quả dưới sự lãnh đạo của Marty. Điều này khiến Maxwell rất thất vọng. Những khoản đầu tư vào quỹ chỉ nhằm mục đích xoay vòng những khoản chiếm dụng của Marty đối với khách hàng.

Trên tạp chí Phố Wall, John Creamer, một trong những luật sư đại diện cho Frankel cho biết, “Frankel không phải là một thiên tài, cũng không phải là một chuyên viên tư vấn tài chính.”

Năm 1991, sau những thất bại của Quỹ Frankel, Ủy ban Chứng khoáng và Hối đoái (SEC) đã ra quyết định cấm Frankel hoạt động trong lĩnh vực chứng khoán.

SEC đã không có nhiều thời gian điều tra về những sai phạm của Frankel nhưng họ biết Frankel sẽ là một trong những mối đe dọa lớn đối với lĩnh vực đầu tư tài chính trong tương lai.

Người hỗ trợ Frankel quản lý Quỹ Frankel chính là Sonia. Thời gian này, Sonia đã đệ đơn ly dị với John Schulte.

Sau những khó khăn ban đầu, Frankel bắt đầu tự nghiên cứu, tìm hiểu về việc tạo ra những công ty nhỏ, các tài khoản ở nước ngoài, và cả hoạt động rửa tiền.

Cũng trong năm 1991, Frankel hợp tác với John Hackney, một doanh nhân ở Tennessee nổi tiếng trong lĩnh vực ngân hàng. Frankel thành lập công ty Thunor Trust, John Hackney trở thành người đại diện duy nhất của Thunor Trust.

Mục tiêu của Thunor Trust là mua lại những công ty bảo hiểm đang gặp khó khăn về tài chính với giá rất thấp. Frankel tập trung vào những công ty này bởi các công ty bảo hiểm này thường có số trái phiếu chính phủ và trái phiếu doanh nghiệp được đánh giá cao.

Frankel đã lên kế hoạch cho hàng triệu đô la dự trữ và hắn tin rằng có thể sử dụng chúng hiệu quả mà mà không gây sự chú ý của cơ quan quản lý nhà nước.

Đồng nghĩa với việc mở rộng kinh doanh, Frankel đã tạo cho mình một lối sống xa hoa. Một số tiền lớn đã bị lạm dụng cho những nhu cầu cá nhân của hắn.

Công ty bảo hiểm đầu tiên được mua lại là công ty bảo hiểm Mỹ Franklin. Điều này gúp cho Thunor Trust có quyền sở hữu gần 20 triệu đô la cổ phiếu của công ty này. Frankel có được nhiều tiền để sử dụng cho mục đích cá nhân mà vẫn qua mặt được các nhà quản lý.

Liên tiếp nhiều năm sau đó, Thunor Trust đã mua được một số công ty bảo hiểm nhỏ ở các tiểu bang miền Nam và Oklahoma với giá rất thấp. Đến cuối năm 1998, Thunor Trust tuyên bố tài sản của họ lên đến 434 triệu đô la Mỹ.

Frankel đã thành công trong kế hoạch của mình nhưng hắn vẫn chưa hài lòng. Trong đầu hắn đang có một kế hoạch đặc biệt liên quan đến tôn giáo khi quyết định thành lập một tổ chức từ thiện.

Theo Khampha