Sập bẫy siêu lãi suất, hơn 500 người bị lừa gần 800 tỷ đồng
Ngoài huy động tiề.n gửi bằng hình thức ký hợp đồng ủy thác góp vốn đầu tư kinh doanh, tổng giám đốc trẻ còn “chi đậm” khoản hoa hồng môi giới.
Đối tượng Trịnh Anh Minh
Công an TP. Hà Nội vừa khởi tố bị can, bắt tạm giam đối tượng Trịnh Anh Minh (SN 1984, ở phường Nhân Chính, quận Thanh Xuân) về tội Lừ.a đả.o chiếm đoạt tài sản.
Theo tài liệu điều tra, Trịnh Anh Minh là Tổng giám đốc Công ty cổ phần Williams Việt Nam. Khoảng tháng 4/2014, mặc dù công ty không được cấp phép kinh doanh, Minh vẫn huy động tiề.n gửi của khách hàng bằng hình thức ký hợp đồng ủy thác góp vốn đầu tư kinh doanh.
Để thu hút khách, Minh đưa ra mức lãi suất 3,4 – 5,4%/tháng, tương đương với các kỳ hạn 6 tháng, 9 tháng và 12 tháng (trong khi lãi suất ngân hàng thời điểm đó chỉ 6-7%/năm).
Khi khách hàng đến công ty, trực tiếp Minh hoặc các nhân viên trong công ty sẽ đưa khách đi thăm quan trụ sở.
Đối tượng thuyết trình với khách rằng tiề.n gửi của họ sẽ được công ty đầu tư vào một loạt hệ thống cửa hàng kinh doanh thời trang, điện thoại như nhà hàng, quán karaoke KTV tại 212 Nguyễn Trãi…
Thực tế, những dự án trên chỉ là “trên giấy”. Minh không có bất cứ giấy tờ nào chứng minh việc đóng góp cổ phần kinh doanh tại các cửa hàng trên. Để khách hàng tin tưởng, Minh đã tạo vỏ bọc với quần áo hàng hiệu, tài sản đắt tiề.n. Mức lãi suất “khủng” trên cũng khiến nhiều nhiều người đồng ý ký hợp đồng cho vay dưới dạng ủy thác đầu tư.
Video đang HOT
Đặc biệt, trong hợp đồng có nhiều nội dung có lợi cho khách hàng như tiề.n lãi sẽ được quy ra thành con số tiề.n mặt cụ thể tùy theo thời hạn cho vay và được ghi thành “lợi nhuận thu được trong quá trình kinh doanh”.
Đến ngày thanh toán, nếu trả chậm, phía công ty Williams sẽ phải tiếp tục trả thêm số tiề.n lợi nhuận trong quá trình kinh doanh của những ngày chậm thanh toán và thời gian trả chậm không quá 30 ngày.
Tinh vi hơn, Minh còn tổ chức các buổi hội thảo tại các khách sạn 5 sao để thuyết trình các phương án kinh doanh của công ty.
Tại công ty, Minh quy định 7 loại hợp đồng ủy thác đầu tư tạo ra 2 nhánh kết nối (2 kênh huy động tiề.n) gồm: Nhánh thứ nhất là quyền lợi của khách hàng (khách đến gửi tiề.n sẽ được hưởng quyền lợi, lợi nhuận như đã thể hiện trên hợp đồng đã ký); nhánh thứ 2 là lợi nhuận từ đầu 2 nhánh cho các thành viên dưới nhánh do đầu nhánh quyết định. Toàn bộ hợp đồng ủy thác do Trịnh Anh Minh – Chủ tịch HĐQT kiêm Tổng giám đốc ký.
Như vậy, khi khách hàng giới thiệu thêm người mang tiề.n đến gửi sẽ được trả khoản hoa hồng môi giới từ 2-4%, được quy ra tiề.n và cộng vào hợp đồng ủy thác của họ đã gửi trước đó. Còn đối với nhân viên trong công ty, tiề.n hoa hồng từ 10-30%/tổng số tiề.n hợp đồng ủy thác và được Minh cắt trực tiếp từ tiề.n gửi của khách hàng.
Đối với những khách hàng gửi tiề.n số lượng lớn, Trịnh Anh Minh còn tổ chức những chuyến du lịch đi châu Âu để “tri ân”.
Trước hoạt động huy động vốn trái phép của Công ty Williams, tháng 10/2015, cơ quan điều tra đã vào cuộc. Xác minh tại cơ quan thuế xác định trong năm 2013, 2014, Công ty cổ phần Williams Việt Nam không phát sinh doanh thu, không có lợi nhuận trong quá trình kinh doanh.
Tại thời điểm khám xét, theo sổ sách kế toán, tổng số tiề.n mà Công ty Williams đã huy động là trên 795 tỷ đồng của khoảng 541 khách hàng. Trong đó, người gửi nhiều nhất khoảng 50 tỷ đồng.
Hà Linh
Theo_Tin Nhanh Chứng Khoán
Quý bà ham đồ rẻ sập bẫy "phó giám đốc" chuyên lừ.a đả.o
Quyên tự sắm bảng tên, con dấu để mạo danh mình là phó giám đốc một nhà băng để tạo vỏ bọc nhằm thực hiện kế hoạch lừ.a đả.o.
Ngày 16/4, Công an Q.3 (TP.HCM) cho biết Cơ quan CSĐT quận vừa thực hiện lệnh bắt tạm giam Nguyễn Thị Hằng Quyên (29 tuổ.i, ngụ Khánh Hòa) để điều tra làm rõ về hành vi lừ.a đả.o chiếm đoạt tài sản - thông tin trên báo Thanh niên.
Quyên tại cơ quan điều tra - Ảnh: bái Công an TP. HCM
Theo báo Trí thức trẻ, khoảng 5/2015, thông qua những mối quan hệ bạn bè thì bà N.T.S.T (44 tuổ.i, ngụ Q.Phú Nhuận) có trò chuyện với Quyên. Lúc đầu, Quyên tự gắn mác và nói với bà T là đang làm phó giám đốc 1 chi nhánh của ngân hàng Vietcombank trong thành phố.
Sau thời gian trò chuyện thân thiết với nhau, Quyên nói là nhờ là lãnh đạo ngân hàng nên Quyên có phiếu mua hàng được giảm giá đến 50% của siêu thị điện máy Nguyễn Kim ở tất cả mọi nơi.
Vì tin tưởng nên bà T đã nhờ Quyên mua các mặt hàng như: ĐTDĐ iPhone 6, 6S, máy giặt, ti vi, máy nước nóng và nhiều sản phẩm khác. Tổng giá trị lên đến 540 triệu đồng.
Để chuẩn bị kế hoạch của mình, vào tháng 3/2016, Quyên yêu cầu bà T đến 1 chi nhánh ngân hàng ở quận 3 chuyển trước vào tài khoản của Quyên số tiề.n 450 triệu đồng. Bà T tin tưởng nên đã làm theo.
Được một thời gian không thấy Quyên liên hệ gì nên bà T nghi vấn. Ban đầu bà T viện cớ đòi lại 100 triệu đồng vì đó là khoản tiề.n 1 người khác gửi, nhờ bà mua hàng nhưng nay đổi ý, không mua nữa.
Được biết, Quyên đã chuyển khoản trả lại cho bà T 90 triệu đồng rồi từ đó không liên lạc được nữa. Bà T cũng nhiều lần truy tìm nhưng không có kết quả.
Trong một lần tình cờ đi trên đường tại cung văn hóa Lao động ở trung tâm Q.1 bà T bắt gặp Quyên tại đây. Bà T đã nhanh chóng bắt giữ Quyên giao cho Công an.
Tiến hành khám xét người đối tượng Quyên, Công an thu giữ nhiều giấy tờ như: 1 bảng tên "Nguyễn Thị Hằng Quyên - Phó GĐ" có logo của ngân hàng Vietcombank, 2 con dấu...
Tại Công an, Quyên khai nhận mình không làm trong lĩnh vực ngân hàng, cũng không phải phó giám đốc gì. Vì nợ nần nhiều người nên Quyên đã nảy sinh ra chiêu thức gắn mác phó giám đốc ngân hành để đi lừ.a đả.o.
Công an nhận định, nghi can Quyên giả làm phó giám đốc chi nhánh ngân hàng có thể đã lừ.a đả.o nhiều người nên hiện đang trong giai đoạn mở rộng điều tra.
HẠNH VŨ (Tổng hợp)
Theo DSPL
Xuất cảnh trái phép sang Trung Quốc: Nhiều phụ nữ mất tích Ngày 20-3, UBND tỉnh Thanh Hóa cho biết 27 huyện, thị xã, thành phố trên địa bàn tỉnh Thanh Hóa đều có lao động xuất cảnh trái phép sang Trung Quốc làm thuê với hơn 8.300 người. UBND tỉnh Thanh Hóa đã ra chỉ thị cảnh báo việc đi lao động trái phép sang Trung Quốc đã gây ra nhiều hệ lụy, nhiều...