Ông Lã Quang Bình: Đại gia thành chúa chổm đi vay nặng lãi
Kết luận điều tra cho rằng, trong lúc công việc kinh doanh gặp khó khăn, cần rất nhiều tiề.n để bù đắp, ông Lã Quang Bình (Chủ tịch HĐQT Công ty ECPAY) đã đi vay lãi cao hàng trăm tỷ đồng khắp nơi.
Như VietNamNet đã đưa tin, Cơ quan An ninh điều tra ( Bộ Công an) đã hoàn tất Kết luận điều tra bổ sung vụ án Vi phạm quy định về hoạt động ngân hàng, hoạt động khác liên quan đến hoạt động ngân hàng; Đưa hối lộ; Nhận hối lộ và Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự.
CQĐT đề nghị truy tố ông Lã Quang Bình (Chủ tịch HĐQT Công ty ECPAY) về tội Vi phạm quy định về hoạt động ngân hàng, hoạt động khác liên quan đến hoạt động ngân hàng và Đưa hối lộ.
Theo kết luận điều tra, từ năm 2016, do có quan hệ tín dụng tại một ngân hàng, ông Lã Quang Bình cùng em gái là Lã Thị Phương Liên và nhân viên dưới quyền biết rõ các quy định của pháp luật về cấp hạn mức tín dụng, giải ngân cho khách hàng doanh nghiệp.
Bản thân ông Bình hiểu rằng các công ty của mình không có khả năng tài chính, không hoạt động sản xuất kinh doanh, không đủ điều kiện để được cấp hạn mức tín dụng giải ngân tại ngân hàng.
Nhưng để có tiề.n trả nợ vay tổ chức tín dụng, trả nợ vay lãi suất cao từ nhiều cá nhân, chi trả cho chi phí duy trì hoạt động của các công ty…, ông Bình đã câu kết, móc nối với một số cán bộ ngân hàng, đồng thời giao nhiệm vụ cho em gái tên Liên và các nhân viên tìm mua hàng trăm công ty, thay đổi đăng ký kinh doanh, tìm người đứng tên đại diện pháp luật, lập khống hồ sơ để được cấp hạn mức tín dụng, giải ngân hàng nghìn tỷ đồng tại một ngân hàng.
Đại gia Lã Quang Bình sử dụng tiề.n và.o nhiều mục đích khác nhau và mất khả năng thanh toán, gây thiệt hại đặc biệt nghiêm trọng về tài sản cho phía ngân hàng.
Theo CQĐT, ông Bình còn bàn bạc, thống nhất, cùng người khác đưa hối lộ 200 nghìn cổ phiếu EIN (tương đương 2 tỷ đồng) cho ông Đào Hoàng Thắng (giám đốc ngân hàng) để giải quyết cho Công ty Thịnh Phát không bị chuyển nợ xấu và tiếp tục được giải ngân vốn trái quy định.
Kết luận điều tra cho rằng, trong lúc công việc kinh doanh gặp khó khăn, cần rất nhiều tiề.n để bù đắp, ông Bình đã đi vay lãi cao khắp nơi. Một trong số những người cho ông Bình vay nặng lãi phải kể đến ông Phạm Quang Tạo.
Video đang HOT
Từ tháng 3/2021- 4/2022, ông Tạo đã cho ông Bình vay tổng số tiề.n 215 tỷ đồng với mức lãi suất 0,3%- 0,45%/ngày (từ 3.000 -4.500đồng/1 triệu đồng/ngày, tương đương từ 109,5%- 164,25%/năm, gấp từ 5,475 lần đến hơn 8,2 lần mức lãi suất cao nhất trong giao dịch dân sự quy định tại Điều 468 BLDS). Tổng số tiề.n lãi là hơn 41,7 tỷ đồng.
Ông Lã Quang Bình đã trả cho ông Tạo tổng số tiề.n nợ gốc là 188 tỷ đồng, còn nợ 27 tỷ đồng. Nhiều lần không trả lãi đúng hạn, ông Bình đã phải chịu tiề.n lãi vượt mức quy định.
Một chủ nợ khác của ông Bình là bị can Nguyễn Hoài Anh (nguyên TGĐ Công ty CP Đầu tư kinh doanh Tín Việt). Khoảng tháng 6/2021, khi biết ông Bình cần tiề.n tất toán khoản vay tại ngân hàng, rút tài sản thế chấp, Phạm Như Hà (nguyên PGĐ ngân hàng) và Nguyễn Hoài Anh đã bàn bạc, thống nhất Hà sẽ không giải ngân cho công ty của ông Bình, buộc đại gia này phải vay tiề.n của Hoài Anh với lãi suất cao.
Theo CQĐT, ông Bình đã vay của ông Hoài Anh 120 tỷ đồng với thỏa thuận lãi suất 0,4%/ngày (4.000 đồng/1 triệu/ngày, tương đương mức lãi suất 146%/năm, gấp 7,3 lần so với mức lãi suất cao nhất trong giao dịch dân sự).
Trong số 120 tỷ đồng cho vay kể trên, Phạm Như Hà góp 2 tỷ đồng; 118 tỷ đồng còn lại do Hoài Anh góp nhưng chỉ có 1,1 tỷ đồng là tiề.n túi của ông Hoài Anh. Còn 116,9 tỷ đồng là tiề.n bị can lấy từ khoản mà ngân hàng giải ngân cho Công ty Phương Dung và Đại Nam.
Đến ngày 14/7/2021, ông Bình đã chuyển 9,6 tỷ đồng tiề.n lãi cho Hoài Anh.
"Tập đoàn" cho vay lãi nặng, thu nợ bằng ảnh "khỏ.a thâ.n" bị đề nghị án tù nghiêm khắc
Chiều 29-8, phiên tòa xét xử 135 bị cáo trong đường dây cho vay lãi nặng qua App chuyển sang phần tranh luận.
Đại diện Viện kiểm sát thực hành quyền công tố tại phiên xử phát biểu quan điểm luận tội và đề nghị mức án với các bị cáo.
Theo đó, đại diện Viện kiểm sát (VKS) đề nghị HĐXX tuyên phạt bị cáo Zhang Min, Nguyễn Quang Vũ từ 10-11 năm về tội "Cưỡng đoạt tài sản" và từ 2-3 năm về tội "Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự", tổng hợp hình phạt từ là 12-14 năm tù.
Đại diện VKS đề nghị xử phạt bị cáo Nghiêm Đức Giang từ 4-6 năm tù về tội "Cưỡng đoạt tài sản", từ 2-3 năm tù về tội "Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự", tổng hợp hình phạt là từ 6-9 năm tù. Tiếp đến, bị cáo Phạm Quang Yên bị đề nghị từ 4-5 năm tù về về tội "Cưỡng đoạt tài sản", từ 2-3 năm tù về tội "Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự", tổng hợp hình phạt là từ 6-8 năm tù.
Các bị cáo trong vụ án bị đưa ra xét xử tại phiên tòa.
Nhóm bị cáo giữ vai trò tổ trưởng trong đường dân cho vay lãi nặng qua app là Bùi Đức Hoàng, Nguyễn Xuân Nam, Lê Xuân Điệp cùng bị đề nghị từ 18-24 tháng tù về tội "Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự" và từ 3 năm 6 tháng đến 4 năm tù về tội "Cưỡng đoạt tài sản".
Nhóm bị cáo giữ vai trò là nhân viên truy thu hồi nợ bị đề nghị từ 3 - 3 năm 6 tháng tù về tội "Cưỡng đoạt tài sản" và từ 12-15 tháng tù về tội "Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự", tổng hợp hình phạt là từ 4-5 năm tù.
Cùng về tội "Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự", bị cáo Trần Thị Hằng (tổ trưởng Telesales, thẩm định) bị đề nghị từ 24-30 tháng tù; Tổ trưởng tổ nhắc nợ Trần Thúy Vân bị đề nghị từ 18-24 tháng tù. Các bị cáo là nhân viên nhóm Telesales, thẩm định bị đề nghị từ 18-24 tháng tù nhưng cho hưởng án treo, thử thách từ 36-48 tháng.
Những bị cáo có nhân thân xấu (có tiề.n án, tiề.n sự) đều áp dụng hình phạt tù không được hưởng án treo.
Theo đại diện VKS, hành vi phạm tội của các bị cáo là nguy hiểm cho xã hội. Các bị cáo đã thực hiện hành vi phạm tội trong vụ án này chủ yếu là do tư lợi bản thân, muốn kiế.m tiề.n và kiếm được nhiều tiề.n.
Ngoài số lượng bị cáo đặc biệt lớn, nhiều bị hại và người liên quan cũng được triệu tập tới phiên xét xử.
Các bị cáo tham gia phạm tội có tổ chức hoạt động chuyên nghiệp. Dưới sự chỉ đạo của Li Zhao Qiang, các bị cáo đã thành lập công ty, song chỉ hoạt động cho vay lãi nặng, cưỡng đoạt tài sản của khách vay để có tiề.n chi phí cho hoạt động của công ty và trả lương nhân viên...
Các bị cáo trong nhóm telesale (mời chào) với các thủ đoạn mời chào, câu khách vay tiề.n cho công ty ... để những người bị hại có nhu cầu vay tiề.n nhanh chóng đồng ý vay, sau đó trở thành các con nợ với lãi suất cao, lãi suất "cắt cổ", mức phí ép buộc, (lãi suất quá hạn ấn định, ép buộc)...
Các bị cáo trong nhóm nhắc nợ, truy thu nợ với các thủ đoạn gọi điện từ nhắc trả nợ, chử.i bới, đ.e dọ.a, cắt ghép hình ảnh đồ.i trụ.y, bậy bạ làm người vay lo sợ phải trả tiề.n.
Các bị cáo trong nhóm thẩm định hồ sơ, thông qua đồng ý cho vay thủ tục đơn giản, không có thế chấp tài sản đã giúp sức tích cực giúp cho các bị cáo có các khách vay với lãi suất "cắt cổ" dẫn tới không thể trả nợ được.
Hành vi phạm tội của các bị cáo gây ra nhiều hậu quả xấu. Các bị hại trở thành các "con nợ" không có khả năng thanh toán, bản thân bị bêu xấu, mất danh dự nhân phẩm; nhiều bị hại có người thân là bố mẹ, anh chị em, bạn bè người thân bị yêu cầu thanh toán trả nợ tiề.n đã ảnh hưởng rất lớn đến an ninh tài chính, an ninh tiề.n tệ, gây bất ổn xã hội.
Theo VKS, vụ án có yếu tố nước ngoài, do các đối tượng nước ngoài điều hành đã chuyển số lượng lớn tiề.n ra nước ngoài, làm mất trật tự trị an xã hội nghiêm trọng; gây bức xúc, hoang mang trong quần chúng nhân dân.
Do vậy, cần áp dụng mức hình phạt thật nghiêm khắc, tương xứng với tính chất, mức độ hành vi phạm tội và hậu quả mà bị cáo gây ra, mới có tác dụng giáo dục bị cáo và đáp ứng yêu cầu phòng ngừa chung cho xã hội.
Trước đó, theo cáo buộc, đối tượng Li Zhao Qiang (quốc tịch Trung Quốc) nhập cảnh Việt Nam, thuê máy chủ đặt tại Hong Kong và tạo lập các app như "Cash Vn", "Vaynhanhpro"... cho khách là người Việt Nam vay tiề.n.
Nhóm này lấy lãi suất cao ngất ngưởng 43.000 đồng - 60.000 đồng/1 triệu đồng/ngày (tương đương mức lãi suất từ 1.570% - 2.190%/năm) trên địa bàn Hà Nội và một số tỉnh, thành trên cả nước.
Khi "con nợ" đến hạn không trả, Li Zhao Qiang chỉ đạo các đối tượng khác thực hiện các chiêu đòi nợ là dùng các số điện thoại khác nhau để nhắn tin, gọi điện chử.i bới, đ.e dọ.a hoặc cắt ghép ảnh của khách vay và người thân trong danh bạ đăng lên các trang mạng xã hội để bô.i nh.ọ, gây sức ép.
CQĐT xác định "trùm" Li Zhao Qiang đã điều hành các công ty, cho vay qua các App tổng số 120.780 khách với số tiề.n hơn 1.607 tỷ đồng, thu lợi bất chính 732 tỷ đồng.
Xét xử 135 bị cáo trong đường dây cho vay lãi nặng và ghép ảnh khỏ.a thâ.n để đòi nợ Ngày 22/8, TAND TP Hà Nội mở phiên tòa hình sự sơ thẩm xét xử 135 bị cáo trong vụ án: "Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự", "Trốn thuế" và "Cưỡng đoạt tài sản" do nhóm người Trung Quốc cầm đầu. Hành vi phạm tội của nhóm người Trung Quốc thể hiện qua việc, thuê máy chủ tại Hồng Kông,...